כיצד לדווח על הונאות בביטוח לאומי?
כיצד אוכל לדעת אם כדאי לדווח על מישהו בגין הונאת ביטוח לאומי?
המינהל לביטוח לאומי (SSA) מפעיל תוכניות קצבאות רבות המספקות תגמולי פרישה, נכות ותוספות הכנסה. בשנת 2014, למעלה מ- 59 מיליון אירופאים קיבלו מעל 800 מיליארד הטבות. סכום ההונאה השנתית, לעומת זאת, נאמד בכמעט מיליארד דולר. אם אתה חושד בהונאה, עליך לדווח על כך ל- SSA.
חלק 1 מתוך 2: הבנת הונאה
- 1זהה הונאה. ישנן דוגמאות רבות להונאה, בזבוז והתעללות שיש לדווח עליהן למנהל הביטוח הלאומי (SSA). מועמדים לגמלה מבצעים הונאה כאשר הם:
- הצהרות כוזבות על טענות. כאשר אדם מגיש בקשה להטבות בביטוח לאומי, עליו לאשר שכל המידע בטופס שלו נכון. אם הם מדווחים ביודעין על מידע כוזב, ייתכן שהם ביצעו פשע.
- לדוגמא, מישהו עשוי להצהיר כי הם רווקים בבקשתם כשהם נשואים, או שהם עיוורים כאשר הם באמת בעלי רישיון נהיגה ונראים נוהגים.
- הסתר עובדות שעשויות להשפיע על הזכאות. אדם יכול לבצע הונאה על ידי השמטה וכן שגיאות שגויות. אם מבקש אינו מגלה מידע רלוונטי שישפיע על זכאותם (כגון קבלת תגמולי הפיצויים של העובד בעת הגשת בקשה לקצבת נכות), הרי שהוא ביצע גם הונאה.
- לדוגמא, אדם יכול להיות בכלא אך לא מצליח לדווח על עובדה זו, או שהם ימשיכו לאסוף צ'קים במזומן כאשר מוטב נפטר.
- הצהרות כוזבות על טענות. כאשר אדם מגיש בקשה להטבות בביטוח לאומי, עליו לאשר שכל המידע בטופס שלו נכון. אם הם מדווחים ביודעין על מידע כוזב, ייתכן שהם ביצעו פשע.
- 2זיהוי הונאות שבוצעו על ידי צדדים שלישיים. הונאה אינה מבוצעת רק על ידי הנהנים. אנשים אחרים יכולים לבצע הונאה שעליה לדווח ל- SSA. אנשים מבצעים הונאה גם כאשר הם:
- יתרונות לרעה. כאשר מוטב מביטוח לאומי לא יכול להתמודד עם הכספים שלו עצמו, SSA ימנה מישהו שישמש כמוטב נציג. אם אדם זה עושה שימוש לרעה בהטבות הביטוח הלאומי, ייתכן שהוא ביצע פשע.
- לדוגמא, על הנציג להוציא את ההטבות על צרכיו המיידיים של המוטב, כגון מזון, ביגוד, מקלט, כלי עזר וטיפול רפואי. כל השקעות שנותרו צריכות להיות מושקעות מטעם המוטב, ואינן מוציאות על ידי מקבל התשלום לטובתן האישית.
- קנו או מכרו כרטיסי ביטוח לאומי. זה פשע לקנות או למכור כרטיסי ביטוח לאומי לגיטימיים או מזויפים.
- הפעל הונאה שמתחזה לעובד SSA. לפעמים אדם שמתיימר להיות עובד SSA יתקשר לאנשים בתקווה לגנוב את זהותם או כספם מחשבונות הבנק שלהם. אתה לא צריך לשחרר מידע זה למישהו שמתקשר אליך; במקום זאת, עליך לדווח על האירוע כהונאה.
- שוחד עובד מינהל הביטוח הלאומי. זה לא חוקי להציע לעובד SSA משהו בעל ערך (כגון כסף או מתנות) תמורת שירותים ממשלתיים. כמו כן, הונאה היא שעובד SSA יקבל שוחד.
- הענקת שימוש לרעה או כספים חוזים. SSA מנהלת חוזים ומענקים רבים. יש לדווח על כל הונאה, בזבוז או ניהול שגוי של כסף זה.
- לדוגמא, ייתכן שקבלן השתמש במענק SSA לרכישת אספקה לא תקנית, או שהקבלן שיחד עובד SSA על מנת לזכות בחוזה.
אם אתה חושד בהונאה, עליך לדווח על כך ל- SSA. חלק 1 מתוך 2: הבנת הונאה. - יתרונות לרעה. כאשר מוטב מביטוח לאומי לא יכול להתמודד עם הכספים שלו עצמו, SSA ימנה מישהו שישמש כמוטב נציג. אם אדם זה עושה שימוש לרעה בהטבות הביטוח הלאומי, ייתכן שהוא ביצע פשע.
- 3היו ערניים להונאות שבוצעו על ידי עובדי SSA. SSA מבקשת גם לבטל הונאות והתעללות שבוצעו על ידי עובדיה. עובדים בדרך כלל מבצעים הונאה כאשר הם מפרים את תקני ההתנהגות שלהם.
- עובדי SSA מחויבים בקוד אתי. אם עובד SSA מפר את הקוד הזה, יש לדווח עליו. לדוגמא, עובד מפר את הקוד האתי כאשר הוא או היא לא מצייתים לחוק או לתקנה פדרלית, מדינה או מקומית.
- 4אשר כי נעשתה הונאה. מה שעשוי להיראות כמו הונאה או התעללות באדם אחד עשוי להיות סביר לחלוטין בהתחשב בכל העובדות. לדוגמא, אתה עשוי לחשוב שמישהו לא דיווח על פיצוי העובד שלו כאשר הגיש בקשה לקצבת נכות; אולם ייתכן שאותו אדם סיים את פיצוי העובד עד למועד בו הגישו בקשה.
- לפני שתדווח על הונאה לכאורה ל- SSA, אתה אמור לחשוד סביר שמבצעים הונאה. למרות שאינך צריך להיות בטוח במאת האחוזים, אינך רוצה למנוע ממישהו צורה חיונית של תמיכה כספית אלא אם כן יש לך סיבה לגיטימית לחשוב שמישהו מבצע הונאה, בזבוז או התעללות.
- אם אתה חושש שנציג מקבל התשלום עשה שימוש לרעה בכספים, ייתכן שתרצה לדבר עם המוטב ולשאול בעדינות אם הוא או היא יודעים על מה מוציאים הטבות ה- SSA שלהם. אם המוטב אינו יודע, ייתכן שתרצה לעקוב אחר נציג מקבל התשלום ולשאול.
- כמו כן, אם אתה חושב שמישהו דיווח כוזב כי הוא עיוור כאשר אתה רואה אותם נוהגים בעיר, כדאי לך להבהיר עם האדם אם הם טוענים שהם עיוורים מבחינה משפטית או לא.
- 5איסוף ראיות. אם אתה בטוח באופן סביר שמישהו מבצע הונאות בביטוח לאומי, עליך לנסות לתעד את ההונאה כמיטב יכולתך. כתוב את הסיבות מדוע אתה חושב שנעשו הונאות. מה ראית, שמעת או נאמר לך שגורם לך לחשוד?
- אם מישהו קונה או מוכר כרטיסי מרמה של ביטוח לאומי, תעד כמה עולה הכרטיסים וכיצד התשלום מתבצע. רשום גם כיצד אנשים יוצרים קשר עם המוכר.
- אם אתה חושב שעובד SSA ביצע פשע, אז החזק עותקים של כל הניירת שתומכת בחשד שלך, כגון מיילים, תזכירים פנימיים או הערות בכתב יד.
- אם אתה סבור שלא דווח למוות של מוטב ל- SSA, עליך להסיר כל הספד מהעיתון או להדפיס את ההספד מהאינטרנט.
אנשים אחרים יכולים לבצע הונאה שעליה לדווח ל- SSA. אנשים מבצעים הונאה גם כאשר הם: הטבות לרעה. - 6הבן את ההגנה על משרוקית. אם אתה עובד פדרלי ומבקש לחשוף הונאה, בזבוז או התעללות ב- SSA, עליך להבין שאתה מוגן על ידי חוקי המלשינים. על פי חוקים אלה, SSA אינה יכולה להשיב לך רק משום שהגשת טענה על הונאה, בזבוז או שימוש לרעה.
חלק 2 מתוך 2: דיווח על ההונאה
- 1דווח ברשת. תוכל להגיש דוח בכתובת https://socialsecurity.gov/fraudreport/oig/public_fraud_reporting/form.htm. תתבקש לספק ככל האפשר את המידע הבא:
- בין אם אתה מגיש אדם פרטי או עסק.
- פרטי הקשר האישיים שלך, כגון שם, כתובת, מספרי טלפון ביתיים ועבודה, כמו גם מספר הביטוח הלאומי שלך.
- בין אם אתה קורבן להפרה / הונאה.
- בין אם האדם שעושה הונאה הוא אדם פרטי או עסק.
- פרטי הקשר של העבריין לכאורה, תאריך הלידה, המין, הגזע ומצב הלידה. אם המבצע הוא עסק, ספק את פרטי הקשר של העסק ומספר זיהוי המעסיק.
- שם הקורבן העיקרי, פרטי הקשר, מספר הביטוח הלאומי, תאריך הלידה, המין והגזע.
- סיכום ההונאה. ספק את "מי, מה, איפה, מתי, איך ולמה" לתאר את ההפרה. מקבלים 4000 תווים. ציין גם שם לכל אחד אחר שלדעתך יש מידע על ההונאה.
- 2דווח בטלפון. אם אינך רוצה להגיש דוח באופן מקוון, תוכל לדווח באמצעות הטלפון. התקשרו למספר חינם בטלפון 1-800-269-0271. מישהו יהיה זמין בין השעות 10: 00-16 : 00 שעון רגיל מזרחי. לחירשים או לכבדי שמיעה התקשרו למספר 1-866-501-2101.
- אם אינך מצליח להגיע לאף אחד במספר הנ"ל, התקשר למספר 1-800-772-1213 בין השעות 7: 00-19: 00. אתה יכול גם לדווח על הונאה לכל משרד בביטוח לאומי. המידע יועבר לאחר מכן.
אם אתה בטוח באופן סביר שמישהו מבצע הונאה בביטוח לאומי, עליך לנסות לתעד את ההונאה כמיטב יכולתך. - 3דווח בדואר. אם אינך רוצה להתקשר או לדווח באופן מקוון, אתה יכול לכתוב מכתב המכיל את המידע הדרוש ולשלוח אותו למוקד הונאה של ביטוח לאומי, ת.ד. 17785, בולטימור, MD 21235.
- תוכל גם לשלוח את המכתב בפקס למספר 410-597-0118.
- 4בחר אם להישאר אנונימי. יש לך את היכולת לדווח על הונאה באופן אנונימי. עם זאת, המינהל לביטוח לאומי יכול להיות מוגבל בסוג החקירה שהוא מבצע אם תבחר באנונימיות.
- דע שאם אתה בוחר לא להישאר אנונימי, אתה עדיין יכול לבקש מ- SSA לשמור על שמך. אם תעשה זאת, המשרד יגן על זהותך אלא אם כן נדרש לחשוף אותה על פי צו חוק (כגון זימון או צו בית משפט).
- 5שלח מסמכים מבוקשים של SSA. ברגע ש- SSA יקבל את הדו"ח שלך, הסוכנות תנהל חקירה. הוא לא יכול לעדכן אותך בסטטוס החקירה. הסוכנות רשאית, עם זאת, ליצור איתך קשר לקבלת מידע נוסף או לבקש כל תיעוד שברשותך. ספק את המידע המבוקש בהקדם האפשרי.
- אם SSA מבקש מסמכים, עליך לשלוח עותקים ולא מסמכי מקור. ייתכן שהסוכנות לא תחזיר לך מקוריים.
- אם אינך בטוח שזהותו של מישהו הטוען שהוא מ- SSA, תוכל להתקשר למספר 1-800-772-1213 כדי לאמת את זהותו.
קרא גם: כיצד לפתור פריצה?
שאלות ותשובות
- מהי הונאת ביטוח לאומי?הונאת ביטוח לאומי היא כאשר האקר או רמאי אוחזים במידע האישי שלך, כגון מספרי ביטוח לאומי ומספרי כרטיסי אשראי. לעולם אל תלחץ על קישורים מוזרים ובלתי צפויים, או הורד דברים שאינך בטוח בהם.
- אני יודע על מישהו שכביכול מושבת, שפתח בר / מסעדה. אבל הרישיון והבנייה הם על שם אדם אחר. האם זו הונאה כלשהי?בהחלט. אם יש לך ראיות בכתב או בווידיאו, דווח עליהן לפרקליט המחוז או למחלקת המשטרה בעירך.
שאלות ללא מענה
- כיצד אוכל לדעת אם כדאי לדווח על מישהו בגין הונאת ביטוח לאומי?
- מה עלי לעשות אם מטפל בביטוח לאומי בזלזול בי?
- האם זו הונאה אם מישהו מקבל ביטוח לאומי ולא מקבל את מה שהילדים צריכים?
- חסמתי קרובת משפחה ואשתו כדי שיוכלו לקבל מגורים קבועים, שהוענקו להם. אני מאמין שהם נותנים למישהו להשתמש במספרי הביטוח הלאומי שלהם; מה עליי לעשות?
- אם מישהו עובד בזמן איסוף SSI ולא מדווח על הכנסה זו, זו הונאה?
תגובות (1)
- חיפשתי מידע ספציפי כיצד לדווח על מישהו בגין חשד להונאה בנוגע להטבות ביטוח לאומי. מצאתי בדיוק את מה שהייתי צריך ועוד הרבה שהועיל מאוד.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
