איך ממלאים w4 כזוג נשוי?
הגשה משותפת לזוג נשוי מזכה אותך בדרך כלל בקצבאות גבוהות יותר משל משלמי המס היחידים.
אם התחתנת לאחרונה, מזל טוב! ברגע שאתה מסתדר בחיי הנישואין, אחד הדברים הראשונים שעליך לעשות הוא לעדכן את ה- W-4 שלך אצל המעסיק שלך. טופס זה קובע כמה כסף ימנע ממסיך. ככלל, נישומי נישואים זכאים לקצבאות רבות יותר משלמי מיסים יחידים. עם זאת, הדברים עלולים להסתבך מעט יותר אם גם אתה וגם בן / בת הזוג עובדים, או אם לאחד מכם יש יותר ממשרה אחת.
שיטה 1 מתוך 3: הזנת מידע אישי
- 1הורד עותק נוכחי של w-4 עם הוראות. המעסיק שלך בדרך כלל ייתן לך עותק ריק של ה- W-4 אם אתה מבקש כזה. ניתן גם להוריד עותק מאתר מס הכנסה בכתובת https://irs.gov/forms-pubs/about-form-w4. וודא שהטופס שתמלא תקף לשנה הנוכחית.
- קבל את הטופס המלא עם ההוראות וגליונות העבודה. תזדקק לגליונות העבודה כדי לחשב את הקצבאות שלך, כך שלא תמנע יותר מדי כסף מתלוש המשכורת שלך.
- 2כתוב או הקלד את שמך וכתובתך בשורה 1. אם אתה מתכנן לשנות את שם המשפחה שלך לאחר הנישואין, מלא את הטופס עם השם שאתה מתכוון להשתמש בו. גם אם לא השלמת את הצעדים הדרושים לשינוי שמך באופן חוקי, המשך והשתמש בו ב- W-4 שלך.
- אם שם המשפחה שהזנת שונה משם המשפחה בכרטיס הביטוח הלאומי שלך, סמן את התיבה בשורה 4. המעסיק שלך ימשיך להחזיק מיסים בשמך הישן עד שתראה להם את כרטיס הביטוח הלאומי החדש שלך.
- 3ספק את מספר הביטוח הלאומי שלך בשורה 2. על המעסיק שלך לקבל את מספר הביטוח הלאומי שלך כדי שימנע מיסים משכרך, גם אם אתה תושב או זר תושב. אם שינית את שמך בכרטיס הביטוח הלאומי שלך, הביא את כרטיס הביטוח הלאומי המעודכן שלך למעסיק שלך כדי שיוכל לצלם אותו לצורך רישומם.
- אם עדיין אין לך מספר ביטוח לאומי, הגש בקשה למסמך באמצעות הטופס הזמין בכתובת https://ssa.gov/forms/ss-5.pdf. ייתכן שתרצה להכין עותק של טופס זה עבור המעסיק שלך לאחר שתשלים אותו, כך שיהיה לו אותו לרשומות.
- 4סמן את התיבה "נשוי" בשורה 3. תיבה זו מציינת שאתה נשוי ומתכננת להגיש החזר מס פדרלי במשותף עם בן / בת הזוג שלך. הגשה משותפת לזוג נשוי מזכה אותך בדרך כלל בקצבאות גבוהות יותר משל משלמי המס היחידים.
- אם אתה חושש שלא יהיה לך מספיק מס במקור, תוכל לסמן את התיבה "נשואים, אך מניעה בשיעור יחיד גבוה יותר". ייתכן שתרצה לעשות זאת אם למשל אתה ובן זוגך מתכננים להגיש החזרי מס נפרדים.
אם תתחתן בערב ראש השנה, תוכלו להגיש בקשה משותפת בשנה האחרונה עם בן / בת הזוג החדש.
שיטה 2 מתוך 3: תביעת קצבאות
- 1שוחח עם בן / בת הזוג על קצבת משק בית וילדים. לפני שתתחיל למלא את ה- W-4 שלך, זה עשוי לעזור לשבת עם בן / בת הזוג שלך ולתאם את האופן שבו אתה מתכוון למלא את ה- W-4 שלך ואילו קצבאות תצטרך כל אחד מהם. זה עשוי להיות חשוב יותר אם לאחד מכם כבר היו תלויים כשנישאתם.
- יתכן שאתה זכאי לזיכויים או לקצבאות נוספות, תלוי בהכנסה השנתית שלך כזוג. זה יכול לעזור לבחון את החזרי המס שלך מהשנה הקודמת כדי להבין כמה אתה מתכוון להרוויח.
- אם יש לך ולבן / בת הזוג שלך תלות וההכנסה שלך משמעותית יחסית, עבוד עם רואה חשבון כדי לוודא ששניכם ממלאים את ה- W-4 שלך כראוי. לעכב יותר מדי זה כמו לתת הלוואה בחינם לממשלה, בעוד שצריך לעכב מעט יכול לגרום לחשבון גדול בזמן המס.
- 2תבע קצבאות אישיות ונישואין. לא משנה מה, אתה מקבל קצבה לעצמך. גם אם בסופו של דבר אתה לא תובע קצבאות אחרות, אתה תמיד רוצה לתבוע לפחות את זו. אם בכוונתך להגיש את דוח המס שלך במשותף עם בן / בת הזוג שלך, הזן "1" גם בשורה B.
- בדרך כלל אתה יכול לתבוע את הקצבאות בקווים C ו- D רק אם בן / בת הזוג שלך לא עובדים ויש לך רק עבודה אחת.
- 3הזן קצבאות עבור זיכוי המס לילדים, אם רלוונטי. אם לא לך ולא לבן הזוג שלך ילדים, תוכל לדלג על שורה E בגליון הקצבאות האישיות. אם יש לך ילדים, עיין בקריטריונים המפורטים כדי לקבוע אילו קצבאות לתבוע.
- אם אינך בטוח אם אתה זכאי לזיכוי במס לילדים, קרא את הפרסום בכתובת https://irs.gov/forms-pubs/about-publication-972.
- אם אינך זכאי לזיכוי במס לילדים, עדיין תוכל לתבוע קצבאות עבור כל ילד בקו F.
- 4כלול כל זיכוי אחר שתביע על קו G. אם ברצונך שהניכוי שלך ישקף זיכויים אחרים שאתה מתכוון לתבוע בהחזר המס שלך, כגון זיכוי לריבית משכנתא או זיכוי להכנסה, מלא את דף העבודה שמלווה את פרסום מס הכנסה 505
- ניתן להוריד את פרסום 505 מאתר מס הכנסה בכתובת https://irs.gov/pub/irs-pdf/p505.pdf. וודא שהעותק שהורדת תקף לשנה הנוכחית.
- עיין במידע בפרסום ואז מלא את גיליון העבודה 1-6. זה יגיד לך איזה מספר אתה צריך לשים על קו G.
- 5הוסף את השורות A עד G והזן את המספר הזה בשורה 5 של w-4 שלך. קווים A עד G הם סך הקצבאות שאתה דורש. כל קצבה מפחיתה את סכום הכסף שיימנע מתלוש המשכורת שלך.
- אם שניכם ובן זוגכם עובדים וההכנסה המשולבת שלכם עולה על 38800 אירו, ייתכן שתרצו לבצע התאמות נוספות בכדי לוודא שמס מספיק מונע מתלושי המשכורת שלכם. אחרת אתה יכול בסופו של דבר לקבל חשבון גדול בזמן המס.
- במקום לבצע התאמות, יש לך גם אפשרות להתעסק בקצבאות שלך. לדוגמא, אתה יכול לבחור שלא לתבוע קצבאות לתלויים, למרות שיש לך ילדים. המשכורות שלך ימנעו מס נוסף, אך סביר להניח שלא תצטרך לדאוג לשלם מעט מדי.
תיבה זו מציינת שאתה נשוי ומתכננת להגיש החזר מס פדרלי במשותף עם בן / בת הזוג שלך.
שיטה 3 מתוך 3: ביצוע התאמות
- 1העריך את הניכויים שלך אם אתה מתכנן לפרט. אתה יכול לבחור לפרט ניכויים במקום לקחת את הניכוי הסטנדרטי. משלמי המסים בדרך כלל בוחרים לפרט אם הם הבעלים של בית, כדי לנצל את ניכוי המס למשכנתא לבית.
- אתה אמור להיות מסוגל לבצע הערכה מהימנה של סך כל הניכויים המשותפים שלך על ידי התבוננות בדוחות המס שאתה ובן הזוג שלך הגישו בשנה שעברה. עבוד עם רואה חשבון אם אינך בטוח כיצד נשואה תשפיע על הניכויים שלקחת בזמן שאתה רווק.
- 2מלא את דף העבודה לניכויים והתאמות. דף העבודה ישירות מתחת לדף העבודה של הקצבאות האישיות מאפשר לך לחשב את הקצבאות שלך אם אתה מתכנן לפרט את הניכויים שלך, או אם יש לך הכנסה משמעותית שאיננה שכר (כגון דיבידנד או ריבית על השקעות).
- לפני שתמלא גליון עבודה זה, ייתכן שתרצה שיהיו לך מסמכים שימושיים שתוכל להשתמש בהם כדי לאמוד את הכנסותיך ואת הכנסות בן / בת הזוג שלך מכל המשרות.
- 3הזן את סך הקצבאות שלך בשורה 1 בגליון העבודה של שני המרוויחים. אם גם אתה וגם בן / בת הזוג עובדים, או אם לאחד מכם יש יותר ממשרה אחת, גליון עבודה זה מאפשר לך להתאים את הקצבאות כדי להבטיח שמירת מסים מספקת מהמשכורות שלך. התחל על ידי הזנת אותו מספר שקיבלת בשורה H בגליון העבודה של הקצבאות האישיות.
- אינך צריך לכלול את כל הקצבאות שאתה זכאי להשתמש בגליון העבודה. אם החלטת שלא לתבוע קצבאות לצורכי הלנת, אתה יכול להשאיר זאת גם כאן.
- 4השתמש בטבלה 1 כדי למצוא את המספר המתאים להצבת שורה 2. השתמש במחצית הראשונה של הטבלה אם אתה נשוי ומגיש במשותף. אחרת, השתמש בטווחים ובמספרים במחצית השנייה של טבלה 1. מצא את הטווח המתאים להכנסה שאתה מרוויח מדי שנה מהעבודה הנמוכה ביותר שלך.
- אתה יכול להשתמש בהכנסות מדוח המס של השנה הקודמת שלך כדי לעזור לך, אך וודא שאתה מעריך את השכר לשנה הנוכחית. אם התשלום שלך גדל לאחרונה, קח זאת בחשבון.
- אם סך הקצבאות שתבעת מהקצבאות האישיות נמוך מהמספר המתאים למשרה הנמוכה ביותר שלך בטבלה 1, תביע בקצבאות "-0-" ב- W-4 שלך.
- לדוגמה, נניח שתבעת 2 קצבאות אישיות. העבודה המשתלמת ביותר שלך משלמת 26100 € לשנה, מה שמתאים למספר "4" על השולחן. מכיוון ש -2 קטן מ -4, הזן "-0-" ב- W-4 שלך. לאחר מכן המשך בגליון העבודה כדי לחשב ניכוי ניכוי נוסף.
- 5השתמש בטבלה 2 לחישוב ניכוי ניכוי. אם המספר שאתה מחשב עבור קו 3 הוא 1 או יותר, מצא את הטווח בטבלה 2 המתאים לשכרך מהעבודה המשתלמת ביותר שלך. הזן את נתון הדולר ליד הטווח בשורה 7 בגליון העבודה.
- לדוגמה, אם השכר שלך מהעבודה המשתלמת ביותר שלך הוא 56000 € ואתה מתכנן להגיש במשותף עם בן / בת הזוג שלך, היית מזין 370 € בשורה 7.
- בדומה לטבלה 1, טבלה זו מחולקת עם נתוני משלמי המס הנשואים המגישים במשותף ועבור כל שאר הנישומים. סכומי הדולר אמנם זהים, אך טווחי השכר שונים - לכן וודאו כי אתם משתמשים בסכום הנכון.
- 6חלק את הלנת השינה שלך במספר תקופות השכר. הסכום שהזנת בשורה 7 הוא הסכום הנוסף שיש לעכב מהתשלום שלך בכל שנה. כאשר אתה מחלק סכום זה, אתה מקבל את סכום הדולר שיש לעכב מכל משכורת.
- לדוגמא, נניח שהזנת 370 € בשורה 7. אתה משולם כל שבוע, כך שתחלק 370 € ב -52. עגול את התוצאה לדולר השלם הקרוב ביותר כדי לקבל 7,50 € הזן את הסכום הזה בשורה 9 בגליון העבודה..
- 7העתק את הסכום בשורה 9 לשורה 6 w-4 שלך. הסכום שכתבת בשורה 9 בגליון העבודה תואם לסכום הכסף הנוסף שיש לעכב מכל משכורתך בגין מיסים. חזור ל- W-4 והזן את הסכום בתיבה בשורה 6 אחרי הביטוי "סכום נוסף, אם בכלל, ברצונך למנוע מכל משכורת."
- ניכוי ניכוי נוסף זה אמור להיות שאינכם חייבים מיסים נוספים בעת הגשת ההחזר. אם אכן אתה חייב מיסים, או אם יש לך החזר כספי משמעותי, ייתכן שתרצה לבקר מחדש ב- W-4 שלך ולצבור את הלנתך.
אם אתם מתכננים לשנות את שם המשפחה לאחר הנישואין, מלאו את הטופס עם השם בו אתם מתכוונים להשתמש.
- המצב המשפחתי שלך ב- 31 בדצמבר קובע אם אתה נחשב נשוי באותה שנה. אם תתחתן בערב ראש השנה, תוכלו להגיש בקשה משותפת בשנה האחרונה עם בן / בת הזוג החדש.
- אם החלטת לשנות את שמך כתוצאה מנישואיך, ודא ששינוי זה בא לידי ביטוי בביטוח הלאומי וב- W-4 המעודכן שלך.
קרא גם: כיצד להפוך למבוגר חוקי באירופה?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
