איך להקים אמון משפחתי?
כיצד אוכל למצוא נאמנות משפחתית על ידי חיפוש אם אינני יודע את שם הנאמנות או את פרטי הנכס?
נאמנות היא ישות שבבעלותה נכס לטובת אחר, הנקרא המוטב. נאמנות משפחתית, המכונה גם נאמנות חיה הניתנת לביטול, היא נאמנות שנוצרה כדי להחזיק את נכסי המשפחות במטרה להעביר אותם לבני המשפחה ולהימנע מתנאי קיום. משפחה Trust ייתכן שיהיה הטבות מס מסוימות גם כן. אם אתה מוכן להתחיל את אמון המשפחה שלך, אך אינך בטוח היכן להתחיל, מאמר זה הוא בשבילך. התחל את אמון המשפחה שלך עוד היום על ידי ביצוע השלבים הקלים האלה.
- 1להחליט מי יהיה הנאמן. הנאמן הוא האחראי על הנכסים בנאמנות. הוא או היא אוספים נכסים, משקיעים קרנות נאמנות ומחלקים נכסים בהתאם להוראות המתנחל. מתנחל הוא האדם שיוצר את האמון. באופן כללי, המתנחל ימנה את עצמו כנאמן ויבחר נאמן יורש למקרה שהוא או היא לא יוכלו לנהל את הנאמנות.
- 2קבע מי יהיו הנהנים. אתה יכול למנות את כל מי שבחרת כמוטב של נאמנות משפחה, גם אם הוא או היא אינם בני משפחה. בעת בחירת הנהנים, עליך לחשוב כיצד ברצונך לחלק כספים במקרה של מותו של מי מהנהנים. לדוגמא, אם אתה שם את שני ילדיך כמוטבים, ואחד נפטר, חלקו יכול ללכת לילדיו או לילדך הנותר.
כיצד אוכל להקים אמון משפחתי אם אני נשוי בקהילת רכוש? - 3החליטו אילו נכסים תשים בנאמנות. חלק מהנכסים שתרצה להציב בנאמנות המשפחתית שלך כוללים:
- נדל"ן. אתה רשאי להעביר את הכותרת של הבית, העסק שלך או כל נכס מקרקעין אחר שבבעלותך לנאמנות.
- כלי רכב. אם תחליט להעביר רכבים כלשהם לנאמנות, עליך לבדוק תחילה עם חברת הביטוח שלך, מכיוון שחברות ביטוח מסוימות לא יבטחו רכב שנמצא בבעלות נאמנות.
- חשבונות חיסכון. חשבונות חיסכון הם אחד מנכסי הנאמנות הנפוצים ביותר וניתן להעביר אותם לנאמנות.
- חשבונות השקעה. אם יש לך חשבונות השקעה אצל מתווך, ייתכן שתרצה להכניס אותם לנאמנות שלך.
- ביטוח חיים ממשיך. ייתכן שתרצה לבדוק עם עורך דין לפני שתעביר את התמורה מפוליסת ביטוח חיים לנאמנות המשפחה שלך. בחלק מהמדינות יכולות להיות לכך השלכות מס ירושה שלא בכוונה.
- מניות ואגרות חוב. מניות ואגרות חוב הן נכסי נאמנות נפוצים וניתן להעביר אותן בקלות לנאמנות משפחתית.
- 4צור את מסמך האמון שלך. מסמך אמון יכול להיות בכל פורמט שתבחרו, אך עליו לכלול את כל הדברים הבאים:
- שם. תן שם לאמון שלך כך שניתן יהיה להפנות אליו בקלות מאוחר יותר אם אתה מבצע תיקונים. בחר שם קל כמו "אמון משפחת סמית".
- התאריך. הקפד לתארך את מסמך האמון. אנשים רבים אוהבים לכלול את התאריך בשם האמון. "אמון משפחת סמית '- תאריך 14 בספטמבר 2012", למשל.
- שמו של הנאמן והנאמן היורש. מסמך נאמנות הוא הסכם משפטי בין המתנחל לנאמן. הנאמן מסכים להחזיק ולהגן על הנכס לטובת הנהנים. לכן, השורה הראשונה במסמך אמון אומרת בדרך כלל משהו כזה; ההסכם שנערך והוצא לפועל ביום ה- 14 בספטמבר 2013, על ידי ובין ג'יין סמית ("סתלור", וג'ון דו, ("נאמן").
- השם של כל אחד מהנהנים וכיצד הם קשורים למתנחל. בעת ציון שמות הנהנים, עליך לשקול מה יקרה עם כל המוטבים המשותפים, אם הוא או היא ימותו לפניך. יתכן שהנכסים יועברו לילדים המוטבים או שהם יחולקו בין יתר הנהנים הנקובים. לדוגמא, נניח שיש לך שני ילדים, אהרון ושרה, ולשרה יש 2 ילדים. אתה משאיר 50% מהנכסים לשרה ו -50% לאהרון, אבל שרה נפטרת לפניך. אם ברצונך להשאיר את חלקה של 50% לשני ילדיה היית שם את שרה כמוטבת, "על ידי ייצוג". פירוש הביטוי בייצוג הוא ששרה מייצגת את שושלת המשפחה שלה, וחלקה יעבור אליהם אם היא נפטרה. אם בכל זאת אתה רוצה שחלקה של שרה ילך לאהרון, היית שם אותה ואת אהרון כמוטבים,"כמעמד שנסגר". בדרך זו, אם אחד מהם נפטר, חלקם הולך לאחר.
- תיאור כיצד יש לשמור, להשקיע ולהפיץ את הנכסים.
- הרכוש, סכום הכסף או אחוז הנאמנות שיעברו לכל יורש עם סיום הנאמנות.
כמה זמן לוקח לגבש אמון משפחתי ואיזה תיעוד נחוץ? - 5בצע את מסמך האמון. על המתנחל וגם הנאמן לחתום על מסמך הנאמנות מול ציבור נוטריונים, ולדרוש ממנו אושרה על החתימות.
- 6העבר נכסים לנאמנות. אמנם אתה יכול למנות את פריטי הרכוש האישי שייכללו בנאמנות במסמך הנאמנות, אך הנכס עם כותרת, כגון חשבונות נדל"ן, חיסכון והשקעות, וכלי רכב חייב להיות כותרת לנאמנות. אופן הכנסת הנכס לנאמנות תלוי בסוג הנכס.
- חשבונות בנק והשקעות. שנה את השם בחשבונות ל"שם נאמנות, בתור נאמן בשם האמון שלך ". כך לדוגמא אם הנאמן שלך נקרא ג'ון דו והנאמנות הוא שם נאמנות משפחת סמית, אתה רוצה לתאר את חשבונותיך ל: "ג'ון דו, כנאמן של נאמנות משפחת סמית.
- רכוש אמיתי. כדי להעביר נדל"ן לנאמנות משפחתית, עליך לבצע שטר תביעה להפסיק, תוך ביטול תביעתך לנכס לנאמן. בדיוק כמו בחשבונות בנק, אתה רוצה לתאר את הנכס שלך לשם נאמן, כנאמן על שם אמון שלך. "כך למשל אם הנאמן שלך נקרא ג'ון דו והנאמנות היא שם נאמנות משפחת סמית, היית רוצה לתאר את הנכס שלך ל: "ג'ון דו, כנאמן נאמנות משפחת סמית '.
- כלי רכב. בקר בלשכת הרכב ("BMV") לקבלת הוראות כיצד לתת תואר לרכב לנאמנות שבשיפוטך.
- רכוש אישי. רכוש אישי כגון תכשיטים, מוצרים לבית וריהוט ניתן להציב בנאמנות על ידי רישום הנכס במסמך הנאמנות עצמו. אתה יכול לעשות זאת בזמן שאתה יוצר את הנאמנות, או שתוכל לעשות זאת מאוחר יותר כתיקון לנאמנות.
אם אתה מוכן להתחיל את אמון המשפחה שלך, אך אינך בטוח היכן להתחיל, מאמר זה הוא בשבילך.
- יצירת אמון שלך עשויה להיות קלה יותר אם תתחיל בטופס אמון משפחתי או חוזר לביטול חיים. תוכל למצוא טופס שכר טרחה נהדר בכדי להתחיל בעבודה בטפסים משפטיים ציבוריים. פשוט גלול מטה ותראה טופס שתוכל להעתיק ולהדביק בתוכנת עיבוד התמלילים שלך.
- עליך להתייעץ עם עו"ד רישיון או איש מקצוע בתחום המס לפני שאתה יוצר כל סוג של נאמנות, מכיוון שעלולות להיות השלכות משפטיות ו / או מס שאינך מודע להן.
קרא גם: כיצד לבצע בדיקת אבהות?
שאלות ותשובות
- כיצד אוכל להקים אמון משפחתי אם אני נשוי בקהילת רכוש?עורך דין יכול לכתוב נאמנות גדולה או קטנה, תלוי בנכסים שלך. ברגע שהוא כתוב ונחתם, אתה יכול פשוט לבצע שינויים עם ראשי התיבות והתאריך שלך. אתה יכול לבחור שעורך הדין שלך ישלח עותקים לכל מי שנמצא בנאמנות. בעלי ואני הקמנו אמון לפני שנים רבות; זה נחמד בידיעה שכשאנחנו מתים, הנכסים שלנו עוברים לאנשים הנכונים. אם אתה מת ואין לך צוואה או אמון, זה נכנס לבית המשפט מי יכול / יקבל את ההחלטות עבורך.
- לאן אני הולך להשיג אמון?השגתי אמון באמצעות רואה החשבון שלי. זהו מסמך משפטי, ולכן אני מתאר לעצמי ששימוש בעורך דין יהיה רעיון טוב.
- אם אני מתחיל בנאמנות כשהייתי נשוי אך נפרד, האם האקס שלי זכאי לכל זה?אני לא עורך דין, אבל לפי רוב החוקים אתה עדיין נשוי. ככזה, כל נכס שבבעלותך לפני שהתגרשת כפוף בדרך כלל להסדר רכוש. תלוי איפה אתה נמצא, פעולה זו עשויה להתחיל עד שנה בערך לאחר הגירושין, ולהירשם בבית המשפט. לאחר מכן בית המשפט מקבל את רישום ההסכם להסדר רכוש, או מחליט על פעולה. באוסטרליה זה קורה בבית המשפט לענייני משפחה. באתר בית המשפט שלך יש כנראה מידע על כך.
- כמה זמן לוקח לגבש אמון משפחתי ואיזה תיעוד נחוץ?בדרך כלל לוקח להכין את מסמכי האמון שבועיים או שלושה לאחר ההתייעצות הראשונית. לאחר חתימת מסמכי הנאמנות, יש צורך להשלים את מסמכי המימון המשמשים להעברת הבעלות על הנכסים לנאמן הנאמנות.
שאלות ללא מענה
- כיצד אוכל למצוא נאמנות משפחתית על ידי חיפוש אם אינני יודע את שם הנאמנות או את פרטי הנכס?
- האם המתנחל יכול להיות נאמן וגם מוטב?
- האם עלי להיות בעל מסמך נאמנות רשמי לעיזבון שנפטר?
- האם ניתן למכור מניות לחשבון נאמנות?
- האם אוכל לקבל תרומות מכל מקום בעת פתיחת אמון משפחתי?
תגובות (8)
- יש לי הבנה טובה יותר כיצד פועל אמון. היססתי, אבל מרגיש בטוח יותר להקים אמון משפחתי, מכיוון שזה ייצור מורשת לדורות הבאים.
- זה הראה את הדרך הטובה ביותר להתחיל אמון ומה הדרישות שלב אחר שלב. תודה! אני כבר מחפש מידע מסוג זה מזה זמן מה.
- אני עוסק בהשקעות בנכסים, אבל היה חסר מושג כיצד אוכל להגן או להפריד בין העצמי הנייטרלי לנכסי מפני תביעה וסיבוכים אחרים. עכשיו יש לי רעיון ואני בדרך לפתוח את האמון המשפחתי שלי.
- אני יורש זכויות מינרליות ואני רוצה שהכסף יעבור בנאמנות לנכדי. זה היה מאוד מועיל!
- קיבל מידע כדי להשיג את האמון ואת התועלת שלו.
- מאמר זה סיפק עבורי נקודת התחלה טובה.
- הייתי זקוק למידע כיצד להקים קרן נאמנות ולאן ללכת לקבל עזרה. מאמר זה עזר מאוד; עכשיו אני מוסמך.
- מאוד מועיל וקל להבנה.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
