כיצד לכתוב מכתב אישור בנקאי?
כדי לכתוב מכתב אישור בנקאי, התקשר או בקר בבנק שלך לקבלת טופס ייפוי כוח או טופס הרשאה של צד שלישי. אם ברצונך שלמישהו תהיה גישה מוגבלת לחשבונך, קבל טופס ייפוי כוח פיננסי מוגבל, כך שתוכל לציין לאיזה אדם אחר תהיה גישה. כדי להעניק למישהו גישה קבועה יותר לחשבונך, בחר במקום זאת טופס ייפוי כוח פיננסי עמיד. לאחר שמילאתם את הטופס, הציגו אותו לבנק שלכם כדי לסיים את האישור. כדי ללמוד כיצד להוסיף אדם שני לחשבון שלך, המשך לקרוא!
כדי לכתוב מכתב אישור בנקאי, התקשר או בקר בבנק שלך לקבלת טופס ייפוי כוח או טופס הרשאה של צד שלישי.
אם ברצונך לאשר למישהו אחר לטפל בכסף בחשבון הבנק שלך, רוב הבנקים נותנים מספר אפשרויות. יש לך אפשרות לתת לאדם ייפוי כוח פיננסי ולציין אילו עסקאות הוא רשאי לבצע. לחלופין, תוכל לשנות את חשבונך כדי לתת למישהו אחר גישה. לכל בנק יש דרישות משלו וטפסים מיוחדים שתצטרך למלא, ולכן מומלץ לפנות ישירות לבנק שלך כדי לברר מהי השיטה המתאימה ביותר למצבך.
שיטה 1 מתוך 3: הענקת ייפוי כוח פיננסי
- 1בדוק מתן ייפוי כוח פיננסי בגין עסקאות מוגבלות. רוב הבנקים לא יאפשרו למישהו שלא מופיע בחשבונך לבצע עסקאות על שמך אלא אם כן נתת אישור מפורש. במונחים משפטיים, פירוש הדבר להעניק לאדם ייפוי כוח כספי (FPOA) על ידי חתימה על מסמך משפטי המציין אילו עסקאות האדם רשאי לבצע. על ידי מתן מישהו FPOA, אתה יכול לאשר לו לבצע משיכות, לכתוב עבורך צ'קים ולנקוט בפעולות אחרות בהיעדרך.
- FPOA מוגבל מציב מגבלה על מה שהאדם יכול לעשות עם החשבון. אתה יכול לאשר להם לבצע כמה עסקאות ספציפיות אם זה כל מה שאתה רוצה שיעשו.
- אם אתה רוצה שלאדם תהיה גישה לטווח ארוך יותר לחשבונך, אתה יכול להעניק FPOA עמיד. זה מאפשר לאדם לקבל החלטות עבורך ולטפל בכספים שלך במקרה שאתה נכה.
- 2פנה לבנק שלך לקבלת טופס ייפוי כוח. לרוב הבנקים הגדולים יש טופס ייפוי כוח ספציפי (המכונה לפעמים טופס אישור צד ג ') למילוי עם פרטי מצבך. תוכלו לספק מידע למי אתם מעניקים ייפוי כוח, אילו עסקאות אתם רוצים שהאדם יוכל לבצע, וכמה זמן הוא מורשה לקבל גישה לחשבונכם.
- או בקר בבנק שלך באופן אישי כדי לדבר עם סוכן, או בקר באתר הבנק שלך כדי לקבל טופס ייפוי כוח באופן מקוון.
- מלא ושלח את הטופס בהתאם להוראות הבנק שלך.
כיצד אוכל לכתוב מכתב אישור בנקאי לסגירת חשבוני? - 3צור טופס ייפוי כוח משלך. אם לבנק שלך אין טופס ייפוי כוח ספציפי, אתה יכול ליצור רישום משלך בדיוק אילו עסקאות האדם רשאי לבצע. על מנת שהמסמך יהיה תקף מבחינה משפטית, יהיה עליכם לעקוב אחר חוקי מדינתכם על מנת לערוך אותו בשפה הנכונה. בצע (חתום) על טופס ייפוי הכוח עם האדם שאתה נותן לו FPO.
- ייתכן שתרצה שעורך דין יעזור לך לערוך את הטופס כדי לוודא שהוא תקין מבחינה משפטית.
- ביצוע המסמך חייב להיעשות גם על פי חוקי מדינתך. מדינות מסוימות דורשות שיהיה לך עד, ואחרות דורשות שיהיה לך מסמך נוטריוני.
- 4הציגו את המסמך לבנק שלכם. לאחר מילוי הטפסים שלך וחתום על פי דרישות חוקי המדינה שלך, בקר בבנק שלך ונפגש עם סוכן כדי להגיש את הטופס ולהבהיר את כוונותיך. לאחר העלאת הטופס, הצד השני יהיה מורשה לבצע את העסקאות שפרסמת.
שיטה 2 מתוך 3: התאמת חשבונך
- 1שקול לפתוח חשבון נוחות. כמחצית מהמדינות בארה"ב מספקות אפשרות לפתוח חשבונות נוחות. לאדם האחר תהיה גישה לחשבון, אך יהיה מורשה להשתמש בו רק בשמך. במילים אחרות, האדם יכול להשתמש בו לתשלום החשבונות שלך, אך הוא לא יכול היה למשוך מזומנים לשימושם למטרותיו.
- זו לא אפשרות בכל מדינה. בדוק אם חוקי מדינתך מאפשרים חשבונות נוחות.
- פנה לבנק שלך כדי לברר אם חשבון נוחות יענה על צרכיך.
כיצד אוכל לכתוב מכתב המעניק הרשאה זמנית לגישה לחשבון הבנק שלי? - 2בדוק להוסיף מישהו כבעלים משותף. כל בנק נותן לך אפשרות להוסיף בעלים משותפים לחשבון כדי ליצור חשבון משותף. לאדם זה תהיה אותה יכולת לבצע עסקאות בדיוק כמוך. היכנס לאינטרנט או שוחח עם נציג הבנק באופן אישי כדי להוסיף אדם נוסף לחשבונך.
- על מנת להוסיף בעלים משותפים, יהיה עליכם למלא טפסים עליהם חתומים שני הצדדים.
- לאחר השלמת הטפסים והגשתם, לאדם האחר תינתן גישה מלאה לחשבון.
- 3נזהר כאשר אתה מאפשר למישהו אחר גישה מלאה לחשבונך. פתיחת חשבון נוחות או חשבון משותף הן שתי אפשרויות מסוכנות. הוספת בעלים משותף מעניקה לאותו שלטון חינם להשתמש בחשבונך בכל דרך שתרצה. גם אם אתה פשוט פותח חשבון נוחות, אתה צריך לסמוך על האדם שישתמש בכסף שלך בחוכמה. בשני המצבים, ודא שיש לך אמון מלא באדם שיש לו גישה לחשבון שלך.
- יתכן שתרצה להיפגש עם עורך דין כדי לדון באיזו אפשרות היא המתאימה ביותר למצבך. עורך הדין עשוי לייעץ לך שלא לקבל חשבון משותף, ובמקום זאת להמליץ לקבל FPOA עמיד. מומלץ לחשוב על כך עם מומחה לפני שתקבל החלטה.
- זה נכון במיוחד אם אתה שוקל להוסיף את ילדיך לחשבון הבנק שלך כדי שהם יוכלו לטפל בחשבונות שלך. בעיות לא צפויות עלולות להתעורר במועד מאוחר יותר, לכן וודאו כי הכספים שלכם מוגנים היטב.
שיטה 3 מתוך 3: הרשאה עצמית של מישהו להשתמש בחשבונך
- 1אשר למישהו לבצע הפקדה. אם כל מה שאתה רוצה לעשות זה לאפשר למישהו להפקיד כסף בחשבונך, ישנם בנקים שמאפשרים לאנשים לעשות זאת ללא אישור מיוחד. תלוי באיזה בנק אתה משתמש, ייתכן שלא תצטרך לכתוב מכתב רשמי או למלא טפסים כלשהם. צור קשר עם הבנק שלך לקבלת מידע נוסף על המדיניות שלו בנוגע להפקדות צד שלישי.
אם לבנק שלך אין טופס ייפוי כוח ספציפי, אתה יכול ליצור רישום משלך בדיוק אילו עסקאות האדם רשאי לבצע. - 2אשר למישהו לבצע נסיגה. מתן כרטיס אשראי או פרטי חשבון למישהו הוא דרך לאשר לו לבצע משיכה עצמית. עם זאת, בנקים ממליצים שלא לעשות זאת, מכיוון שלא תהיה לך שליטה על כמות האדם מושך מחשבונך. יש בנקים שקיימים מדיניות מפורשת שמונעת מבעלי חשבונות שאינם מחויבים לבצע עסקאות, ולכן שימוש בהפרעה או רישום האדם כחתום משותף עשוי להיות הימור טוב יותר.
שאלות ותשובות
- כיצד אוכל לכתוב מכתב אישור בנקאי לסגירת חשבוני?לא לשם כך נועד מכתב אישור בנקאי. אם אתה רוצה לסגור את חשבונך, פשוט התקשר או בקר בבנק שלך ובקש לסגור את חשבונך.
- כיצד אוכל להסיר חשבון ישן מחשבון חדש כדי לתבוע את הכספים הממתינים?פנה לבנק שלך לקבלת ייעוץ ספציפי.
- יש לי כבר חשבון משותף בבנק שלי. אני רוצה להוסיף בעל חשבון אחד. מה אני יכול לעשות?עבור לבנק עם האדם שאתה רוצה להוסיף לחשבון ובקש ממנו להביא שתי פרטי זיהוי כדי להציג את הבנק. הם יוסיפו את השם לחשבון מבלי שתצטרך לשנות את הצ'קים אם תרצה בכך.
- לאמי יש את עצמי וגם את אחי עם ייפוי כוח עמיד. שמי היה בחשבונה עד שאחי אמר לבנק לא לתת לי להשתמש בחשבונה. איך אוכל לחקור את הכספים שלה?אם זה PofA "ו-", אחיך לא יכול לעשות שום דבר בלעדיך. אם זה "או" אמא שלך צריכה ללכת לבנק או לכתוב מכתב עדים לפיו יש לך גישה.
שאלות ללא מענה
- מדוע על הבנק לדרוש גישה לרשומת האשראי של הרשות?
- כיצד אוכל להסיר שם מחשבון משותף אם אני בעלים ראשי ומבלי שיידע בעל משותף?
- כיצד עלי לכתוב מכתב לבנק המבקש ממנו לתת ללקוח שלי גישה לכספה אם אשלח את הכסף בשם הלא נכון?
- כיצד אוכל לכתוב מכתב המעניק הרשאה זמנית לגישה לחשבון הבנק שלי?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
