כיצד לבחור עורך דין לתכנון עיזבון?
שאל כל עורך דין שאלות ספציפיות לגבי העיזבון שלך ואפשרויות תכנון העיזבון שלך.
תכנון העיזבון שלך כרוך בהחלטה מה יעלה בגורל רכושך האישי ונדל"ן שלך לאחר מותך. החוק מספק תכנית ברירת מחדל לסילוק רכוש, אך בהסתמך על זה יש צורך בהליך משפטי ממושך ובהשלכות מס כבדות על היורשים שלך. האלטרנטיבה היא לתכנן דברים מבעוד מועד באמצעות מסמכים כמו צוואות ונאמנות. מכיוון שתחום משפט זה מושפע מכך כל כך הרבה משתנים וגורמים שאתה עלול שלא לשקול, שכירת עורך דין שיעזור לך היא רעיון טוב, גם אם יש לך אחוזה פשוטה יחסית. היו מוכנים להשקיע זמן ומאמץ משמעותי בכדי למצוא את איש המקצוע המשפטי הנכון.
חלק 1 מתוך 3: הרכבת רשימת מועמדים
- 1החליטו אם אתם זקוקים לעורך דין. אם אתה הבעלים של מעט מאוד נדל"ן או רכוש אישי, ייתכן שתוכל להשתמש בערכת מסמכים ולתכנן את העיזבון שלך לבד. עם זאת, אם בבעלותך נדל"ן, יש לך חשבונות פרישה או השקעה, או בבעלותך עסק משלך, עליך לפנות לסיוע משפטי מקצועי.
- אם כסף הוא נושא, יתכן שתוכל למצוא עורך דין שמוכן להתייעץ איתך בכמה נושאים מוגבלים, או לעיין בעצמך במסמכים שגיבשת.
- אם תחליט להתייעץ עם עורך דין, לאסוף מסמכים ומידע אודות הנכסים והנכסים שלך, ולחשוב מה צפוי לקרות בשנים הקרובות, עד כמה הנכס שלך עשוי להיות שווה ועל מי אתה רוצה להיות בעלים או שליטה. זה.
- סוגי וכמות הנכסים שיש לכם יקבעו בחלקם גם איזה סוג עורך דין עליכם לחפש וכמה אותו עו"ד יגבה מכם לניסוח תוכנית לעיזבון שלכם.
- 2בקשו מהמשפחה והחברים המלצות. החברים והמשפחה שלך הם מקום טוב להתחיל מכיוון שהם מכירים אותך ויכולים לצפות את מי היית רוצה באופן אישי.
- יחד עם זאת, היזהר ממניעים נסתרים אפשריים, במיוחד אם יש לך אחוזה גדולה יחסית והאדם שאתה מבקש המלצה עומד להרוויח או מאמין שהיא תירשם כיורשת. תמיד וטרינרי בזהירות לעורך דין לפני שתעסיק אותו, גם אם חבר קרוב או קרוב משפחה המליץ עליו.
- יכול להיות שיש לך עורך דין שאתה משתמש בו לעניינים אחרים. אם כן, שאל אותה אם היא מכירה עורך דין לתכנון עיזבון שעליו תוכל להמליץ. לעורך דין תהיה הבנה טובה של מעמדו, על הניסיון והמוניטין המקצועי של עורך דין אחר.
- 3בקר באתר של מדינתך או של לשכת עורכי הדין המקומית. לעמותות עורכי דין יש רשימות של חבריהן, ולעתים קרובות מאפשרות לך לחפש לפי התמחות או תחום עיסוק.
- עורכי דין ממלכתיים מציעים לרוב שירות הפניות לעורכי דין המאפשר לך להיפגש בקצרה עם עורך דין שהוקרן מראש לאחר שתענה על כמה שאלות כלליות אודות צרכיך. התייעצות ראשונית זו בדרך כלל זולה יותר ממה שעורכי הדין יגבו אם לא השתמשת בשירות ההפניות.
עליכם לחשוב פעמיים לשכור עורך דין לתכנון העיזבון שלכם אם אין לו ביטוח אחריות. - 4חפש עורכי דין שהם מומחים מוסמכים במועצה. מדינות מסוימות מאפשרות לעורכי דין להפוך למומחים מוסמכים בתחום חוק מסוים, כגון נאמנויות ועיזבונות. אם קיימת הסמכה מקצועית במדינתך, לשכת עורכי הדין תהיה מידע עליה.
- לפני הגשת בקשה להסמכה, על עורך דין להיות בעל ניסיון מסוים של שנים בעסוק בעריכת דין באזור, בדרך כלל לפחות חמש.
- כדי להיות מוסמך, על עו"ד להגיש מספר הפניות מקצועיות, לעבור קורסים נוספים בתחום המשפט, ולעבור בחינה בכתב ארוכה.
- 5עיין ברשימות חברות לקבוצות מקצועיות של מתכנני עיזבון. עורכי הדין הטובים ביותר הם לעיתים קרובות חברים בחברות מקצועיות או בקבוצות אחרות, שם הם יכולים לחלוק את הידע והניסיון עם מתכנני עיזבון אחרים.
- אחת הדוגמאות היא המכללה האירופית ליועצי אמון ועיזבון. שלה החברים קרובים לפרסם מאמרים ונושאים נוכחים בסמינרי לימודי העשרה, כך שאם אתה מוצא עורך דין רשום כחבר אתה יכול להיות בטוח יותר כי היא מומחית ניהול עזבון.
- אתה יכול גם לחפש בספריית החברים של האקדמיה האירופית לעורכי דין לתכנון עיזבון.
- 6היכנס לאתרי עורכי דין ומשרדי עורכי דין. ברגע שיש לך שמות של עורכי דין או משרדים שאתה מעוניין לעסוק בהם, עיין באתר האינטרנט שלהם כדי לבדוק את הרקע והמעשה שלהם.
- יש לזכור כי אתר עורך דין הוא גם כלי שיווקי. אתה רואה את מה שהוא רוצה שתראה, ולכן הדברים שהוא בוחר להדגיש או לקדם באתר שלו נותנים לך מושג טוב על תחומי העניין שלו ועל אזור הנוחות המקצועי שלו.
- עיין בכל רקע או מידע ביוגרפי שעורך הדין ציין. אתה לא רק רוצה לבדוק את זה לצורך ניסיון והשכלה בתכנון עיזבון, אלא גם רוצה לראות אם עורך הדין נראה כמו מישהו שאתה יכול להתייחס אליו. לדוגמא, אולי יש לך ביגל, ואתה שם לב בדף הביו של עורך דין אחד שהוא אומר שהוא מגדל ביגל. מכיוון שסביר להניח שמתכנן העיזבון שלך יהיה בחיים שלך זמן רב, יכול להיות חשוב שיהיו לך אינטרסים משותפים.
- שימו לב לנוכחותו של עורך הדין ברשתות החברתיות. אם יש לה חשבונות מדיה חברתית פעילים שמתעדכנים בקביעות, או מנהלת בלוג בו היא מפרסמת באופן קבוע על התפתחויות חדשות בחוק, אתה יכול להיות סמוך ובטוח שהיא מגיבה ללקוחותיה ומעדכנת בנושאים חשובים בה. אזור תרגול.
- 7בדוק את רישומי העמודות של עורכי הדין שאתה מעוניין לראיין. לפני שתזמן ראיונות כלשהם, חזור לאתר לשכת עורכי הדין וחפש את שמו של כל עורך דין.
- אתה רוצה לוודא שכל עורכי הדין שאתה מראיין הם בעלי רישיון ומצבם תקין. אם לכל אחד מהלקוחות הפוטנציאליים שלך יש תלונות משמעותיות או פעולות משמעת מקצועיות ברשומותיהם, הסר אותן מרשימתך.
חלק 2 מתוך 3: ראיון לקוחות פוטנציאליים נבחרים
- 1ערכו ייעוץ טלפוני מקדים. עורכי דין רבים יקיימו איתך ראיון קצר בטלפון. מכיוון שאלה לוקחים פחות זמן ודורשים פחות מאמץ מאשר התייעצויות אישיות, אתה יכול לדבר עם יותר עורכי דין בדרך זו ולהשתמש בראיונות הטלפון כדי לצמצם את רשימת המתמודדים האפשריים שלך.
תכנון העיזבון שלך כרוך בהחלטה מה יעלה בגורל רכושך האישי ונדל"ן שלך לאחר מותך. - 2קבע פגישות להיפגש באופן אישי. תרצה לראיין לפחות שלושה עורכי דין במשרדיהם.
- גלה אם עורך הדין מציע ייעוץ ראשוני בחינם או בעלות נמוכה לפני שתזמן את הראיון. אתה לא רוצה להיתפס באופן לא מודע כשמסרים לך חשבון גדול.
- גם אם הייעוץ הראשוני הוא בחינם, ייתכן שעורך הדין יקבע מגבלת זמן. גלה כמה זמן נמשך ייעוץ בחינם ומה יגבה עורך הדין אם תעבור את אותה תקופה.
- 3אסוף את כל המסמכים והמידע הדרושים. לפני מינויך, עורך הדין או העוזר שלה עשויים לתת לך רשימת מידע הדרושה להם כדי להעריך את עניינך.
- עורך דין יסודי עשוי גם לספק לך שאלונים או טפסי יעד שהיא מצפה ממך ולשלוח חזרה לפני הראיון. הקפד להחזיר את המידע הזה עם הרבה זמן כדי שהיא תבדוק את תשובותיך כדי שהראיון שלך יהיה פרודוקטיבי ככל האפשר.
- 4שאל כל עורך דין שאלות בנוגע לפרקטיקה שלו. אתה רוצה לוודא שאתה בוחר עורך דין לתכנון עיזבון שלא רק שיש לו את הניסיון והמומחיות המתאימים, אלא גם כשיר לעבוד איתך ולטפל בעיזבון שלך גם בעתיד.
- כמה מומחיות אתה זקוק תלויה במצבך הספציפי. אם יש לך אחוזה פשוטה למדי, ייתכן שתוכל לחסוך כסף על ידי שכירת מישהו שיש לו רק כמה שנות ניסיון.
- עם זאת, אם יש לך אחוזה מורכבת, למשל אתה בעל חשבונות השקעה מרובים או שיש לך נדל"ן בכמה מדינות או מעבר לים, אתה לא רק צריך עו"ד עם ניסיון רב יותר, אלא עם ניסיון ספציפי בטיפול בנחלות הדומות לשלך.
- אתה גם רוצה לגלות כמה מהפרקטיקה של עורך הדין מורכבת מתכנון עיזבון וכמה מוקדש לעבודה אחרת. בעוד שעורך דין עשוי להצטיין במספר תחומי עיסוק שונים, מתכנני האחוזה הטובים ביותר שלך עובדים בדרך כלל בתחום זה באופן בלעדי.
- שאל את עורך הדין כמה מהעבודה בתיק שלך הוא יבצע בעצמו וכמה יוקצה לעורכי דין מתחילים או לצוות אחר. אם יש לכם אחוזה פשוטה, תוכלו לחסוך בעלויות הכנה מסוימות אם עיקר העבודה מתבצעת על ידי עורך דין או עורך דין חסר ניסיון בפיקוחו של מישהו מנוסה יותר. עם זאת, אם יש לך ענייני רכוש מורכבים, ברצונך לוודא כי האדם המטפל בהם הוא בעל המומחיות הדרושה.
- 5גלה אם לעורך הדין יש רשלנות או ביטוח אחריות מקצועית. לא כל המדינות מחייבות עורכי דין לשאת בביטוח אחריות, וגם כל המדינות לא דורשות מעורכי הדין לחשוף אם יש להם את זה או לא.
- עליכם לחשוב פעמיים לשכור עורך דין לתכנון העיזבון שלכם אם אין לו ביטוח אחריות. אם הוא או מישהו שעובד אצלו טועים, זה יכול להיות יקר להפליא וייתכן שאי אפשר לבטל או להפוך אותו. ללא ביטוח אחריות, אתה ויורשיך עלולים לאבד הכל.
- 6שאל כל עורך דין שאלות ספציפיות לגבי העיזבון שלך ואפשרויות תכנון העיזבון שלך. כל עורך דין שתבחר צריך להיות נוח לענות על שאלותיך ולהציג הבנת עבודה חזקה בחוק.
- עורך הדין הטוב ביותר יוכל להסביר את החוק ואת האפשרויות שלך על פי החוק באופן שאתה מבין. לא כדאי לשלם עבור מסמכים אם אינך מבין למה הם מתכוונים או מה הם עושים.
אתה רוצה לוודא שאתה בוחר עורך דין לתכנון עיזבון שלא רק שיש לו את הניסיון והמומחיות המתאימים, אלא גם כשיר לעבוד איתך ולטפל בעיזבון שלך גם בעתיד. - 7שמור על התנהגותו של כל עורך דין והתנהגותו. לא רק שאתה הולך לעבוד עם האדם הזה באופן פוטנציאלי למשך שארית חייך, אלא שאתה גם צריך להיות מסוגל לסמוך עליו עם פרטים פרטיים ואישיים במיוחד בחייך.
- כדי לעזור לך ביעילות, על עורך הדין להתעניין באופן פעיל בדבריך. עליה לשאול אותך הרבה שאלות גם לגבי מטרותיך עם האחוזה שלך ואיך אתה רוצה להגשים אותן.
- אם עורך הדין מוסח או מטפל בלקוחות אחרים או נוהג בעניינים תוך כדי שיחה איתך, יתכן שהיא לא תהיה מרוכזת מספיק במענה לצרכים שלך, או מוכנה להמציא פיתרון ייחודי בהתאמה אישית עבורך אם הנסיבות שלך מחייבות כזה.
- מי שתבחר יצטרך לשאול אותך שאלות אישיות מאוד ועלולות להיות לא נוחות כדי שהיא תוכל להבין את הצרכים שלך, את מצב חייך ואת מערכות היחסים שלך עם המשפחה והחברים שלך. חובה שיהיה לך נעים עם עורך הדין.
- באופן זה, ראיון עם מתכנן עיזבון הוא כמעט כמו לצאת לדייט. אתה רוצה להרגיש חם, ידידותי ופתוח עם עורך הדין שתבחר. אם היחסים מרגישים נוקשים ומסורבלים, עורך הדין הזה אינו זה בשבילך.
- 8וודא שאתה מבין כיצד גובה עורך הדין ומה בדיוק כלול בתשלום. עורכי דין מסוימים גובים תעריפים שונים עבור שירותים שונים, בעוד שאחרים מציעים חבילות שירות בתשלום אחיד או חבילות.
- חבילות עמלה קבועה מתמקדות בדרך כלל בעריכה ומסוף של מסמכים מסוימים. לדוגמא, עורך הדין רשאי לערוך צוואה תמורת 370 אירו אם תזדקק לשירותים נוספים בנוסף לעריכת צוואה, אותו עורך דין עשוי להיות שמח לקחת גם את המשימות הללו, אך יגבה ממך תשלום נוסף בגינן.
- ככל שייכללו יותר התייעצויות ופגישות פנים אל פנים, כך השירות יהיה יקר יותר.
- גורמים רבים ישפיעו על עלות תוכניות העיזבון שלך, כולל ניסיון עורך הדין, סוג וכמות הנכסים שיש לך והמורכבות של כל תכנון מס. כל עורך דין אמור להיות מסוגל להסביר בצורה ברורה כיצד מעריכות עלויות ואיך מחשבים את התעריפים.
- לאחר הייעוץ הראשוני, על עורך דין מנוסה לתכנון עיזבון לקבל מושג טוב בכמה עבודה תהיה העיזבון שלך. עם זאת, ברוב המקרים היא צריכה לקבל את הייעוץ הראשוני תחילה כדי שהיא תבין את ההיבטים השונים במקרה שלך לפחות ברמה הבסיסית.
- 9רשום הערות במהלך הראיון ולאחריו. עורכי דין רגילים לאנשים שכותבים בזמן שהם מדברים, אז אל תחשבו שתחשבו גסים אם תרשמו הערות במהלך הראיון. לאחר הראיון, רשמו את ההתרשמות והתחושות הכלליות שלכם בזמן שהחוויה עדיין טרייה בזיכרונכם.
- 10בקש מהעורך הדין הפניות. מכיוון שעורכי הדין מחויבים בסודיות כלפי כל הלקוחות, אפילו לשעבר, הם אינם יכולים לחשוף שמות מבלי שקיבלו אישור קודם.
- עם זאת, לעורכי דין לתכנון עיזבון לעיתים קרובות לקוחות לשעבר מספקים הפניה, אותם הם מפרסמים באתר האינטרנט שלהם או מעמידים לרשות לקוחות פוטנציאליים על פי בקשה.
חלק 3 מתוך 3: קבלת ההחלטה הסופית שלך
- 1השווה את עורכי הדין שראיינת. במידת הצורך, הכינו רשימה של יתרונות וחסרונות עבור כל אחד, כך שתוכלו להבין מה יהיה הטוב ביותר עבורכם, בהתחשב בכל ההיבטים של הייצוג והקשר הפוטנציאלי.
- הבן כי העלות איננה הדאגה היחידה שלך, ולא צריכה להיות הדאגה העיקרית שלך. אתה מתמודד עם חלוקה של כל מה שהרווחת וצברת במשך כל חייך, אז כדאי להשקיע כדי לוודא שהוא נעשה נכון.
אתה יכול גם לחפש בספריית החברים של האקדמיה האירופית לעורכי דין לתכנון עיזבון. - 2עקוב אחר הסיכויים שלך אם יש לך שאלות נוספות. כשאתה מתכונן לקבל את ההחלטה הסופית שלך, ייתכן שתבין שלא קיבלת את כל המידע שאתה זקוק לו בראיון. אם זה המקרה, אל תהסס להתקשר או לשלוח דוא"ל עם שאלות מעקב כדי שתוכל לקבל החלטה מושכלת לחלוטין.
- 3שקול לראיין עורכי דין אחרים. אם אף אחד מהלקוחות הפוטנציאליים שראיינת לא מרגיש כמו בחירה נכונה, כדאי לך לחזור לרשימה הארוכה שלך ולראיין עוד כמה עורכי דין עד שתמצא אחד שאתה מרגיש יותר בנוח איתו.
- 4תן ללקוחות הפוטנציאליים שלך לדעת את החלטתך במהירות האפשרית. לאחר שתקבל את החלטתך בדרך זו או אחרת, הודע לעו"ד ההוא ולא להשאיר אותה תלויה.
- גם אם לא החלטתם את מי אתם רוצים להעסיק, אם יש עורכי דין שראיינת שאתם בהחלט לא רוצים להעסיק, המשיכו ויידעו אותם.
- 5קבל את הפרטים הסופיים של הייצוג בכתב. לפני שתשלם לעורך הדין שלך כסף, וודא שאתה יודע בדיוק מה היא הולכת לעשות עבורך, כמה זמן זה ייקח ואילו מסמכים היא תערוך.
- עליך גם לוודא שאתה מבין את העמלות הנוספות בגין כל שירותים נוספים שעשויים לעלות בזמן שעורך הדין עובד עבורך. וודא שישנה מערכת להודיע לך מראש אם יש לעשות עבודה נוספת או אם צץ נושא שצריך לטפל בו אך הוא מחוץ לתחום הייצוג של עורך הדין. לדוגמא, אם אין לך ילדים כשאתה מתייעץ בתחילה עם עורך דין לתכנון עיזבון, גלה מה יקרה אם יהיה לך בן וזקוק לשלב אותו בצוואתך או לקבוע סדרי אפוטרופוס אם תמות לפני שהוא מלא לגיל 18.
- 6חתמו על ההסכם ושלמו לשומר או שכר טרחה אחר. ההסכם בכתב צריך להיחתם הן על ידיך והן על ידי עורך הדין שלך. אם אתה צפוי לשלם שומר או דמי מקדמה אחרים עבור שירותיה, היא תצפה לתשלום עם חתימת ההסכם.
- אם נדרש שומר, וודא שאתה יודע כמה יוחזר לך אם תחליט ללכת עם מישהו אחר או לנטוש את תוכניתך לפני שעורך הדין סיים את עבודתו.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
