איך למכור ביטוח?
אם אתה חושב על מכירת ביטוח, התחל במבחנים הנדרשים על מנת לקבל את הרישיונות המתאימים ממדינתך. לאחר מכן, הגש בקשה לרישיונות למכירת ביטוח חיים, בריאות ו / או רכוש ונפגעים. בנוסף, שקול לקבל אישורים משלימים כמו הסמכת יועץ פיננסי מוסמך למכור רכבי השקעה שונים יחד עם ביטוח. ברגע שיש לך אישורים נכונים, שווק את עסק הביטוח שלך על ידי הפיכתך לסוכן של חברת ביטוח ידועה עם תעריפים תחרותיים. לקבלת ייעוץ נוסף, כולל כיצד לפתח את עסק הביטוח שלך על ידי הרחבת הרשת שלך, המשך לקרוא.
צורות ביטוח מסוימות, כמו ביטוח חיים משתנה, דורשות סדרה 6 כדי לבקש, לרכוש ולמכור.
מכירת ביטוח צמחה לתעשייה של מיליארדי דולרים, ולדעת למכור ביטוח יכולה להיות קריירה משתלמת. אתה רק צריך לקבל את האסטרטגיות השיווקיות הנכונות כדי לגדול את העסק שלך ולהפוך לאיש מכירות יעיל. גוון את הגישה שלך כדי להבטיח שאתה מאמן את עצמך כראוי, מכסה את כל בסיסי השיווק, מגיע לכל הלקוחות ומקסם את העסק שלך.
שיטה 1 מתוך 5: כשירות למכירת ביטוח
- 1הגש בקשה לרישוי המדינה. וודא שיש ברשותך רישיונות מתאימים על מנת שתוכל למכור ביטוח חיים, בריאות ו / או רכוש ונפגעים. באפשרותך להשיג את הרישוי הממלכתי שלך באמצעות חברות ומרכזי בדיקה רבים. לרובם נדרשים 40 שעות לימוד לפני שתוכלו לשבת ולהיבחן. ישנן גם מגבלות תזמון בין הזדמנויות לגשת לבחינה אם אינך מעביר אותה בניסיון הראשון.
- חינוך פורמלי אינו תנאי הכרחי למכירת ביטוח.
- 2קבל הסמכה מסדרה 6. סדרה 6 היא הסמכה המודדת אם לאדם שמתחיל בענף הפיננסי יש יכולת השקעה וחוזה. צורות ביטוח מסוימות, כמו ביטוח חיים משתנה, דורשות סדרה 6 כדי לבקש, לרכוש ולמכור. בעוד שסדרה 6 מיועדת יותר להשקעות מסורתיות כמו קרנות נאמנות וקצבאות, היא מכסה גם ביטוח חיים שפועל כהשקעה.
- 3קבל אישורי ביטוח משלימים. בעל מספר אישורים נוספים מציג את ההשקעה האישית שלך בהבנת נבכי הביטוח, כמו גם את הרצון שלך להבין כל דרך לעזור ללקוחות שלך. תחשוב על זה כעל השתלמות, ודרך להתבלט מעל סוכנים אחרים. להלן מספר אפשרויות:
- בחור המועצה הכשרה החתם החיים (LUTCF) מתמקדת בעקרונות הביטוח השונים (ארגון ביטוח למשל, פרישה, ניהול עיזבון) ואתיקה הקשורים לצרכים של הלקוח.
- אדם עם הסמכת יועץ פיננסי מוסמך (chfc) הוא בעל כישורים לא רק בביטוח, אלא גם בכלי השקעה שונים.
- חתם החיים Chartered (CLU) כמובן מכסה חוק ביטוח חיים וצרכימי ביטוח לקוחות.
איך מוכרים ביטוח כאיש מכירות חדש?
שיטה 2 מתוך 5: למידה על לקוחות
- 1שאל שאלות שגורמות לאנשים לחשוב על ביטוח. אנשים רבים לוקחים ביטוחים כמובנים מאליהם, אך אם הם רואים סכנה או סכנה פוטנציאלית בעתידם, הם נוטים יותר לשקול רכישת ביטוח. אפילו לא צריך להזכיר ביטוח. עליהם להישאל עם שאלה הקשורה למצבם, כמו גם את הביטוח שאתה מנסה למכור.
- שאלות ביטוח פוטנציאליות:
- מה הדבר הכי יקר שיש לך בבית שלך?
- האם השיטפונות האחרונים היו במקום כלשהו ליד ביתך?
- שאלות ביטוח חיים פוטנציאליות:
- כמה זמן אתה חושב שהחסכונות שלך יעבוד עבור המשפחה שלך אם תעבור?
- האם אתה מודע שהלוויות יכולות לעלות כמעט 7460 €?!
- שאלות בנושא ביטוח אובדן כושר עבודה פוטנציאלי:
- האם היית יכול להמשיך בעבודה התובענית שלך מבחינה פיזית אם היית פצוע לצמיתות?
- אם אתה נפצע ואינך יכול לעבוד תקופה ארוכה, האם השכר של בן / בת הזוג יכול לתמוך בך?
- שאלות ביטוח פוטנציאליות:
- 2למד פרטים אישיים על לקוחותיך. צפה בדברים מנקודת מבטם כדי להבין את הבעיות שלהם ולספק פתרונות אפשריים. רעיונות ביטוח ייחודיים הממוקדים ישירות לצרכי הלקוחות שלך מראים את התשוקה שלך ללמוד עליהם. היותם חברים שלהם יכול לעזור להוביל לקשר משתלם יותר.
- האם רק ללקוחות שלך היה ילד שעבורו הם עשויים לרצות ביטוח חיים?
- האם הם חשבו לאחרונה על קרוואן נסיעות או חניך?
- האם הם באמת עוסקים בסירות ומטוסי סקי? אם כן, תוכלו לבטח את הרכבים וכן לבדוק כמה אפשרויות ביטוח בריאות.
- 3קבע פגישה שנתית עם בסיס הלקוחות הנוכחי שלך. בחן מחדש את הכיסוי שלהם והשתמש בזה כהזדמנות למכור מחדש. יתכן שתמצא סיבות חדשות שאינן מרוצות מהכיסוי הנוכחי, או דרכים לשלב כיסוי שאינו נתון כרגע. חברות מסוימות מציעות גם הנחה מרובת שורות, כך שזה נושא נוסף שיש לדון בו עם לקוחותיך.
מכירת ביטוח צמחה לתעשייה של מיליארדי דולרים, ולדעת למכור ביטוח יכולה להיות קריירה משתלמת.
שיטה 3 מתוך 5: שיווק עסק הביטוח שלך
- 1נפגשים ומברכים כמה שיותר. דבר עם המביכים מבחינה חברתית, הפופולריים ביותר וכל אחד אחר שאתה יכול. ספק לחיצת יד איתנה. פגוש את כל מי שאפשר, ונסה ככל יכולתך לזכור את שמותיהם. אנשים מרגישים מחויבים ללמוד את שמך אם אתה כבר קורא להם בשמם הפרטי.
- להתאקלם במנהגים המקומיים כשמדברים עם אנשים חדשים. ככל שהם מרגישים דומים לך יותר, כך גדל הסיכוי שהם יזכרו אותך.
- 2להיות מישהו שאחרים זוכרים. בין אם אתה מתלבש בצורה מסוימת, יש לך ביטוי ביטוי או משווק את עצמך בצורה בלתי נשכחת, חשוב שהשם שלך ייזכר בקלות. התבלט מהקהל על ידי מסקרן וייחודי, אך לא מוזר. נסה כמה מהדוגמאות הבאות או השתמש בהן כהשראה פוטנציאלית:
- ללבוש עניבת פרפר תוססת עם התלבושות שלך.
- הרווה את השוק באותו שלט חוצות.
- קבל מספר 800 שמכתיב משהו קל לזכור. אולי משהו כמו 1-800-INS-URES זמין?
- 3גלה אם חברת ביטוח ההורים שלך מציעה תוכנית דיוור ישיר. זוהי שיטת יצירת קשר נמוכה לאדם עבור לקוחות פוטנציאליים, כמו גם דרך נחמדה לשמור על קשר עם בסיס הלקוחות הנוכחי שלך. ניהול קשרי לקוחות יכול להקל על לקוחות חדשים לראות עסק שהם אולי לא מודעים אליו, וללקוחות הנוכחיים שלך תזכירו שאתה תמיד שם.
- 4אל תשלול שיחות קרות. יש אנשים שפשוט אוהבים לדבר בטלפון במקום לקבל גלויות, ללכת לעסקים או לקבל מיילים. היזהר, עם זאת, והשקיע בהובלות לפני שתתחיל לנסות את שיטת המכירה הזולה, היעילה לפעמים. ללא לידים יכול להיות ששיעור הצלחה נמוך בהרבה ממה שהיית עושה בדרך כלל.
- הקפד לעקוב אחר מי התקשרת. אין דרך טובה יותר לעצבן מישהו, אפילו לקוח פוטנציאלי, מאשר להתקשר אליו מספר פעמים כשהוא כבר שמע את המגרש שלך.
- מצא דרך להתחבר דרך הטלפון. הקשיבו לרמזים הקשריים והתייחסו למה שהם יודעים.
- עשה מחקר לפני שאתה מתקשר. חפש פרופילים של מדיה חברתית או אתרי אינטרנט עסקיים לפני ביצוע השיחה, וסביר להניח שתבין את האדם האחר טוב יותר.
שיטה 4 מתוך 5: הרחבת הרשת שלך
- 1שתף פעולה עם חברה גדולה יותר. הפוך לסוכן של חברת ביטוח ידועה ותוכל להרחיב את עסקך בין השאר באמצעות היכרות עם שם החברה. בחר חברה שבאמת מנסה להרחיב את השוק שלהם. המשמעות היא שהשיעורים שלהם תחרותיים.
- 2הירשם עם קבוצת רשת מקומית. קבוצות כגון קיוואניס, לשכת המסחר או רשת עסקית בינלאומית הן התחלות נהדרות. גידול באמצעות הפניה להוביל הוא הדרך הזולה והמשתלמת ביותר לצמיחת העסק שלך. נסה כמה אירועים הקשורים לבתי ספר מקומיים כמו מועצות בתי ספר, אירועי ספורט ותחרויות להקות.
- 3שקול לעבוד על תוכניות הפניה. יהיו תמריצים ללקוחות הנוכחיים ולעמיתים עסקיים שיודעים מה אתה עושה כדי להפנות את חבריהם ומכריהם. פרסם את ההפניה הפוטנציאלית בכל פרופילי המדיה החברתית שלך.
- צור כרטיסי הפניה עם המידע של הסוכנות שלך ואת שמו של הלקוח בכתב יד. כך הלקוח יכול לחלק אותם לכל מי שירצה.
- כלול בקשות להפניות בכל התקשורת האפשרית. אם אתה שולח דוא"ל או מכתב, הקפד לבקש מהלקוחות שלך להפנות אותך למישהו שיכול להשתמש בשירותים שלך.
- השתמש בפרופילי המדיה החברתית שלך כדי להודות באופן ספציפי לכל מי שמפנה אותך.
- הקפד לבדוק עם החוק הממלכתי והמקומי לגבי הפניות. במדינות מסוימות יש הנחיות ספציפיות שיש להקפיד עליהן בכדי להפוך את הכל לחוקי.
- 4חלק את עצמך בקהילה. על ידי קשר עם עסקים מקומיים וגורמים, זה מראה רצון לשפר את האזור ואת חיי האנשים בתוכו. לקוחות בעלי דעות דומות ירצו להפנות או לעשות עסקים עם מישהו שחולק את תחומי העניין שלהם.
- השתתף באירועי צדקה מקומיים על ידי זמן התנדבות או חסות תמורת חשיפה.
- מתנדב בקהילה אי שם כמו אחים גדולים, אחיות גדולות.
ברגע שיש לך אישורים נכונים, שווק את עסק הביטוח שלך על ידי הפיכתך לסוכן של חברת ביטוח ידועה עם תעריפים תחרותיים.
שיטה 5 מתוך 5: התחברות ללקוחות חדשים באמצעות מדיה חברתית
- 1צור אתר. אם אתה כבר חלק מחברה גדולה יותר, הם בדרך כלל יכולים לעזור בהנפקת דף באתר שלהם. אבל אם אתה סוכן עצמאי, יש לך את החופש ליצור ולעצב את האתר שלך לפי המפרט היצירתי שלך. בדוק עם הנחיות האתר של משרד הביטוח שלך כדי לוודא שאתה לא יוצר שום דבר לא הולם או מוציא כסף מיותר לפיתוח.
- כלול קטע העונה על שאלות ביטוח נפוצות.
- ספק שירותי מכתבי חדשות או דוא"ל שלקוח יכול להירשם אליהם, וקבל מידע תקופתי על מה שסוכנות הביטוח שלך מספקת.
- הקפידו לכלול דרך קלה להגיע אליכם בטלפון ובדואר אלקטרוני.
- 2טיפח נוכחות מקצועית ברשת חברתית. פייסבוק, טוויטר, אינסטגרם, כל פלטפורמת מדיה חברתית אחרת היא דרך טובה להכיר חברים, להשיג לקוחות חדשים ולקבל פרסום בחינם. הפרסום עובד היטב בפלטפורמות אלה מכיוון שעובדי המשפחה והחברים הכי קרובים שלך עוזרים להשיג לקוחות פוטנציאליים חדשים.
- פרסם פעיל ושתף מידע רלוונטי עם קוראיך.
- מצביעים הקשורים לביטוח על סמך אירועים עכשוויים כמו סופות גדולות או תנאי דרך משתנים.
- שמור על עדכני שעות הפעילות שלך, כמו גם על פרטי הקשר וכתובתך.
- 3עקוב אחר עסקים ולקוחות פוטנציאליים באופן מקוון. באמצעות החשבון המקצועי שלך, עקוב אחר אחרים והצטרף אליהם לעיתים קרובות. עשו לייק והתייחסו לפוסטים שלהם. צייץ מחדש מידע שיכול להתייחס לעסק שלך. מצא דרכים לעסוק בהם במידת האפשר.
- 4השתמש ב- linkedin למעקב. אמנם קשרים מיידיים באמצעות מדיה חברתית מסורתית עשויים להיות מעט סטיגמטיים, אך חיבור דרך LinkedIn הוא דרך הדור הזה לחלק כרטיס ביקור. לאחר שפגשת מישהו פנים אל פנים, צור קשר מיידי ללינקדאין. צפה בפרופיל LinkedIn שלהם עבור קשרים דומים כדי לראות אם קשרים מקצועיים חזקים יותר יכולים לגשר על הפער להשגת עסק חדש.
- אתגר את עצמך לקשר למספר ספציפי של קשרים עסקיים חדשים בפרק זמן מוגדר.
- היה מודע למגבלות הרשימה שלא חייבים להתקשר למדינה שלך ולא להגשת רשימות.
שאלות ותשובות
- כיצד עלי לשווק את העסק שלי?שווקו את העסק שלכם בכמה שיותר דרכים. הקפד לבלות זמן בדפוס וגם באינטרנט. היו מקוריים ובלתי נשכחים.
- איך אתה יכול להגדיל את מספר הלקוחות שלך?הצטרף לארגונים אזרחיים מקומיים והשתתף באירועים. תפגוש הרבה אנשים בדרך זו. זה עשוי גם להיות מועיל להציע שירותי הפניות כדי שאחרים יוכלו לעשות עבורך.
- היכן אוכל לקבל הסבר טוב על פוליסות הביטוח?לחברות ביטוח טובות יש בדרך כלל הסברים על פוליסות באתרי האינטרנט שלהן.
- כיצד יכול להתמנות סוכן P&C חדש ללא ניסיון או ספר מכירות?התחל על ידי השלמת כל דרישות הרישוי המקדים למדינה שלך. ואז חפש משרות למו"פ באזור שלך בעזרת מנועי חיפוש. לאחר שנשכר, סביר להניח שתאמן אותך באמצעות הליך הרישוי.
- כיצד אוכל למכור מדיניות חינוך?כן. אנשי מכירות ביטוח בעלי תעודות הסמכה מתאימות יכולים למכור תוכניות חיסכון במכללות כמו 529 חשבונות ונאמנויות.
- איך מוכרים ביטוח כאיש מכירות חדש?סביר להניח שתצטרך להצטרף לחברת מכירות ביטוח מכובדת ולעבוד על שיווק העסק שלך.
שאלות ללא מענה
- כיצד אוכל למכור תוכניות יתרון רפואיות באוקלהומה?
תגובות (10)
- זה בעל תושייה.
- שמחה מאוד לקרוא את הרעיונות השימושיים שלך בנוגע לאופן ניהול עסקים באמצעות הפניות. יעריכו אותך אם תציע טיפים נוספים בכדי לחפש אתרים לא ידועים.
- קראתי אותו ממש עכשיו ואני מוצא את המידע שימושי מאוד למכירת אבטחה יעילה. גדול!
- נתן לי הבנה בסיסית מה דרוש בכדי להוציא את שמי שם.
- שאלת שאלות ביחס לצרכי הלקוח היא טיפ טוב.
- מידע זה שימושי מאוד, ודרך קלה להכיר שיווק ביטוחי. תודה.
- חדש בעניין ועדיין עושה צעדים לתינוק. תודה.
- זה טוב ללמוד ללמוד להיות קצין מערכות יחסים טוב בחברת ביטוח.
- למדתי כיצד להשיג לקוחות חדשים דרך מערכות יחסים.
- בהיותי חדש בתחום הביצוע, זה עזר להביא אמון בגישה הכללית שלי.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
