כיצד להכין רשימת נכסים אישיים?
עליך ליצור קטגוריות תחת נכסים פיזיים ברשימה שלך כדי לשמור על הנכסים שלך בסדר.
רישום הנכסים האישיים שלך יכול להיות מייגע וגוזל זמן. למרות הטרחה, המאמץ ישתלם כאשר אתה צריך להגיש תביעה לביטוח אם ביתך נפרץ או נהרס על ידי שריפה או שיטפון. V אתה יכול להשתמש בו גם כדי לקבוע חלוקת נכסים כחלק מתוכנית עיזבון. יש כמה צעדים פשוטים שתוכל לבצע בכדי להכין רשימה של הנכסים האישיים שלך.
חלק 1 מתוך 2: כתיבת הרשימה שלך
- 1בחר מערכת לניהול רשומות. ישנן שתי דרכים עיקריות לתעד את הרשימה שלך. אתה יכול לעשות את זה ביד במחברת. היתרון בכך שיהיה נגיש בכל עת שהמחברת נמצאת ביד וניתן לשמור במקום בטוח. האפשרות האחרת היא להשתמש בגיליון אלקטרוני כדי לשמור רשומות, וזה נוח וניתן לשינוי בקלות. ניתן להדפיס רשימה אלקטרונית, להוריד אותה לענן או לאחסן אותה בכונן אגודל.
- באפשרותך ליצור טבלאות ב- Microsoft Word או להשתמש ב- Microsoft Excel כדי ליצור את הרשימה האלקטרונית שלך. אתה יכול לעשות כותרות עבור כל קטגוריה ותת קטגוריה. אתה יכול גם להוסיף דברים בקלות לרשימה שלך בשתי התוכניות על ידי הוספת שורות ועמודות לטבלאות.
- כל אחת מהאפשרויות היא לגיטימית. זה תלוי בהעדפתך האישית לשמירת רשומות. הגרסה האלקטרונית משתפת ביתר קלות, משתנה ומתווספת אליה, כך שאנשים רבים בוחרים באפשרות זו.
- 2הפרד את הנכסים הפיזיים שלך. ישנם שני סוגים עיקריים של נכסים. הראשון הוא נכסים פיזיים. אלה המאפיינים המוחשיים שבבעלותך, כגון הבית שלך, ריהוט, מכוניות, יצירות אמנות, בגדים ופריטים אחרים שאתה יכול לראות ולהרגיש. הראיות לבעלותך על נכסים פיזיים מתועדות במסמכים משפטיים כולל מעשים וכותרות.
- ייתכן שקשה לסווג פריטים מסוימים מכיוון שיש בהם אלמנטים משתי הקטגוריות.
- לדוגמא, תכשיטים יפים עשויים להיות ירושה משפחתית שעוברת מדור לדור. הוא עדיין נלבש באירועים מיוחדים ומופיע בקטגוריה הפיזית. יחד עם זאת, אותם תכשיטים עשויים להיות בעלי ערך מספיק בכדי שהם דורשים ביטוח ושמירה מיוחדת, שהם אלמנטים הנדרשים בדרך כלל לנכסים פיננסיים.
- 3הבחין בנכסים הפיננסיים שלך. הסוג השני של הנכסים הם נכסים פיננסיים. אלה הנכסים הבלתי מוחשיים שלך המייצגים בעלות על חשבונות בנק, ניירות ערך, פוליסות ביטוח, מניות ואג"ח, וראיות אחרות לערך עבור אותם נכסים המשפיעים על הכנסותיך או עושרך.
- הנכסים הפיננסיים כוללים גם הלוואות לבית, לרכב וללוואות אישיות, חשבונות פרישה והשקעות וכרטיסי אשראי.
- אל תדאג לעשות הבחנה קפדנית בין שתי הקטגוריות. פשוט שים את הפריטים בקטגוריות שאתה מרגיש הכי טוב לייצג אותם. חשוב יותר שכל הפריטים רשומים מאשר היכן שהם מופיעים ברשימה שלך.
יש כמה צעדים פשוטים שתוכל לבצע בכדי להכין רשימה של הנכסים האישיים שלך. - 4תעד מידע אישי. ברשימת המלאי שלך, עליך לתעד כמות טובה של המידע האישי שלך. זה יעזור לצרף אותך לנכסים שלך באמצעות התיעוד. עליך לכלול את שמך, מספר הדרכון, מספר מס הכנסה, מיקום צוואתך וחתימתך.
- אתה יכול גם לכלול את שמות מבצעי הצוואה שלך, מיקום ומספר כספות, חשבונות דוא"ל וסיסמאות מקוונות לשטרות, חשבונות ופרופילים.
- 5תאר את הפריטים. לאחר שתתחיל את המלאי האישי שלך, עליך לכלול מידע רב ככל האפשר על כל נכס פיזי. זה כולל תיאור מפורט של כל פריט. עליך ליצור קטגוריות תחת נכסים פיזיים ברשימה שלך כדי לשמור על הנכסים שלך בסדר. אתה יכול לקבל קטגוריה למכוניות, תכשיטים, ציוד בידור ואוספים יקרי ערך. עליכם לכלול גם את שווי השוק ההוגן של כל פריט שרשמתם.
- לדוגמה, תיאור הטלוויזיה צריך לכלול את שם הציוד וגודלו, אביזרים הכרחיים להפעלה כמו שלט, מצבו הכללי וכמה הוא עולה.
- עליך להעריך את האוספים שלך, כגון מטבעות, בולים או פריטי אספנות, כיחידה במקום פריט אחר פריט.
- כלול תצלומים עם תאריכים בהם צולמו כדי למנוע אי הבנות מאוחרות יותר או בלבול לגבי הפריטים שבבעלותך.
- אם הושלמו הערכות ערך בעבר, ציין את שם השמאי, פרטי יצירת הקשר ופרטיו הרלוונטיים של השמאות.
- 6ספק ראיות לבעלות. בנוסף לרשימה, עליך למסור עדויות על נכסים בלתי מוחשיים כגון מעשים, כותרות, תעודות, פוליסות ביטוח וחשבונות פיננסיים. אלה צריכים להיות מזוהים עם מספרי חשבון ופרטי בעלים כגון שם, כתובת ומספרי ביטוח לאומי. עליך לכלול גם את שמותיהם של אנשים שיש להם סמכות חוקית לנהל, למכור או להיפטר מכל נכס פיננסי אחר.
- עליך לכלול גם את שמות הבעלים, המבוטחים והנהנים מפוליסות ביטוח כלשהן.
- 7ספק פרטי רכישה במידת הצורך. עבור חלק מהפריטים, במיוחד הפריטים היקרים יותר, יתכן שתצטרך לכלול מידע על רכישה. אם אתה זוכר היכן קיבלת פריטים מסוימים, עליך לרשום את רכיבי הרכישה כולל שם, כתובת ומספר טלפון של המוכר, כמו גם את המחיר.
- עליך לתאר כיצד הגעת להחזקת הפריט, כגון רכישה, מתנה, ירושה או עיקול.
- עבור פריטים בעלות גבוהה במיוחד, שמור קבלות רכישה ומידע על אחריות במידת האפשר.
לאחר שתתחיל את המלאי האישי שלך, עליך לכלול מידע רב ככל האפשר על כל נכס פיזי. - 8כלול מידע על מיקום. יש לרשום את מיקום הפריטים או המסמכים החשובים במלאי הנכסים האישי שלך. עבור כל אחד מהנכסים הפיזיים שלך, עליך לציין את המקום שבו שמרים או מאחסנים פריטים פיזיים יחד עם אבטחה מיוחדת הנדרשת. בחשבונות הפיננסיים שלך, עליך לזהות אותם עם שם, כתובת ומספר טלפון של האפוטרופוס, המתווך או הבנק שבו נמצא החשבון.
- רשום את שם איש הקשר האחראי לגישה לכל אחד מחשבונותיך, תאריך פתיחת החשבון ומצבו הנוכחי.
- יש לציין בבירור את מיקום תעודות המניה, המעשים, המשכנתאות, אישור ההפקדות וראיות אחרות לנכס בלתי מוחשי.
- עליכם לרשום גם כל אדם המוסמך לגשת לחשבון ופרטים הנדרשים להזנתו, כגון סיסמאות, שילובי כספות או מפתחות כספות.
- 9שימו לב לתנאים מיוחדים לפריטים מסוימים. ייתכן שיש כמה פריטים במלאי שלך שזקוקים לתשומת לב מיוחדת או שדורשים שמירה על פעולות מסוימות. בדיוק כמו עם פריטים אחרים, יש לתאר באופן מלא תכשיטים יקרים, אמנות, פריטי אספנות ומתכות יקרות בנוסף להערכות הערכים הנוכחיים. בנוסף לתיאורים אלה, כל כוונה להעניק פריטים כאלה כולל שמות הנהנים, כתובות ותנאי העברה צריכה להיות רשומים במלאי הנכסים שלך.
- 10סיים את רשימת המלאי שלך. ברגע שמפרט את כל הנכסים הפיזיים והפיננסיים שלך, רשום את כל המידע האישי והעתקים המצורפים של התיעוד הרלוונטי, עליך לסיים את הרשימה שלך. זה כולל הוספת פריטים נוספים שלא התאימו באופן ספציפי לאחת מהקטגוריות אך ברצונך לרשום. לאחר שתסיים את האחרונה ברשימה, עליך לתארך את המלאי שלך.
- זה יעזור למנוע בלבול אם הרשימה שלך תוקנה במועד מאוחר יותר. רשימה ללא תאריך עשויה להיות מבלבלת יותר מאשר אי קיומה של הרשימה.
חלק 2 מתוך 2: הגנה על הרשימה שלך
- 1צרף רשימה של נציגים משפטיים או סוכנים מורשים. עליך לרשום את האנשים שיכולים לעזור בענייניך אם אינך מסוגל. במקרה חירום או בתקופה בה אינך מסוגל לנהל את ענייניך, עליך לתעד את שמותיהם, כתובותיהם ופרטי יצירת הקשר של יועציך או בני המשפחה שבסמכותם לפעול בשמך.
- עליך להודיע לאנשים אלה כי השלמת מלאי נכסים אישי, היכן הוא נמצא, וכל הוראות לגבי מתי וכיצד לגשת למידע.
ברגע שמפרט את כל הנכסים הפיזיים והפיננסיים שלך, רשום את כל המידע האישי והעתקים המצורפים של התיעוד הרלוונטי, עליך לסיים את הרשימה שלך. - 2סרוק או העתק את כל הקבלות שלך. כדי לשמור על בטיחות הרכוש שלך, עליך לשמור על קבלות רבות ככל האפשר, במיוחד על פריטי כרטיס גבוה. אם אתה משתמש ברשימה אלקטרונית, סרוק את הקבלות שלך כדי שתוכל לקבל עותקים אלקטרוניים מהם. אם הכנת רשימה פיזית, צלם צילומי קבלות כדי לשמור על הרשימה שלך. תמיד טוב שיהיו עותקים מרובים מהם למקרה שמשהו יקרה לעותק הקבלה.
- עליך לסרוק או לצלם כל מסמך חשוב אחר המציג את בעלותך על פריטים, כגון מעשי מתנות או העברת טפסי בעלות.
- עליך לאחסן את העותקים האלקטרוניים של הקבלות שלך באותו כונן USB כמו הרשימה שלך. בדרך זו כל המסמכים שלך נשארים ביחד.
- שמור על הקבלות המקוריות, גם אם תסרוק אותן. אתה עלול לאבד את הקבצים או להזדקק למקור כדי להוכיח את הלגיטימיות של רכישה. אחסן אותם עם מסמכים חשובים אחרים.
- 3צור עותקים של המלאי שלך ואחסן כל עותק במקום מאובטח. לאחר שתשלים את הרשימה שלך, עליך לשמור על בטיחותה. אתה עושה זאת על ידי יצירת מספר עותקים שלו ואבטחת אחד במקום בטוח. אם ערכתם את מלאיכם בצורה אלקטרונית, עליכם להדפיס עותק פיזי של הרשימה ולאחסן אותו עם ניירות חשובים אחרים בכספת חסינת אש או בכספת. שמור עותק שני במקום מאובטח אך נגיש בו תוכל לשנות אותו בקלות במידת הצורך.
- אתה צריך גם לספק עותק אחד לעורך הדין שלך או למבצע העיזבון שלך עם הוראות מתי לגשת למידע כזה.
- אם הרשימה שלך היא בצורה אלקטרונית, צור שני עותקים בכונני הבזק נפרדים המאובטחים באמצעות סיסמה. שמור על אחד מכונני הבזק האלה ואחסן את השני בבטחה.
- אם השתמשת במחברת, עליך ליצור עותק ממנה ולהניח את המקור בכספת או בקופסה. יש לשמור את העותק השני כדי שתוכל לגשת אליו בקלות.
- 4עדכן את המידע שלך. רק בגלל שהכנת רשימה אחת, העבודה שלך לא הסתיימה. אתה כל הזמן רוכש דברים ומשנה נכסים, כך שאתה צריך לעדכן את הרשימה שלך. בדוק מעת לעת את הרשימה שלך, הוסף נכסים חדשים ומחק נכסים שכבר אינם ברשותך. אם אתה רוכש או משליך נכס משמעותי, שנה את הרשימה בהקדם האפשרי לאחר האירוע. עליך לציין את פרטי העסקה, כגון התאריך, הצדדים המעורבים והסיבות לרכישה או לסילוק.
- השמד רשימות קודמות כדי למנוע בלבול, החלף את הרשימה הישנה בעותק המתוקן.
שאלות ותשובות
- לאחר פרישתך מעבודת המדינה, האם כיסוי ביטוח חיים הוא נכס? האם פרישת המדינה היא נכס?אם לביטוח החיים יש ערך מזומן, יש לראות בו נכס פיננסי וכך גם קרן הפנסיה הממלכתית אם זו חוקית בזכותך לקבל.
- האם אתר קבר בתשלום הוא נכס?כל דבר שבבעלותך שיש לו ערך כלשהו נחשב לנכס. חלקת קבורה בתשלום תחשב כנכס.
- האם אוכל להשיג רשימה של נכסים שיש לקחת בחשבון?בנוסף לשלבים 2 ו- 3 בסעיף כתיבת הרשימה שלך, עיין בקטגוריות הנכסים במדריך כיצד לקבוע נכסים בחשבונאות.
תגובות (2)
- הראה לי איך להכין מאזן ביתי.
- הוסיף מבנה נוסף לתהליך המייגע. אני אוהב את ההצעה של הגיליון האלקטרוני עם תכונת החישוב. כמו כן, היכרויות עם רשימת הפריטים האישיים הייתה הצעה נהדרת, שלעתים קרובות לא תישקל בה (אני חושב שרוב הזמן, ההתמקדות היא דווקא בשלמות הרשימה).
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
