כיצד לדווח על הונאה?

אם לגבר רווק יש מסמכי נאמנות לגיבוי הונאה, כיצד עלי לדווח על התנהגותם?

הונאה היא עבירה פלילית המתבצעת כאשר אדם מרמה אחרים למען רווח כספי או אישי. ברוב הממשלות הלאומיות יש סוכנות או מספר סוכנויות שלוקחות על עצמן את המשימה לשלוט ולהפסיק הונאות. באירופה, הדרך בה אתה מדווח על הונאה תלויה בסוג הפשע ובסוכנות המתאימה למשטרה. חשוב להגיש דוח הונאה מפורט לסוכנות המתאימה לאחר הפשע. ברוב הסוכנויות יש מערכת דיווחים מקוונת או טלפונית. קרא בכדי לברר כיצד לדווח על סוגים שונים של הונאה.

שיטה 1 מתוך 4: הונאת זהות

1
אסוף ראיות לזהותך נגנבה. זיהוי הונאה הוא כאשר מישהו משתמש בשם שלך, בפרטי כרטיס האשראי, במספר הביטוח הלאומי או בנתונים אישיים אחרים בכדי לבצע רכישות, לקחת הלוואות או לבצע הונאה אחרת. אם היית קורבן להונאת זיהוי, חשוב לאסוף עד כמה שניתן ראיות כדי שתוכל לדווח על ההונאה ולמנוע מהפושע להמשיך להשתמש בזיהוי שלך. עדויות לגניבת זהות והונאה עשויות לכלול:
- הצהרות בכרטיסי אשראי המציגות רכישות שלא ביצעת
- הצהרות של חברות כרטיסי אשראי שאין לך חשבון איתן
- הודעות גבייה בגין חובות שאינם שלך
- טעויות בדוחות האשראי שלך משלושת סוכנויות האשראי: Equifax, Experian ו- TransUnion
2
דווח על כך לוועדת הסחר הפדרלית (FTC). ה- FTC מעבד תלונות של אנשים המאמינים כי הם קורבנות של גניבת זהות ומפנה אותם לגורמים שיחקרו את הפשע. ה- FTC יעזור לך ליצור תצהיר של גניבת זהות בה אתה יכול להשתמש כדי לסייע בהגשת דוח משטרתי. באפשרותך לדווח על FFTC על גניבת זהות על ידי ביצוע אחת מהפעולות הבאות:
- דווח על כך באופן מקוון על ידי ביקור בכתובת www.consumer.ftc.gov/features/feature-0014-identity-theft.
- דווח על כך בטלפון בטלפון 1-877-ID THEFT (877-438-4338) או TDD בטלפון 1-866-653-4261.
- דווח על כך בדואר באמצעות שליחת תלונתך למרכז תגובה לצרכן, FTC, 600 פנסילבניה אווניו, NW, וושינגטון הבירה 20580.
3

הגש דוח משטרתי. עבור לתחנת המשטרה המקומית שלך והגיש דוח גניבה מזהה. הכן עותק של תצהיר גניבת הזהות שלך, כל עדות אחרת להונאה שאספת ותעודה תקפה. מלא ומגיש דוח ובקש העתק וכן מספר דוח כדי שתוכל לעקוב אחר התקדמות הדוח.
4
דווח על כך לשלוש חברות דיווח האשראי. עשו זאת בהקדם האפשרי לאחר שקבעתם כי זהותכם שימשה להוצאת מסגרת אשראי חדשה, ביצוע רכישות, לקיחת הלוואות או כל דבר אחר העלול להשפיע על האשראי שלכם. לכל חברת דיווחי אשראי יש יחידת הונאה לטיפול בהונאות אשראי:
- Equifax: חייגו (800) 525-6285.
- מומחה: חייג (888) EXPERIAN או (888) 397-3742.
- Transunion: חייג (800) 680-7289.
5

צרו קשר עם הנהלת הביטוח הלאומי. אם אתה חושד שמספר הביטוח הלאומי שלך נגנב ומשמש לביצוע הונאה, דווח על כך מייד בטלפון 800-269-0271. המינהל לביטוח לאומי יעזור לכם לקבוע אם עליכם לקבל מספר תעודת זהות וכרטיס חדש.
6
פנה לסוכנויות אחרות כדי לדווח על סוגים ספציפיים של הונאת זהות. אם אתה חושד שהמידע הפרטי שלך טופל או נעשה יותר מאשר רכישות או לקיחת הלוואות, ישנן סוכנויות ספציפיות אחרות שתצטרך ליצור איתן קשר כדי להגיש דוחות.
- אם אתה חושב שגנב הזיהוי יצר קשר עם סניף הדואר בכדי לשנות את כתובתך, התקשר למשרד המקומי של שירות פיקוח הדואר.
- אם אתה חושב שפרטי הזיהוי שלך במס שימשו במרמה, התקשר למס הכנסה בטלפון 1-800-829-0433.
- אם נעשה שימוש במידע האישי שלך לפתיחת חשבון בנק במרמה, התקשר למוסד הפיננסי המעורב בכדי לדווח עליו.
- אם המידע האישי שלך שימש לביצוע שיחות טלפון למרחקים ארוכים או רכישות בינלאומיות, התקשר לחברות המעורבות כדי לדווח על הבעיה.

כיצד מדווח אדם על הונאה אפשרית בתוך כנסייה?

שיטה 2 מתוך 4: הונאת אינטרנט

1
אסוף ראיות לכך שאתה קורבן להונאות באינטרנט. אם אתה מאמין שהונאת באינטרנט, על ידי יחיד או אתר אינטרנט, אסוף מידע רב ככל האפשר כדי לשמש ראיה למתרחש. אסוף את כתובת האינטרנט של הצד השני, את כתובת הדוא"ל ואת רישומי ההתכתבות שלך. תלוי בסוג ההונאה באינטרנט שהתרחשת, ייתכן שיהיה עליך לאסוף דוחות בנק וסוגי ראיות אחרים. להלן הסוגים הנפוצים ביותר של הונאות באינטרנט:
- הפסד כספי, תופעה שכיחה שקורה בכסף מחובר לרכישת טובין שלעולם לא מגיעים.
- תוכניות לחיסול חובות, הכוללות אתרים המפרסמים דרך מהירה וקלה להיפטר מהלוואות משכנתא ומחובות כרטיסי אשראי אך אינן מקיימות את הבטחותיהן.
- הונאת השקעות, בה אתר מציע טענות כוזבות להשגת השקעות.
- הונאת המכתבים הניגרית, הנקראת גם 419, הכוללת אימייל של מישהו הטוען שהוא פקיד ניגרי המציע נתח מזומן בתמורה לעזרה בהצבת כסף בחשבונות בנק מעבר לים.
- זיוף והתחזות, וזה כאשר מישהו שולח דוא"ל מזויף המתיימר להיות מישהו שאתה מכיר, לרוב כתכנית להטעות אותך לוותר על פרטי כרטיס האשראי.
2
הגש תלונה למרכז תלונות על עבירות באינטרנט (ic3). מדובר בסוכנות ממשלתית אמריקאית שהוקמה לקבל ועיבוד תלונות הקשורות להונאות באינטרנט. להגשת תלונה,
- עבור אל www.ic3.gov/default.aspx
- קבל את "התנאים וההגבלות"
- מלא את המידע האישי שלך ותיאור ההונאה
- הגש את תלונתך
3

שקול להגיש דוח משטרתי. אם הונאת מקוונת על ידי מבצע מקומי, ייתכן שתרצה להגיש דוח משטרתי כדי לחקירה. עבור לתחנת המשטרה המקומית שלך והגיש דוח גניבה מזהה. הכן עותק של תצהיר גניבת הזהות שלך, כל עדות אחרת להונאה שאספת ותעודה תקפה. מלא ומגיש דוח ובקש העתק וכן מספר דוח כדי שתוכל לעקוב אחר התקדמות הדוח.
4
הגש תלונה לסוכנות להגנת הצרכן וללשכה העסקית הטובה יותר. אם הונאתם על ידי עסק מקומי, יש להודיע על כך לסוכנות להגנת הצרכן וללשכה לעסקים טובים יותר. מוסדות אלה יחקרו את העסק וימנעו התרחשות הונאה נוספת.
- עבור אל www.usa.gov/topics/consumer.shtml כדי להגיש תלונה לסוכנות להגנת הצרכן.
- עבור אל www.bbb.org כדי להגיש תלונה בלשכה לעסקים טובים יותר.

אם אתה חושד שמספר הביטוח הלאומי שלך נגנב ומשמש לביצוע הונאה, דווח על כך מייד בטלפון 800-269-0271.

שיטה 3 מתוך 4: הונאת כרטיסי אשראי

1

אספו ראיות להונאת כרטיסי אשראי. העדויות הטובות ביותר שיהיו לך כי הונאה בכרטיסי אשראי היא הצהרת כרטיס אשראי המציגה רכישות שלא ביצעת. ברגע שאתה מבחין בחיובים מוזרים על הצהרת כרטיס האשראי שלך, הגש דוח מייד.
2
דווח על כך לחברת כרטיסי האשראי שלך. התקשר לחברת כרטיסי האשראי שלך ופעל לפי ההוראות לשיחה עם מחלקת הונאת כרטיסי האשראי. הסבירו את המצב ואמרו כי ברצונכם לבטל את כרטיס האשראי שלכם בתשלום מיידי. נקוט צעדים להסרת חיובי התרמית גם מחשבונך.
- דווח על ההונאה באופן מיידי כדי להימנע מהאשמות. החוק הפדרלי קובע כי אם תדווח על ההונאה תוך יומיים, אתה תהיה אחראי רק על € 37 מהאשמות ההונאה. אם תחכה יותר מיומיים, אתה יכול להיות אחראי לחיובים בשווי של עד 370 אירו. אם אתה ממתין יותר מ- 60 יום, ייתכן שאתה אחראי לכל החיובים.
- גם אם היה כרטיס חיוב אחד בלבד בכרטיס האשראי שלך, עליך לבטל את הכרטיס ולקבל מספר חדש, כך שהאדם לא יוכל להשתמש בכרטיס שלך שוב.
- אם אתה חושב שמספר הכרטיס שלך נגנב באופן מקוון, או נגנב כתוצאה משימוש באתר לא בטוח, ייתכן שתרצה לדווח על כך ל- IC3 בכתובת www.ic3.gov/default.aspx.
3
קבל את דוחות האשראי שלך. התקשר לשלושת סוכנויות דיווח האשראי כדי להשיג את דוחות האשראי שלך. בדוק בדוחות אם האשראי שלך הושפע מהחיובים במרמה. בדוק היטב אם הוקמו שמות אשראי חדשים על שמך. אם אתה רואה משהו חשוד, נקט בצעדים לתיקון השגיאות. לכל חברת דיווחי אשראי יש יחידת הונאה לטיפול בהונאות אשראי:
- Equifax: חייגו (800) 525-6285.
- מומחה: חייג (888) EXPERIAN או (888) 397-3742.
- Transunion: חייג (800) 680-7289.

שיטה 4 מתוך 4: סוגים אחרים של הונאה

1

פנה לשירות ההכנסות הפנימי (IRS) כדי לדווח על הונאת מס. היכנס לאינטרנט ל- IRS.gov וחפש טופס 3949-A. אתה יכול להדפיס אותו ולשלוח אותו בדואר או להגיש אותו באופן מקוון. לחששות בנוגע לרואי חשבון מוסמכים או סוכני מיסוי, השתמש בדוא"ל opr@irs.gov כדי ליצור קשר עם משרד האחריות המקצועית של מס הכנסה.
2

שלחו דוא"ל למשרד המשפטים כדי לדווח על הונאת פשיטת רגל. כתוב דוח מבוסס עובדות הכולל את פרטי יצירת הקשר שלך ושלח אותו אל USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov.
3
דווח על צ'קים גנובים או הונאות לשירות ההונאה הלאומי בהמחאות. התקשר למספר 1-843-571-2143 כדי לדווח על הונאת צ'קים אישיים או בדיקות מזויפות. בדיקות מזויפות, שנלקחו ממספרי החשבון בפועל, משמשות לעתים קרובות בהונאות הגרלה באינטרנט.
- עליכם להתקשר גם לבנק ולסגור את חשבונכם, על מנת להימנע מהפקת צ'קים מזויפים. לאחר מכן, הודע למשטרה ואולי הגש דו"ח משטרתי.
4

דווח על "הונאת זקנים" למטפל הזקני. הונאת קשישים היא הונאה כספית שבוצעה כלפי קשיש. התקשר למאתר Eldercare בטלפון 1-800-677-1116. סוכנות זו יכולה לעזור לכם למצוא את השירותים הנכונים באזורכם. סוג של הונאה יכול להתבצע על ידי אנשים הפועלים כעסקים וגורמים, אך גם על ידי בני משפחה או חברים.
5

דווח על הונאת דואר לשירות בדיקת הדואר בארה"ב. שירות זה פועל נגד הונאת דואר או דואר זבל. עבור אל Hirlanmartins99.uspis.gov ולחץ על טופס התלונה על הונאת דואר.
6

דווח על הונאת משכנתא והונאות הלוואות ללשכת החקירה הפדרלית (FBI). התקשר לקו העצות של ה- FBI בטלפון 1-800-225-5324 או היכנס לאינטרנט ל- Tips.fbi.gov.
7

דווח על שימוש לרעה במספר ביטוח לאומי לממשל הביטוח הלאומי האמריקני. התקשר למוקד ההונאה של הביטוח הלאומי בטלפון 1-800-269-0271.
8

צור קשר עם משרד החינוך האמריקני כדי לדווח על הונאות הלוואות סטודנטים. אתה יכול לשלוח דוא"ל למחלקה בכתובת Hirlan_gatinho.hotline@ed.gov או להתקשר למספר 1-800-MIS-USED.
9

דווח על הונאת ניירות ערך או הונאת השקעות לוועדת ניירות הערך והחליפין (SEC). הגש באמצעות טופס מקוון ב- SEC.gov/complaint/select.shtml או התקשר למספר 1-800-732-0330.
10

צור קשר עם היועץ המשפטי למדינה שלך כדי לדווח על כל טענה כללית של מרמה במדינתך. בצע חיפוש באינטרנט או חפש בספר הטלפונים כדי למצוא את המספר במשרד התובע הכללי שלך. שאל אותם לגבי התקנות של מדינתך בנושא דיווח על הונאות.

למי עלי לדווח על הונאה שבוצעה על ידי סוכנויות רכב?

טיפים

לא כל הסוכנויות דורשות שתביעת ההונאה שלך תישאר חסויה. קרא את התנאים או האזהרות לפני הגשת התלונה, כדי להכיר את הצעדים שיינקטו לחקירת הפשע.
הכן עותק של דוח ההונאה שלך או הדפס אותו לפני הגשתו, כך שיהיה לך עותק לרשומות שלך, לבנק שלך או לחברת הביטוח שלך.
אם אתה סבור שחייך בסכנה עקב פעילות מרמה, פנה מיד למשטרה במקום להשתמש בדרכים המפורטות לעיל.

דברים שתזדקק להם

מכשיר טלפון
מדפסת או מכונת צילום
עדות
חשבון אימייל

קרא גם: כיצד למלא מאמרים בהתאגדות?