כיצד להעביר רכוש לאחר מות הורה?
המסמכים הנדרשים להעברת נכס לאחר תשלום כל החובות והמסים תלויים בסוג הנכס.
מותו של הורה יכול להיות זמן טראומטי וקשה. עם זאת, אם הם השאירו לך חלק מהרכוש שלהם, ייתכן שיהיה עליך לפנות לבית המשפט כדי להעביר את הנכס לשמך. התהליך בו תשתמש משתנה בהתאם אם להורה שלך היה אמון או צוואה. אם הם השאירו אחריהם אחוזה קטנה ולא היה להם צוואה או אמון, אתה יכול להשתמש בתצהיר כדי להשתלט על הנכס מבלי לעבור תנאי. ללא קשר לאופן העברת הנכס, אינך יכול להתחיל עד שיהיה לך עותק של תעודת הפטירה של ההורה שלך.
שיטה 1 מתוך 3: העברת נכס מתוך נאמנות
- 1עברו על מסמכי האמון. בדרך כלל, הנאמן ישלח אליך הודעה תוך כמה חודשים לאחר מות הוריך. הודעה זו כוללת מידע על אמון ההורה שלך וכן עותק של מסמכי האמון. מסמכים אלה מפרטים את הנכס שההורה שלך הותיר בנאמנות ומפרט את האנשים הנהנים מהנאמנות.
- מסמכי אמון יכולים להכיל הרבה שפות מורכבות ומשפטי משפט. אם אינך מבין את המידע במסמכי הנאמנות, ייתכן שתרצה שהנאמן או עורך דין יעבור איתך על המסמכים.
- 2פנה לנאמן הנקוב בנאמנות. אם אמון ההורה שלך שם למישהו נאמן, הם יהיו אחראים להסדרת האמון ולחלוקת הנכסים. אם להורהך היה אמון חי בו הם היו הנאמנים, תחפש את הנאמן היורש.
- אם ההורה השני שלך חי, ייתכן שייקראו הנאמן. אם ההורים שלך היו גרושים, לעומת זאת, ייתכן שאתה רשום כנאמן. עם זאת, אם אתה רשום כמוטב של הנאמנות, אתה לא יכול לשמש גם כנאמן.
- יש נאמנויות שמונה מוסד, כמו בנק ההורים שלך, כנאמן. ברוב המוסדות ישנם אנשים ספציפיים המשמשים כנאמנים מטעם המוסד.
טיפ: אם אתה רשום כנאמן, שכר עורך דין בעל ניסיון בנאמנויות שיסייע לך. הם יוודאו שאתה ממלא אחר כל הדרישות החוק וממלא את חובותיך כנאמן.
- 3המתן עד שהנאמן ישלם לנושים ומסים. הנאמן אחראי על שליחת הודעה לנושים ותשלום כל החובות והמסים שחייבים על ידי הוריך שנפטר. במצבים מסוימים מדובר במכירת נכסים מהנאמנות לתשלום החבות. עם האמון האופייני, זה לא צריך לקחת יותר משנה.
- לדוגמא, אם ההורה שלך חייב 74600 € והנכס היחיד בנאמנות היה בית, היה צריך למכור את הבית כדי לשלם את חוב ההורה שלך. כל שאריות כסף יועברו למוטבי האמון.
- 4מלא את כל המסמכים הדרושים להעברת הנכס. המסמכים הנדרשים להעברת נכס לאחר תשלום כל החובות והמסים תלויים בסוג הנכס. עבור רוב הרכוש האישי, אין צורך במסמכים להעברת בעלות על הנכס. עם זאת, תזדקק למסמכים כדי להעביר את הבעלות על נדל"ן או רכוש שכותרתו, כמו מכוניות או סירות.
- לדוגמא, אם ההורה שלך השאיר לך את מכוניתו, תצטרך את הכותרת בכדי שהרכב יעביר את הבעלות על שמך. אם המכונית הייתה מוחזקת בידי הנאמנות, הכותרת תהיה בשם האמון. הנאמן ימלא את התואר להעברת הבעלות מהנאמנות אליך.
אם ההורה שלך שנפטר היה בעל נכס במחוז אחר, ייתכן שתוכל גם להשתמש בבית המשפט קיים שם.
שיטה 2 מתוך 3: לעבור על צוואה
- 1קרא את צוואת ההורה שלך כדי לקבוע איזה נכס הושאר לך. קריאת צוואת הוריך יכולה להיות משימה קשה נפשית ורגשית, במיוחד אם שניכם הייתם קרובים. אולי תרצה לגרום לחבר או לאהוב לשבת איתך בזמן שאתה קורא אותו. באופן כללי, הצוואה מפרטת את הנכס של ההורה שלך ואת הפריטים הספציפיים שהם רוצים להשאיר לאנשים ספציפיים, אם בכלל. חלק מהצוואות קצרות יחסית ופשוט משאירות את כל רכושו של האדם לאדם אחד, בעוד שאחרות מפורטות יותר.
- לפעמים זה יכול להיות קשה למצוא את רצון ההורים שלך, במיוחד אם הם לא אמרו לך איפה זה היה לפני מותם. בדקו כספות או במקומות אחרים בהם אתם יודעים שההורה שמר ניירות אישיים חשובים.
- יש אנשים שמגישים גם צוואה עם פקיד בית המשפט המחוזי. למרות שזו אינה דרישה חוקית, היא מבטיחה שתוכל למצוא בקלות את הצוואה. התקשר לבית המשפט המחוזי במחוז בו התגורר הוריך וברר אם הם מאפשרים לאנשים להגיש צוואות. אם כן, הם יסבירו את נוהל אחזור צוואת ההורה שלך, אם הוא קיים.
- אם אתה יודע את שם עורך הדין של הוריך, התקשר אליהם ושאל אותם לגבי הצוואה. אם הם ניסחו את הצוואה של ההורה שלך, ייתכן שיהיה להם עותק שלה.
טיפ: אם להורה שלך יש נכסים משמעותיים, כגון נדל"ן, יתכן שתצטרך לעבור את תהליך הצוואה גם אם להורה לא היה צוואה. אם אין צוואה, חלוקת נכסי ההורה שלך נקבעת על פי חוק המדינה.
- 2חשב את שווי עזבון ההורה שלך. לבתי משפט יש דרישות שונות לתנאי, בהתאם לשווי העיזבון של ההורה שלך. אם ההורה שלך לא השאיר מעט נכסים, ייתכן שתוכל להשתמש בהליכים פשוטים שאינם דורשים זמן ומאמץ רב כמו ההליכים הרשמיים המלאים.
- לצורך חישוב זה, אתה רק מחפש הערכה למגרש הכדורגל. בדרך כלל, אם ההורה שלך מחזיק בנדל"ן, הם כנראה מעבר לסף. עם זאת, אם ההורה שלך מחזיק רק ברכב וברכוש אישי כלשהו (כגון רהיטים, ביגוד ומוצרי בית), הם עשויים לרדת מתחת לסף.
- הסף הספציפי לניסיון רשמי משתנה בין המדינות. עם זאת, זה בדרך כלל מעל 37300 € במדינות מסוימות, כגון קליפורניה, זה מגיע עד 74600 €
טיפ: נכסים שאינם חייבים לעבור תנאי, כגון פוליסות ביטוח חיים או חשבונות פרישה אצל מוטב בשם, אינם נמנים עם ערך העיזבון של הוריך לצורכי צוואה.
- 3זהה את הנציג האישי של עזבון הוריך. הנציג האישי של ההורה שלך הוא האדם שיהיה אחראי על ניהול עיזבונם, כולל תשלום נושים שלהם וחלוקת רכושם. אם להורה שלך יש צוואה, סביר להניח שהוא שם את האדם שרצו להיות הנציג האישי שלהם.
- אם הנציג האישי שההורה שלך ציין בצוואתו אינו זמין, בדוק אם הוריך שם חלופי. אם לא, יהיה עליכם לקבוע מי מוכן לכהן בתפקיד זה. בחר מישהו שמוכן נפשית ורגשית לקחת על עצמו את התפקיד הזה.
- אתה יכול גם לשכור עורך דין שישמש כנציג האישי של ההורה שלך. עם זאת, זו בדרך כלל אפשרות יקרה יותר מאשר שימוש במישהו שהוא חבר קרוב או בן משפחה.
- הימנע מלציין מישהו שרשום כמוטב בצוואה כנציג האישי של הוריך. לדוגמה, אם אתה יודע שאתה מקבל את רוב הרכוש של ההורה שלך, אתה כנראה לא צריך לשמש כנציג האישי שלהם.
- 4בחר את בית המשפט הנכון. בדרך כלל, תשתמש בבית משפט קמא במחוז בו התגורר הוריך שנפטר. אם ההורה שלך שנפטר היה בעל נכס במחוז אחר, ייתכן שתוכל גם להשתמש בבית המשפט קיים שם.
- לדוגמא, ההורה שלך עשוי להיות בעלים של מחוז אחד אך בילה את החודשים האחרונים לחייהם בהוספיס במחוז הסמוך. במצב זה, סביר להניח שתרצה להגיש את בקשתך לבית המשפט לענייני קליטה במחוז שבו נמצא בית ההורים שלך.
- אם תתקשר לפקיד בית משפט הצוואי, הם יוכלו לעזור לך להבין באיזה בית משפט אתה צריך להשתמש. יתכן שתוכל למצוא מידע באתר בית המשפט.
- 5הגיש את צוואת הוריך לפקיד בית המשפט. יש ערכאות צוואה שדורשות ממך להגיש את הצוואה בה תרצה להישפט לפני שתגיש בקשה או עתירה בכדי להתחיל בהליך בית המשפט בפועל. התקשר למשרד הפקיד. הם יוכלו להודיע לך אם אתה צריך להגיש את הצוואה ומה התהליך הספציפי לשם ביצוע זה.
- בדרך כלל, יהיה מידע על התהליך באתר בית המשפט קמא.
- בדרך כלל, עליך להביא את הצוואה למשרד הפקיד באופן אישי. יתכן שתצטרך להגיש עותקים של הצוואה. עם זאת, לפני שתגיש את הצוואה, הכין לפחות עותק אחד לרישומיך.
- 6השלם בקשה לקבלת צוואה. לבית המשפט לניצולים בו אתה משתמש יהיה ככל הנראה טופס שתוכל למלא אם אתה משתמש בהליכים פשוטים. לקבלת צוואה רשמית, יהיה עליכם לשכור עורך דין בדרך כלל לעריכת עתירה רשמית.
- יהיה עליך לשלם אגרת הגשה בעת הגשת בקשתך. אגרות אלה משתנות מאוד ממדינה למדינה, ובמדינות רבות, אפילו ממחוז למחוז. עם זאת, הם בדרך כלל כמה מאות דולרים. אם אתה מגיש את הבקשה בעצמך, סביר להניח שתצטרך לשלם את העמלות הללו בכיס בתחילה, אך תוכל לקבל החזר מעיזבון ההורה שלך.
- 7שכר עורך דין שיסייע בניהול העיזבון. אם נבחרת כנציג האישי של הוריך, בדרך כלל תרצה לשכור עורך דין שיעזור לך. שכר טרחת עורך הדין משולם על ידי עזבון ההורה שלך.
- אם להורה שלך אין נכסים משמעותיים או הרבה חובות, ניהול העיזבון עשוי להיות פשוט יחסית. במצב כזה, אולי לא תצטרך להזמין עורך דין, אך אתה עדיין בהחלט רוצה לדבר עם אחד כזה. מרבית עורכי הדין המתמחים בתכנון עיזבון מציעים ייעוץ ראשוני בחינם.
- אם אתם מתכננים להזמין עורך דין, מומלץ להיפגש עם שניים או שלושה עורכי דין מקומיים כדי שתוכלו לבחור את מי שמתאים ביותר לצרכים שלכם. כמו כן, וודא שאתה בוחר מישהו שאתה מסתדר איתו מכיוון שאתה צפוי לעבוד איתו לפחות שנה.
טיפ: שכר טרחת עורכי דין לניהול עיזבון נקבע בדרך כלל בחוק המדינה. במצבים מסוימים, השופט עשוי גם להורות על תשלום קבוע.
- 8השתתף בדיונים בבית המשפט לפי הצורך לחלוקת רכוש. בהליכים פשוטים, בדרך כלל צריך לפנות לבית המשפט רק פעם אחת. עם זאת, אם בסופו של דבר תזדקק לתנאי רשמי, סביר להניח שתצטרך להשתתף בכמה דיונים בבית המשפט כדי שהשופט יאשר את חלוקת הרכוש.
- הליכי צוואה רשמיים יכולים להימשך בין 6 חודשים לשנה עבור אחוזות מורכבות יותר. צפה שייקח זמן רב יותר אם להורה שלך היה חוב רב, או אם היה להם אחוזה משמעותית עם השקעות רבות.
ללא קשר לאופן העברת הנכס, אינך יכול להתחיל עד שיהיה לך עותק של תעודת הפטירה של ההורה שלך.
שיטה 3 מתוך 3: השלמת תצהיר
- 1צור רשימת יורשים. ציין את כל קרובי משפחתך ההורים והראה את הקשר שלך אליהם. אם ההורה שלך נפטר ללא צוואה, בדרך כלל עליך להיות קרוב משפחה אם אתה רוצה שהרכוש שלהם יועבר לשמך. אם אינך קרוב משפחה, או אם יש לך אחים אחרים, תצטרך מכתבים או תצהירים מהם כי אין להם שום עניין בנכס.
- לדוגמא, אם יש לך אחות ולהורה שלך יש אח שיש לו 2 ילדים, בדרך כלל תרשום את דודך, שני בני דודים, את עצמך ואת אחותך ברשימת היורשים שלך. אתה ואחותך ייחשב לבני משפחתך של ההורה שלך, בהנחה שההורה שלך היה גרוש או שההורה האחר שלך לא גר.
- אם אינך קרוב למשפחת ההורים שלך ואין לך מושג מי עדיין חי, ישנן דרכים בהן תוכל לפרסם הודעה על מותם הקוראת ליורשים להתייצב. פקיד בית משפט הצוואי יעזור לך בכך.
- 2בדוק בבנקים או במוסדות אחרים טופס תצהיר. לבנקים רבים ומוסדות אחרים שעשויים להיות בעלי שליטה בנכסי ההורה שלך יש טופס תצהיר משלהם. השימוש בטופס זה מקל על קבלת הנכס של ההורה שלך מכיוון שהטופס כולל את כל המידע שהמוסד זקוק לו כדי לשחרר את הנכס אליך.
- לדוגמא, אם להורה שלך היה חשבון בנק, גש לאחד מסניפי הבנק ההוא, הסביר את המצב ושאל אם יש לך טופס תצהיר למילוי.
- האתר עבור מערכת בתי המשפט הממלכתיים שלך עשוי לכלול גם טפסי תצהיר שבהם אתה יכול להשתמש. בנקים ומוסדות אחרים יקבלו גם טפסים אלה, בתנאי שכל המידע הדרוש להם כלול בטופס.
- 3מלא את התצהירים שאתה זקוק להם. התצהיר מחייב אותך למסור מידע על מות הוריך ועל כל הליך המתנהל בבית המשפט, או שכבר התנהל בבית המשפט, בנוגע לעיזבונם. בדרך כלל, אם אתה מעביר נכס באמצעות תצהיר, לא יתקיימו הליכי משפט. יהיה עליך גם לספק פרטים על הנכס שברצונך שיועבר אליך.
- אם יש יורשים אחרים, סביר להניח שהם יצטרכו לחתום גם על תצהיריך. לדוגמה, אם יש לך אח, הם יצטרכו לחתום על התצהיר, גם אם אתה היחיד שמגיש אותו.
- אם מישהו אחר חותם על התצהיר שלא יהיה נוכח בעת הגשת התצהיר, בדרך כלל יש לאשר את חתימתו על ידי נוטריון, גם אם לא שלך.
טיפ: לא כל המדינות דורשות אישור של תצהירים אלה. עם זאת, כמה בנקים ומוסדות אחרים עשויים לדרוש זאת, כך שבאופן כללי, מומלץ להמשיך ולחתום על תצהיריך מול נוטריון.
- 4אסוף מסמכי בעלות על הנכס. בנוסף לתעודת הפטירה של הוריך, המוסד המחזיק בנכס זקוק להוכחה שההורה שלך היה הבעלים של הנכס עליו אתה מנסה לקבל בעלות. באופן כללי, המוסד יגיד לך בדיוק אילו מסמכים או מידע תזדקק.
- לדוגמה, אם להורה שלך היה חשבון בנק, בדרך כלל תצטרך לדעת את מספר חשבון הבנק ואת השם בחשבון. ייתכן שתזדקק גם לכרטיס החיוב של ההורה שלך, אם היה לו כרטיס. חשבון אחרון יצטרך את המידע שאתה צריך.
- בחלק מהנכסים יש מסמך בעלות ספציפי. לדוגמה, אם ההורה שלך היה בעל מכונית, היית משתמש בכותרת על שמו כדי להוכיח את בעלותו. עם תעודת פטירה ותצהיר, תוכל להעביר את התואר לשמך.
- 5הגש את תצהיריך לרשויות הרלוונטיות. עבור רכוש שכותרתו, כמו מכוניות או סירות, בדרך כלל תגיש את תצהירך למשרד התואר המקומי כדי להעביר את התואר לשמך. עבור חשבונות בנקאיים או השקעות, הגש את התצהיר והמסמכים התומכים למוסד הפיננסי המחזיק בחשבון.
- עבור פריטים של רכוש אישי שאין להם כותרת או תיעוד אחר, בדרך כלל אתה יכול פשוט לקחת את זה. אתה יכול לשקול להביא חבר או בן משפחה שיבוא איתך לעזור לנקות את מקומם, או לפחות להיות שם לתמיכה מוסרית.
מאמר זה דן כיצד להעביר רכוש לאחר מות הורה בארה"ב. אם אתה גר במדינה אחרת, הכללים עשויים להיות שונים.
- בדרך כלל אתה צריך לחכות לפחות חודש אחרי שההורה שלך נפטר לפני שתוכל לקבל בעלות על הנכס שלהם. במדינות שונות יש דרישות זמן שונות.
- מאמר זה דן כיצד להעביר רכוש לאחר מות הורה בארה"ב. אם אתה גר במדינה אחרת, הכללים עשויים להיות שונים. התייעץ עם עורך דין מקומי המתמחה בתכנון עיזבון.
קרא גם: איך להיות בעל עסק מצליח?
קרא גם:
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
