כיצד להימנע מהונאות צ'קים מזויפות?

הבן כי בדרך כלל אין שום סיבה לגיטימית לכך שאדם יצטרך שתפרוס עבורם צ'ק או הזמנת כסף ותספק כסף בתמורה. אם אתה מגלה שבקשה זו מוגשת, עליך להימנע מפירעון הצ'ק עד שתחקר אותו באריכות כדי לוודא שהוא מעל הסיפון. כלל האצבע הטוב ביותר הוא תמיד לסמוך על האינסטינקטים שלך, ואם משהו לא נראה תקין, בדוק עם הבנק שלך לפני ביצוע הפקדות.

הבן את ההשלכות של מה שעלול לקרות לך אם פעל לפי ההוראות של רמאי שיקים מזויפים: על פי החוק, על המוסדות הפיננסיים לתת לך גישה לכספים תוך יום עד חמישה ימים לאחר שהפקדת את השיק. עם זאת, רק בגלל שיש לך גישה לכספים זה לא אומר שהמחאה שהיו בה הכספים היא בהכרח טובה. זה יכול לקחת הרבה מאוד זמן עבור זיופים ובדיקות מזויפות להתגלות וכאשר הם עושים זאת, ההשלכות יכולות להיות קשות. כאשר המוסד הפיננסי שלך מגלה שהצ'ק מזויף (והם יהיו; זה קורה בדרך כלל כאשר הבנק מעביר את השיק דרך המוסד המנפיק את הצ'ק), הם יחזירו את השיק כ"לא משולם "וההשלכות רק מתחילות. אם הצ'ק יתגלה מזויף לאחר שהמוסד הפיננסי שלך העמיד לרשותך את הכסף, כל הכסף שהפקדת ייעלם. אם השתמשת בכסף שאתה משלם לרמאי, תצטרך להחזיר את הכסף למוסד הפיננסי שלך. כדי להחמיר את המצב, אתה עלול להתמודד עם עמלות משיכת יתר והעברת צ'קים נוסף על הכסף שאתה כבר חייב. אם זה לא מספיק גרוע: המוסד הפיננסי שלך יכול להחליט לסגור את חשבונותיך. הם יכולים גם למקם את שמך במסד נתונים שיכול להקשות על הקמת החיים הכלכליים שלך במקום אחר או גרוע מכך: אתה עלול להיות מואשם בהונאה אם רשויות החוק חושדות שאתה יודע שהצ'ק מזויף.

שים לב לכך שיש ביטויי תפיסה מסוימים הקשורים להזדמנויות עסקיות מזויפות ולעסקים אחרים שמנסים לבצע הונאות מסוג זה. דוגמאות לכך כוללות הצעות עסקיות מחו"ל, תוכניות שכירות, עסקים המקדמים הזדמנויות לעבודה בבית, עסקים שמבטיחים "להתעשר במהירות"הזדמנויות, הגרלות זרות, חברות שטוענות לך כי מדובר בתשלום יתר שאינך מכיר, ואפילו כסף המוצע מחשבונות הנפטרים. אם תקבל הצעה מסוג זה באופן ישיר, סביר להניח שאתה כיוון שמדובר בהונאה, ולכן העצה הטובה ביותר היא להתעלם מסוג זה של בקשות. חברות אמיתיות לעולם לא יתקשרו עם זרים במדינות אחרות כדי להציע הצעות עסקיות.

בחר לשלם בכרטיס אשראי במקום לבדוק את כל הרכישות שאתה מבצע. זה בדרך כלל הרבה יותר בטוח מאשר שימוש בשיק בגלל העובדה שכל כך הרבה פרטים אישיים רשומים בצ'ק.

בחר בקונים להשתמש בצורות תשלום חלופיות: אם אתה מוכר, אתה יכול להציע לקונים שלך להשתמש באמצעים חלופיים: כמו שימוש בשירות נאמנות או שירותי תשלום מקוונים כגון PayPal. אם הקונה שלך רוצה להשתמש בשירות מסוים שמעולם לא שמעת עליו בכלל, בדוק אותו. חפש מספר שירות לקוחות, בקר באתר האינטרנט שלהם וקרא את התנאים / מדיניות הפרטיות שלו. אם אין תשובה, או אם אתה מתקשה מאוד למצוא את התשובות אם זה אמין או לא, אל תשתמש בשירות הנ"ל.

אם מישהו יוצר איתך קשר בטלפון, בדוא"ל או בדואר רגיל ומודיע לך שזכית בפרס "בחינם", אך מבקש ממך תשלום, עליך להימנע מהפיתוי לנקוט בפעולה מיידית. אם באמת קיבלת מתנה בחינם, תקבל את המתנה ללא תנאים. כמו כן, אם זכית בפרס כספי, מכתב מאושר בדואר יועבר אליך משירות הדואר האמריקני.

אם אתה מקבל התראות על השתתפות בהגרלה ממדינה זרה, עליך להימנע מכך לחלוטין. ראשית, זה כנראה קשור להונאת צ'קים מזויפת. שנית, במדינות כמו אירופה, זה בלתי חוקי להשתתף בהגרלות מבוססות זרים או אפילו לקנות / למכור כרטיסים ממדינה אחרת מעבר לגבול ארה"ב. שלישית, רוב ההגרלות הללו הן באמת הונאות שנועדו למנוע ממך את הקשים שלך. הרוויח כסף.

אם אתה אדם המתמחה במכירת סחורה, חשוב לוודא שלעולם לא תקבל יותר כסף מהנדרש לפריטים שאתה מוכר, ללא קשר לסיבה או לבקשה להיפך. דוגמה נוספת להונאת צ'קים מזויפת נקראת הונאת תשלום יתר; כשמישהו שולח לך צ'ק של יותר ממחיר הרכישה של הפריט שאתה מוכר. אם זה קורה, אל תשלח את הסחורה ותשלח את הצ'ק בחזרה. בקש מהקונה לכתוב את הצ'ק לסכום הנכון. אם הם מסרבים, אל תשלח להם את הסחורה. הקונה משלם לחברה האחראית על משלוח הסחורה ישירות, לא לך.

חפש תמיד להימנע מחיוב כסף לאנשים שאינך מכיר. זה נכון במיוחד אם הם שלחו לך הזמנת כסף או צ'ק וביקשו להחזיר חלק מהכספים.

אם אתה מקבל תשלומי VIA באמצעות תשלומים, בקש מהקונה להשתמש בבנק מקומי או בבנק עם מיקום שאתה מכיר: אחת ההגנות הטובות ביותר מפני הונאות צ'קים מזויפים היא לבקש מהקונים שלך להשתמש בצ'קים מבנקים שיש להם מיקומים בקרבת מקום. אתה. בדרך זו, תוכלו לבקר באופן אישי בסניף מקומי בעצמכם על מנת לוודא שהמחאה לגיטימית או לא. אם הקונה שלך מסרב, התקשר לבנק שבו בוצע הצ'ק כדי לוודא אם השיק תקף או לא. קבל את מספר הטלפון של הבנק באופן מקוון; או VIA מדריך אינטרנט ממקור מהימן. ואל תשתמש בצ'ק או במי שנתן לך את הצ'ק.