איך לזהות צ'ק מזויף?

פיתחו מדיניות לקבלת צ'קים. אם אתה מנהל עסק, חשוב שתקבע כללים מחמירים לקבלת צ'קים. אל תסמוך רק על בדיקה פיזית של הצ'ק כדי להגן על עצמך מפני הונאה. להלן הנחיות נפוצות למדיניות צ'קים:

• המחאות חייבות להיות מבנק מקומי או ממדינה
• אין לכתוב ולתקבל צ'קים בסכום העולה על סכום הרכישה
• אין לקבל צ'קים שהם צ'קים למתחילים, צ'קים לא ממוספרים או צ'קים שאינם מותאמים אישית
• על השיק להופיע שמו השלם והכתובת המלאה של הלקוח
• התאריך חייב להיות מדויק
• יש לחתום על הצ'ק בנוכחותך ולאמת אותו עם החתימה על גבי תעודת זהות (רישיון נהיגה, תעודת זהות צבאית או תעודת זהות)
• כדאי לרשום את מספר רישיון הנהיגה של האדם

אל תשלח כסף לאנשים שאתה לא מכיר. אם אתה מקבל צ'ק בדואר שטוען שזכית בהגרלות שמעולם לא נכנסת או שזכית בהגרלה, עליך להיזהר מהמחאה. לעתים קרובות הונאות אלו אומרות כי המחאה זו מייצגת רק חלק מהזכיות שלך והיא הראשונה מבין רבות. הם גם מבקשים ממך לשלוח כסף עבור מיסים על זכייתך. זהו סימן ברור להונאה. לעולם אל תשלח כסף למישהו שאינך מכיר.

• חברה או הגרלות לגיטימיות לעולם לא יבקשו ממך לשלוח אליהם כסף. מיסים על זכיות כאלה יש לשלם תמיד ישירות לממשלה.
• לעולם אל תשלח כסף באמצעות העברה בנקאית בנסיבות אלה. זה אותו הדבר כמו לשלוח למישהו מזומן. ברגע שהרמאי אוסף אותו משירות החוטים, אין דרך להחזיר את כספך ברגע שאתה מבין שמדובר בהונאה.

חברות לבדוק פעמיים. הונאות צ'קים רבות משתמשות בעסקים לגיטימיים ככיסוי למיזמים המושחתים שלהם. אם אתה מזהה חברה אמיתית המצורפת לצ'ק שאתה מקבל והשיק נראה אמיתי, פנה לחברה. אל תשתמש במידע שנשלח עם הצ'ק. פרטים אלה היו יכולים להיווצר על ידי האדם שמרמה אותך. חפש מידע אודות החברה ממקור עצמאי כדי לוודא שהמחאה שקיבלת אמיתית.

• חקרו את החברה באינטרנט או חפשו את מספרה במדריך הטלפונים. רוב העסקים יידעו אותך אם הם שלחו לך צ'ק או שהם משתתפים בהגרלות.

אין לבזבז את הכספים לפני אימות הצ'ק. בנק לא תמיד מבחין בצ'ק מזויף. ייתכן שתוכל לפדות צ'ק, גם אם הוא מזויף. ייתכן שבנק לא יודע שהמחאה מזויפת עד שהבנק מנסה לסלק את הצ'ק. תהליך זה יכול לארוך שבועות. אם אתה מזומן את הצ'ק או מפקיד את הצ'ק ואז מוציא את הכספים, אתה תהיה אחראי להחזר הכסף לבנק. לא משנה שהמחאה היא תרמית או שלא ידעת שהיא מזויפת.

• עשה את בדיקת הנאותות שלך כדי להבטיח שהצ'ק הוא לגיטימי. לאחר מכן המתן עד לנקות הצ'ק על ידי הבנק לפני שאתה מוציא את הכסף.
• הבנק מחזיק אותך באחריות לקביעת הלגיטימיות של המחאה לפני שאתה מנסה לפדות אותו.
• אם אינך מציית לבקשת הבנק להחזיר את הכסף, ניתן להקפיא את חשבונותיך. הבנק יכול גם לנקוט בצעדים משפטיים ולתבוע אותך על הכסף.
• ניתן להאשים אותך גם בהונאה, גם אם לא ידעת על הנסיבות.

הימנע מהונאות עבודה בבית. כמה הונאות צ'קים נראות כמו הצעות עבודה. אם פונים אליך להיות קונה מסתורין או מנהל חשבונות בבית, זה ככל הנראה תרמית. רוב החברות הלגיטימיות המעסיקות קונים מסתוריים לעולם לא ישלחו לך צ'קים או הזמנות כסף לפני הזמן. הרמאים יגידו לך ככל הנראה שכל מה שאתה צריך לעשות זה להפקיד את הצ'קים או פקודות הכסף שהם שולחים לך. אתה לוקח את השכר שלך במזומן מהמחאות בעת ההפקדה. לעולם אל תפקיד צ'קים למישהו שאינך מכיר או נסה להרוויח כסף במהירות על ידי עבודה בבית עבור עסק לא ידוע.

• קניות מסתורין זה עסק לגיטימי, אך זו לא הזדמנות להתעשר במהירות. משלמים לך רק לאחר שתשלים את המשימות הדרושות ותשלחי טופס סקר. אם אי פעם תתבקש לקנות משהו, החברה תמיד תחזיר לך.
• אם אתה חושב שזו אולי הזדמנות לגיטימית לקניות מסתורין, פנה לאיגוד ספקי קניות המסתורין.
• סוג הונאה זה יכול לחול גם על תרחישים רבים אחרים שבהם אתה עושה כמות קטנה של עבודה מהבית. חברה לגיטימית לעולם לא תבקש ממך להפקיד צ'קים בשמם או לשלם לך בצורה כזו.

נרתע מהשקעות זרות. הונאות רבות יכתבו לכם ויבקשו מכם להשקיע בחברה זרה או בנכס. לאחר מכן הם ישלחו לך המחאה שהיא מקדמה על הרווחים שלך. זו תרמית. לעולם אל תפרע צ'ק שאמור להיות מקדמה להשקעה זרה.

• כדאי גם להימנע מהשקעה במשהו שאינך מבצע לפני כן מחקר מקיף.