איך קונים מניות זהב?
אם אתה מעוניין לקנות מניות זהב, תצטרך לבצע מחקר כדי להבטיח שתשקיע טוב. לפני שקונים זהב, יש להבין כי ערכו כהשקעה מתווכח. ערך הזהב יכול להשתנות בהתאם לכלכלה, ולכן זו יכולה להיות השקעה מסוכנת. ישנן דרכים רבות ושונות לרכוש מניות זהב, כגון רכישת מניות בחברות כרייה ישירות, קניית קרנות הנסחרות בזהב או רכישת קרנות נאמנות זהב. ברגע שתחליט על שיטת השקעה, השתמש במתווך מקוון, כמו TD Ameritrade או מתווך לא וירטואלי כדי לפתוח חשבון ולהזין הזמנות קנייה. כדי ללמוד כיצד לחזות את הערך העתידי של זהב, המשך לקרוא!
באופן כללי, אפשר להשקיע במניות זהב בשלוש דרכים שונות: ניתן לקנות מניות בחברות כריית זהב ישירות; אתה יכול לקנות קרנות הנסחרות בבורסה; ואתה יכול לקנות קרנות נאמנות זהב.
כאשר השווקים הפיננסיים הגלובליים חוו תנודתיות גבוהה ומשברים מרובים בשנים האחרונות, הזהב זכה לגידול ניכר בפופולריות. עם זאת, משקיעים רבים נותרים לא בטוחים מדוע זהב יהיה השקעה טובה והדרכים הטובות ביותר לרכוש את הנכס. המפתח הוא להבין הן השקעות זהב והן את שיטות ההשקעה השונות, כך שתוכל לבצע רכישה שתואמת את היעדים הספציפיים שלך.
חלק 1 מתוך 2: הבנת הסיכונים וההטבות של השקעת זהב
- 1למד את ההיסטוריה של הזהב כמטבע. זהב שימש כמטבע ארוך יותר כמעט מכל חומר אחר. אמנם לא כל תרבות ראתה בזהב את המטבע האידיאלי, אך רבות מהן קיבלו את תקן הזהב כמטבע העולמי בפועל החל מהמאה ה -19. אמנם זה השתנה בתקופה האחרונה, אך אנשים רבים מאמינים כי יש להשתמש שוב בזהב כמטבע.
- רוב הכלכלות הגדולות בעולם חתכו את קשרי המטבע שלהן לתקן הזהב במהלך השפל הגדול. אירופה חלקית לחתוך את הכבל תחת פרנקלין רוזוולט נטש לחלוטין את תקן הזהב בתקופת נשיאותו של ריצ'רד ניקסון.
- כמעט כל המטבעות המודרניים הם כסף פיאטי, כלומר הערך שלהם מובטח על ידי הממשלה המנפיקה. רבים ממבקרי תקן הזהב אמרו כי זהה לזהב (כלומר, היה לו ערך רק משום שממשלה כלשהי אמרה שכן).
- 2להבין מדוע זהב עשויה להיות השקעה טובה. זהב נרכש בדרך כלל כ"גידור "כנגד צורות שונות של סיכון שוק. כלומר, זהב יכול לספק הגנה מסוימת מפני ביצועים גרועים בשווקים שונים, אינפלציה ותנודות מטבע. מחיר הזהב נקבע על ידי היצע וביקוש, ולא לפי הערכות שווי מטבע או ירידות בשוק.
- זהב יכול להוסיף לתיק השקעות מגוון. מפתח אחד לפיזור פיננסי הוא החזקת נכסים מסוגים שונים (מניות, אג"ח, נדל"ן, מתכות יקרות, סחורות שונות). חשוב כשמגוונים להחזיק בכיתות נכסים שמחיריהן אינם נעים יחד ("לא מתואמים"). באופן מסורתי לזהב יש מתאם נמוך עם שוק המניות בארה"ב, שווקים מתעוררים ואג"ח בעלות תשואה גבוהה. למעשה, לזהב יש קורלציה נמוכה יותר עם נכסים אלה מאשר לכל אחד מהם זה לזה, כלומר יש לו פוטנציאל גיוון מעולה.
- הזהב מתפקד גם כגדר מפני אינפלציה. מחיר הזהב נוטה לעלות עם קצב האינפלציה. הסיבה לכך היא שככל שהאינפלציה עולה, המשקיעים מעלים את מחיר הזהב על ידי קנייתו כחלופה למזומנים.
- בעוד שזכויות הזהב כהשקעה מתווכחות מאוד, בדרך כלל הוא נחשב למאגר טוב של ערך. בעוד שכוח הקנייה של מזומנים נשחק עם הזמן בגלל אינפלציה, זהב בדרך כלל ישמור על ערכו.
משקיעים רוכשים מניות זהב וסחורות כדי להגן מפני משבר כלכלי ולתמוך בערך המניות בכלל. - 3להבין מדוע זהב עשוי להיות השקעה גרועה. קיימת הסכמה הולכת וגוברת בקרב משקיעים רבים כי זהב אינו השקעה בטוחה ואינו הגידור הטוב ביותר מפני אינפלציה.
- יש חוקרי השקעות שמציינים כי הביקוש לזהב לא עולה בפועל כאשר המניות יורדות או שמטבעות מאבדים ערך. רבים מאמינים כי הזהב עולה פשוט בגלל המומנטום של משקיעים מפוחדים שממהרים לקנות אותו מכיוון שהם מצפים שהמחירים הכלליים יעלו. אם זה נכון, זהב אינו ההשקעה הבטוחה שרבים טענו.
- בחינה מדוקדקת של הרקורד שלה מראה כי הזהב הצליח רק מדי פעם לבצע תקופות של אינפלציה קשה או ירידה בשוק. בעוד שיש המצפים כי הזהב יהפוך למטבע החלופי במקרה של קריסה כלכלית, אחרים ספקנים.
- זהב אינו מספק את ההחזר על ההון המובטח שעושים הרבה ניירות ערך ידועים. המשקיע המפורסם וורן באפט מסרב להיות קשור להשקעת זהב. לדבריו, אין טעם להשקיע בחומר בעל תועלת מועטה כאשר אתה יכול במקום לקנות מניות של חברה רווחית.
- 4למד את הגורמים המשפיעים על ערך הזהב. לא משנה מה יגידו המבקרים, רכישות זהב היו כלי פופולרי לדורות משקיעים. ישנם מספר גורמים הנוטים להשפיע על מחיר הזהב:
- הסכם הזהב בוושינגטון, שנשא משא ומתן במקור בשנת 1999, היה הסכם ג'נטלמן בין ארבע עשרה מדינות להגביל את כמות הזהב שבבעלות הממשלה שתמכר בכל שנה קלנדרית. המניע להסכם היה החשש כי היצע יתר של זהב בזהב יפיל את המחיר. המבקרים תקפו את ההסכם כמפריע לכוחות הרגילים של היצע וביקוש.
- ירידות כלכליות עשויות לגרום למשקיעים למכור את סחורות הזהב או ניירות הערך שלהם במזומן, להגדיל את ההיצע ולהוריד את הביקוש, ולהוריד את המחיר.
- משברים או מלחמות לאומיות נוטים להגדיל את הביקוש למשקיעים לזהב, בעיקר בגלל החשש מפיחות מטבע. משקיעים רוכשים מניות זהב וסחורות כדי להגן מפני משבר כלכלי ולתמוך בערך המניות בכלל.
חלק 2 מתוך 2: רכישת מניות זהב
- 1למד את הדרכים השונות לרכישת מניות זהב. באופן כללי, אפשר להשקיע במניות זהב בשלוש דרכים שונות: ניתן לקנות מניות בחברות כריית זהב ישירות; אתה יכול לקנות קרנות הנסחרות בבורסה; ואתה יכול לקנות קרנות נאמנות זהב.
- ישנם יתרונות וחסרונות לכל אחת מהשיטות הללו. רכישת מניות של חברות כרייה מאפשרת חשיפה ישירה, אם כי בסיכון גבוה, לכריית זהב, ואילו קרנות נאמנות ו תעודות סל מציעות סיכון נמוך יותר ופיזור טוב יותר.
ישנם מספר יתרונות לבעלות על קרנות נאמנות זהב: קרנות זהב מספקות הרבה יותר פיזור מאשר רכישה של חברה אחת או אפילו כמה. - 2ניתוח חברות כריית זהב ספציפיות. הדרך הישירה ביותר להשקיע במניות זהב היא לקנות חברות כריית זהב ישירות. זוהי שיטת הסיכון הגבוהה ביותר וגם התגמול הגבוה ביותר. השקעה בחברת כרייה פירושה שאתה מהמר על היכולת של החברה להיות רווחית, בניגוד לפיזור ההשקעה שלך על מגוון רחב של חברות. ניתוח יסודי של החברה הוא חיוני מכיוון שאתה זקוק לה כדי לבצע ביצועים טובים יותר מעמיתיה.
- בבחירת מלאי כריית זהב, חשוב לחפש כמה דברים. תסתכל על עלויות הייצור. ליצרני הזהב יש מעט כוח קנייה, ולכן היכולת לייצר זהב בעלות נמוכה היא יתרון מהותי. מידע זה ניתן לאתר באתר חברת הכרייה על ידי לחיצה על "קשרי משקיעים" ואז עיון בדוח הרווח השנתי או הרבעוני.
- תסתכל על הייצור. חברה חזקה אמורה להיות מסוגלת להגדיל את הייצור שלה מדי שנה. ייצור חזק פירושו הכנסות גבוהות יותר וגם עלויות נמוכות יותר. ראה דוח שנתי של החברה לקבלת אינדיקציה לצמיחת הייצור. לעתים קרובות חברות יציגו מידע זה בצורה תרשים.
- תסתכל על החוב של החברה בהשוואה לזה של עמיתיה. הדרך הטובה ביותר להסתכל על חובות היא שימוש ביחס החוב / ההון, שמשווה את מה שחברה חייבת לבעלותה. מידע זה ניתן למצוא באתרים כמו Morningstar.com. ככל שהיחס נמוך יותר, כך טוב יותר.
- תסתכל על הערכת השווי של החברה. כמה יקר הוא דולר מהרווחים של חברה אחת בהשוואה לרווח של חברה אחת? השווה את יחסי מחיר לרווח, המחלקים את מחיר המניה לפי הרווחים. מידע זה ניתן למצוא גם באתרים כמו Morningstar.com, ושוב ככל שככל שהוא נמוך יותר, כך הוא טוב יותר.
- 3השקיע בקרנות נאמנות זהב. אם אתה מעדיף אפשרות בסיכון נמוך יותר או פשוט לא יכול להסתפק בחברה מצטיינת אחת, שקול קרן נאמנות מוכוונת זהב. קרנות כאלה מחזיקות תיקי חברות של כרייה, עיבוד ומחלק זהב. לבעלות על קרנות נאמנות זהב יש כמה יתרונות:
- קרנות זהב מספקות הרבה יותר פיזור מאשר רכישה של חברה אחת או אפילו כמה. בעוד מניות כריית זהב נוטות לנוע ויורדות יחד - יחד עם מחיר הזהב - ישנן שינויים גדולים בביצועים, תלוי כמה החברות יעילות ומנוהלות היטב. רכישת קרן נאמנות מבטלת את הסיכון בבחירת השקעה לקויה (קניית חברה עם חוב גבוה מאוד, למשל) ומגבילה את הסיכון לגורמים רחבים יותר המשפיעים על הענף כולו.
- קרנות נאמנות זהב מנוהלות באופן מקצועי ואקטיבי. פירוש הדבר שיש לך את המותרות לתת למקצוען לבחור את החברות החזקות ביותר בענף. מנהל קרנות מיומן יבחר רשימת מניות שניתן לצפות להן להעלות את התעשייה כולה. שים לב כי ישנם עמלות הקשורות לרכישת קרנות נאמנות. עמלות אלה מכסות את עלויות הפעלת הקרן ובדרך כלל מגיעות לאחוז קטן מהכסף שאתה משקיע. מצא קרן שגובה עמלות בסך אחוז אחד מההשקעה שלך או (רצוי) פחות.
- בבחירת קרן נאמנות זהב, בדוק את ביצועי העבר, העמלות (ככל שהן טובות יותר) והדירוג של מורנינגסטאר (ככל שהן טובות יותר). פרקי זמן ארוכים יותר רלוונטיים מאשר קצרים, ותוכלו לחקור את ביצועי העבר באתר הקרן. Morningstar מספקת מערכת דירוג 5 כוכבים לקרנות נאמנות.
- 4השקיעו בקרנות הנסחרות בבורסה (ETF). תעודת סל דומה לקרן נאמנות בכך שהיא מציעה למשקיע גישה למגוון רחב של מניות ואג"ח במחיר סביר. חלק מתעודות הסל אכן רוכשות ואחסנות סחורות, בעוד שאחרות נסחרות בעיקר בחוזים עתידיים. רכישה בפועל של זהב כרוך בעלויות אחסון ואת המשקף במחירים שוטפים, בעוד חוזים עתידיים הם מכשירים פיננסיים משקפים צפוי מחירים בעתיד.
- תעודות הסל נבדלות מקרנות נאמנות בכך שהן נסחרות בגלוי בשוק כמו מניה, והמחיר נקבע על ידי מעקב אחר מדד כמו XAU, GDM או CDNX. (שווי קרן נאמנות נקבע מחדש מדי יום, נקבע על פי שווי הנכסים בקרן.)
- לתעודות סל זהב יש בדרך כלל עמלות נמוכות יותר מקרנות נאמנות, מכיוון שאינן מעסיקות מנהל פעיל. במקום זאת, הם עוקבים באופן פסיבי אחר אינדקס. לדוגמא, תעודת סל ה- SPDR Gold Trust פשוט עוקבת אחר מחיר מטילי הזהב. ברכישת תעודת סל זו, אתה בעקיפין בעלים של זהב.
- תעודות סל הן בחירה טובה אם אתה רוצה גמישות טובה יותר עם עמלות נמוכות יותר. עם תעודת סל אתה לא רק משקיע בזהב עצמו, אלא משקיע בפעולות כריית זהב. החיסרון העיקרי הוא היעדר מנהל פעיל. לפיכך, יש פחות סיכוי לעלות על המדד הרלוונטי מכיוון שאתה בעצם משקיע בו במקום. לעומת זאת, יש גם פחות סיכוי לאי-ביצוע מדד.
ישנן דרכים רבות ושונות לרכישת מניות זהב, כגון רכישת מניות בחברות כרייה ישירות, קניית קרנות הנסחרות בזהב או רכישת קרנות נאמנות זהב. - 5רכשו מניות זהב. לאחר שהחלטתם על שיטת השקעה מסוימת, הגיע הזמן לקנות. את שלושת האמצעים לעיל להשקעה בזהב ניתן לבצע באמצעות מתווך מקוון, כגון TD Ameritrade, או E * Trade. אתה יכול גם למצוא מתווך שאינו וירטואלי.
- ברגע שפותחים חשבון, אתר את סמל הטיקרים עבור המניה או תעודת הסל שאתה מעוניין בה. לדוגמה, אם ברצונך לרכוש את Barrick Gold, סמל התוויות הוא NYSE: ABX. המשמעות היא שבריק גולד (או ABX) נסחר בבורסת ניו יורק.
- לרכישה, פשוט הזן הזמנת רכש באמצעות התיווך שלך, הזן בתווית המניה, תעודת הסל או קרן הנאמנות שאתה רוצה, הזן את מספר המניות שאתה רוצה והגיש את ההזמנה. אם יש לך מזומנים מספקים בחשבונך, אז תהיה הבעלות על המניות שהזמנת. זכור שבדרך כלל יש עמלה, המשתנה בהתאם למתווך.
- ניתן לבצע הזמנות אלה פשוט על ידי התקשרות למתווך שלך במספר שנקבע באתר המתווך.
- ניתן לרכוש קרנות נאמנות באמצעות יועץ פיננסי. יועצים יגבו תשלום נוסף מעבר לאלו שגובים קרנות נאמנות. יועץ יכול להיות שווה את ההוצאה הנוספת אם אתה זקוק לסיוע בניווט בין הכספים הרבים הזמינים.
- סדר מחדש את רכישות הזהב שלך כך שתתאים לאסטרטגיית ההשקעה שלך. זהב לא תמיד הציע החזר השקעה גבוה וארוך טווח. כסחורה שלמעשה אינה "נצרכת", ההיצע יחסית קבוע, אך הביקוש יכול להשתנות בפראות. אם אתה משתמש בזהב כגדר חיה, צא מזהב כאשר השוק חזק וחזור אליו בתקופות של חוסר יציבות.
- לשאול שאלות. אינך איש המקצוע בענף זה, אך עליך לטפל בזהב באמצעות אנשי מקצוע מוסמכים אחרים. ודא שאתה סומך על כל מי שמטפל בכסף שלך.
קרא גם: איך להשקיע בנחושת כמטיל?
שאלות ותשובות
- איך אוכל להרוויח בתעודות סל?אתה יכול להרוויח לפחות קצת רווח כמעט בכל תעודת סל. אם אתם מעוניינים במיוחד בקרנות זהב, חפשו ברשת "תעודות הסל הטובות ביותר בזהב". לא יהיה הבדל גדול בין קרנות הזהב השונות. רובם מניבים תשואות דומות מאוד.
- לאילו מכרות זהב יש תוכניות לרכישת מניות ישירות?יש שפע של חברות כריית זהב הרשומות בבורסות. התייעץ עם הבנק שלך או עם התיווך המקוון של Google. לקנדה יש מעולה שנקרא Questrade.
תגובות (2)
- קל לקריאה, מציע אפשרויות רבות ונקודות מבט שונות.
- אני אוהב את העובדה שהם נותנים את היתרונות והחסרונות לגבי ההשקעה, מאוד מפורטים עם הרבה מידע. תודה.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
