כיצד להרוויח הכנסה קבועה מהשקעה במניות באמצעות דיבידנדים?

מחקר על מניות בעלות היסטוריה של תשלום דיבידנדים קבועים. אתה יכול למצוא את המידע הזה במהדורת יום שבת של וול סטריט הג'ורנל שבו מחירי המניות יש כיתוב "YLD". המספר שנמצא בעמודה זו הוא אחוז האחוז השנתי. מקורות אחרים כוללים את DividendInvestor של מורנינגסטאר, העלון המקוון Dividend Detective ועדכונים שבועיים בסקר השקעות ה- Value Line שנמצא בספריה המקומית שלך.

• תשואת הדיבידנד אינה זהה לשיעור הדיבידנד. תשואת הדיבידנד הינה אחוז המבוסס על חישוב דיבידנדים שנתיים חלקי המחיר הנוכחי. שיעור הדיבידנד הוא סכום הכסף הכולל שאתה יכול לצפות לקבל מנכס במהלך שנה.

השקיעו במניות שמשלמות דיבידנד גבוה באופן קבוע. קנו מניות בחברות שהניבו רווחים טובים במשך חמש שנים ויש להן היסטוריה של תשלום דיבידנד גבוה באופן עקבי. חברות שעדיין צומחות במהירות עשויות להשקיע מחדש את הרווחים במטרה לקדם צמיחה נוספת, אך חברות בוגרות כמו 3M, קוקה קולה או פרוקטר אנד גמבל מנפיקות דיבידנדים כדרך לעודד משקיעים לקנות מניות.

• בואו נסתכל על AT&T, למשל. לאחרונה נמנעה מניית AT&T ב -19 אירו ושילמה דיבידנד של 40 סנט למניה כל שלושה חודשים. משקיע שרוכש 1000 מניות במחיר זה היה מוציא רק 18700 יורו לרכישת מניות אלה, אך היה מקבל בתמורה 300 אירו רבעוני למניה בנוסף לכל הערכת מחיר על המניה (שניתן לצפות מחברה שהשקעת. לאחר מחקר חרוץ). אם הדיבידנדים של AT&T יישארו יציבים, בעוד עשר שנים הם ישלמו לבעל המניות דיבידנדים של 11900 €.
• הדירקטוריון יכול לבחור להעלות או להוריד דיבידנדים של חברה. זו הסיבה שאתה רוצה לבחור חברה יציבה עם היסטוריה מוצקה של תשלום דיבידנדים עולים או לפחות עקביים.

חקר גורמים אחרים. מלבד לוודא שהחברה תשלם דיבידנדים גבוהים, ישנם עוד כמה סימני היכר חשובים של חברה חזקה ששווה להשקעה שלך.

• השקיעו בחברה שיש לה עומס חוב (התחייבויות) נמוך יותר מעמיתיה או מממוצע הענף שלה. זה מציע את הגמישות ללוות במידת הצורך לתמיכה בפעילות ודיבידנד. מידע זה ניתן למצוא במאזן החברה בדוח השנתי שלהם.
• חפש את הרווח של החברה למניה. ניתן למצוא זאת בדוח השנתי באתר האינטרנט שלהם. ואז השווה אותו לדיבידנד למניה שנמצא גם בדוח השנתי. הדיבידנד של החברה למניה לא אמור להיות יותר מ- 80% מהרווח למניה. אם חברה מרוויחה 0,20 € למניה ומשלמת דיבידנד של 0,40 € למניה, למשל, זה לא סימן לבריאות כלכלית טובה.
• בדוק את היחס הנוכחי של החברה. זהו היחס בין הנכסים השוטפים להתחייבויות השוטפות והוא מודד את יכולתו לעמוד בהתחייבויות לזמן קצר. ניתן למצוא זאת במאזן החברה בדוח השנתי שלהם. אתה רוצה להשקיע בחברה שיש לה הרבה מזומנים. אם היחס הנוכחי של החברה גדול מ -1, הוא במצב כלכלי טוב.

רכשו את המניה. אתה יכול לעשות זאת על ידי הקמת חשבון מסחר מקוון עם אתרים כגון Scottrade, OptionsHouse, Motif Investing ו- TradeKing. וודא שאתה מודע לעמלות או לאחוזי העסקה שייגבו לפני שתחליט להשתמש באתר. אתה יכול גם לעבוד עם סוכן מניות בחברת השקעות גדולה כמו Fidelity או TD Ameritrade.

חישבו את תשואת הדיבידנד ועקבו אחריה לאורך זמן. זהו הדיבידנד השנתי חלקי מחיר המניות הנוכחי. לדוגמא, אם למניות ABC היה מחיר מניה של 37 € ודיבידנד שנתי של 0,70 €, התשואה שלה תהיה 0,02 או 2%. מידע זה ניתן למצוא באתר החברה. אל תבחר מניה המבוססת על תשואת דיבידנד בלבד. התשואה עשויה לשקף רק מחיר מניות נמוך לרגע , שיכול להיות תוצאה של בעיות זמניות של חברה. שימו לב יותר למגמת הדיבידנדים שלהם לטווח הארוך.

• חברה עם היסטוריה של תשלום דיבידנד שגדל באופן עקבי היא הטובה ביותר. הבאה הכי טובה היא חברה שמשלמת דיבידנד קבוע. היזהר מתלבושת שנאלצה לקצץ את הדיבידנד שלה. זה לא אומר שעליך להימנע מכך לחלוטין. רק תסתכל על זה מקרוב לפני שאתה קונה.

חשב את יחס כיסוי הדיבידנד. קח את הרווח הנקי של החברה למשך 12 חודשים והוריד את הדיבידנד ששולם על מניות מניות מועדפות שלא ניתנות לפדיון. לאחר מכן חלקו אותו בדיבידנד האחרון של 12 חודשים במניות רגילות (או בדיבידנד שנתי צפוי). מידע זה ניתן למצוא בדוח השנתי של החברה באתר האינטרנט שלהם. חברה עם יחס של 1.0 ומעלה נחשבת בדרך כלל "בטוחה", ו -3,0, למשל, פירושו שלחברה יש מספיק רווחים לתשלום דיבידנדים המגיע פי 3 מתשלום הדיבידנד הנוכחי.