כיצד להרוויח הכנסה קבועה מהשקעה במניות באמצעות דיבידנדים?

תשואת הדיבידנד הינה אחוז המבוסס על חישוב דיבידנדים שנתיים חלקי המחיר הנוכחי
תשואת הדיבידנד הינה אחוז המבוסס על חישוב דיבידנדים שנתיים חלקי המחיר הנוכחי.

השקעה עבור הכנסות מדיבידנד היא אסטרטגיה עתיקת יומין שיכולה להיות רווחית עבור המשקיע הבודד. על המשקיע להתחייב לפקח על השקעותיו בקפידה כדי למנוע הפסדים גדולים. השקעה בדיבידנד יכולה לעבוד טוב מאוד לא רק כתוכנית פרישה אלא כדרך לבנות הכנסה קבועה.

חלק 1 מתוך 2: בחירת מניות שמשלמות דיבידנדים

  1. 1
    מחקר על מניות בעלות היסטוריה של תשלום דיבידנדים קבועים. אתה יכול למצוא את המידע הזה במהדורת יום שבת של וול סטריט הג'ורנל שבו מחירי המניות יש כיתוב "YLD". המספר שנמצא בעמודה זו הוא אחוז האחוז השנתי. מקורות אחרים כוללים את DividendInvestor של מורנינגסטאר, העלון המקוון Dividend Detective ועדכונים שבועיים בסקר השקעות ה- Value Line שנמצא בספריה המקומית שלך.
    • תשואת הדיבידנד אינה זהה לשיעור הדיבידנד. תשואת הדיבידנד הינה אחוז המבוסס על חישוב דיבידנדים שנתיים חלקי המחיר הנוכחי. שיעור הדיבידנד הוא סכום הכסף הכולל שאתה יכול לצפות לקבל מנכס במהלך שנה.
  2. 2
    השקיעו במניות שמשלמות דיבידנד גבוה באופן קבוע. קנו מניות בחברות שהניבו רווחים טובים במשך חמש שנים ויש להן היסטוריה של תשלום דיבידנד גבוה באופן עקבי. חברות שעדיין צומחות במהירות עשויות להשקיע מחדש את הרווחים במטרה לקדם צמיחה נוספת, אך חברות בוגרות כמו 3M, קוקה קולה או פרוקטר אנד גמבל מנפיקות דיבידנדים כדרך לעודד משקיעים לקנות מניות.
    • בואו נסתכל על AT&T, למשל. לאחרונה נמנעה מניית AT&T ב -19 אירו ושילמה דיבידנד של 40 סנט למניה כל שלושה חודשים. משקיע שרוכש 1000 מניות במחיר זה היה מוציא רק 18700 יורו לרכישת מניות אלה, אך היה מקבל בתמורה 300 אירו רבעוני למניה בנוסף לכל הערכת מחיר על המניה (שניתן לצפות מחברה שהשקעת. לאחר מחקר חרוץ). אם הדיבידנדים של AT&T יישארו יציבים, בעוד עשר שנים הם ישלמו לבעל המניות דיבידנדים של 11900 €.
    • הדירקטוריון יכול לבחור להעלות או להוריד דיבידנדים של חברה. זו הסיבה שאתה רוצה לבחור חברה יציבה עם היסטוריה מוצקה של תשלום דיבידנדים עולים או לפחות עקביים.
  3. 3
    חקר גורמים אחרים. מלבד לוודא שהחברה תשלם דיבידנדים גבוהים, ישנם עוד כמה סימני היכר חשובים של חברה חזקה ששווה להשקעה שלך.
    • השקיעו בחברה שיש לה עומס חוב (התחייבויות) נמוך יותר מעמיתיה או מממוצע הענף שלה. זה מציע את הגמישות ללוות במידת הצורך לתמיכה בפעילות ודיבידנד. מידע זה ניתן למצוא במאזן החברה בדוח השנתי שלהם.
    • חפש את הרווח של החברה למניה. ניתן למצוא זאת בדוח השנתי באתר האינטרנט שלהם. ואז השווה אותו לדיבידנד למניה שנמצא גם בדוח השנתי. הדיבידנד של החברה למניה לא אמור להיות יותר מ- 80% מהרווח למניה. אם חברה מרוויחה 0,20 € למניה ומשלמת דיבידנד של 0,40 € למניה, למשל, זה לא סימן לבריאות כלכלית טובה.
    • בדוק את היחס הנוכחי של החברה. זהו היחס בין הנכסים השוטפים להתחייבויות השוטפות והוא מודד את יכולתו לעמוד בהתחייבויות לזמן קצר. ניתן למצוא זאת במאזן החברה בדוח השנתי שלהם. אתה רוצה להשקיע בחברה שיש לה הרבה מזומנים. אם היחס הנוכחי של החברה גדול מ -1, הוא במצב כלכלי טוב.
    בעוד עשר שנים הם ישלמו לבעל המניות דיבידנדים של 11900 €
    אם הדיבידנדים של AT&T יישארו יציבים, בעוד עשר שנים הם ישלמו לבעל המניות דיבידנדים של 11900 €.
  4. 4
    רכשו את המניה. אתה יכול לעשות זאת על ידי הקמת חשבון מסחר מקוון עם אתרים כגון Scottrade, OptionsHouse, Motif Investing ו- TradeKing. וודא שאתה מודע לעמלות או לאחוזי העסקה שייגבו לפני שתחליט להשתמש באתר. אתה יכול גם לעבוד עם סוכן מניות בחברת השקעות גדולה כמו Fidelity או TD Ameritrade.
  5. 5
    חישבו את תשואת הדיבידנד ועקבו אחריה לאורך זמן. זהו הדיבידנד השנתי חלקי מחיר המניות הנוכחי. לדוגמא, אם למניות ABC היה מחיר מניה של 37 € ודיבידנד שנתי של 0,70 €, התשואה שלה תהיה 0,02 או 2%. מידע זה ניתן למצוא באתר החברה. אל תבחר מניה המבוססת על תשואת דיבידנד בלבד. התשואה עשויה לשקף רק מחיר מניות נמוך לרגע , שיכול להיות תוצאה של בעיות זמניות של חברה. שימו לב יותר למגמת הדיבידנדים שלהם לטווח הארוך.
    • חברה עם היסטוריה של תשלום דיבידנד שגדל באופן עקבי היא הטובה ביותר. הבאה הכי טובה היא חברה שמשלמת דיבידנד קבוע. היזהר מתלבושת שנאלצה לקצץ את הדיבידנד שלה. זה לא אומר שעליך להימנע מכך לחלוטין. רק תסתכל על זה מקרוב לפני שאתה קונה.
  6. 6
    חשב את יחס כיסוי הדיבידנד. קח את הרווח הנקי של החברה למשך 12 חודשים והוריד את הדיבידנד ששולם על מניות מניות מועדפות שלא ניתנות לפדיון. לאחר מכן חלקו אותו בדיבידנד האחרון של 12 חודשים במניות רגילות (או בדיבידנד שנתי צפוי). מידע זה ניתן למצוא בדוח השנתי של החברה באתר האינטרנט שלהם. חברה עם יחס של 1.0 ומעלה נחשבת בדרך כלל "בטוחה", ו -3,0, למשל, פירושו שלחברה יש מספיק רווחים לתשלום דיבידנדים המגיע פי 3 מתשלום הדיבידנד הנוכחי.

חלק 2 מתוך 2: ניהול קרנות ההשקעה שלך

  1. 1
    הוצא הרבה פחות ממה שאתה מרוויח. שלם לעצמך קודם. במילים אחרות, הקדש כמה שיותר מההכנסה שלך להשקעה, אך לא יותר ממה שאתה מרוויח. אתה רוצה שההשקעות יחזירו משמעותית יותר מדי שנה ממה שאתה צריך להוציא כדי שתוכל להשקיע מחדש במניות רבות יותר.
    • לדוגמא, אם הרווחתם 1490 אירו בשנה בדיבידנדים מההשקעות שלכם במניות, אל תוציאו יותר מ- 1340 אירו לקניית מניות חדשות.
    השקעה בדיבידנד יכולה לעבוד טוב מאוד לא רק כתוכנית פרישה אלא כדרך לבנות הכנסה קבועה
    השקעה בדיבידנד יכולה לעבוד טוב מאוד לא רק כתוכנית פרישה אלא כדרך לבנות הכנסה קבועה.
  2. 2
    שמור על הוצאות מחיה של שנה במזומן ובקרנות שוק הכסף. זה לא רק עבור קרן חירום. זה יעזור להחליק את העליות והירידות של ההשקעות שלך. אם הם לא יחזירו כמה שרק תרצו לרבע או שניים, כספי החירום שלכם יתנו לכם קצת נשימה.
    • לדוגמא, אם אתה קובע שאתה מוציא 37300 € לשנה עבור הוצאות מחיה (לא כולל כספים למסחר במניות), שמור עוד 37300 € בבנק או בחשבון שוק כספי בריבית גבוהה יותר למקרי חירום.
  3. 3
    גלגל את העודף בחזרה להשקעות שלך. בכל פעם שאתה מתחיל לבנות הוצאות בשווי של יותר משנה, גלגל את העודף להשקעות נוספות. דאג לעקוב אחר ההוצאות שלך כך שתוכל לאמוד את הוצאות השנה הבאה. אם הסכום במזומן וקרנות בשוק הכסף מקבל יותר מחמישה עשר חודשים של הוצאות מחיה, צמצם אותו לשנים עשר חודשים והכניס את ההפרש להשקעות נוספות.
    • לדוגמא, אם הוצאות המחיה שלך הן 37300 € לשנה או 3110 € לחודש, ברגע שתצבור 46600 € תהיה לך 9320 € להוציא על מסחר במניות. זה מניח שהוצאות המחיה שלך לא יגדלו בשנה שלאחר מכן.
    • שקול להקים חשבון פרישה. בהתאם לגילך ולמצבך הכלכלי, הגדר IRA מסורתי או IRA של Roth והתחל לתרום.
  4. 4
    שמור רשומות מפורטות. גיליון אלקטרוני של Excel יהיה מועיל ביותר למעקב כל רכישות המניות שלך. כאן תוכלו לרשום מחירים ששולמו עבור מניות, תשואות דיבידנדים, מחירים שמכרתם המניות שלכם וכל מידע אחר שתצטרכו לצורך מס ותכנון.
    זו הסיבה שאתה רוצה לבחור חברה יציבה עם היסטוריה מוצקה של תשלום דיבידנדים עולים או לפחות עקביים
    זו הסיבה שאתה רוצה לבחור חברה יציבה עם היסטוריה מוצקה של תשלום דיבידנדים עולים או לפחות עקביים.
  5. 5
    הכן תקציב תזרים מזומנים חודשי. זה יפרט את כל ההוצאות שלך, קבועות ומשתנות, וההכנסות הצפויות מדיבידנדים וממקורות אחרים. אז תוכל לראות אם ההכנסות שלך יכסה את כל ההוצאות שלך בכל חודש וכמה יהיה לך כרווח להשקעה מחודשת.

טיפים

  • בונוס נוסף הוא שבדרך כלל ממסים על דיבידנדים בשיעור נמוך יותר מהכנסות ריבית.
  • לרוב, אינך צריך לדאוג למחיר המניה. כל מה שאכפת לך הוא הדיבידנד. כל עוד תשלומי הדיבידנד נותרים סבירים, לא משנה כמה המניה תמכור. אתה מתכוון להחזיק את זה הרבה מאוד זמן. למעשה, אתה רוצה לראות מחירים נמוכים על מניות רבות, כי אתה תמיד מחפש מציאה. אתה יכול לקנות יותר מניות שמשלמות דיבידנד בשוק נמוך ולקבל יותר מניות עבור הדולר שלך.

שאלות ותשובות

  • האם אוכל להתחיל לחסוך בגיל 57 ולקבל פרישה טובה?
    כן, אך יהיה עליכם לחסוך בקצב מואץ (כגון 10 עד 20% מההכנסה). אמור לדור הבא שלך להתחיל לחסוך בגיל 20 (או 10!).
  • כיצד אוכל לקנות מניות בעלות נמוכה?
    הדרך הקלה ביותר היא לקנות דרך מתווך הנחות באינטרנט.
  • כיצד אוכל לבחור שוק כסף?
    אין הבדל קטן בין קרן או חשבון שוק כסף אחד למשנהו. כולם משקיעים באותו סוג של דברים. בחר חברת השקעות ידועה והשתמש בקרן או בחשבון בשוק הכסף שלה.

תגובות (3)

  • edooley
    הבנה טובה יותר של אפשרויות.
  • dibbertlyla
    זה ניקה את השאלות שלי לגבי השקעות. תודה!!
  • willhunter
    זהו פותח עיניים למשקיע מתחיל. לעתים קרובות מדי מאמרים מסוג זה מעורבים יותר מדי, והאדם הממוצע יאבד עניין, אבל זה הגיע ישר לנקודת השקעה בדיבידנד ואיך זה עובד. שים לב אולם דיבידנדים רבים אפילו מהחברות הטובות ביותר יכולים להשתנות במהירות על פי שיקול דעתם של נסיבות לעיתים קרובות בלתי צפויות.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
מאמרים בנושאים דומים
  1. כיצד להחליף מתווך מניות?
  2. איך להצטרף לשוק המניות?
  3. איך קונים קרנות אינדקס?
  4. כיצד לבחור ולסחור במניות אגורה?
  5. כיצד לקנות מניית נאסד"ק?
  6. איך קונים מניה יפנית?
FacebookTwitterInstagramPinterestLinkedInGoogle+YoutubeRedditDribbbleBehanceGithubCodePenWhatsappEmail