כיצד לזהות הונאה בינלאומית?
עליך לדווח על ההונאה גם לסוכנות הממשלתית המתאימה במדינה בה אתה חושב שמקור ההונאה.
כיום, מרבית ההונאות הבינלאומיות מתבצעות דרך האינטרנט. לדוגמא, מישהו ישלח אליך בדוא"ל מתוך כחול וטוען שזכית בהגרלה. או שמישהו שפגשת באתר הכרויות באינטרנט יטען שהוא זקוק לכספי חירום כדי לשלם עבור ניתוח של ילד. למרות שיש הרבה סוגים של הונאות, לכולן מטרה אחת: להשתמש ביומרות שווא כדי לגרום לך לשלם כסף. אתה צריך להיות ערני להונאות הפופולריות ביותר ולדווח על רשויות חדשות לרשויות המתאימות.
חלק 1 מתוך 3: זיהוי הונאות נפוצות באינטרנט
- 1זהה הונאות בתשלום מראש. סוג של הונאה מבקש שתשלח סכום מסוים של כסף לאדם. בתמורה תקבלו משהו בעל ערך, כמו קשר רומנטי, תגמול כספי או הטבה אחרת. הונאות מקדמות נפוצות באינטרנט. הם חולקים גם תכונות אחרות:
- מקורם בדרך כלל מחוץ למדינה שלך. במשך שנים רבות, הונאות אלה מקורן בניגריה, אם כי כעת הן מגיעות מכל רחבי העולם.
- המכתב או הדוא"ל מודפסים על נייר מכתבים כדי להיראות רשמיים.
- האדם שכותב לך טוען שהוא פקיד ממשלתי, נסיך או מישהו אחר בעל חשיבות.
- 2זהה הונאות ירושה. היזהר ממיילים של עורכי דין בטענה שאחד מקרובי משפחתך נפטר מעבר לים. עורך הדין טוען בדרך כלל שקרוב משפחה רחוק זה (שמעולם לא פגשתי) השאיר לך סכום כסף גדול בחשבון הבנק. על מנת לקבל את הכסף יש לשלם דמי העברה וכן את שכר טרחת עורך הדין.
- לעתים קרובות קרוב המשפחה הרחוק עבד בתעשיית הנפט, אם כי פרט זה יכול להשתנות בהתאם להונאה.
- הדוא"ל או המכתב שאתה מקבל עמוסים בדרך כלל במידע ונראים רשמיים מאוד.
- עורך הדין טוען לא פעם כי חיפש במשך שנים למצוא קרוב משפחה חי, וכי הוא על סף ויתור.
- 3הימנע מהונאות היכרויות או רומנטיות. סוג הונאה זה הפך פופולרי יותר ויותר. אתה פוגש מישהו באתר הכרויות באינטרנט שחי במדינה אחרת. אדם זה טוען לעיתים קרובות שהוא אירופי אך גר מעבר לים מסיבה כלשהי. לאחר שהתקשרו זה עם זה במשך מספר חודשים, האדם האחר טוען כי הטרגדיה פתאום פגעה וכי הם זקוקים לכסף.
- לדוגמא, האדם עשוי לטעון שילדו זקוק לניתוח חירום. יכול להיות שאפילו מישהו יפנה אליך הטוען שאתה רופא.
- שימו לב לאנגלית של האדם. הרמאי הוא כמעט תמיד לא אירופי, לכן עליכם לחשוד באיות שגוי ושגיאות דקדוק בתקשורת של אדם זה.
- האדם נמנע מלפגוש אותך באופן אישי. למעשה, הטרגדיה מכה לעתים קרובות כאשר הם אמורים לקפוץ למטוס ולבוא לפגוש אותך.
- האדם עשוי לנסות להוכיח שהוא אזרח ארה"ב על ידי שליחת תמונה דיגיטלית של הדרכון שלו. התמונה בדרכון נראית לעתים קרובות כמו תמונה של דוגמנית.
- 4זיהוי הונאות היתר עבודה. הונאה זו מורכבת ממי שטוען כי הוא מייצג תאגיד זר גדול שיצר איתך קשר עם הצעת עבודה. לרוב מציעים לך שכר עתק מעל 74600 אירו עבור פחות משווה עבודה.
- המלכוד: אתה צריך לשלם עמלות מראש. לאחר תשלום האגרות, לעולם אינך שומע בחברה.
- הונאות היתרי עבודה יכולות לכלול הצעות עבודה בענפים רבים, אם כי ממוקדים יותר ויותר בדרנים.
סוג של הונאה מבקש שתשלח סכום מסוים של כסף לאדם. - 5היזהר מתוכניות "תשלום יתר". זו תוכנית חכמה ומסובכת שיכולה לתפוס אנשים שמוכרים סחורות באינטרנט. לדוגמה, אתה מוכר פריטים ב- e-Bay. האדם שזוכה במכירה הפומבית ואז שולח לך הזמנת כסף. עם זאת, הזמנת הכסף היא יותר מהסכום שעליהם לשלם. הם עשויים לשלוח הזמנת כסף בסך 450 € כאשר הם רק צריכים לשלם לך 75 €. לאחר מכן הקונה מבקש להחזיר את העודף.
- בתכנית זו, הזמנת הכסף היא הונאה. מכיוון שהבנק שלך קיבל את הזמנת הכסף, אתה מניח שהיא לגיטימית. אתה מחזיר את העודף לקונה. כעבור כמה שבועות, הבנק שלך אומר לך כי הזמנת הכסף עצמה הייתה הונאה. לא רק שאין לך קונה עבור הסחורה שלך, אלא גם הונאת מהכסף ש"החזר לך ".
- ישנן שינויים רבים בתכנית זו. לדוגמא, מישהו עשוי להסכים להיות השותף שלך לחדר או לשכור ממך. הם שולחים פיקדון בסכום גדול ממה שהם חייבים. לאחר מכן הם מבקשים החזר כספי של העודף.
- אתה צריך להיות ערני בכל פעם שמישהו יבקש החזר כי הוא שילם יתר על המידה.
- 6זהה הונאות בלוטו. זהו המתנה ישנה. מישהו שולח לך דוא"ל או שולח לך מכתב בטענה שזכית בהגרלה. כל שעליך לעשות הוא לשלוח קצת כסף לתשלום עמלות מקדימות. כמובן שההגרלה היא הונאה והרמאי מפצה עם העמלה ששילמת.
- אם לא קנית כרטיס לוטו אז לא זכית בלוטו. כמו כן, הגרלות לגיטימיות אינן מבקשות שתשלמו דמי מקדמה.
- ההודעה מכילה בדרך כלל שגיאות כתיבה מביכות או שגיאות דקדוק, כאילו הכותב אינו דובר שפה.
- כמו כן, מיילים אלה מגיעים לרוב משירותי דואר אלקטרוני בחינם, כמו Gmail או Yahoo.
- 7היזהר מהונאות המתמקדות בסבים. קשישים הם לעתים קרובות יעדים של הונאה בינלאומית. לדוגמא, מישהו עשוי להתקשר אליהם בטענה שהוא הנכד שלהם. הם אומרים שיש להם הצטננות ולכן הם נשמעים אחרת. לאחר מכן הם טוענים כי עברו תאונה כלשהי מעבר לים ומיד זקוקים לסבא וסבתא שלהם כדי לשלוח להם כסף על ידי ווסטרן יוניון.
- מקורן של רבות מההונאות הללו בקוויבק, שיש לה אזור חיוג 514. עם זאת, הם יכולים להגיע גם מכל מקום.
- בשעת חירום אמיתית, הנכדים שלך צריכים ללכת לשגרירות ארה"ב הקרובה ביותר בכל מדינה בה הם נמצאים.
- אתה יכול גם לפנות להורי הנכדים שלך כדי לברר היכן הנכד שלך.
חלק 2 מתוך 3: להגן על עצמך מפני הונאה בינלאומית
- 1תאריך מקוון בזהירות. זה דבר אחד להשתמש בשירות היכרויות מקוון כדי לפגוש אנשים באזור שלך. עם זאת, זה דבר אחר לגמרי ליצור קשרים מקוונים לחלוטין במשך מספר חודשים. השתמש באתרי היכרויות מקוונים כדי למצוא אנשים שתרצה לפגוש בחיים האמיתיים ואז קבע תאריך.
- היה חשדן מאוד כלפי כל מי שרוצה ליצור מערכת יחסים באופן מקוון לחלוטין ונותן תירוצים מדוע אינך יכול להיפגש באופן אישי.
- 2היה סלקטיבי לגבי מה שאתה חושף באינטרנט. אם יש לך חשבונות מדיה חברתית, עליך להקפיד על מה שאתה חושף. לדוגמה, אתה לא צריך לגלות שאתה אלמן לאחרונה.
- לעתים קרובות הרמאים מכוונים לקשישים האלמנות מכיוון שהם מאמינים שרבים מהאנשים האלה בודדים ויכולים להיות בירושה סכומי כסף.
- 3אל תשלח כסף לאנשים שמעולם לא פגשת. ככלל, הימנע מלשלוח כסף לכל מי שיפנה אליך תחילה. שלח כסף רק לעסקים או ארגונים שיצרת איתם קשר.
- אם אדם טוען שהוא אזרח ארה"ב במצוקה מעבר לים, אז הפנה אותם לשגרירות או לקונסוליה של ארה"ב. רמאי יכול לטעון שהשגרירות לא תעזור להם, אבל זה שקר. העדיפות העליונה של השגרירות היא לעזור לאזרחים מעבר לים.
בהתאם לכך, עליך לדווח על ההונאה על ידי התקשרות למשטרה המקומית שלך שאת מספרה תוכל למצוא בספר הטלפונים. - 4ניתוק כל קשר עם הרמאי. אתה לא צריך להגיב לרמאים. אם שלחתם כסף בטעות, עליכם גם להפסיק את כל הקשר. לא סביר שתדבר עם מישהו שיחזיר לך את הכסף, ולכן אין שום סיבה להמשיך לתקשר איתו.
- במקום זאת, עליך לדווח על הונאה לרשויות המתאימות.
חלק 3 מתוך 3: דיווח על הונאה בינלאומית
- 1שמור את הדוא"ל או המכתב. אתה תמיד צריך לשמור הוכחה להונאה. הרשויות שאיתן אתם פונים אולי תרצו לראות את התוכן של כל תקשורת.
- הדפיסו מיילים ושמרו מכתבים. אחסן אותם במקום בטוח.
- אם התקשרו אליכם בטלפון, רשמו את מספר הטלפון שהתקשר אליכם.
- 2שמור הוכחה לכל הפסד כספי. יכול להיות שנפלת קורבן להונאה. לדוגמה, יכול להיות ששלחת כסף למישהו ומעולם לא שמעת בחזרה. כדאי לשמור ראיות להפסד הכספי שלך.
- לדוגמה, אתה יכול לקבל צ'קים מבוטלים, הצהרות בנק או הצהרות כרטיס אשראי.
- אם חיברת כסף לרמאי, שמור את קבלת החוט.
- 3צרו קשר עם מרכז התלונות בנושא פשע באינטרנט. ארגון זה אוסף תלונות על הונאות מקוונות ואז מפנה את העניינים למשרד המקומי, הממלכתי או הפדרלי המתאים. ניתן להגיש תלונה באתר. יהיה עליך לספק את המידע הבא:
- השם שלך
- כתובת הדואר שלך
- מספר הטלפון שלך
- את השם, הכתובת, מספר הטלפון וכתובת האינטרנט של האדם או הארגון שמרימים את ההונאה
- פרטים מדוע אתה סבור שמדובר בהונאה
- כל מידע רלוונטי אחר
- 4פנה לשירות החשאי אם נגרם לך הפסד כספי גדול. השירות החשאי ינתח את המקרה שלך ויחליט אם לחקור. ההחלטות מתקבלות על בסיס כל מקרה לגופו.
- תוכל למצוא את משרד השדה החשאי המקומי שלך על ידי ביקור באתר השירות החשאי והזנת הכתובת או המיקוד שלך.
הונאה זו מורכבת ממי שטוען כי הוא מייצג תאגיד זר גדול שיצר איתך קשר עם הצעת עבודה. - 5דווח על הונאה לוועדת הסחר הפדרלית (FTC). ניתן לדווח על הונאת אינטרנט ל- FTC בטלפון 1-877-382-4357. אתה יכול גם להשתמש בעוזר התלונות באתר FTC.
- באתר לחץ על "הונאות ותקלות" וספק את המידע המבוקש.
- 6התקשר למשטרה המקומית שלך. אנשים אחרים באזור שלך עשויים גם להיות קורבנות להונאה. בהתאם לכך, עליך לדווח על ההונאה על ידי התקשרות למשטרה המקומית שלך שאת מספרה תוכל למצוא בספר הטלפונים.
- 7דווח על ההונאה לרשויות מעבר לים. עליך לדווח על ההונאה גם לסוכנות הממשלתית המתאימה במדינה בה אתה חושב שמקור ההונאה. תוכל לדווח לרשויות במדינה הבאה:
- לקבלת הונאות שמקורן בניגריה, צרו קשר עם הוועדה לפשעים כלכליים ופיננסיים בניגריה.
- בגין הונאה שמקורם בדרום אפריקה, פנה לשירות המשטרה בדרום אפריקה. ניתן להתקשר למשרד בטלפון +27 12 4070458 או +27 12 4070464. לחלופין, ניתן לשלוח אימייל לכתובת FoxcroftAnso@saps.gov.za או MaharajJ@saps.gov.za.
- בגין הונאה מבריטניה, ניתן להתקשר למשטרת מטרופוליטן בטלפון + 44-300-123-1212.
- להונאה קנדית, חייג 1-888-495-8501.
- בגין הונאה שמקורה במדינות אחרות, עליכם להתקשר לשגרירות של אותה מדינה. לחלופין, תוכל להתקשר למשרד שירותי אזרחים בחו"ל במשרד החוץ, 1-888-407-4747.
קרא גם: כיצד לכתוב מכתב על הפרת חוזה?
קרא גם:
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
