איך להיות מתווך השקעות?
נציג רשום של מתווך השקעות, המכונה בדרך כלל מתווך השקעות או פשוט מתווך, מקשר בין גורמים המעוניינים לקנות או למכור השקעות.
נציג רשום של מתווך השקעות, המכונה בדרך כלל מתווך השקעות או פשוט מתווך, מקשר בין גורמים המעוניינים לקנות או למכור השקעות. מתווכים משולמים לעיתים קרובות מעמלות, אך הם יכולים להרוויח בונוסים ומשכורת גם בתפקידים מסוימים. אמנם חברותיות חשובה, אך מרבית עמדות ברוקר ההשקעות מחייבות תואר ראשון בעל רלוונטיות למימון. יהיה עליך גם לעבור בחינות, להירשם ברמה הפדרלית והמדינתית, ולעבוד את דרכך מעלה מעמדות פיננסיות בכניסה בכדי להיות מתווך השקעות מצליח.
חלק 1 מתוך 3: השגת ההשכלה הדרושה
- 1צברו תואר ראשון. מימון הוא הבחירה הנפוצה ביותר, אם כי כלכלה, עסקים, שיווק או חשבונאות יכולים גם לעזור להכין אותך להיות בנקאי השקעות. והכי חשוב, בחר תחום לימוד שיעזור לך להכין אותך להבנת הסיכונים והאסטרטגיות של עבודה עם כסף.
- התמקדו במתמטיקה, תכנון השקעות, תכנות מחשבים ותיאוריה כלכלית כדי להשלים את התואר שלכם.
- 2שקול להמשיך לתואר שני במנהל עסקים. מתווכי השקעות בכירים רבים הם בעלי תואר שני במנהל עסקים. ידע חדש בתכנון פיננסי עשוי לאפשר לך לעבוד עם לקוחות גדולים יותר ולהגדיל את פוטנציאל ההשתכרות. בהתחלה, לעומת זאת, בעל תואר שני במנהל עסקים ישפר את הסיכויים להתקבל לעבודה.
- חזרה לבית הספר לתואר שני במנהל עסקים או לתואר שני אחר נותנת לך את האפשרות למקד את הידע שלך. לדוגמה, אתה יכול להתמחות בסוג מסוים של סחורות, או ללמוד עוד על תכנות מחשבים למוצרים ושירותים פיננסיים.
- חברות מסוימות מציעות למתווכים שלהן עזרה בהשגת תואר שני במנהל עסקים. כשאתה מעריך הצעות עבודה, חפש גם חברות שמשלמות עבור חלק משכר הלימוד ו / או התמיכה עבור הלימודים בזמן העבודה.
- 3לחזק את הכישורים החברתיים שלך. על מנת להצליח כמתווך השקעות, אתה צריך להיות מסוגל לנהל שיחה ואחרת לתרום לאינטראקציות חברתיות חיוביות. לדוגמה, חפש להוסיף לחינוך הפורמלי שלך על ידי הצטרפות לצוות דיונים או נאומים.
- שקול לקחת שיעורים בדרמה או בדיבור בציבור.
- אפשרויות נוספות כוללות הצטרפות לארגון Toastmasters, המסייע לאנשים רבים להיות בטוחים יותר במצבים חברתיים. זה גם יציג בפניך הזדמנויות רשת נהדרות עם אנשי מקצוע מכל הגילאים.
- עם זאת אתה בוחר לעשות זאת, השתתף בעקביות באיזושהי פעילות חברתית הדורשת ממך לעבוד על סוגים שונים של סוגים שונים של אנשים.
כדי לעבוד כמתווך השקעות רשום, תצטרך להגיש בדיקת רקע ולקבל טביעת אצבע. - 4הכנה לסדרה 7. אחת הבחינות העיקריות שתצטרך לעבור נקראת סדרה 7. עם זאת, עליך להיות בחסות מוסד פיננסי מבוסס על מנת להיבחן. הפוך את עצמך לאטרקטיבי יותר למוסדות שעשויים לתת חסות לך על ידי עבודה על חומר הכנה למבחן או על ידי קורס שתוכנן במיוחד כדי לעזור לך להכין אותך למבחן זה.
- המקור הטוב ביותר לחומר הכנה לבדיקה הוא הארגון שמנהל את הבדיקה. בקר באתר FINRA כדי למצוא מתאר לימוד ושאלות בחינה.
- מישהו במחלקה האקדמית שלך יכול לעזור לך למצוא את הקורס המתאים ביותר עבורך. חלקן מוצעות על ידי עסקים שמכינים מבחן, וחלק מהקורסים ניתן ללמוד באופן מקוון.
חלק 2 מתוך 3: להתקבל לעבודה כמתווך השקעות
- 1חפש התמחות בחברת תיווך. רוב מתווכי ההשקעות מתחילים בהתמחות, שמציעה לחברה את ההזדמנות להכיר אותך. יתר על כן, לימוד התהליך היומיומי של להיות מתווך השקעות דורש להתחיל בתחתית ולעבוד את דרכך לתפקידים עם אחריות גדולה יותר.
- אם המשרד שמעסיק אותך כמתמחה ירגיש שזה מתאים, סביר להניח שהם יעניקו לך חסות לקחת את סדרה 7, שאחריה אתה עשוי להיות מועסק במשרה מלאה.
- 2הגש מועמדות למשרות על פי שאיפות הקריירה שלך. סוגים שונים של מוסדות פיננסיים יציעו הזדמנויות שונות עבור מתווכי השקעות. אולי הכי חשוב, וודא שתפקיד שאתה פונה אליו עובד עם סוגי ניירות הערך שאתה מעוניין בהם.
- לדוגמה, אם אתה מעוניין ליצור לידים חדשים עבור חברה גדולה שמנהלת עסקאות גדולות, בדוק מוסדות כמו מריל לינץ 'או ג'יי פי מורגן. בתפקידים אלה, מתווכי השקעות מרוויחים את מרבית הכנסותיהם מעמלות בחשבונות שהם עוזרים ליצור.
- אם אתה מעדיף תפקיד שמשלם משכורת עקבית יותר ומעוניין יותר בצד השירות של הטיפול בהשקעות, פנה למוסד כמו Fidelity Funds או צ'רלס שוואב.
- 3להיות סבלני. התפקיד הראשון שלך כמתווך השקעות, גם בעקבות התמחות, יהיה ככל הנראה תפקיד זוטר. יהיה עליך להוכיח את שוויך בפני חברה על מנת לקבל מעמד בכיר. כשאתה מחפש עבודה, אפילו ברמת הכניסה, חפש חברות המכשירות את המתווכים שלהן ומקדמות מבפנים.
- שקול יותר מסתם משכורת התחלתית. בתחילה, הכשרה והזדמנויות לקידום הם לרוב מדד טוב יותר למשרה טובה מאשר משכורת התחלתית.
מעבר לסדרה 7 מאפשר לך להיות נציג רשום, המאפשר לך לעבוד כמתווך השקעות.
חלק 3 מתוך 3: בדיקה והרשמה
- 1הירשם ב- FINRA. הרשות הרגולטורית התעשייה הפיננסית נותן את הבדיקות ואת אחרת מבטאת את החוקים והתקנות עבור ברוקרים אימונים. המועמדים רושם חברת תיווך המממנת לבדיקות אלה, כך שוחחו עם הממונה שלך או מהחברה מממנת להירשם. זה יאפשר לך לגשת לבחינות הרישוי הדרושות, כולל סדרה 7.
- בעוד שסדרה 7 היא מבחן פיננסי כללי, ישנם מבחנים רבים שיאפשרו לך לעבוד עם סוגים מסוימים של סחורות, מה שמגדיל את הסבירות שלך להתקבל לעבודה ולממן לבחינות אחרות.
- תוך שנתיים מעמידת כל אחת מהבדיקות הללו, הודיעו ל- FINRA על כוונתכם לעבוד עם חברה מסוימת המתייעצת עם המוצרים המתאימים.
- 2גש לבדיקת חוקי המדינה האחידה. מכונה גם סדרה 63, בחינה זו נדרשת על ידי כמה מעסיקים ומדינות. שוב סביר להניח שתצטרך להיות בחסות תיווך כדי לבחון את הבדיקה הזו. עמידה בבחינה זו, בין אם היא נדרשת ובין אם לאו, תפתח אפשרויות תעסוקה. בחינות אחרות שאינן מצריכות נותן חסות כוללות את סדרה 3 בנושא חוזים עתידיים בסחורות, ואת בחינת סדרה 65, או בחינת יועץ השקעות רשום אחיד.
- בחינה זו תאפשר לך לייצר באופן מיידי עבור חברת פיננסים. בהתאם לכך, העברתם יכולה לעזור לך להתקבל לעבודה ולממן לקחת את הסדרה 7.
- מבחינת עלויות, בחינת סדרה 3 עולה 86 יורו, סדרה 65 מסתכמת ב 100 אירו, והחיוב בגין סדרה 63 הוא 72 אירו
- 3שקול לבחון בחינות מסחר ספציפיות אחרות. ביצוע בדיקות אחרות יאפשר לך להירשם כסוג מתווך ספציפי המתמחה בעבודה עם סוגים מסוימים של ניירות ערך. לדוגמה, היכנס לבחינת סדרה 6 אם ברצונך להציע ללקוחות ייעוץ בנוגע לקרנות נאמנות. עמידה בבחינת סדרה 62 מאפשרת לך לעבוד על ניירות ערך ארגוניים.
- שקול לגשת לחלק מהבחינות הללו לפני בחינת סדרה 7. אמנם ייתכן שתזדקק לספונסר כדי לבחון רבות מהבחינות הללו, אך נכונותך לגשת לבחינה יכולה לעזור לך להתקבל לעבודה.
אמנם חברותיות חשובה, אך מרבית עמדות ברוקר ההשקעות מחייבות תואר ראשון בעל רלוונטיות למימון. - 4ניגש למבחן סדרה 7. בחינה זו, המכונה גם בחינת נציג רישום ניירות ערך כללי, נכתבת על ידי הבורסה בניו יורק. מעבר לסדרה 7 מאפשר לך להיות נציג רשום, המאפשר לך לעבוד כמתווך השקעות.
- הבדיקות מנוהלות ברחבי ארה"ב ומועברות במחשב.
- דמי בחינה מסדרה 7 הם 220 יורו
- 5השלם רישום פדרלי ומדינתי. כדי לעבוד כמתווך השקעות רשום, תצטרך להגיש בדיקת רקע ולקבל טביעת אצבע. עקוב אחר ההנחיות של FINRA כיצד לעשות זאת. יתר על כן, יהיה עליך להירשם לנציבות ניירות ערך במדינתך. סביר להניח שתצטרך לעבור את סדרת 63 כדי לעשות זאת.
- אם אתה מקווה לעבוד עם עתידי סחורות, תצטרך להירשם באיגוד החוזים העתידיים הלאומי, המחייב אותך לעבור את בחינת סדרה 3.
קרא גם: איך למצוא עבודה במימון כמותי?
שאלות ותשובות
- איך אפשר להפוך למתווך investmet בשוודיה?בעוד שההשכלה שתצטרך להיות מתווך השקעות דומה ברחבי העולם, סוכנויות הרגולציה שאליהן תצטרך להירשם, כמו גם הבחינות שתצטרך לעבור ודרישות אחרות שתצטרך לעמוד בהן ישתנו. בשוודיה, עיין באתר SwedSec למידע על בדיקות ורישוי.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
