כיצד לפתוח תוכנית השקעה שיטתית?
אם אתה משלים את תהליך KYC באופן מקוון, יש לגבות מידע זה במסמכים סרוקים.
תוכנית השקעה שיטתית (SIP) מספקת שיטה לתושבי הודו להשקיע בקרנות נאמנות על ידי השקעת סכום כסף מוגדר מדי חודש בתכנית הקרנות לפי בחירתם. מספר המניות (או חלקי המניות) שנרכשו בכסף זה תלוי במחיר השוק. באמצעות SIP, אתה יכול להתחיל באסטרטגיית השקעה ארוכת טווח מבלי להתייחס לעצמך יותר מדי עם העליות והירידות של השוק. התוכניות זמינות לכל תושב הודי עם PAN תקף (מספר חשבון קבוע).
חלק 1 מתוך 3: איסוף מסמכים הכרחיים
- 1ארגן את הוכחת הזהות והתושבות שלך. עליך לאשר את זהותך לפני שתוכל להשתתף ב- SIP. מסמכים סטנדרטיים שתזדקק להם כוללים את כרטיס ה- PAN שלך והוכחת תושבות נוספת - בדרך כלל רישיון נהיגה או חשבון שירות.
- בדוק באתר האינטרנט של בית קרנות כלשהו כדי לקבוע אילו מסמכים אחרים עשויים לשמש כדי לעמוד בקריטריונים להוכחת זהותך ותושבותך.
- 2סרוק את המסמכים שלך. אם אתם מתכננים להגיש בקשה ל- SIP באופן מקוון, תזדקקו לעותקים דיגיטליים של המסמכים שאתם מתכננים להשתמש בהם כדי להוכיח את זהותכם ותושבותכם. סרוק את שני צידי המסמכים, אלא אם כן הצד האחורי ריק.
- יש לך גם אפשרות ללכת לסניף של בית הקרן שבו ברצונך להשתמש ולפתוח את SIP באופן אישי. אם תעשה זאת, פשוט קח איתך את המסמכים המקוריים שלך.
- 3קבל תמונה בגודל דרכון. בין אם אתה פותח את ה- SIP שלך באופן מקוון או באופן אישי, תזדקק לתמונה בגודל דרכון אחרונה עבור חשבונך. אם אתה פותח את חשבונך באופן מקוון, תזדקק גם לעותק דיגיטלי של התמונה שלך.
- אתה יכול להשתמש בתמונה שכבר יש לך, כל עוד היא נעשתה בחצי השנה האחרונה בערך.
- 4קבל מספר aadhaar כדי לפשט את התהליך. מספר Aadhaar הוא מספר ייחודי, אקראי לחלוטין בן 12 ספרות, המשמש לאימות בטוח של זהותך באמצעות סיסמה חד פעמית הנשלחת לטלפון הנייד שלך.
- עבור אל https://uidai.gov.in/ כדי להתחיל בתהליך ההרשמה. זהותך ותושבתך יאומתו. זה יכול לקחת עד 90 יום עד לקבלת מספר Aadhaar שלך.
אתה יכול להגיש את המסמכים שלך באופן מקוון, או שאתה יכול להביא מסמכי נייר לסניף בית קרנות בקרבתך.
חלק 2 מתוך 3: להיות תואם KYC
- 1בקר באתר רישום KYC. נדרש תהליך "דע את הלקוח שלך" (KYC) לפני שתוכל להשקיע בקרנות נאמנות. ישנם אתרי רישום עצמאיים שיסיימו את התהליך באופן מקוון. לבתי קרנות בודדים עשויים להיות שירותים מקוונים משלהם.
- תהליך KYC מאמת את זהותך ותושבותך. התהליך פותח כדי להגן על עסקאות פיננסיות בהודו.
- חברת Cams Kra מספקת שירותי KYC למספר בתי קרנות. אם אתה מתכנן להשקיע ביותר מבית קרנות אחד, ייתכן שתרצה להשתמש ב- Cams Kra כך שתצטרך לעבור את תהליך הרישום של KYC רק פעם אחת. עבור אל https://camskra.com/ כדי להתחיל.
- 2הזן את המידע האישי שלך. באמצעות תהליך KYC תתבקש לספק את שמך, כתובתך, מספר הטלפון, ה- PAN ומידע זיהוי אחר. אם אתה משלים את תהליך KYC באופן מקוון, יש לגבות מידע זה במסמכים סרוקים.
- אם תפתח את ה- SIP שלך באופן אישי, תמלא טופס KYC המכיל בעצם את אותו המידע כמו מה שהזנת באינטרנט.
- 3העלה את המסמכים הסרוקים שלך. כדי להשלים את תהליך KYC באופן מקוון, עליך לסרוק עותקים של כרטיס ה- PAN והמסמך שבו אתה משתמש כדי להוכיח את תושבותך.
- אם אתה עובר את תהליך KYC באופן אישי, פשוט תביא איתך את המסמכים שלך. המתווך יבדוק את המסמכים שלך ועשוי להעתיק אותם לקובץ שלך.
- 4השלם את האימות האישי שלך. עליך גם לאשר את זהותך הפיזית באמצעות אימות אישי. למרות השם, אתה כבר לא צריך ללכת לשום מקום ולהיפגש עם מישהו פנים אל פנים. במקום זאת, תוכלו לערוך ועידת וידאו דרך האינטרנט.
- לעתים קרובות אתה יכול לארגן אימות זה מיד לאחר שתשלים את השלבים האחרים בתהליך KYC. המצלמה תצלם אתכם ותקליט את הסרט לבדיקה מאוחרת יותר.
- אם במחשב שלך אין מצלמת רשת עובדת, יהיה עליך לקבוע פגישה בסניף בית הקרנות הקרוב אליך כדי להשלים את תהליך האימות האישי.
- 5השתמש במספר aadhaar שלך כדי לבטל את שלבי האימות. אם יש לך מספר Aadhaar, אתה יכול להזין אותו במקום לבצע אימות אישי או להעלות מסמכים סרוקים. לאחר שתזין את מספר Aadhaar שלך, מערכת KYC תאמת זאת. תישלח לך סיסמה חד פעמית לטלפון הנייד שלך, אותה עליך להזין כדי להשלים את התהליך.
- אם אתה משתמש במערכת KYC מבוססת Aadhaar, ההשקעה שלך מוגבלת ל 50000 רופי לשנה. לאחר חציית סף זה, יהיה עליך לבצע את האימות האישי לפני שתוכל להשקיע יותר.
בין אם אתה פותח את ה- SIP שלך באופן מקוון או באופן אישי, תזדקק לתמונה בגודל דרכון אחרונה עבור חשבונך.
חלק 3 מתוך 3: הרשמה לבית קרנות
- 1בחר תוכנית שתואמת את יעדי ההשקעה שלך. ישנן תוכניות קרנות רבות ושונות, וכזו שעשויה להתאים למישהו שאתה מכיר עשויה שלא להיות המתאימה ביותר עבורך. אמנם אינך צריך לדעת הכל על קרנות נאמנות בכדי להתחיל להשקיע, אך למד את היסודות כדי שתוכל להשוות בין תוכניות ולבחור את הטוב ביותר עבורך.
- התבונן בביצועי העבר של הקרן, והשווה ביצועים אלה לביצועי מדד הביצועים שלה וכן קרנות דומות. קרן טובה בדרך כלל מבצעת דומה ל benchmark, ועשוי להניב יותר יריבותיה.
- התמקדו בביצועים ארוכי טווח בניגוד לביצועים לטווח הקצר, ובמקביל שימו לב לאופן ביצועי הקרן במהלך נפילות בשוק. קרן שעדיין מציגה תשואות חזקות במהלך ההאטה היא ככל הנראה השקעה יציבה יותר. קרנות בסיכון גבוה יותר יהיו תנודתיות יותר ותגובות לתמורות בשוק.
- הערך את רמת הסיכון. תוכניות קרנות בסיכון גבוה יותר עשויות להציע תשואות גדולות יותר, אך גם טומנות בחובה סכנה שתאבד את כל הכסף שאתה משקיע או את רובו. להשקעה ארוכת טווח, חפש תוכניות בסיכון נמוך יותר שעדיין יש תשואה בריאה.
- 2מלא טופס בקשה. בבית הקרנות בו תחליט לפתוח את ה- SIP יהיה טופס בקשה המבקש לקבל מידע בסיסי על זהות ותושבות, כמו גם מידע בנקאי ופיננסי. תתבקש גם לחבר את פרטי התאימות שלך ל- KYC.
- ביישום שלך, תוכל לציין כמה אתה רוצה לתרום ל- SIP שלך ובאיזו תדירות. אתה יכול לתרום לעיתים קרובות מדי יום. רוב האנשים בוחרים בתרומה חודשית.
- באפשרותך למלא את הבקשה ולהגיש אותה באופן מקוון. יש לך גם אפשרות להדפיס אותו ולקבל אותו לסניף הקרוב באופן אישי.
- אם ברצונך להשקיע ביותר מתכנית קרנות נאמנות אחת, ייתכן שתצטרך להשלים בקשה נפרדת עבור כל תוכנית.
- 3בחר באפשרות הטעינה אם ברצונך להגדיל את סכום ה- SIP שלך. ביישום שלך, יש לך אפשרות לבחור להעלות את הסכום שאתה תורם ל- SIP שלך מעת לעת. סביר להניח שתרצה לעשות זאת אם אתה צופה שההכנסה שלך תגדל בהתמדה עם הזמן.
- אתה יכול לציין מתי תרצה להשלים את הסכום שלך ובכמה. לדוגמה, ייתכן שתחליט להכפיל את הסכום שאתה תורם ל- SIP שלך כל 5 שנים.
- 4השתמש ב- SIP flex אם יש לך הכנסה לא בטוחה. אם אתה פרילנסר או עובד קבלן, או סטודנט במכללה שעובד במשרה חלקית בלבד, כדאי שתתחיל להשקיע באמצעות Flex SIP. SIP זה נותן לך את החופש לציין את הסכום שאתה רוצה לתרום בכל חודש.
- אתה יכול גם להגדיר טריגרים, המגדילים או מקטינים את הסכום שאתה תורם ככל שאתה מציין כאשר מתקיימים תנאים פיננסיים ספציפיים. לדוגמה, אתה יכול להגדיר את SIP שלך לחיוב 500 רופי מחשבונך בכל חודש, אך לחייב 1000 רופי אם יתרת חשבון הבנק שלך היא 3000 רופי ומעלה.
- 5מלא את טופס המנדט שלך. טופס המנדט מאפשר לבית הקרן לקחת חיובים ישירים קבועים מחשבון הבנק שלך. אתה מספק את מספר החשבון שלך ואת המידע הבנקאי, יחד עם סכום החיוב והתאריכים או התדירות לחיוב סכום זה.
- אם מסיבה כלשהי החיוב לא עובר - למשל היה לך פחות כסף בחשבון הבנק שלך מסכום החיוב - SIP שלך עדיין פעיל. אתה פשוט תדלג על תרומה זו. בחודש הבא חשבונך יחויב כרגיל. אין קנסות בגין תשלומים מעורבים.
- 6הגש את הטפסים והתשלום הראשון שלך. התשלום הראשון שלך לא בהכרח צריך להיות זהה לסכום שתרומתך הרגילה ברוב המקרים. בית הקרנות יידע אותך מה גובה התשלום הראשון שלך.
- 7רשום את חשבונך באופן מקוון. לאחר שהגדרת את ה- SIP שלך, היכנס לאתר בית הקרנות וחפש רישום או קישור "משקיע חדש". אתה יכול להשתמש בזה כדי להגדיר את החשבון המקוון שלך כדי שתוכל לנהל את ה- SIP שלך.
- עם גישה מקוונת, תוכל לתרום תרומות נוספות ל- SIP שלך בכל עת. אתה יכול גם לשנות את הסכום או התדירות של התרומות האוטומטיות שלך אם אתה רוצה.
תוכנית השקעה שיטתית (SIP) מספקת שיטה לתושבי הודו להשקיע בקרנות נאמנות על ידי השקעת סכום כסף מוגדר מדי חודש בתכנית הקרנות לפי בחירתם.
- ככל שאתה רוכש יותר כסף להשקעה, בחר תוכניות מרובות שיאפשרו לך לגוון את הנכסים שלך. בדרך זו תוכלו למתן את הסיכון ואולי להגיע ליעדי ההשקעה שלכם מוקדם יותר.
- אם אתה מתחיל SIP ובהמשך יש לך משבר פיננסי, כגון תאונה או אובדן עבודה, אתה יכול להשהות את תשלומי ה- SIP שלך על ידי מילוי טופס ומנדט חדש בבית הקרן שלך. חשבונך יישאר פעיל בזמן ההשהיה.
קרא גם: איך מורידים את דמי ההשקעה?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
