כיצד להפוך ליועץ הלוואות לעסקים קטנים?
אם אתה רוצה לעבוד מהבית כיועץ עצמאי להלוואות לעסקים קטנים, ייתכן שתרצה לשקול ללמוד קורס בייעוץ הלוואות מתוך קורס מקוון או משיעור למידה לכל החיים המקומית.
יועץ הלוואות, המכונה לעתים גם מנהל הלוואות, עובד במוסד פיננסי או בעסק פרטי, ומספק הלוואות לעסקים או ליחידים. ניסיונות יועץ הלוואה לעסקים קטנים כדי למצוא את תנאי ההלוואה המוסכמים ביותר עבור לקוח שלהם, לעתים קרובות לומדים מספר אפשרויות לפני מציאת האפשרויות הטובות ביותר. יועץ הלוואות מסחרי יכול להיות גם עצמאי, ולשווק את עצמו לעסקים קטנים מקומיים הזקוקים למימון. על מנת להצליח בעבודה תחרותית זו, יועץ הלוואות לעסקים קטנים צריך להיות מיומן בהבנת כספים, פיתרון בעיות ותקשורת אפשרויות ללקוחות. קרא עוד כדי לברר כיצד להפוך ליועץ הלוואות לעסקים קטנים.
- 1השלם את לימודי התיכון שלך. זוהי הדרישה החינוכית המינימלית להיות יועץ הלוואות. אתה צריך להיות בעל יכולות במתמטיקה, כלכלה ומיומנויות תקשורת.
- 2קבל תואר במנהל עסקים, מינהל עסקים, פיננסים, חשבונאות או כלכלה, אם אתה רוצה להתקדם במסלול הקריירה של יועץ ההלוואות. ניהול תפקידים ותפקידי יועץ הלוואות לעסקים קטנים מול חברות קטנות ידרוש ככל הנראה תואר אקדמי.
אם אתה מתכנן להיות יועץ הלוואות לעסקים קטנים, היה מוכן לתחרות חזקה. - 3קבל ניסיון ישים אם אינך רוצה לקבל תואר בהשכלה גבוהה. עבודה בבנק, במכירות או בשירות פיננסי אחר במשך מספר שנים תגדיל גם את הסיכויים שלך לעבוד כיועץ הלוואות ותגדיל את משכורתך או העמלות שלך.
- בלימודים או בניסיון עליך ללמוד לנתח דוחות כספיים וללמוד את שוק ההלוואות. עליכם לפתח גם את כישורי החשיבה הביקורתית המאפשרים לכם לנתח את צרכי העסק ולבחור באפשרויות הטובות ביותר משוק ההלוואות. לאחר מכן, אתה אמור להיות מסוגל למכור את האופציה הן למוסד הפיננסי והן ללקוח. אם אין לך את הכישורים האלה, אתה צריך לחזור לבית הספר או לעבוד כדי להשיג אותם.
- 4בחר התמחות. לאחר לימוד היסודות של הלוואות פיננסיות, יהיה עליכם לבחור בין הלוואות אישיות, משכנתא ומסחריות. כדי להיות קצין הלוואות לעסקים קטנים תצטרך להיות יועץ הלוואות מסחרי מכיוון שתעזור לעסקים להגיש בקשה להלוואות עבור ציוד, מלאי או הקמת הון.
- 5הגש מועמדות לתפקיד ברמת כניסה הכוללת הכשרה בייעוץ הלוואות לעסקים קטנים. משרד הסטטיסטיקה לעבודה מדווח כי 9 מתוך 10 נושאי הלוואות עובדים עבור בנקים, איגודי אשראי או חברות ייעוץ פיננסי גדולות יותר. אם אתה מתחיל בעסק, אתה יכול להגיש מועמדות לתפקיד ברמה נמוכה ולעבוד את דרכך על ידי השגת יעדי ההלוואה, לאחר שתקבל את ההכשרה שלך.
- היו מוכנים לתשלום לפי עמלה. גם אם אתה עובד במוסד פיננסי, ככל הנראה ישולם לך משכורת בשיעור בסיס נמוך יותר, ואז תקבל עמלה גבוהה אם תעמוד ביעדי ההלוואה שלך. יועצי הלוואות עצמאיים עשויים לגלות שיש תקופות איטיות, עד שהם פינו אחוז טוב מהשוק המקומי.
- אם אתה רוצה לעבוד מהבית כיועץ עצמאי להלוואות לעסקים קטנים, ייתכן שתרצה לשקול ללמוד קורס בייעוץ הלוואות מתוך קורס מקוון או משיעור למידה לכל החיים המקומית. אתה יכול גם לבחור להגיש בקשה להתמחות במוסד פיננסי מקומי על מנת להכיר את העסק הזה, וליצור קשרים עסקיים. אם אתה מכה בעצמך, עדיין תצטרך ליצור קשר עם מוסדות פיננסיים כדי לברר לגבי הלוואות ושיעורים.
ניהול תפקידים ותפקידי יועץ הלוואות לעסקים קטנים מול חברות קטנות ידרוש ככל הנראה תואר אקדמי. - 6מנטור קצין הלוואות לעסקים קטנים מצליח. אם הועסקתם בחברה פיננסית, הם בדרך כלל מספקים חונכים לפני שאתם נכנסים לתפקיד יועץ הלוואות או קצין הלוואות. אם אתה מתחיל באופן עצמאי, ייתכן שתרצה לארגן חונכות באמצעות אנשי קשר, במקום שאינו נמצא בתחרות ישירה איתך, כך שהמנטור יהיה מוכן לחלוק את שיטות העבודה והייעוץ הטובים ביותר שלהם.
- 7חפש הסמכה או רישיון אם הם זמינים. למרות שזה תקף בעיקר לנושאי הלוואות משכנתא, מדינות מסוימות דורשות שתעבור מבחן ותקבל זיכויים למידה כדי לעשות עסקים כיועץ פיננסי. התייעץ עם מזכיר המדינה שלך.
- 8שווקו את עצמכם. יועץ הלוואות לעסקים קטנים חייב להראות מקצועי ולגיטימי בכל עת. להלן דרכים לפנות לשיווק למשרה זו:
- להתלבש בצורה מקצועית בכל עת כשאתה, או יכול להיות שאתה עושה עסקים. ברוב המקומות המשמעות היא לבוש "רשמי עסקי", בחליפה ועניבה. במקומות אחרים ונינוחים יותר, המשמעות היא "ביזנס קז'ואל", שם יעשו מכנסיים, חצאיות, חולצות מכופתרות ומעילי ספורט. כשנכנסים לפגישה או לעבודה חדשה, תמיד טועים בצד הרשמי ולא המזדמן.
- רשת עם קציני הלוואות ויועצים בעירך. זה חשוב במיוחד אם אתה רוצה להיכנס לעסקים כיועץ עצמאי לעסקים קטנים. כדי להצליח, עליך להכיר נושאי הלוואות בכל הבנקים הגדולים, חברות ההשקעות ואיגודי האשראי. עבור לכנסים פיננסיים, שיעורים ופונקציות כדי לפתח קשרים.
- צור אתר מקצועי וחומרים מודפסים, אם אתה יועץ עצמאי. גם אם אתה עובד מהבית, רוב האנשים שופטים מקצועיות לפי מראה. הם יבצעו את המחקר שלהם לפני שהם יעסיקו אותך, אשר בדרך כלל מתחיל במבט באתר שלך.
- השקיעו בקמפיין שיווקי, אם אתם מתכננים להיות יועצים עצמאיים. צור קשר עם מינהל העסקים הקטנים כדי לוודא שאתה רשום באתר שלהם. כמו כן, בצע פרסום בעיתונים, ברדיו, במגזינים, בשלטי חוצות או בטלוויזיה, לפי מה שאתה חושב שיהיה היעיל ביותר. ערכו קורסי הכשרה לעסקים קטנים בחינם לחינוך אנשים ופיתוח בסיס לקוחות חדש.
כדי להיות קצין הלוואות לעסקים קטנים תצטרך להיות יועץ הלוואות מסחרי מכיוון שתעזור לעסקים להגיש בקשה להלוואות עבור ציוד, מלאי או הקמת הון. - 9הישאר מעודכן כל הזמן בשוק ההלוואות. השווקים הפיננסיים משתנים ללא הרף, לכן עליך להקשיב לחדשות פיננסיות, לקרוא עיתון פיננסי ולבדוק בבנקים המקומיים כדי לראות מה זמין וחדש עבור לקוחותיך.
- אם אתה מתכנן להיות יועץ הלוואות לעסקים קטנים, היה מוכן לתחרות חזקה. עסקים קטנים רבים עוברים ישירות לבנק שלהם, ואחרים ירצו ללכת ליועצים ידועים. למד את התחרות שלך ולאחר מכן השתמש במידע זה כדי להעתיק טקטיקות שיווק מוצלחות או להציע משהו חדש לשוק העסקים הקטנים.
- תעודה בגרות
- תואר ראשון או תואר שני (לא חובה)
- ניסיון כלכלי
- כישורי חשיבה ביקורתיים
- ארון בגדים מקצועי
- חומרי שיווק (אתר, כרטיסי ביקור, פרסומות)
- קשרים עסקיים וכלכליים
- מנטור
- הסמכה או רישיון
קרא גם: איך למצוא עבודה עצמאית?
תגובות (2)
- כן, המאמר הזה עזר לי מאוד. הבנתי הרבה דברים.
- מועיל ב 100%. תודה רבה.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
