איך מחשבים את צמיחת ההון?

ניתן להגדיר צמיחת הון כאחוז העלייה במחיר הנכס לאורך זמן. הוא נמדד על בסיס הערך האחרון שלו והסכום שהוצא על רכישת הנכס בעבר.

1

דע את ההשקעה הראשונית. נניח שהשקעת 75 € במניה של חברה.
2

לאחר חודש מחיר המניה הוא 78 € כך שניתן לחשב את ההחזר החודשי שלך על ידי נוסחה פשוטה מאוד. החזר = ((ערך סופי - ערך התחלתי) / ערך התחלתי)
3

כך שהתשואה החודשית תהיה (105-100) / 100 ששווה 5%. כעת ניתן להחזיר תשואה זו על מנת למצוא תשואה שנתית. הנוסחה נשארת זהה, אך מכיוון שיש לנו רק נתונים של חודש, עלינו להעלות אותם לעוצמה של 12 מכיוון שיש 12 חודשים בשנה. כך שהתשואה השנתית תחושב באופן הבא: (1,05 ^ 12) -1 = 0,7958 = 79,58%
4

באופן דומה, אם ניתנת לנו תשואה שנתית ונרצה לברר תשואה חודשית, נוכל לעשות זאת בעזרת הנוסחה הבאה: ((1 + r) ^ (1 / n) -1) כאן r = תשואה שנתית; n = מספר התקופות (12 במקרה זה)
5

אז נניח שאם תשואה שנתית היא 25%, אז תשואה חודשית תהיה ((1,25) ^ (12) -1) = 0,0187 = 1,87%. אז 1,87% תהיה התשואה החודשית ואם תעלה לחזקת 12 היינו מקבלים 25% כתשואה שנתית.

1

ההבדל בין זמן צמיחה משוקלל לזמן הוא שקצב הצמיחה המשוקלל בכסף לוקח בחשבון את עיתוי תזרימי המזומנים ושקלול הזמן אינו משקל.
2

דע את הסכום ההתחלתי. נניח שהתיק שלך כולל 670 € בתחילת החודש.
3

דע את מועד תזרימי המזומנים בתיק ומחוצה לו. נניח שביום 15, תרומה בסך 37 €.
4

דע את הסכום הסופי. נניח בסוף החודש, התיק מוערך ב -1090 אירו
5

חישוב תשואה: ניתן לחשב את קצב הצמיחה המשוקלל בכסף: סכום סופי = (סכום התחלתי * (1 + r) ^ n) + (CF * (1 + r) ^ n). לדוגמא זו יהיה: 1466 = (900 * (1 + r) ^ 2) + (50 * (1 + r) ^ 1). כאן אנו מניחים שהחודש מורכב מ -30 יום ואנחנו מחשבים תשואה של 15 יום.
6

חישובים כאלה הם די קשים לביצוע על ידי מחשבון פשוט ודורשים הרבה ניסוי וטעייה. מומלץ להשתמש במחשבון פיננסי. התשואה של 15 יום תהיה שווה ל -24,9%. אנו יכולים לחשב את התשואה החודשית כ ((1,24904 ^ 2) -1) = 56,01%.

טיפים

קרא גם: כיצד ליצור חופש פיננסי אמיתי?