כיצד להגן מפני סיכוני אג"ח?
הגן מפני סיכוני אגרות חוב על ידי פיזור אחזקות האג"ח שלך.
כל ההשקעות נושאות את הסיכון לאבד חלק מכספי ההשקעה העיקריים. השקעות באג"ח, הנקראות גם ניירות ערך עם הכנסה קבועה, הן אלה בהן משקיע מלווה כסף לגוף תאגידי או ממשלתי. לאג"ח אלו יש ריבית קבועה והן מוחזקות לתקופה מסוימת. עבודה עם ברוקר למציאת התמהיל הנכון של אגרות חוב תעזור לכם ליצור תיק בסיכון נמוך.
- 1בחר באג"ח עם דירוג מוצק ודירוג אשראי. עשה מחקר על שירות דירוגי Standard and Poor's בדירוגי אגרות החוב הנוכחיות ובאתר האינטרנט של מועצת הבקרה העירונית (MSRB), גישה אלקטרונית לשוק העירוני (EMMA). איגרת חוב בדירוג של Bb ומעלה הונפקה על ידי חברה שנמצאה במצב אשראי וביטחון טוב.
- 2בקש מהמתווך שלך מידע על שיטות הגילוי וההיסטוריה של מנפיק האג"ח. מנפיק שאינו מספק מידע על מצבו הכספי הנוכחי צריך להיחשב כסיכון גבוה.
- 3הגן מפני סיכוני אגרות חוב על ידי פיזור אחזקות האג"ח שלך. אל תמקם יותר מעשרה אחוזים מכלל קרנות ההשקעה שלך לאג"ח אחד. בחר אג"ח במגוון ענפים כדי למנוע הפסדים גבוהים מהתנודות בענף אחד.
- 4צמצם את מספר האג"ח בתשואה גבוהה בתיק שלך. אלה מהווים סיכון גבוה יותר. ייתכן שתבחר רק באגרת חוב בתשואה גבוהה אחת עם שווי של פחות מחמישה אחוז מסך תיק ההשקעות שלך. הצב לא יותר מ -15% מסך ההשקעות שלך לענף ספציפי עם תשואה גבוהה.
- 5פעל לפי אסטרטגיית סולם כדי לנהל את רמת הסיכון. סולם הוא תהליך של החזקת אגרות חוב לטווח קצר, בינוני וארוך טווח כדי להגן על כספיך מפני שינויים בריבית (מכיוון שככל שטווח האג"ח ארוך יותר, כך הוא רגיש יותר לשינויים בריבית השוק). זה מאפשר לך להמשיך באסטרטגיית הסולם על ידי לקיחת קרן אג"ח בשלה ולהשקיע אותו באג"ח חדשה.
- 6השקיעו חלק מכספכם בניירות ערך שאינם אג"ח כדי לחשוף את עצמכם למגוון סיכונים. זה יקטין את הסיכוי שכל סיכון אחד יפגע בך באופן משמעותי. בחר מניות בסיסיות, אינדקסים וקרנות הנסחרות בבורסה ליצירת תיק מגוון.
- 7הישאר מעודכן בחדשות הפיננסיות הנוכחיות כדי להעריך גורמים כלכליים שעשויים להשפיע על שוק האג"ח.
- 8בחר אורך אגרות חוב שעושה לך נוחות. אורכו של איגרת חוב (נמדד בשנים) יתאים לרגישות הריבית שלו. ככל שהאג"ח קצרה יותר כך סיכון הריבית שלו נמוך יותר.
ככל שהאג"ח קצרה יותר כך סיכון הריבית שלו נמוך יותר.
- צפו בסכום העמלה בקניית אג"ח. דמי קנייה, מכירה ותחזוקת השקעות עלולים לגרום להפסד השקעה אם הם גבוהים מדי.
- שקול למכור את איגרות החוב שלך אם יש להם ירידת ריבית גדולה. החזקת אגרות חוב ארוכות מדי או המתנה לעליית ריבית עלולה ליצור סיכון גבוה.
- ארה"ב אג"ח האוצר לבין אג"ח מוניציפאלי לשאת בסיכון נמוך. לאג"ח אלו סיכוי קטן במיוחד למחדל.
- זה אף פעם לא רעיון טוב לקנות אג"ח מבלי לחקור את מצבו הכספי של המנפיק וראוי האשראי שלו.
- סרסור
- גישה לאינטרנט
קרא גם: איך קונים מניות רגילות?
שאלות ותשובות
- האם אוכל לבטח את ההון?לא. ה"ביטוח "היחיד שקיים הוא רצונו העז של מנפיק האג"ח להימנע מלהוריד את דירוג האשראי שלו, מצב שילווה כל מחדל בהתחייבות האג"ח.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
