כיצד לבחור ולסחור במניות אגורה?
אמנם עליכם להתעלם מבקשות לרכישת מניות אגורה, אך יתכן שיהיה לכם יותר מזל לקרוא באתרים כמו BusinessWeek ו- Google Finance, שם כותבי ההשקעות חולקים את הטיפים שלהם לגבי מניות אגורה.
מניות פני, או ניירות ערך ברמה נמוכה הנמכרים בפחות מ -3,70 אירו למניה, מהווים אלטרנטיבה להשקעה בסיכון גבוה למסחר במניות ואגרות חוב מסורתיות. מניות פני הן בדרך כלל השקעות בחברות קטנות ומהוות סיכון גבוה להפסד, אך גם תשואה גבוהה יותר אם העסק הבסיסי יצליח. המכונה לעיתים " מכונות הימורים של שוק המניות", ייתכן שתבחר להשלים את השקעתך ברכישות של מניות אגורה, אך אינך צריך להסתמך עליהן כהשקעה ראשונית בשל הסיכון הגבוה שלהן.
חלק 1 מתוך 3: פיתחו אסטרטגיית השקעה בגרוש
- 1התכונן לסיכון. בין אם אתם משקיעים חדשים ובין אם אתם משקיעים מנוסים שעוברים למסחר במניות אגורה, עליכם להתגבר על הסיכון הגבוה ביותר הקשור למניות אגורה. אמנם מניות אגורה מסוימות יכולות להחזיר תשואות גבוהות מאוד, אך רוב המומחים מעריכים כי יותר מ -90% ממניות אלה אינן השקעות ראויות.
- מרבית מניות הפרוטה נמכרות בשווקי מסחר פרט לנאסד"ק או לבורסה בניו יורק (NYSE) מכיוון שהחברות המוכרות אינן זכאיות להירשם בבורסות אלה. במקום זאת, חברות אלה נרשמות עם שווקים משניים כמו Pink Slips או OTC-QB ו- QX המאפשרים מכירת מניות ללא צורך בהגשת SEC או בנתוני רישום מקיפים אחרים.
- Pink Slips ידוע כשוק ניירות הערך המסוכן ביותר מכיוון שהשוק אינו דורש הגשות או רשומות בכדי למכור שם מניות.
- בנוסף, בדרך כלל יש מעט מאוד מידע על המניות הללו, וקשה לאמת את מהימנות המידע שתמצא. מניות פני הן לעתים קרובות חלק מתוכניות "שאיבה וזרוק", בהן מחיר המניה מנופח באופן כוזב, כך שתשלם ביתר עבור מניות חסרות ערך בעצם.
- 2העריך את צרכי ההשקעה שלך. מניות פני הן מאוד מסוכנות ולכן אינן השקעה מומלצת לתוכניות חיסכון לטווח הארוך. אם אתה משקיע לפנסיה, למכללת ילדים או פשוט להשקיע את החסכונות שלך, בדרך כלל חכם יותר להשקיע במניות מסורתיות מאשר במניות אגורה, פשוט משום שהסיכון לאובדן הכרוך במניות אגורה הוא כה גבוה ואתה עלול לאבד חלק או כול מההשקעה שלך.
- שקול להשתמש בחלק קטן מההשקעה שלך לרכישת מניות אגורה תוך השקעת עיקר הכספים שלך בניירות ערך פחות מסוכנים. בכך תפתח את עצמך לאפשרות לתשואה גבוהה באמצעות רווחי אגורה, אך תגן על החלק הגדול ביותר של ההשקעה שלך מפני הפסד על ידי השתרשותה להשקעות בטוחות יותר.
- מניות פני מתאימות יותר להשקעות לטווח קצר, או קנייה ומכירה תכופות בקרנות שיקול דעת. מרבית מניות האגורה נמכרות על ידי עסקים קטנים המנסים להתחיל, כך שלא ייקח יותר משנה לדעת האם החברה עומדת לשרוד ולעשות טוב.
- יש אנשים שחושבים שכל המניות מתחילות כמניות אגורה - רובן לא. מניות בעלות ערך גבוה כמו אפל, גוגל ו- GM התחילו בבורסה מאובטחת, בניגוד למניות אגורה. בעוד שבסופו של דבר כמה מניות אגורה יצמחו מספיק למכירה בבורסה, אך רובן לא, ורוב ניירות הערך הגבוהים לא החלו כמניות אגורה.
- 3הכן את עצמך לאובדן. הסיבה שמניות אגורה הן כל כך זולות היא שהם מטבעם מסוכנים מאוד, ולעתים קרובות העסקים הבסיסיים נכשלים. רוב המשקיעים שקונים ומוכרים מניות אגורה מודעים לעובדה שהם יאבדו חלק מההשקעות שלהם - הם מחפשים כמה אבני חן בין אבנים שיספקו תשואות גבוהות. עליכם לשקול זאת כשמתכוננים להשקיע.
מניות בעלות ערך גבוה כמו אפל, גוגל ו- GM התחילו בבורסה מאובטחת, בניגוד למניות אגורה.
חלק 2 מתוך 3: חקר מניות אגורה
- 1חפש נתוני חברה. לאחר שתמצא מניה שאתה מעוניין לרכוש, בדוק את החברה כדי לקבוע אם היא צפויה לגדול או להוכיח השקעה משתלמת או לא. הקושי לחקור חברות מניות אגורה משתנה בהתאם לחברה ולשוק בו נמכרת המניה. עליכם לתת עדיפות לרכישת מניות אגורה עליהן אתם מוצאים מידע ולהימנע ממניות שאינן מציגות נתונים אמיתיים על עצמן.
- אם אתה מעוניין במניות אגורה למכירה בבורסה מאובטחת כמו נאסד"ק או NYSE, אתה יכול לקרוא את הדוחות הכספיים הרבעוניים של החברה ואת הגשת SEC בחינם באינטרנט. משאבים אלה מספקים לך פרטים אודות הביצועים ההיסטוריים של החברה, והדיון הניהולי המצורף יתווה את חזון החברה לעתיד.
- אם אתה מסתכל על מניות אגורה למכירה מחוץ לבורסות, כמו למשל בשוקי OTC כמו Pink Sheets, השתמש בכלים כמו אתרי הפיננסים של גוגל או יאהו כדי לחפש את סוג מניות הפרוטה שתרצה לקנות. מחקר ישירות דרך מקור צד ג 'מכובד יבטיח שלא תרמית אותך, למשל באמצעות דוא"ל או מאמרים שיווקיים אחרים ששילמו על ידי עסקים המעוניינים למכור מניות.
- אם ברצונך לקנות מלאי פרוטה מסוים ואינך יכול למצוא נתונים על החברה, היזהר! אם אתה בטוח שאתה רוצה להשקיע, השתמש במפות google כדי לקבוע אם לחברה יש מקום עסקי לגיטימי והיא פועלת כפי שהיא מייצגת.
- 2ניתוח מאזן החברה. מאזן מפרט את כל הנכסים שבבעלות החברה, כולל מזומנים, השקעות נזילות, סכומי החוב המגיעים ללקוחות (חייבים), ציוד, נדל"ן וצורות אחרות של רכוש. זה גם מפרט את הסכומים שהחברה חייבת בחבות לחברות אחרות, ואת סכום ההון העצמי בחברה שנשמר על ידי הבעלים. השתמש במאזן כדי להעריך אם לחברה יש מספיק מזומנים ונכסים נזילים לתשלום ההתחייבויות שהיא חייבת בשנה הבאה ("התחייבויות לזמן קצר").
- 3בדוק את רווחיות החברה. דוח רווח והפסד של החברה, או דוח רווחים, מראה כמה כסף החברה הכניסה כהכנסות במהלך תקופה, ואז כמה הוצאות היה על העסק לשלם בגין הכנסות. בדוק האם לחברה הכנסות תפעוליות חיוביות או לא - האם היא הביאה יותר ממה ששילמה? לחברה הפועלת בהפסד יש פחות סיכוי לצמוח ולהעלות את ערכה.
- 4בדוק את תזרים המזומנים. דוח תזרים מזומנים של חברה מראה היכן היא עשתה והוציאה מזומנים במהלך התקופה. ניתן לראות מתוך התבוננות בתזרים מזומנים האם החברה מוציאה את עיקר המזומנים שלה בפעילות תפעולית לניהול העסק, השקעה בפעילות לצמיחת העסק או מימון פעילויות, את הסכומים שהחברה משלמת כדי ללוות כסף. דפוסי ההוצאה הללו יכולים לאותת לך אם העסק צומח (מוציא כסף על פעולות והשקעות), או אם הוא מתקשה לשלם חובות (מוציא יותר כסף על מימון מאשר תפעול או השקעה).
בעוד שבסופו של דבר כמה מניות אגורה יצמחו מספיק למכירה בבורסה, אך רובן לא, ורוב ניירות הערך הגבוהים לא החלו כמניות אגורה. - 5התייעץ עם המומחים. אמנם עליכם להתעלם מבקשות לרכישת מניות אגורה, אך יתכן שיהיה לכם יותר מזל לקרוא באתרים כמו BusinessWeek ו- Google Finance, שם כותבי ההשקעות חולקים את הטיפים שלהם לגבי מניות אגורה. מחקר זה אמין יותר מכיוון שהוא אינו משולם או מאושר על ידי חברת מכירה ספציפית. השתמש במקורות אלה כדי ללמוד כמה שיותר על חברה מאחרים שעשו את אותו מחקר.
- אתה יכול גם לדבר עם יועץ פיננסי בנושא מניות אגורה, אך יודע שאולי לא ירצו לייעץ לך ברכישת ניירות ערך בסיכון גבוה. יועצים נדרשים לשוחח במפורש עם המשקיעים על הסיכונים של השקעה במניות אגורה, ויועצים רבים מסרבים לעסוק בהשקעות במניות אגורה מכיוון שהיא פשוט מסוכנת מדי. אם תמצא מישהו שיעבוד איתך, הם יוכלו לסייע לך במחקר ובמציאת מידע פיננסי על חברות שמוכרות מניות אגורה.
- 6היזהרו מהונאות מניות אגורה. עסקים מוצלים רבים מוכרים מניות בחברות מעטפות שאפילו לא מפעילות את עסקיהן בתקווה להרוויח כסף על ידי מכירת מניות לפני ערבות. עליכם להימנע מהשקעה בכל דבר שתקבלו בקשות לרכישת מכיוון שהרצאות הללו משולמות לרוב על ידי הרמאים המחפשים מכירות גשמיות. במקום זאת, הגבל את הרכישה שלך למניות שתמצא או למד אודותיהן באמצעות מקורות מכובדים.
חלק 3 מתוך 3: רכישת מניות אגורה
- 1צור חשבון השקעה. לאחר שהחלטת באיזו חברה או חברות אתה רוצה לקנות מניות אגורה, עליך להירשם בפלטפורמה לביצוע עסקאות. מרבית פלטפורמות המסחר, כגון eTrade, AmeriTrade, ואחרות מציעות גישה למסחר פרוטות.
- אם כבר יש לך חשבון סחר מקוון בבורסה, אתה יכול להשתמש באותו חשבון כדי לבצע את רכישת המניות שלך. בדוק את התוכנית שלך ללמוד את דמי העמלה שגובה הפלטפורמה בגין הקלת העסקאות שלך.
- אם אין לך חשבון למסחר בהשקעות, עליך ליצור חשבון ולהפקיד מספיק כסף בכדי לשלם עבור רכישת המניות שלך. מרבית פלטפורמות המסחר יגבו עמלת עמלה על מנת להקל על העסקאות שלך, לכן שקול את העלות ובחר תוכנית ופלטפורמה המתאימות לצרכי המסחר שלך.
- 2בצע את רכישת המניות שלך. לאחר שנרשמת או נכנסת לחשבונך ויש לך גישה למימון, אתה מוכן לבצע את הרכישות שלך! בחר את מניות האגרות שחקרת על ידי חיפוש סמלי התיור שלהן, ובחר את הכמות שתרצה לקנות.
בין אם אתם משקיעים חדשים ובין אם אתם משקיעים מנוסים העוברים למסחר במניות אגורה, עליכם להתגבר על הסיכון הגבוה ביותר הקשור למניות אגורה. - 3עקוב אחר ההשקעות שלך וידע מתי למכור. מכיוון שערכי מניות אגורה משתנים במהירות, עליכם לעקוב מקרוב אחר השקעותיכם ולדעת מתי לעבור ממניה ספציפית. עקוב אחר ביצועי התיק שלך והמשיך לסחור בהתאם לאסטרטגיית ההשקעה שלך.
- מכיוון שערכי מניות אגורה משתנים לרוב תוך זמן קצר באופן דרמטי, אתה יכול לבחור למכור מניה בגלל הביצועים הגבוהים שלה, לקבל את הרווחים שקיבלת עד היום ולשלוף כדי למנוע פיחות עתידי.
- יתכן שתראה כמה מניות צונחות בערכן מיד לאחר רכישתן - זהו חלק מהסיכון של השקעה בניירות ערך נמוכים ויש לצפות לו.
- 4המשך להשקיע. השקעה במניות אגורה דורשת סבלנות ומסירות. מכיוון שרוב המניות אינן הופכות למכרות זהב, לעתים קרובות תצטרך להתחיל מאפס או למכור מחדש את המניות שלך כדי להשקיע בחברות אחרות. אתה צריך לצפות לעשות זאת פעמים רבות לפני שתשיג רווחי תשואה כלשהם, אך אם תעשה מספיק מחקר ותשקיע מספיק זמן, יתכן שיהיה לך מזל.
קרא גם: כיצד לגדר מטבע?
שאלות ותשובות
- כיצד אוכל להבין את יסודות הקנייה והמכירה?מחקר מקוון. חפש בגוגל כל שאלה ספציפית וקרא תשובות מפורטות. קרא ספרים על קנייה ומכירה ואז חפש בגוגל כל שאלה שתגיע אליך בזמן שאתה קורא. ככל שתלמד יותר, כך יהיה לך טוב יותר.
- מהו סמל טיקר?זהו סמל בן שלוש או ארבע אותיות המשמש לזיהוי חברה ברישומי מניות.
- כיצד אוכל להקים חשבון?צרו קשר עם כל תיווך. הם יעזרו לך. מתווכי הנחות מקוונים הם הזולים ביותר, אך הם אינם מציעים עזרה או ייעוץ למשקיעים מתחילים.
- איזה אחוז רווח הוא זמן טוב למכור? לדוגמא, אם המניה שלי עולה והרווחתי 50%? 25% רווח?זה לגמרי עניין של העדפה אישית. יש אנשים שישמחו עם 10%. אחרים עשויים להתעקש על הרבה יותר מזה.
- מהי רשימת מניות אגורה ב- TSX?חפש בעיתון בטורונטו את רשימת המניות שלהם. בדוק את המחיר הנוכחי של כל מניה. בחר מניות עם מחיר מתאים. אם אתה משתמש במתווך, הוא יכול לעשות את כל זה בשבילך.
- היכן אוכל למצוא מניות אגורה להשקיע בהן?חפש באינטרנט את הגיליונות הוורודים או את לוח המודעות ללא מרשם (OTCBB). שניהם מונים מניות אגורה.
- מי חברת התיווך הטובה ביותר לקנות מניות אגורה? שלי איטי לסחור בגלל אדון השוק שלהם.TradeKing היא אפשרות מקוונת פופולרית, אך יש הרבה אפשרויות טובות.
- האם מישהו יודע מה הסכום הנמוך ביותר שנדרש לפתיחת חשבון בסחר אלקטרוני?על פי NerdWallet, E * TRADE דורש פיקדון מינימלי של 370 € עבור חשבון תיווך.
- האם עלי למכור כשיש לי רווח של 4 או 5 מאות דולר, ואז לקנות בחזרה כשהוא צונח בחזרה?זו אסטרטגיה שרבים מהסוחרים המצליחים משתמשים בה, אך לעולם אין ערובה שהיא תעבוד.
- כמה אני צריך שיהיה לי כדי להתחיל?תהיה דרישת יתרת החשבון המינימלית של המתווך שלך.
תגובות (7)
- זהו מאמר נהדר לקבל מושג בסיסי על פני מניות.
- מידע נהדר, במיוחד למתחילים בעולם המניות פרוטות!
- לימד אותי הרבה על העניין הזה.
- מכיוון שמעולם לא השקעתי במניות, מידע זה הקנה נקודת מבט שהפכה אותי ליותר זהיר וחרוץ במחקר מסוג זה.
- לא היה לי מידע כיצד להשקיע או כיצד לקנות מניות אגורה. זה היה מאוד אינפורמטיבי. תודה לך על המידע.
- עזר לי ללמוד קצת על מלאי אגורה. לא ידעתי כלום.
- עושה קריאה ומחקר מקוון כדי לראות אם אוכל לתפוס מלאי אגורה בעלייה. מידע טוב לא הכרתי.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
