כיצד להפוך למשקיע ערך?
חלק מלהיות משקיע ערך מצליח הוא לדעת כיצד משתנה השוק הפיננסי.
השקעת ערך היא סגנון מוכח לזכות בתשואות נהדרות בשוק המניות, כפי שעולה מתיעוד הכוכבים של משקיעי ערך כמו בנג'מין גרהם, וורן באפט., ג'ון טמפלטון, סת 'קלרמן וג'ואל גרינבלט. השקעות ערך וקרנות מתמקדות בחברות ששולי המכירות והצמיחה שלהן נמוכים מהממוצע. אחזקות מניות מקרנות ערך מציגות בדרך כלל יחסי מחיר לרווח ומחיר לפי ספר. המשמעות היא שהשוק העריך פחות את הקרן ממה שהיה צריך להתבסס על העובדה ששווי השוק שלה נמוך מערכו הפנימי. למניות ערך בדרך כלל תשואות גבוהות יותר וקרנות ערך יכולות לנצל את התפניות של החברה. אמנם זו עשויה להיראות כדרך טובה להרוויח הרבה כסף, אך להשקעות אלה יש את הסיכונים שלהם. יתכן שהשוק פיחות נכון את שווי החברה וכי חברות אלה עשויות לעולם לא להגיע לערכן המהותי שלה.
חלק 1 מתוך 3: בחירת השקעות
- 1לפתח "מעגל יכולת". רעיון זה נובע מתורת העסקים וכיצד משקיעים עשויים לנווט בשוק ענק ומלא בסוגים שונים של חברות וקרנות. הרעיון של "מעגל כשירות" מבוסס על הרעיון שרוב האנשים, באמצעות השכלה או ניסיון חיים, מפתחים ידע שימושי על אזורים מסוימים בעולם. לדוגמה, מבוגרים שלמדו קורס כלכלה פשוט עשויים לדעת את היסודות כיצד לנהל מסעדה: למצוא מקום להשכרה לעסק, להעסיק עובדים לבשל ולשרת אורחים, ולנהל מנהל כללי המפקח על בעיות יום יום.. עם זאת, ישנם סוגים ספציפיים של ידע שהופך את הריצה מסעדה מצליחה יותר, כמו לדעת להכניס מספיק תנועה למסעדה, לקבוע את מחירי המזון והשתייה ולהעריך עלויות תפעול. לא כולם צריכים לדעת על שבבים או חברות טכנולוגיה. יש הרבה השקעות בשוק כמעט בכל סוג של חברות. הרעיון המרכזי של השקעה במעגל הכשירות שלך הוא למקד את ההשקעות שלך בחברות שאתה מבין מבחינת מוצרים, שיווק ומבנה. אתה לא צריך להיות מומחה בכל סוג של טכנולוגיה או עסק.
- 2חפש רעיונות להשקעה חדשים. מצא השקעות עם חברות שיכולות להיות בעלות ערך שוק נמוך כיום, אך הן מסודרות, מנוהלות היטב, ויש להן מבנה ובסיס מוצרים שאתה מבין.
- צפו ברשימות השפל החדשות של שוק המניות. מדובר במניות שביצעו שפל חדש במחיר המניה בפרק זמן נתון, בדרך כלל 52 שבועות. יתכנו כמה גופים ומניות שוק מתעוררים במחירים נמוכים.
- סרוק כל גליון חדש של Value Line. זהו פרסום העוקב אחר מניות וגופי שוק. עליכם לסמן חברות הנמצאות במעגל הכשירות שלכם ואז לערוך מחקר נוסף בכל אחת מהן.
- עיין בגילוי 13F של חברות גדולות כגון בנקים, חברות ביטוח, קרנות גידור וכו '. אלה הם מסמכים המוגשים עבור חברות המתעדות את כל הנכסים המוערכים מעל 75 מיליון יורו. אתה יכול לקבל רעיונות להשקעה מאלה.
- קרן גידור קריאה ו אותיות קרן נאמנות. כאן חברות ההשקעות עושות לעתים קרובות את הבחירה בבחירת השקעות מסוימות.
- קראו פרסומים פופולריים של עיתונות עסקית על בסיס קבוע, כמו וול סטריט ג'ורנל, הניו יורק טיימס והפייננשל טיימס. מאמרים אלה יכילו מידע על חברות שיכולות להוביל להזדמנות השקעה חדשה: ארגון מחדש של חברות, רכישות, תביעות וכו '.
יתכן שהשוק פיחות נכון את שווי החברה וכי חברות אלה עשויות לעולם לא להגיע לערכן המהותי שלה. - 3הערך עסקים להשקעות פוטנציאליות. וודא שאתה משקיע בעסקים טובים לפני שקונים השקעות ומניות מניות. חפש חברה ב- Value Line ובדוק את הכנסותיה, הפסדיה ומבנהה. עסק טוב מבחינת השקעה הוא עסק שיכול להרוויח תשואות גבוהות על ההון. לעיתים נדירות, עסקים יכולים להשקיע הון זה בחזרה לעסק. אחת הדרכים למצוא עסקים שיכולים לעשות זאת היא לחפש חברות שגדלו את ערך הספרים בשיעור גבוה על בסיס מניה.
- משקיעים לעיתים קרובות בוחנים כמה גורמים כאשר הם מחפשים חברות עם תשואה גבוהה על ההון. לדוגמא, הבלוגר והמשקיע הפופולרי גרג שפינר מציע לבדוק את הסכום הכולל של ההון שהעסק הוסיף בעשור האחרון. לאחר מכן עליך לחשב את התשואה על ההשקעה במונחי רווח. גישה זו תגלה לכם כמה אחוז מרווחי החברה הושקעו מחדש בעשר השנים האחרונות. מידע זה אמור לעזור לך לחזות רווחים עתידיים עבור אותה חברה.
- 4השקיעו בעסקים וחברות טובות עם מבני ניהול טובים. זכור, לשמור על המחקר וההשקעות שלך בתוך מעגל הכשירות שלך. עסקים עם תשואה גבוהה על ההון יעניקו לך רווחים טובים על ההשקעות שלך. חברות בעלות מבנה ניהול יציב נוטות יותר להצליח בטווח הארוך. כמה דברים שצריך לחפש בעת הערכת חברה למבנה הניהול הם:
- האם להנהלה יש השקעה כספית משמעותית בחברה?
- האם הם השיגו את מה שהם התכוונו לעשות בהצהרת המשימה של החברה?
- אם לחברה יש הנהלה עם השקעה משמעותית בחברה והם השיגו יעדים רבים, ככל הנראה חברה טובה להשקיע בה.
- כדי להשקיע בחברה, שקול לקנות מניות מניות או קרנות אחרות בהן החברה מחזיקה באינטרסים פיננסיים ותאגידיים רבים.
חלק 2 מתוך 3: רכישת מניות
- 1שקול את האפשרויות שלך בטיפול ורכישת המניות שלך. רוב המשקיעים, במיוחד אלה עם תיקים גדולים, קונים ומסחרים במניות באמצעות מתווך.
- יש לך אפשרות לעבור דרך מתווך או עסק תיווך.
- כמה סוחרי מניות ומשקיעים אחרים אוהבים לעשות זאת באופן מקוון דרך אתרים כגון סחר אלקטרוני או Ameritrade.
- גם המתווכים וגם חברות המסחר האלקטרוני ייקחו עמלה על המניות שלך כאשר אתה קונה ומוכר. חברות סחר אלקטרוני נוטות לגבות תשלום נמוך יותר.
- אחד היתרונות של ללכת עם חברת תיווך, כמו צ'רלס שוואב או סיטיגרופ, הוא שהם מציעים חשבונות תיווך.
- באמצעות חשבון תיווך תוכלו לקנות ולסחור במניות בעצמכם או לעבור דרך מתווך.
- על ידי מעבר עם חשבון תיווך מגובה החברה, יש לך את היתרון בכך שאתה יכול להיפגש או להתקשר למתווך כדי לשאול שאלות.
- זכור, זה לא תפקיד המתווך בהכרח לחקור את השוק שלך עבורך. יהיה עליך לחקור ולדעת איזה סוג של מניות והשקעות תרצה לקנות ולסחור.
המשמעות היא שהשוק העריך פחות את הקרן ממה שהיה צריך להתבסס על העובדה ששווי השוק שלה נמוך מערכו הפנימי. - 2פתח חשבון תיווך והתחל לסחור. אם אתה עובד עם מתווך, תרצה ליצור ניתוב קבוע ולדבר איתם לעתים קרובות.
- כדי לקנות ולסחור במניות, עליך ליידע את המתווך שלך אילו מניות תרצה לקנות וכמה מניות תרצה לרכוש.
- המתווך יבצע את הרכישה או יסחר בשמך.
- אם אתה עובר תיווך, המתווך שלך יגבה עמלה על מכירה או סחר. עמלה זו בדרך כלל מספר סנט למניה.
- חשבונות תיווך מקוונים באמצעות Ameritrade או סחר אלקטרוני גובים דמי עמלה קטנים יותר, אך זכרו כי אין לכם את היתרון בייעוץ של מתווך במקרים אלה.
- חברות רבות מאפשרות לך לנהל את חשבון התיווך שלך באופן מקוון גם עם מתווך פנים אל פנים.
- 3החלט אם ברצונך לרכוש מניות ב"הזמנת שוק "או" בהזמנה מוגבלת ". המתווך או השירות המקוון שלך יעזרו לך לקנות או לסחור במניות עם שתי האפשרויות הללו. הזמנת שוק היא כאשר אתה מבקש רכישת מניות במחיר שוק. הזמנה מוגבלת היא כאשר אתה מבקש לרכוש מניה במחיר מוגבל.
- לדוגמא, אם נתח מלאי הוא 82 יורו במחיר השוק, ואתה רוצה לשלם 75 אירו בלבד, המתווך שלך ימתין עד שמחיר השוק של המניה הוא 75 יורו למניה לפני ביצוע הרכישה.
- 4שקול לקנות מניות ישירות מחברה. בעוד שהאמצעי המסורתי לבורסה הוא באמצעות תיווך, יש חברות שמציעות רכישות מניות ישירות באמצעות תוכניות רכישה. היתרון של מניות בקנייה ישירה הוא היכולת להימנע מדמי עמלת תיווך.
- פרסומים מקוונים, כגון DRIP Investor, יאפשרו לך לראות רשימות של חברות עם אופציות לרכישה ישירה.
- אפשרויות קנייה ישירה יכולות להיות מפתות. הקפד לבצע את המחקר שלך על מניות בקנייה ישירה בדיוק כמו שהיית עושה אם היית עובר תיווך.
מצא השקעות עם חברות שיכולות להיות בעלות ערך שוק נמוך כיום, אך הן מסודרות, מנוהלות היטב, ויש להן מבנה ובסיס מוצרים שאתה מבין.
חלק 3 מתוך 3: הימנעות מסיכונים ומטעויות נפוצות בהשקעת ערך
- 1נהל את הסיכונים של תיק ההשקעות שלך. יהיה עליך לעבור על השקעותיך ואחזקות המניות שלך באופן קבוע כדי לראות אם אחת מההשקעות שלך מתפקדת בצורה גרועה.
- הקדישו פרק זמן קבוע כדי לעבור על תיק העבודות שלכם. חשוב על כל אחת מהאחזקות שלך.
- הערך אם לכל אחזקה יש סיכונים פיננסיים הקשורים אליה או לא.
- האם אתה יכול לדמיין תרחיש שבו אתה יכול להימחק כלכלית? אם כן, עליך לחפש היכן התיק שלך חלש ביותר ולנסות לרכוש השקעות אחרות כאמצעי הגנה במקרה זה.
- האם התיק שלך מרוכז יתר על המידה במניה אחת או בענף אחד? חפש שיהיה תיק מגוון שאינו מרוכז בסוג השקעה או בתעשייה אחת. אם אתה רואה שהתיק שלך מרוכז יתר על המידה בתחום אחד, שקול לקנות מניות או השקעות בחברות ותעשיות דומות.
- אם הערכת השווי של החברה שלך מבוססת על צמיחה, האם אתה בטוח שצמיחה תתרחש? אם אינך בטוח שהצמיחה תתרחש, יהיה עליך לראות את ההשקעה בקפידה בכדי לראות אם כדאי להחזיק בה.
- האם אתה מחזיק במניות מוערכות שעלולות לגרום לאובדן קבוע של כספים אישיים אם המשק נמצא במצב של ירידה? אם כן, יתכן שתצטרך למצוא דרך למכור אותם או לעבוד באמצעי הגנה כדי למנוע הפסדים כספיים אישיים.
- 2הבן שתצטרך להשקיע זמן רב ומאמץ בתיק העבודות שלך. יהיה עליך לערוך כל העת מחקר על השקעות חדשות, לדון בהחזקותיך עם אנשי מקצוע במניות ולהחזיק בכמה מניות וקרנות בסיסיות כדי לחזור עליהן.
- אל תחזור על ניתוח פשוט של ההשקעות שלך ועל הרעיון שאלו יהיה קל למכור אם תחליט לזרוק אותן. אל תבסס את החלטותיך על כתיבה פשוטה של השקעה במגזין פיננסי או בבלוג.
- היצמד להשקעות בחברות במעגל הכשירות שלך. בעוד שאופציות מניות אקזוטיות יותר כמו ביוטכנולוגיה, אנרגיה חלופית ושווקים מתעוררים אחרים עשויות להיראות מרגשות יותר, כדאי להיצמד להשקעות פשוטות בענפים שאתה מבין.
- זה יכול להיות מפתה לקפוץ על אופנת טכנולוגיה. אם אין לך הבנה מעטה כיצד חברות וטכנולוגיות פועלות ומוערכות, ייתכן שלא תוכל להעריך כראוי את הסיכונים הכרוכים בהשקעה בחברות אלה.
- בדוק תמיד את הרקורד של הנהלת החברה. אסטרטגיית ניהול גרועה והיסטוריה של ניהול לקוי הם דגלים אדומים. אתה לא צריך לרכוש השקעות או מניות בחברות עם רשומות מסוג זה.
- שינויים במבנה הניהול והחזקותיה הכספיות של חברה יהיו זמינים בגילוי 13F של החברה.
- אם הפסדתם כסף, שימו לב מדוע ואיך. חשוב ללמוד לקחים מטעויות ההשקעה שלך. הפסד כספי עשוי להראות לך היכן חסר התיק שלך ואילו מההשקעות שלך מסוכנות מדי.
- עשה קצת מחקר בהיסטוריה של השקעות פיננסיות כדי לראות אילו אסטרטגיות עבדו בשוק מצליח. ישנם ספרים ומאמרים רבים בנושא זה זמינים ממקורות חדשות פיננסיים כגון פורבס והוול סטריט ג'ורנל.
- 3להיות מכונת למידה. אתה צריך לעשות כל הזמן מחקר על השקעות והזדמנויות חדשות. גם לאחר שבנית תיק טוב, עדיין תצטרך לחקור השקעות חדשות. פעולה זו תאפשר לך לראות כיצד משתנה השוק הפיננסי. חלק מלהיות משקיע ערך מצליח הוא לדעת כיצד משתנה השוק הפיננסי.
- קרא עיתונים פיננסיים ומידע בבורסה על בסיס יומי.
- חשוב תמיד כיצד ישפיע על שוק משתנה על התיק שלך.
- אולי תרצה למכור כמה השקעות או להעריך מחדש אחזקות מסוימות לאור המחקר שלך.
- מצד שני, ייתכן שתגלה הזדמנויות השקעה חדשות שיכולות לסייע בהגנה על אחזקות מסוכנות יותר שיש לך.
- זה יאפשר לך גם לראות אילו חברות מתעוררות עומדות לבוא. זה יאפשר לך לבצע השקעות חדשות.
- עקוב אחר הבלוגים של משקיעים מצליחים כדי לראות באילו סוגים של הזדמנויות ואסטרטגיות ייחודיות הם משתמשים. אלה יכולים להפנות את תשומת ליבך לסוגים חדשים של חברות או מקורות עבור המחקר שלך.
קרא גם: כיצד למכור מניות שנמחקו?
שאלות ותשובות
- מהם סוגי ההשקעות הטובים ביותר?אם תשאל את השאלה הזו של מאה אנשים שונים, סביר להניח שתקבל מאה תשובות שונות. אין סוג "טוב" אחד. אתה רוצה משהו שמגן על מה שכבר יש לך ומוסיף ערך נוסף על כך. התחל בקריאת "המשקיע החכם" מאת בנג'מין גרהם ו"דרך וורן באפט "מאת רוברט ג. משאב טוב נוסף הוא Investopedia.com.
- מה אוכל לעשות עם אובדן מניות?ראשית עליך להחליט אם החברה המנפיקה שווה להחזיק. אם לא, למכור את המניות שלך עכשיו. אם אתה חושב שלחברה יש עדיין פוטנציאל צמיחה עתידי, החזיק במניות שלך או קנה יותר במחיר הנמוך יותר.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
