כיצד למכור מניות שנמחקו?
כאשר החברה נמחקת ממחיקה, יתכן שיידרשו משקיעים מוסדיים למכור את מניותיהם על פי תנאי מנדט ההשקעה שלהם.
כדי להירשם בבורסה מרכזית, כגון נאסד"ק או הבורסה בניו יורק, על החברה לעמוד בדרישות מסוימות, כגון לסחור במחיר מניות מינימלי ולגשת גילוי כספי באופן מיידי. אי עמידה בדרישות אלה מביאה למחיקת המניות. אם אתה הבעלים של מניות שנסלקו, עדיין תוכל למכור אותן בלוח המודעות ללא מרשם (OTCBB) או בסדינים הוורודים, שיש להם תקנות רגועות יותר ודרישות רישום מעטות. המסחר ב- OTC הוא תנודתי, ורמת סיכון זו בדרך כלל אינה מתאימה למשקיעים מתחילים. אם יש לך הפסד, אתה יכול למחוק אותו על המסים שלך כדי להפחית את חבות המס שלך.
שיטה 1 מתוך 3: ניתוח שווי המניות שנמחקו
- 1חקרו את החברה ואת ביצועיה. אתה יכול להפחית חלק מהסיכונים הגלומים במסחר ללא מרשם (OTC) אם אתה יודע כמה שיותר על החברה וההיסטוריה שלה. היכנס לאתר התאגידי של החברה וקרא חדשות על החברה והודעות לעיתונות.
- סקור דוחות שנתיים שחוזרים אחורה כדי להרגיש את רווחתה הכלכלית של החברה. אם החברה מעבירה את שיחות הוועידה הרבעוניות שלה באתר שלה, הקשיב לשתי השיחות האחרונות כדי להבין מה קורה בחברה ואיך מנהליה מטפלים במצב.
- בנוסף למידע שמסרה החברה עצמה, חפש מעבר לחברה כדי לקבל תחושה של המוניטין שלה ומה שאומרים משקיעים אחרים כמו גם מומחים בענף על החברה ועתידה.
- 2קרא דוחות והערכות של אנליסטים. דיווחים אחרונים של אנליסטים יכולים לעזור לך לחזות בצורה מדויקת יותר מה עלול לקרות עם המניות שהוסרת. אומדנים של אנליסטים יכולים גם לעזור לך לקבוע כיצד לתזמן את מכירת המניות שלך.
- כאשר החברה נמחקת ממחיקה, יתכן שיידרשו משקיעים מוסדיים למכור את מניותיהם על פי תנאי מנדט ההשקעה שלהם. אם מספר מניות משמעותי מוחזק על ידי משקיעים מוסדיים, הדבר עלול להציף את שוק ה- OTC במניות, וכתוצאה מכך להוריד מחירים משמעותית.
- 3גלה מדוע נמחקה החברה. חברה עשויה להימחק מרצון מכיוון שהיא לא עמדה בתקני המינימום, או משום שלא שילמה את דמי הרישום השנתיים. חברות גם עשויות לבחור מרצונם להסיר רישום מהבורסה.
- לדוגמא, חברה שהגישה בקשה לפשיטת רגל ומתארגנת מחדש עשויה לבחור למחוק זמנית את מניותיה. אם המחקר האחר שלך מצביע על כך שהחברה עשויה לצאת מפשיטת רגל על בסיס בריא יחסית, יתכן שהמניות שלך יהיו שוות יותר ממה שהייתה עושה אם החברה תימחק מחיקה שלא מרצונה בשל אי עמידה בתקני הרישום המינימליים.
- היה זהיר במיוחד אם החברה הגישה בקשה לפשיטת רגל. אף על פי שחברות יכולות לצאת מפשיטת רגל כעסקים קיימאיים, מניות סחר בחברה פושטת רגל היא בדרך כלל הצעה מאבדת.
דיווחים אחרונים של אנליסטים יכולים לעזור לך לחזות בצורה מדויקת יותר מה עלול לקרות עם המניות שהוסרת. - 4צפו במה שעושים משקיעים אחרים. בעקבות החברה שנמחקה ממחירתה, מחירי המניות עשויים להשתנות בפראות ככל שהמשקיעים מגיבים. עקוב אחר המחיר כדי להבין אם משקיעים אחרים עדיין קונים את המניה.
- שווקי ה- OTC חשופים מאוד למניפולציה, אז היזהר ממהלכים גדולים, במיוחד עלייה משמעותית במחיר המניה.
- 5החליטו מה ברצונכם להוציא מהמלאי. בהתבסס על ההשקעה הכוללת שלך ומשך הזמן שהיה לך במניה, ייתכן שיהיה לך מחיר מינימלי שתרצה לקבל מהמניה. גם אם מחיר זה עדיין מייצג הפסד, זה הסכום בו נוח לך למכור את המניה.
- אם אתה סובל מסיכון ואינך מעוניין לסחור בשוק ה- OTC, ייתכן שתרצה פשוט להיפטר מהמניה בהקדם האפשרי. עם זאת, עם קצת סבלנות, ייתכן שתוכלו להשיג עסקה טובה יותר.
- בשווקי OTC יש מניות במחירים נמוכים שבדרך כלל מושכות משקיעים קטנים יותר המעוניינים "לשחק" בשווקי התמורה החיצונית. אם אתה מוכן לחכות חלק מהתנודתיות, יש לך פוטנציאל להחזר גדול יותר.
שיטה 2 מתוך 3: סחר ללא מרשם
- 1בחר מתווך. לפני שתתחיל לסחור במניות OTC, פתח חשבון אצל רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA). בזמן שאתה מקבל החלטות השקעה משלך, הסוחר המתווך שלך מטפל בתהליך המסחר והדיווח.
- אם עדיין אין לך מתווך, חפש אחד מקוון עם פלטפורמה אינטואיטיבית שתוכל לנווט בקלות. חברות התיווך הטובות ביותר למסחר OTC גובות בדרך כלל עמלות שטוחות.
- שימו לב גם למינימום החשבון. חלק מהמתווכים אינם זקוקים ליתרת מינימום בחשבון, בעוד שאחרים עשויים לדרוש ממך כמה אלפי דולרים. בעלי מינימום חשבון גבוה יותר עשויים לגבות עמלות ועמלות נמוכות יותר.
- 2הגדר את הזמנתך לסוחר המתווך שלך. על סמך המחקר שלך, בצע הזמנת מגבלה או הזמנת שוק אצל סוחר המתווך שלך. בהזמנת מגבלה, אתה מציין את המחיר המדויק שאתה מוכן לקבל תמורת המניות שלך. בחר הזמנת שוק אם אתה פשוט רוצה שהמניות יימכרו מהר ככל האפשר ותהיה מוכן לקחת את כל ההצעה הטובה ביותר.
- לדוגמא, אם המחקר שלך מעיד על כך שהחברה הגישה בקשה לפשיטת רגל והיא עוברת לפירוק, סביר להניח שתרצה הזמנת שוק.
- כדוגמה נוספת, נניח שלחברה היה מוניטין טוב ונראה שהיא עוברת טלאים מחוספסים. עם זאת, לאחרונה הגיע משקיע עם הכספים שהחברה הייתה זקוקה להם בכדי לבצע אותו, והוא נחזה באופן נרחב לריבאונד. במקרה כזה, סביר להניח שתרצה הזמנת מגבלה.
- 3אשר את הסחר. ספר לסוחר המתווך שלך את סוג ההזמנה שאתה רוצה. לאחר מכן הם פועלים לביצוע הסחר. סוחר המתווכים שלך עשוי להשלים את המסחר באופן פנימי, או לחפש אחר סוחר מתווך אחר עם משקיע תואם.
- ייתכן שסוחר המתווך שלך יצטרך להתאים את המחיר שקבעת בהזמנתך, בהתאם לתנודות השוק. לדוגמא, אם המחיר שציינת בהזמנת מגבלה גבוה בהרבה מהמחיר בו נסחרת המניה כרגע, ההזמנה כבר אינה ניתנת לסחר והסוחר המתווך שלך יצטרך להוריד את המחיר.
- לפני שסוחר המתווכים שלך ישלים את המסחר, הם יבקשו ממך אישור שאתה מוכן ומסוגל להשלים את המסחר בתנאים המוצעים.
- אם סוחר המתווכים שלך משלים את הסחר באופן פנימי, תקנות FINRA מחייבות אותם לתת לך לפחות את המחיר המצוטט הטוב ביותר.
עם זאת, אם המניות ממש חסרות ערך או שהחברה כבר לא קיימת, זה יהיה בלתי אפשרי למכור את המניות שלך. - 4ליישב את הסחר. המסחר לא הושלם עד שהקונה יעביר לך כספים ותמסור להם את מניותיך. סוחר המתווך שלך אחראי להבטחת הסדר נכון של הסחר.
- סוחר המתווכים שלך אחראי גם על דיווח המסחר ל- FINRA.
שיטה 3 מתוך 3: מחיקת הפסד
- 1גלה את מעמד החברה. אם המניות שנמחקו מיועדות לחברה שיצאה מכלל פעילות, או שנמצאת במעמד פירוק, ייתכן שתוכל למחוק את המניות כהפסד על המסים שלך מבלי למכור אותן תחילה.
- ברוב המקרים, אתה צריך למכור את המניות שלך לפני שתוכל למחוק אותה כהפסד על המס שלך. עם זאת, אם המניות ממש חסרות ערך או שהחברה כבר לא קיימת, זה יהיה בלתי אפשרי למכור את המניות שלך.
- שוחח עם איש מקצוע בתחום המסים כיצד למחוק את המניות שלך כהפסד על המס שלך. יתכן שלא תוכל לתבוע את מלוא סכום הדולר ששילמת עבורם.
- 2שוחח עם המתווך שלך. מתווכים רבים יקנו מניות חסרות ערך (או כמעט חסרות ערך) מלקוחות. כך תוכלו בקלות להיפטר מהמניות ולקבל אישור סחר לרישומי המס שלכם.
- בעוד שלכל סוחר מתווכים יש חוקים משלו לגבי אופן הטיפול במניות חסרות ערך, התקנות מחייבות את כל סוחרי המתווכים הרשומים לתת למשקיעים לפחות את המחיר המצוין הטוב ביותר.
- אם אתה רק רוצה להיפטר מהמניה ולא מעוניין בכלל במסחר ב- OTC, זו עשויה להיות האפשרות הטובה ביותר עבורך למכור במהירות את המניות שלך שהוסרו.
- 3דווח על המכירה בטופס 8949. כשאתה מגיש את המסים שלך לשנה שמכרת את מניות מחיקתך, השתמש בטופס 8949 כדי לספק מידע אודות המכירה למס הכנסה. אם אתה משתמש בשירות הכנת מס מקוון, תתבקש להזין מידע זה.
- ההפסד שלך הוא ההפרש בין הבסיס המותאם של המניה לסכום שמכרת אותו. ככלל, הבסיס המותאם שלך למניות יהיה הסכום ששילמת בתחילה עבור מניותיך, בתוספת עלות הרכישה, כגון עמלות ועמלות.
- הורד את טופס הנייר בכתובת https://irs.gov/pub/irs-pdf/f8949.pdf.
- 4השתמש בלוח זמנים D לסיכום רווחי ההון וההפסדים שלך. השקעות בשוק המניות הן השקעות הוניות. נכסי הון אחרים כוללים נדל"ן, ציוד וריהוט. לא ניתן לנכות הפסדים מנכסים לשימוש אישי, כגון ביתך או רכבך - אך השקעות במניות תמיד יכולות להיות מנוכות.
- הורד את טופס הנייר בכתובת https://irs.gov/pub/irs-pdf/f1040sd.pdf.
- מכירת מניות תייצג עבורך רווח הון או הפסד הון, שעליך לדווח על החזר המס שלך לאותה שנה. הפסדי הון קשורים לרווחי הון. אתה מחשב אותם בנפרד מההכנסה האחרת שלך, כמו שכר או הכנסה מעסק.
אם אתה הבעלים של מניות שנסלקו, עדיין תוכל למכור אותן בלוח המודעות ללא מרשם (OTCBB) או בסדינים הוורודים, שיש להם תקנות רגועות יותר ודרישות רישום מעטות. - 5תבע ניכוי בגין הפסדך במיסים שלך. מכירת מניות שנמחקו הייתה ככל הנראה הפסד עבורך. קזז הפסדי הון למידת רווחי ההון שלך. אם הפסדי ההון שלך עולים על רווחי ההון שלך, אתה עדיין יכול לנכות עד 2240 €
- יתרת ההפסד שלך, אם בכלל, עלולה להועבר לשנה הבאה.
- מאמר זה חל בעיקר על מכירת מניות שנמחקו מהבורסות בארה"ב. אם מחקת מניות מהבורסה במדינה אחרת, הכללים עשויים להיות שונים. התייעץ עם רואה חשבון או איש מקצוע בנוגע למחיקת הפסדי מסחר.
- מסחר ללא מרשם הוא תנודתי מטבעו ומסוכן. אלא אם כן אתה משקיע מנוסה, אולי עדיף לך פשוט למכור את המניות שנמחקו לברוקר שלך ולמחוק את ההפסד.
קרא גם: כיצד להמיר פזו לדולרים?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
