איך קונים מניה יפנית?
תזדקק לחשבון תיווך כדי לרכוש מניות בקרנות השקעה הנסחרות במניות בחברות יפניות.
יש שפע של דרכים להשקיע בשוק המניות היפני, אך כולן דורשות קצת מחקר. אלא אם כן אתה מדבר יפנית שוטפת ויש לך ידע מקיף על מתווכים יפניים ומבני מיסים, הדבר הטוב ביותר שלך הוא לבחור באופציה להשקעה שהונפקה במדינה שלך. הבחירה הפשוטה ביותר היא להשקיע בקרן הנסחרת בבורסה (ETF) המחזיקה במניות במגוון חברות יפניות. קרנות נאמנות ונאמני השקעות מנוהלים באופן פעיל הן גם אפשרויות טובות, אך הן יקרות יותר. לאחר שקילת האפשרויות שלך, פתח חשבון תיווך אם עדיין אין לך, והתקשר או היכנס לאינטרנט להזמנת המניות שלך.
שיטה 1 מתוך 3: בחירת רכב השקעה
- 1השתמש באופציה מקומית במקום לקנות מניות ישירות. אם ברצונך לזכות בחשיפה לשוק היפני, האופציות הטובות ביותר שלך הן תעודות סל, תעודות סל, או קרנות השקעה בהנפקה מקומית. קנייה וניהול של מניות ישירות דרך הבורסה של טוקיו אינן מעשיות אם אינך שולט ביפנית, בקיא במתווכים יפניים ובקיא במערכות המס של יפן ושל מדינתך.
- אלא אם כן אתה סוחר מנוסה, רכישת מניות זרות ישירות עלולה לגרום לעלויות גבוהות ולהשלכות מס.
- 2בחר מתווך מקוון אם עדיין לא עשית זאת. תזדקק לחשבון תיווך כדי לרכוש מניות בקרנות השקעה הנסחרות במניות בחברות יפניות. יש לך אפשרות לבחור בין שירות מלא ומתווכים מוזלים.
- חברות בשירות מלא מציעות ייעוץ השקעות נרחב, אך גובות עמלות גבוהות יותר.
- חברות דיסקונט זולות יותר, אך הן מציעות פחות שירותים.
- השתמש במקורות כגון הרשות הרגולטורית בענף הפיננסי (http://finra.org/) ומורנינגסטאר (http://morningstar.com/) להערכת חברות תיווך וקרנות השקעה.
זכור שתשלם למתווך שלך עמלה בכל פעם שאתה קונה או מוכר מניות תעודת סל. - 3בחרו ברכב השקעות מגוון. תעודות סל, קרנות נאמנות ונאמני השקעות הן, בדרך כלל, אפשרויות השקעה מגוונות. מדובר בקרנות המחזיקות במניות של מגוון רחב של חברות, המפזרות את הסיכון. אם אתה רוכש קבלה אירופאית, או ADR, אתה רוכש מניות רק בחברה אחת, כך שהרווחים שלך תלויים בהצלחה של אותה חברה.
- מגוונת סיכון מוריד רכב השקעה, אבל רכישת ADRs יכול להיות מרכיב אחד של פורטפוליו מגוון גדול. אתה פשוט לא רוצה לשים את כל הביצים שלך בסל אחד.
- בדרך כלל, בעל מנהל פיננסי יבחר בחברות אילו חברות להשקיע, מה שקורה בקרנות נאמנות ובנאמנות השקעה, מוריד עוד יותר את הסיכון שלך.
- 4שוחח על חבות המס שנגרמת לך עם המתווך או רואה החשבון שלך. השקעה במניות זרות יכולה לגרום להתחייבויות מס מורכבות. במקרים רבים תעודות סל הן האופציה החסכונית ביותר שלך. הרווחים ממוסים בדרך כלל כרווחי הון באחוז נמוך יותר ממס הכנסה.
- המתווך או רואה החשבון שלך יכולים להודיע לך אם השקעה עלולה לחייב חשבון מס גבוה. לדוגמה, אם אתה גר בבריטניה, עליך להשקיע בתעודת סל שיש לה סטטוס דיווח או מפיץ. כ- 75% מתעודות הסל המונפקות בבריטניה נושאות אחת מהסיווגים הללו. עם זאת, לרוב תעודות הסל בארה"ב וגוש האירו אין דיווח או מפיץ מפיץ. ניתן לגבות רווחים מתעודות סל אלה כהכנסה רגילה ולחייב במס בשיעור של עד 50%.
שיטה 2 מתוך 3: השקעה ב- ETF
- 1קנה תעודת סל עם יחס הוצאות סביב 0,45 עד 0,49%. יחס הוצאות הוא כמה עולה לחברה לנהל קרן השקעות. יחס הוצאות של 0,48% פירושו 36 אירו על כל 7460 אירו שהושקע יעבור לדמי הפעלה. קרנות אינדקס מנוהלות באופן פסיבי בדרך כלל הן בעלות הוצאות נמוכות (עד 0,05%), בעוד שלקרנות המנוהלות פעיל עמלות גבוהות בהרבה (1% ומעלה).
- ל- EWJ, DWX ו- DBJP, 3 מתעודות הסל המובילות במעקב אחר הבורסה היפנית, יחסי הוצאות הם בין 0,45 ל- 0,48%. ב- 0,49% HEWJ מעט יקר יותר, אך מדובר בתיק מגודר מטבע. המשמעות היא שהיא מבטלת סיכונים הקשורים לערך הין ביחס לדולר.
- זכור שתשלם למתווך שלך עמלה בכל פעם שאתה קונה או מוכר מניות תעודת סל.
יש שפע של דרכים להשקיע בשוק המניות היפני, אך כולן דורשות קצת מחקר. - 2עבור עם תעודת סל מגודרת במטבע כדי לבטל את הסיכון להמרת מטבע. זה אולי נראה מוזר, אך ין חלש מתואם עם בורסה חזקה של טוקיו. עם זאת, הדבר מתורגם לסיכון המרת מטבע, שעלול להקטין את רווחי ההשקעה שלך. תעודת סל מגודרת במטבע, כמו HEWJ, נסחרת במספר מטבעות זרים כדי לנטרל את הסיכון לפיחות.
- אם תעודת הסל שלך אינה מופחתת ונסחרת בדולרים, יורו או לירות, אתה עלול לאבד את הרווחים שלך משום שהין פינוק מול המטבע שלך. לדוגמא, אם ערך תעודת הסל הלא מגודלת שלך גדל ב -10% בשנה שבה היין צנח ביחס לדולר, ייתכן שתעלה למעשה 5% עקב הין החלש.
- 3רכוש מניות באמצעות המתווך שלך כשאתה מוכן לקנות. כאשר בחרת תעודת סל, היכנס לחשבון התיווך המקוון שלך או התקשר למתווך שלך. הזמינו את הרכישה ותשלמו את דמי העסקה (יחס הוצאות בתוספת עמלה). וודא שסיפקת את מספר הניתוב של הבנק שלך, כך שתראה תשואות על ההשקעה שלך.
- אחת ההטבות ברכישת מניות תעודת סל היא שאין דרישות פיקדון מינימליות. אתה יכול לקנות רק מניה אחת.
- חסרון הוא שתצטרך לשלם דמי עסקה בכל פעם שאתה קונה ומוכר, כך שתרצה לבצע הפקדה גדולה יותר במקום תרומה חודשית. אם מתווך ההנחות שלך גובה 7,50 אירו למסחר (בתוספת עמלה), זה לא יהיה הגיוני להשקיע 75 אירו לחודש בתעודת סל ולשלם מעל 10% לעסקה.
שיטה 3 מתוך 3: שימוש באפשרויות השקעה אחרות
- 1בחר קרן נאמנות או נאמנות השקעות לניהול פעיל יותר. תעודות סל עוקבות אחר ביצועי מגוון חברות בבורסה היפנית. בקרנות נאמנות ובנאמנות השקעות מועסקים מנהל פיננסי שמסר בחירות חברות. תיק מתוכנן אסטרטגי יכול להוביל לרווחים גדולים יותר ולהפחית את הסיכון, במיוחד בטווח הקצר.
- קרן מנוהלת באופן פעיל עולה יותר. יחסי ההוצאות הם בדרך כלל סביב 0,75% עד 1%.
- קרנות הנאמנות המונפקות בארה"ב המדורגות ביותר כוללות את קרן החברות הקטנות של Fidelity Japan (FJSCX) ואת קרן החברה הקטנה היפנית של DFA (DFAJSX).
- האפשרויות המומלצות בבריטניה כוללות את GLG Japan Core Alpha, Schroder Tokyo ו- Baillie Gifford Japan Trust.
אם ברצונך לזכות בחשיפה לשוק היפני, האופציות הטובות ביותר שלך הן תעודות סל, תעודות סל, או קרנות השקעה בהנפקה מקומית. - 2השקיעו ב- ADR ממומן אם אתם רוצים מניות בחברה גדולה אחת. ADR, או קבלות פיקדון אירופיות, ממומנות, מה שאומר שהחברה הזרה תומכת במניותיה הנסחרות בבורסת ניו יורק (NYSE), או שאינה ממומנת. השקעה ב- ADR ממומן הינה סיכון נמוך יותר ואמין יותר מאשר השקעה ב- ADR שאינו ממומן.
- ADRs יפניים הרשומים ב- NYSE כוללים את קנון, הונדה, מיצובישי וטויוטה.
- אמנם חברות אלה מבוססות יותר, אך זכרו שתמיד קיים סיכון לאובדן. לדוגמא, ריקול יכול לשבש את מחיר המניה של יצרן רכב. תמיד גוון את ההשקעות שלך ושלב את כל ה- ADR שאתה רוכש בתוכנית השקעה גדולה יותר.
- ADR נוצר על ידי בנק פיקדון, שרוכש וסוחר מניות בחברה זרה. הבנק קובע שער המרה, כלומר כמה מניות מקומיות (במקרה זה, מניות ביפן) שווה ADR. שערי החליפין של המטבע מופיעים בשיעור השיחה הזה, אז זכור את סיכון היין. ין פיחות מול הדולר האמריקאי עשוי להקטין את הרווחים שלך.
- 3הימנע מקרנות אג"ח עולמיות או בינלאומיות. קרנות אג"ח בינלאומיות הן אפשרות השקעה זולה ופופולרית. איגרות החוב היפניות במהלך עשר השנים האחרונות צנחו באופן עקבי ונפלו בתשואה שלילית ומחוצה לה. בעוד שהשקעה באגרות חוב ל -20 שנים עשויה להוביל לרווחים קטנים, פשוט אין תמריץ רב למשקיע הממוצע לרכוש אג"ח ממשלתיות יפניות או להשקיע בקרן העוקבת אחריהן.
- כשאתה משקיע באג"ח, אתה רוכש חלק מהחוב הממשלתי, שצובר ריביות ומגיע לערך הנקוב שלו (או מתבגר) לאחר מספר מוגדר של שנים. הם נחשבים בדרך כלל להשקעות בסיכון נמוך ותשואה נמוכה.
- תעודות הסל העוקבות אחר אגרות חוב ממשלתיות זולות, ויחס ההוצאות שלהן נע סביב 0,05%. עם זאת, אל תצפו שהתשואות יהיו גבוהות משבריר האחוז.
- אם היין יעריך משמעותית בתוך 20 שנה (או בכל פעם שהאג"ח מגיע לפדיון), זה יקזז את התשואה השלילית של האג"ח ויכול להציע רווחים חיוביים צנועים. ובכל זאת, אפשרויות השקעה אחרות מציעות רווחים גבוהים יותר עם סיכון נמוך עד בינוני.
קרא גם: איך להמיר לירות ליורו?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
