כיצד לבחור מניות בטוחות?
כדי לבחור מניה בטוחה, אתה מעוניין במניה שמייצרת בשיעור התשואה הממוצע של או בממוצע עבור מניות דומות באותו ענף.
אם אתה משקיע מתחיל ורוצה להתמקד בהשקעה ארוכת טווח, אתה גם רוצה לבחור מניות בטוחות בעלות סיכון נמוך יחסית ולשלם דיבידנדים בריאים. כדי לאתר את המניות הטובות ביותר (והבטוחות ביותר) בהן אתה יכול להשקיע, אתה לא יכול להיות אימפולסיבי. עליך להיות מוכן לבצע מחקר מקיף בכל חברה וענף לפני שתבחר את הבחירות הסופיות שלך. הבן שתמיד אתה חושף את עצמך לסיכון כשאתה משקיע בשוק המניות. עם זאת, מחקר ותכנון יכולים לעזור לך להימנע מהסיכונים הגדולים ביותר ולממש צמיחה איטית ויציבה לטווח הארוך.
חלק 1 מתוך 3: הערכת עסקים
- 1ערכו רשימה של חברות גדולות ומוכרות יותר. חברות גדולות יותר ששמות ביתיים נוטות להיות השקעות יציבות יותר מאשר חברות סטארט-אפ. עדיין תהיה לך מידה מסוימת של סיכון. עם זאת, חברות שהיו סביב זמן מה למדו כיצד לשרוד ירידות והתגברות על קשיים.
- רבות מהחברות הללו מכונות בדרך כלל "מניות שבבים כחולים". הם נוטים להיות היציבים ביותר, אך גם היקרים ביותר.
- בדקו את שוק המניות והשוו את מחירי המניות השונות שאתם מעוניינים לקנות.
- יש לזכור שהזול ביותר אינו בהכרח מציאה - וגם המניה היקרה ביותר אינה בהכרח הטובה ביותר או הבטוחה ביותר.
- בחר את הרשימה שלך על ידי התמקדות בחברות בענפים שאתה מכיר. אם אינך מבין ענף או כיצד חברות בו מרוויחות כסף, לא תדע מספיק להשקיע בהצלחה.
- 2בקר באתרים ארגוניים. אתה יכול ללמוד הרבה על חברה על ידי ביקור באתר האינטרנט שלה וקריאת ההודעות לעיתונות הארגונית ומידע אחר שם. כדאי גם להסתעף ולחפש דוחות בעלי מניות ומסמכים אחרים אשר ילמדו אותך על ביצועי החברה.
- התחל במידע שמספקת החברה עצמה, אך הרחיב את המחקר שלך מעבר לכך. בעוד שדיווחי התאגיד עשויים להיות מדויקים עובדתית, רוב החברות לפחות מנסות להציג תחזית אופטימית וחיובית לביצועיהן בעתיד.
- בדוק את מחירי המניות של כל חברה שאתה מעריך בהשוואה לחברות אחרות בעלות גודל דומה באותו ענף.
- בדוק האם החברה עקפה באופן עקבי את השוק ביחס למתחרות.
- אתה רוצה לבחון את הבריאות של הענף הכולל בו פועלת החברה. לדוגמה, אם אתה מעריך חברת טכנולוגיה כמו מיקרוסופט או אפל, בדוק את המגמה במכירות מחשבים אישיים ובריאות השוק הכללית בתחום הטכנולוגיה.
- 3הערך את ההיסטוריה הארגונית באופן ביקורתי. אף חברה לא מתפקדת כל הזמן. אם תאגיד חווה צניחה משמעותית לאחרונה, לימוד כיצד טיפל במצב זה יכול לספק תובנה לגבי יציבות המניה ובטיחות ההשקעה בחברה זו.
- שים לב במיוחד למה שקרה למחירי המניות של החברה במהלך המיתון האחרון, ועד כמה הם התאוששו.
- אם החברה התמודדה עם משבר מסוים לאחרונה, בדקו מה הם עשו בתגובה, והאם הבחירה הזו השתלמה. בדוק דיווחי חדשות כדי להעריך עד כמה בעלי המניות והציבור הרחב בטוחים בחברה ויכולת הביצוע שלה.
בדקו את שוק המניות והשוו את מחירי המניות השונות שאתם מעוניינים לקנות. - 4זהה אירועים חיצוניים שעלולים להשפיע על מחיר המניה. חברות בכל ענף יכולות להיות מושפעות - לפעמים באופן חמור - ממשבר פוליטי, סביבתי או כלכלי. ההסתברות לאירועים מסוג זה תשפיע בתורו על מידת הבטיחות שלך להשקיע בחברה או בתעשייה מסוימת.
- לדוגמה, מחיר הנפט הוא תנודתי ביותר על בסיס אסונות טבע, שינויי אקלים ותסיסה פוליטית במזרח התיכון.
- אתגרים יכולים להגיע מצד מתחרים וגם מאירועים חיצוניים. בעוד שתחרות חזקה היא בדרך כלל חיובית, אתה רוצה להיזהר מסטארט-אפים שעלולים להוות משבש פוטנציאלי המתחרים ישירות עם החברה בה אתה מחפש להשקיע.
- זכור כי זה לא אומר שעליך להשקיע בשיבוש - לא אם אתה מחפש בטיחות וצמיחה ארוכת טווח.
- עם זאת, עליך להיות מסוגל להעריך כיצד הפרעה זו עשויה להשפיע על החברות הגדולות והמבוססות בענף זה.
חלק 2 מתוך 3: בדיקת לחץ על מניות פוטנציאליות
- 1קבע את התשואה הנוכחית של המניה. גלה את הדיבידנד השנתי האחרון של החברה ואז חלק את הסכום במחיר המניות הנוכחי. אתה רוצה לחפש מניות בעלות תשואה גבוהה למדי ביחס למניות אחרות באותו ענף.
- בעוד שאתה יכול להשוות את תשואת המניה לשוק בכללותו, זה לא ייתן לך מידע רב שימושי מכיוון שיש בשוק כל כך הרבה חברות ותעשיות מגוונות.
- לעומת זאת, השוואת המלאי לזו של אחרים מאותו ענף או מגזר שוק, מאפשרת לך להשוות תפוחים לתפוחים (ולא "תפוחים לתפוזים", כלשונה), ולתת לך מידע שימושי יותר.
- בדרך כלל, אם שיעור התשואה של מניה מסוימת גבוה משלוש נקודות אחוז משיעור המניות הדומות באותו ענף, זה מתכון לסיכון פוטנציאלי גבוה.
- כדי לבחור מניה בטוחה, אתה מעוניין במניה שמייצרת בשיעור התשואה הממוצע של או בממוצע עבור מניות דומות באותו ענף.
- 2חשב את יחס התשלום לדיבידנד של המניה. אם אתה לוקח את נתון הדיבידנד השנתי ומחלק אותו לפי הרווח השנתי של החברה למניה, אתה מקבל את יחס התשלום. יחס נמוך פירושו החברה שעלולה להעלות את הדיבידנד שלה.
- בדומה לשיעור התשואה, הערך את יחסי תשלום הדיבידנד ביחס למניות אחרות באותו ענף או מגזר שוק.
- חלק מהסקטורים, כמו שירותים חשמליים, הם ענפים מבוססים עם צמיחה איטית יותר. לרוב אלה יש יחסי תשלום גבוהים יותר.
- מצד שני, לענפים שצומחים מהר יותר, כמו תעשיית הטכנולוגיה, יחסי התשלום הממוצעים נמוכים יותר, מכיוון שהחברות צריכות להשקיע מחדש בעסקיהן כדי לעמוד בקצב התעשייה והתחרות שלהן.
- 3העריך את ביצועי המניה בעתות משבר. כדי לבחון את המניה במתח, אתה רוצה לבחון במיוחד את תשלומי הדיבידנד של החברה בשנים האחרונות - במיוחד בתקופת המיתון האחרונה.
- בדרך כלל אתה יכול למצוא מידע זה על ידי חזרה לאתר התאגידי ומחפש דף קשרי משקיעים.
- חפש גידול בתשלומים וקבע אם תשלומים אלה צמחו במהירות.
- אם אתה מרוכז בהשקעה ארוכת טווח, אתה רוצה להעדיף קצב צמיחה גבוה יותר על פני תשואה גבוהה יותר. שיעור צמיחה גבוה יותר פירושו שאתה תעשה יותר כסף מאוחר יותר, אשר מגן עליך מפני אינפלציה.
אתה רוצה לחפש מניות בעלות תשואה גבוהה למדי ביחס למניות אחרות באותו ענף. - 4שקול את ההסתברות לאיומים מבחוץ. איומים על רווחיות החברה מתפתחים לרוב בהדרגה וניתן לחזות אותם מראש. אם מסתמן איום שנראה קרוב, זה אולי לא הזמן הטוב ביותר להשקיע בענף זה.
- לדוגמה, שקול ויכוחים פוליטיים על הגדלת שכר המינימום. אמנם העלאת שכר המינימום באופן משמעותי עשויה לשפר הרבה אנשים, אך עלולה לגרום נזק לתאגידים כמו מקדונלד'ס וולמארט המעסיקים מספר עצום של אנשים בשכר מינימום.
- כאשר עלויות העבודה של חברות אלה עולות, שולי הרווח שלהן יקטן, מה שעלול לגרום לירידה משמעותית בערך המניות שלהן.
- אם אתם מעוניינים להשקיע בחברת נפט, המצב במזרח התיכון צריך להיות דאגה משמעותית. אם מלחמה תסיר את היצע הנפט מהשוק, גם אם הביקוש יישאר סטטי, מחיר הנפט יעלה באופן דרמטי.
חלק 3 מתוך 3: גיוון בתיק העבודות שלך
- 1השקיעו בכמה תעשיות. אולי שמעתם את משפט האזהרה "אל תשים את כל הביצים שלך בסל אחד." זהירות זו חלה על השקעה, במיוחד השקעה לטווח ארוך. אפילו המניה הבטוחה ביותר עלולה להוות יותר מדי סיכון אם מכניסים את כל דולרי ההשקעה שלך לחברה אחת או אפילו למספר חברות באותו ענף.
- כשאתה שם את כל דולרי ההשקעה שלך במקום אחד, ערך ההשקעה שלך יעלה ויפול עם הבריאות של אותה חברה אחת.
- אם החברה נראית יציבה במיוחד, ייתכן שלא תראה בכך סיכון רב. עם זאת, ההשקעה שלך תהיה בטוחה יותר לטווח הרחוק אם תתגונן מפני אסון פוטנציאלי - ללא קשר לאופן שבו אסון זה נראה מרוחק.
- אתה רוצה גם לאזן בין תעשיות בעלות צמיחה גבוהה לענפים שצומחים בקצב איטי ויציב יותר.
- לדוגמה, אולי כדאי לך להשקיע בתעשיית הטכנולוגיה, אך גם בחשמל, שמציעים קצב צמיחה איטי יותר באופן דרמטי, אך פחות תנודתי וצפוי יותר.
- 2כלול לפחות כמה מניות "הוכחת מיתון". במיוחד אם אתה משקיע לטווח הארוך, אתה רוצה לכלול בתיק שלך מניות שימשיכו להתפקד היטב בשוק סוער. בדרך זו, במקרה של מיתון נוסף לא תהיה בסיכון לאבד את כל מה שהשקעת.
- למשל, לא משנה כמה הכלכלה גרועה, אנשים עדיין צריכים אוכל, ואנשים עדיין יחלו.
- השקעה בחברות מזון ומכולת, כמו גם בתחום הרפואה, יכולה להבטיח שהתיק שלך לא יקבל יותר מדי מכה בטווח הארוך אם השוק יתרסק.
- יצרני מוצרים ביתיים בסיסיים, כמו פרוקטר אנד גמבל, נחשבים גם כבעלי מיתון מסיבות דומות. לא משנה מצב הכלכלה, אנשים עדיין צריכים לשטוף את הבגדים ואת הכלים.
- 3גוון איומים כמו גם תעשיות. לאיומים מסוימים יכולה להיות השפעה שלילית על כמה תעשיות שונות. כדי להשתמש בגיוון בצורה יעילה כדי להגן על ההשקעות שלך, ודא שאתה לא משקיע בענפים שחולקים איומים דומים.
- מצד שני, איום שיש לו השפעה שלילית על ענף אחד יכול להשפיע לטובה על אחר.
- החזקת מניות בשני הענפים הללו תהיה פיזור יעיל, מכיוון שכאשר אחד ייפול השני יעלה.
- לדוגמא, מלחמה במזרח התיכון עלולה לגרום להרס בשוק הנפט. עם זאת, ביקוש מוגבר לחומרה צבאית יכול במקביל לחזק את תעשיית הפלדה.
אם אתה משקיע מתחיל ורוצה להתמקד בהשקעה ארוכת טווח, אתה גם רוצה לבחור מניות בטוחות בעלות סיכון נמוך יחסית ולשלם דיבידנדים בריאים. - 4הימנע מלהטיל את הרשת שלך רחבה מדי. אמנם גיוון הוא דבר טוב, אך גיוון רב מדי יקהה את המטרה שעומדת מלכתחילה תיק מגוון. תוכלו להפיק יותר מההשקעות שלכם אם תשקיעו נתחים נכבדים בכל ענף.
- שמרו על השקעותיכם יחסית, כך שגיוון יעבוד עבורכם. לדוגמה, אם אתה משקיע 20 אחוז מסך הדולר ההשקעה שלך בשברון נפט, השקיע 20 אחוז נוספים בענף אחר שמאזן את ענף הנפט.
- איזון גם עם צמיחה מהירה ואיטית. לדוגמא, אם אתה משקיע 30 אחוז מהקרן שלך במניות טק כמו מיקרוסופט ואפל, השקיע 30 אחוז במגזר צמיחה איטית כגון מוצרי חשמל.
- אז יהיה לך מקום להכניס עוד 30 אחוזים למניות חסינות מיתון כמו חברות בריאות או מכולת, כשנותרו 10 אחוז לשחק איתן.
- ברגע שאתה מבצע את ההשקעות שלך, הימנע מהדחף לבדוק כיצד המניות שלך מסתדרות כל יום ואפילו כל חודש. קל מדי לפחד מפגיעה פתאומית ולמכור כשאתה צריך להחזיק מעמד ולחכות שהמניה תתאושש.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
