איך בונים תיק מניות?
אם אתה מוכן להשקיע קצת הון, אתה יכול לבנות תיק מניות משלך כדי להשיג לך רווח בטווח הארוך. אם אתה צעיר, שקול להשקיע במניות בסיכון גבוה כמו גם בסיכון נמוך. זה יכול להיות קצת הימור, אבל אם זה משתלם, אתה אמור להרוויח הרבה כסף. אם אתה מבוגר, כנראה שעדיף להיצמד למניות בסיכון נמוך, שעליהן אתה יכול לסמוך כדי להרוויח לך רווח צנוע. לא משנה מה גילך, הקפד לגוון את תיק ההשקעות שלך בין המגזרים כדי להגן מפני מחירים משתנים במגזרים בודדים. נסה לקנות מניות בחברות שנסחרות במחיר נמוך מכפי ששווה להגדיל את ערך התיק שלך. לקבלת ייעוץ נוסף ממחברנו הפיננסי, כולל כיצד לזהות סוגים שונים של מניות, המשך לקרוא!
אם אתה מוכן להשקיע קצת הון, אתה יכול לבנות תיק מניות משלך כדי להשיג לך רווח בטווח הארוך.
שוק המניות ופוטנציאל הסיכון שלו מאיים על אנשים רבים. עם זאת, תיק מניות בנוי היטב עשוי להעלות על ההשקעות האחרות לאורך זמן. אפשר לבנות תיק מניות בלבד, אך מתכנן פיננסי מוסמך יכול לעזור. הכרת המטרות שלך והנכונות שלך לקחת סיכונים מראש, כמו גם הבנת אופי השוק, יכולים לעזור לך לבנות תיק מוצלח.
חלק 1 מתוך 3: עיצוב תיק העבודות שלך
- 1דע מה אתה מוכן להשקיע. בזמן שאתה משקיע, תצטרך לאזן את הסיכונים הפוטנציאליים שלך מול התגמול הפוטנציאלי שלך. נכסי תיק נקבעים בדרך כלל על ידי יעדי המשקיע, נכונות לקחת סיכונים ומשך הזמן בו המשקיע מתכוון להחזיק בתיק שלו. כמה מהגורמים החשובים ביותר שיש לקחת בחשבון בקבלת החלטות אלה הם:
- גיל המשקיע.
- כמה זמן המשקיע מוכן להשקיע כדי לאפשר להשקעות שלו לצמוח.
- כמות ההון שהמשקיע מוכן להשקיע.
- צרכי הון מתוכננים לעתיד.
- משאבים אחרים עשויים להיות למשקיע.
- 2החליטו איזה סוג משקיע תהיו. תיקים בדרך כלל נופלים איפשהו בספקטרום בין תיקים אגרסיביים, או בסיכון גבוה, לבין תיקים שמרניים או בעלי סיכון נמוך. משקיעים שמרנים פשוט מנסים להגן ולשמור על ערכו של תיק, בעוד שמשקיעים אגרסיביים נוטים לקחת סיכונים מתוך ציפייה שחלק מאותם סיכונים ישתלמו. ישנם כלים שונים להערכת סיכונים מקוונים שתוכלו להשתמש בהם בכדי לסייע בהערכת סובלנות הסיכון שלכם.
- הבן שהיעדים הכספיים שלך עשויים להשתנות לאורך זמן, והתאם את תיק התיקים בהתאם. באופן כללי, ככל שאתה צעיר יותר, כך אתה יכול להרשות לעצמך או מוכן לקחת יותר סיכון. יכול להיות שמשרתים אותך טוב יותר עם תיק מוכוון לצמיחה. ככל שאתה מתבגר, כך תחשוב יותר על הכנסה לפנסיה, וייתכן שישרת אותך טוב יותר עם תיק מוכוון להכנסה.
- גם במהלך הפנסיה רבים עדיין זקוקים לחלק מהפורטפוליו שלהם לצורך צמיחה, מכיוון שאנשים רבים חיים 20, 30 שנה ויותר מעבר למועד הפרישה שלהם.
- 3חלק את ההון שלך. לאחר שתחליט איזה סוג משקיע תרצה להיות ואיזה סוג תיק אתה רוצה לבנות, תצטרך לקבוע כיצד אתה מתכוון להקצות (לפרוס) את ההון שלך. רוב המשקיעים שאינם חדשים בשוק אינם יודעים לבחור מניות. כמה גורמים חשובים כוללים:
- קביעת איזו מגזר (ים) להשקיע. סקטור הוא הקטגוריה שתעשייה נתונה ממוקמת בה. דוגמאות לכך כוללות טלקומוניקציה, פיננסים, טכנולוגיות מידע, תחבורה ושירותים.
- הכרת שווי השוק (aka שווי שוק), הנקבע על ידי הכפלת מניות החברה הנתונות במחיר הנוכחי של מניה אחת בשוק (שווי גדול, שווי בינוני, שווי קטן וכו ').
- חשוב לגוון אחזקות במגוון מגזרים ושווי שוק כדי להוריד את הסיכון הכולל של התיק.
אפשר לבנות תיק מניות בלבד, אך מתכנן פיננסי מוסמך יכול לעזור.
חלק 2 מתוך 3: ביצוע השקעות
- 1הבן את סוגי המניות השונים. מניות מייצגות נתח בעלות בחברה המנפיקה אותן. הכסף שנוצר ממכירת מניות משמש את החברה לפרויקטים ההוניים שלה, והרווחים שמייצרת פעילות החברה עשויים להיות מוחזרים למשקיעים בצורה של דיבידנדים. המניות מגיעות בשני סוגים: נפוצים ומועדפים. מניות מועדפות נקראות כך מכיוון שמחזיקים במניות אלה משלמים דיבידנדים לפני בעלי מניות רגילות. עם זאת, רוב המניות הן מניות נפוצות, שניתן לחלק אותן לקטגוריות הבאות:
- מניות הצמיחה הן אלה שצפויים לעלות בערכן מהר יותר משאר השוק, בהתבסס על שיא הביצועים הקודם שלהן. הם עשויים לסבול יותר סיכון לאורך זמן אך בסופו של דבר יציעו תגמולים פוטנציאליים גדולים יותר.
- מניות הכנסה הן אלה שלא משתנות הרבה אך יש להן היסטוריה של תשלום דיבידנדים טובים יותר ממניות אחרות. קטגוריה זו יכולה לכלול מניות נפוצות ומניות מועדפות.
- מניות ערך הן אלה ש"שווי הערכה "של השוק וניתן לרכוש במחיר נמוך מהשווי הבסיסי של החברה היה מציע. התיאוריה היא שכאשר השוק "מתעשת", הבעלים של מניה כזו יעמוד להרוויח הרבה כסף.
- מניות של שבב כחול הן אלה שהביאו היטב במשך תקופה ארוכה מספיק, והן נחשבות להשקעות יציבות למדי. יתכן שהם לא צומחים במהירות כמו מניות צמיחה או משלמים כמו גם מניות הכנסה, אך ניתן לסמוך עליהם על צמיחה מתמדת או הכנסה יציבה. הם אינם חסינים מפני הון השוק.
- מניות הגנה הן מניות בחברות שאנשים קונים את המוצרים והשירותים שלהם, לא משנה מה הכלכלה עושה. הם כוללים את מניות חברות המזון והמשקאות, חברות תרופות וכלי עזר (בין היתר).
- לעומת זאת, מניות מחזוריות עולות ויורדות עם המשק. הם כוללים מניות בענפים כמו חברות תעופה, כימיקלים, בניית בתים ויצרני פלדה.
- מניות ספקולטיביות כוללות את ההיצע של חברות צעירות עם טכנולוגיות חדשות וחברות ותיקות עם כישרון מנהלים חדש. הם מושכים משקיעים המחפשים משהו חדש או דרך לנצח את השוק. הביצועים של מניות אלה אינם צפויים במיוחד, ולעיתים הם נחשבים כהשקעה בסיכון גבוה.
- 2ניתוח יסודות המניות. יסודות הוא המונח שניתן למאגר הנתונים האיכותי והכמותי המשמש לקביעת האם מניה מהווה השקעה כדאית בניתוח שוק ארוך טווח. ניתוח יסודות החברה הוא בדרך כלל הצעד הראשון לקבוע אם משקיע יקנה מניות באותה חברה או לא. חובה לנתח את היסודות בכדי להגיע לערך הפנימי של החברה - כלומר, הערך האמיתי של החברה על סמך תפיסת כל ההיבטים המוחשיים והלא מוחשיים של העסק, מעבר לשווי השוק הנוכחי.
- בניתוח היסודות של החברה, מנסה המשקיע לקבוע את הערך העתידי של החברה, עם כל הרווחים וההפסדים הצפויים שלה.
- 3ניתוח גורמים איכותיים. חשוב לקחת בחשבון גורמים איכותניים, כמו מומחיות וניסיון הנהלת חברה, קורסים שונים של מחזורי תעשייה, עוצמתם של תמריצי מחקר ופיתוח של החברה ויחסי חברה עם עובדיה. להשקיע במניות של חברה. חשוב גם להבין כיצד החברה מייצרת את רווחיה ואיך נראה המודל העסקי של אותה חברה כדי לקבל מגוון רחב של מידע איכותי על אופציות המניות של אותה חברה.
- נסה לחקור חברות באינטרנט לפני שאתה משקיע. אתה אמור להיות מסוגל למצוא מידע על מנהלי החברה, המנכ"ל והדירקטוריון שלה.
- 4בדוק את יחס המחיר לרווח. ניתן להבין את יחס ההשקעה / ת כמחיר הנוכחי של המניה לעומת הרווח למניה ב -12 החודשים האחרונים ("גרירה מקבילה") או הרווח החזוי שלה במשך 12 החודשים הקרובים ("צפוי מקדמה"). למניה הנמכרת במחיר של 7,50 € למניה שמרוויחה 10 סנט למניה יש יחס מכס / ערך של 10 חלקי 0,1 או 100; למניה הנמכרת במחיר של 37 אירו למניה שמרוויחה 1,50 אירו למניה יש יחס השקעה / רווח של 50 חלקי 2 או 25. אתה רוצה לקנות מניות ביחס נמוך יחסית לרכישה.
- כאשר בוחנים את יחס ההשקעה, בצע את יחס המניה למשך מספר שנים והשווה אותו ליחס ההשקעה / ההשקעה עבור חברות אחרות באותו ענף וכן למדדים המייצגים את השוק כולו, כגון ממוצע התעשייה של דאו ג'ונס. או ה- Standard and Poor's (S&P) 500.
- לעומת זאת, השוואת המקדמה / המלאי של מניה במגזר אחד לזה של מניה במגזר אחר איננה אינפורמטיבית שכן מכס / ים שונים מאוד בין ענף לענף.
- 5תסתכל על התשואה להון. נקרא גם החזר על ערך בספרים, נתון זה הוא הכנסות החברה לאחר מיסים כאחוז מסך הערך הספרי שלה. זה מייצג עד כמה בעלי המניות מרוויחים מהצלחת החברה. בדומה ליחס ההשקעה, עליכם לבחון את התשואות על ההון של מספר שנים בכדי לקבל תמונה מדויקת.
- 6תסתכל על התשואה הכוללת. התשואה הכוללת כוללת רווחים מדיבידנד וכן שינויים בערך המניה. זה מספק אמצעי להשוואה בין המניות לסוגים אחרים של השקעות.
- 7נסה להשקיע בחברות הנסחרות מתחת לשווין הנוכחי. בעוד שקשת רחבה של השקעות במניות חשובה, אנליסטים ממליצים לרוב לקנות מניות בחברות שנסחרות במחיר נמוך מכפי ששוות. סוג זה של השקעת ערך אינו אומר, לעומת זאת, לקנות מניות "זבל" או מניות שיורדות בהתמדה. השקעות שווי נקבעות על ידי השוואת שווי שוק מהותי למחיר מניות המניה הנוכחי של החברה, מבלי להסתכל על תנודות השוק לטווח הקצר.
- 8נסה להשקיע במניות צמיחה. מניות צמיחה הן השקעות בחברות המציגות או צפויות לגדול בצורה משמעותית מהר יותר ממניות אחרות בשוק. זה כרוך בניתוח הביצועים הנוכחיים של חברה נתונה לעומת ביצועיה בעבר על רקע האקלים התנודתי של התעשייה.
עם זאת, תיק מניות בנוי היטב עשוי להעלות על ההשקעות האחרות לאורך זמן.
חלק 3 מתוך 3: שמירה על תיק העבודות שלך
- 1הימנע מטבילה בהשקעות. לאחר שהשקעת הון במניה, חשוב לתת למניה לצמוח לפחות שנה מבלי למכור את המניות שלך. שקול לכל דבר ועניין כי לא ניתן למשוך כסף זה ולהוציא אותו במקום אחר.
- כחלק מהשקעה לטווח הארוך, קבע את סכום הכסף שאתה יכול להרשות לעצמך להתחייב לשוק המניות למשך חמש שנים או יותר, והקצה את זה לצורך השקעה. כסף שתזדקק לו בתקופה קצרה יותר צריך להיות מושקע בהשקעות קצרות טווח כגון חשבונות שוק כספי, תקליטורים או אגרות חוב של ארה"ב, שטרות או שטרות.
- 2גוון את תיק העבודות שלך. לא משנה כמה טוב עושה המניה כרגע, המחיר והערך של המניות עשויים להשתנות. גיוון בתיק ההשקעות שלך יכול לעזור לך להימנע ממלכודת זו על ידי פריסת כספיך למספר מניות.
- תיק מגוון היטב הוא חשוב מכיוון שבמקרה שמגזר אחד או יותר במשק יתחיל לרדת, הוא יישאר חזק לאורך זמן ויקטין את הסיכוי לחטוף מכה משמעותית עם תנודות השוק.
- לא רק לגוון בכל הספקטרום של סוגי הנכסים. כמה מומחים ממליצים לך לגוון גם את מבחר המניות שלך בכל סוג נכס המיוצג בתיק שלך.
- 3בדוק את תיק העבודות שלך (אך לא לעתים קרובות מדי). צפו שהשוק יתנודד. אם תבדוק את המניות שלך מדי יום, אתה עלול להרגיש מודאג משווי ההשקעות שלך ככל שהדברים עולים ויורדים. אך באותה מידה, עליכם לבדוק את ההשקעות שלכם מעת לעת.
- בדיקת התיק שלך לפחות פעם או פעמיים בשנה היא רעיון טוב, אך מחקרים הראו כי ביצוע שינויים באיזון מחדש (מכירת הרווחים מהאחזקות שהיו רווחיות וקניית מניות של אלו שאיבדו ערך) יותר מפעמיים בשנה אינו עושה זאת. להציע הטבה כלשהי.
- כמה מומחים ממליצים לבדוק בדוחות הרווח הרבעוניים של חברה נתונה כדי לראות אם התחזיות שלך לגבי אותה חברה מתקיימות. בצע שינויים לפי הצורך, אך אל תקפוץ בספינה בכל פעם שמניה מדווחת על ירידת ערך ערוכה.
- חשוב לזכור גם את השלכות המס של מכירה: אם זהו חשבון שהשקעת בתוכו דולרים לאחר מס (חשבון IRA שאינו IRA או סוג דומה), נסה לא למכור שום דבר ברווח לפחות שנה על מנת לקבל רווחי הון ארוכי טווח ולא טיפול במס הכנסה רגיל על הרווחים שלך. עבור רוב האנשים, שיעור רווחי ההון הוא נוח יותר משיעור מס ההכנסה שלהם.
נסה לקנות מניות בחברות שנסחרות במחיר נמוך מכפי ששווה להגדיל את ערך התיק שלך.
- שים לב לכללי מכירת כביסה: אם תחליט למכור מניה או קרן מניות בהפסד ולקנות למניה או לקרן מניות שנחשבת לדומה באופן מהותי בתוך פרק זמן של 30 יום, לא תוכל לתבוע את ההפסד ב המסים שלך.
- התייעץ עם מתכנן פיננסי מוסמך אם אינך בטוח כיצד להשקיע או באילו מניות בטוח להשקיע.
- היה מודע לתוצאות המס (ראה הערות אודות רווחי הון לטווח הארוך לעומת טווח הקצר תחת "שמירה על התיק שלך" לעיל), והיה מודע לכך שאתה חייב מיסים על הדיבידנדים שאתה מרוויח על אותם מניות שמשלמות לך אותם ב השנה בה הם מרוויחים, בין אם הם שולמו לך ובין אם לא.
- שים לב שלא כל המניות הנפוצות משלמות דיבידנד. האם מניה משלמת דיבידנד צריך להיות גורם אחד בלבד בבחירתה, ולאו דווקא הגורם היחיד.
קרא גם: כיצד למכור מניות שנמחקו?
שאלות ותשובות
- לאן אני הולך להשקיע במניות מריחואנה?שאל סוכן מניות שעושה עסקים באזור בו מריחואנה חוקית.
- האם הכסף הראשוני שאפקיד כדי לפתוח חשבון לקנייה או מכירה של מניות ישמש לקנייה או מכירה, או שזה רק העמלה לפתיחת החשבון?בדרך כלל מדובר בקניית מניות. תנאי המתווכים עשויים להשתנות: חלקם עשויים להסיר חלק מההפקדה שלך לכיסוי עמלות אם לא תשלם אותם בנפרד.
- כיצד אוכל לרכוש מניות בדרום אפריקה?צור קשר מקוון עם כל סוכן בורסה בדרום אפריקה שנרשם לסחור בבורסה ליוהנסבורג. שאל אם הם עושים עסקים עם משקיעים זרים.
- כיצד אוכל לפתוח חשבון כדי שאוכל לקנות מניות?עבור לכל מתווך מקומי או מקוון, מלא בקשה והפקיד כסף.
- כיצד אוכל לחשב את התשואות שלי בתיק המגוון שלי? והאם התשואות שלי יהיו פחותות אם אני מגוון את ההשקעות שלי לעומת השקעה של סכום חד פעמי בהשקעה אחת?הדרך הקלה ביותר לחשב את התשואה הכוללת בתיק מגוון היא להשוות את הערך הנוכחי הכולל לערך הכולל בתחילת תקופת הזמן שאתה בודק. אם הערך עלה, היית מחסר את הערך המקורי מהערך הנוכחי, ואז מחלק את ההפרש לערך המקורי. אז תכפיל את המנה ב 100 כדי לקבל אחוז תשואה. חלק את האחוז הזה במספר השנים שאתה שוקל להגיע לאחוז שנתי (שהוא האחוז הנפוץ ביותר לשם השוואה). תיקים מגוונים לעיתים קרובות מספקים תוצאות טובות יותר מאשר השקעות בודדות לאורך תקופה ארוכה.
- כיצד אוכל ליצור תיק דמיוני?בצע את אותם השלבים מבלי להשקיע כסף. עקוב אחר התקדמות המניות שבחרת.
- מה המשמעות של רווח או הפסד בתרשים תיק?הכוונה היא לעלייה או לירידה בערך ההשקעה.
- איזה מגזר עושה טוב יותר לשלוש השנים הבאות? במגזר זה, מה שמות שתי החברות המובילות?כל מי שיגיד לך שהוא יודע מה ענף כלכלי נתון יעשה בשלוש השנים הקרובות הוא הזוי. הפתרון הטוב ביותר הוא להשקיע ברוב המגזרים או בכל המגזרים ובחברות שונות בעלות מוניטין חזק.
תגובות (5)
- צלול ואינפורמטיבי למתחילים כמוני.
- טוב מאוד, למדתי המון.
- זה ממש טוב, גם מועיל.
- זה נתן לי רעיון בסיסי כיצד לבנות תיק.
- זהו מאמר נהדר ונטול פניות אשר אמור לתת לצרכן מבט משכיל ומעוגל על מנת שיקבל החלטות שיתאימו לטובתו.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
