כיצד להקפיד על תקנות עסקיות ביתיות?
כדי לעמוד בתקנות עסקיות ביתיות, עליך לציית לפקודות הייעוד המקומיות, להתעדכן ברישיונות ובהיתרים הנדרשים על ידי עירך או מדינתך, ולהגיש את אותם מיסים ממלכתיים ופדרליים כמו כל בעל עסק קטן אחר.
אולי נראה פשוט יותר להפעיל את העסק מחוץ לבית מאשר לשכור שטח מסחרי ולשלם את כל התקורה. עם זאת, עסקים ביתיים כפופים לאותן תקנות כמו עסקים אחרים, ועלולים להתמודד גם עם מגבלות אחרות. כדי לעמוד בתקנות עסקיות ביתיות, עליך לציית לפקודות הייעוד המקומיות, להתעדכן ברישיונות ובהיתרים הנדרשים על ידי עירך או מדינתך, ולהגיש את אותם מיסים ממלכתיים ופדרליים כמו כל בעל עסק קטן אחר.
חלק 1 מתוך 3: עמידה בפקודות הייעוד
- 1קבע כיצד מיועד מגוריך. לפני שתוכל להבין אילו תקנות יעוד חלות על ביתך, עליך להבין כיצד הנכס המסוים שלך מיועד. בעוד ששכונות עירוניות רבות יותר עשויות להכיל נכסים דו-אזוריים, לבתים בשכונות מגורים גרידא עשויים להיות מגבלות על עסקים ביתיים.
- יעוד מגורים טהור נוטה להיות בעל ההגבלות הגבוהות ביותר, תלוי בצפיפות האוכלוסייה בשכונתך ובקרבתה לאזורי מסחר.
- מדינות רבות חוקקו חקיקה המעדיפה עסקים ביתיים, שלעתים קרובות כוללת הגדרה רחבה של עסקים ביתיים המתאימים כ"אין השפעה "ולכן הם פטורים מכל מגבלת אזורים.
- עסקים ביתיים ללא השפעה הם בדרך כלל כאלה שמוסיפים מעט תנועה לא יותר לשכונה, כמו פרילנסרים שרק לעתים רחוקות אם בכלל רואים לקוחות בביתם.
- 2אשר את סוג העסק שלך מותר. גם אם עסקים ביתיים מותרים על פי תקנות אזוריות, יתכן שיהיו סוגים מסוימים של עסקים מותרים. בדרך כלל כאשר סוגי עסקים אסורים המטרה היא לשמור על אופי המגורים של השכונה.
- סוגים מסוימים של עסקים ביתיים, כגון מעונות יום, חייבים לעמוד גם בפקודות מקומיות אחרות, כגון קודי אש ובריאות.
- מדינות מסוימות כמו קליפורניה דורשות מכלל השיפוט המקומי לאפשר סוגים ספציפיים של עסקים ביתיים כגון מעונות יום.
- זכור שלמרות שאתה רשאי להחזיק משרד בבית שלך, תקנות ייעוד עשויות לאסור סוגים ספציפיים של פעילויות עסקיות.
- לדוגמה, יתכן שיש לך משרד ביתי אך לא תוכל לפגוש לקוחות שם. זה עדיין יכול לחסוך לך כסף כיוון שתוכל לפגוש לקוחות במקום ציבורי כגון פארק או בית קפה, או לחקור הזדמנויות לשיתוף משרדים באזור שלך.
- 3הערך מגבלות תנועה וחניה. שכונות הסיבה העיקריות להילחם בנוכחות עסקים באזורי מגורים היא הגידול בתנועה כלקוחות או לקוחות לנסוע ו ממיקום העסק.
- קודי ייעוד למגורים בדרך כלל לא יאפשרו מסעדות או חנויות קמעונאיות שעלולות לגרום ללקוחות לזרום פנימה והחוצה במהלך היום.
- אם יש לך עסק ביתי מבוסס שירות, כגון משרד עורכי דין או חברת ביטוח, יתכנו מגבלות אזוריות השולטות בכמה לקוחות תוכל לראות ביום, בשעות שבהן תוכל לראות לקוחות במשרד הביתי שלך ואיפה הם חייבים לחנות.
- פקודת הייעוד המקומית שלך עשויה גם להגביל את מספר העובדים שאתה יכול לקבל, או אם בכלל תוכל להיות עובדים.
- בכל הנוגע לחניה, תקנות יעוד מונעות בדרך כלל מלקוחותיך או לקוחותיך לקחת מקומות זמינים לתושבים, או לסתום את הרחובות.
- יתכן שתידרש לספק חניה משלך, למשל על ידי סלילת שטח מאחורי הבית שלך כדי להתאים לצרכים של המבקרים העסקיים שלך.
ערים ומדינות רבות דורשות כל עסק הפועל בתחום שיפוטן כדי לקבל רישיון עסק כללי. - 4הימנע מביצוע שינויים משמעותיים בחלק החיצוני של הבית שלך. גם אם העסק שלך מציית לכל שאר הכללים והתקנות, ייתכנו מגבלות על שינויים במראה החיצוני של הבית שלך או על פרסום שלטים או פרסום אחר שעליך לעקוב אחריו.
- לדוגמא, ייתכן שנאסר עליכם להציב כל שלט בחלק החיצוני של הבית או בחצר שלכם שמפרסם את העסק שלכם לעוברים ושבים.
- תלוי בערך ההיסטורי של הבית או השכונה שלך, כל שיפוץ שתבצע כדי להתאים את הפעילות העסקית שלך עשוי להידרש להתאים לאיכות ההיסטורית או לאופי של השכונה שלך.
- באופן כללי, לא תתאפשר לך לנהל פעילויות עסקיות בחוץ, וייתכן שתוגבל לחנות רכבים מסחריים מחוץ לבית שלך או לפניו.
- 5שקול הגבלות נוספות. אם ביתך ממוקם בשכונה המופעלת על ידי אמנה או תקנות אחרות הנאכפות על ידי עמותת בעלי בתים, יתכן שתצטרך לחפש הרשאות נוספות לפני שתוכל להפעיל את העסק הביתי שלך.
- הגבלות אלה מבחינה משפטית נחשבות ל"מעין ייעוד "מכיוון שלמרות שהן נוצרות על פי דיני החוזים, יש להן אותה השפעה כמו מגבלות אזורים.
- עם זאת, זכור כי בריתות אלה אינן כפופות ליעוד העיר שלך. למרות שייתכן שהעסק שלך מותר על פי חוקי הייעוד העירוניים, אם זה לא מותר במסגרת ברית הדיור שלך, אתה עדיין צריך לקחת את העניין בפני אגודת בעלי הבית שלך.
- מכיוון שניתן לשנות הגבלות רק על ידי עמותת בעלי הבית הרלוונטית, שרבים מהם אינם נהלים הכי פתוחים לגבי קבלת אישור להפעלת עסק ביתי, ולכן מגורים בבית המוגבל על ידי אמנה עשויים להציב אתגרים.
- אם אתה צריך להילחם בעמותת בעלי הבית שלך, הדבר הטוב ביותר שלך הוא לדבר עם שכניך ולקבל אותם לצידך.
- אם למי שעלול להיות המושפע ביותר מהעסק הביתי שלך אין שום בעיה עם זה, יתכן שיהיה לך קל יותר לגרום לעמותת בעלי הבית להעניק לך חריג.
חלק 2 מתוך 3: קבלת רישיונות והיתרים
- 1קבע אם אתה זקוק לרישיון עסק כללי. ערים ומדינות רבות דורשות כל עסק הפועל בתחום שיפוטן כדי לקבל רישיון עסק כללי. אם נדרש כזה באזור שלך, בדרך כלל עליך למלא בקשה עם מידע בסיסי על העסק שלך ולשלם אגרה שנתית.
- אולי הדרך הקלה ביותר לגלות אילו אישורים או רישיונות אתה זקוק להפעלת עסק ביתי שלך היא לבקר באתר האיגוד האמריקני לעסקים קטנים (SBA) בכתובת sba.gov.
- ה- SBA מקיים רשימה של סוגי הרישיונות וההיתרים הנדרשים בכל מדינה, וכן קישורים לאתרי ממשל וממשל מקומיים המוציאים את רישיונות העסק הנדרשים.
- אתה יכול גם לחפש את הסוכנות העסקית של המדינה שלך. מידע נוסף עשוי להיות זמין ממזכיר המדינה שלך או ממשרד האוצר.
- רישיונות עסק כלליים נדרשים בדרך כלל אם הדלתות שלך פתוחות בפני הציבור הרחב כלקוחות או לקוחות פוטנציאליים.
- 2שמור על כל הרישיונות המקצועיים הנדרשים. תלוי בסוג העסק שיש לך, ייתכן שתידרש לעבור מבחנים, לקבל הסמכה או לקבל רישיון מטעם מועצה מקצועית או סוכנות ממשלתית לעסוק במדינתך.
- במקצועות מסוימים, במיוחד במקצועות הרפואיים, המשפטיים והפיננסיים, נדרש רישיון למטפלים. שמירה על הרישיון בדרך כלל דורשת שמירה על קוד התנהגות מקצועי ולקיחת שיעורי השתלמות מדי שנה.
- מבחינה טכנית רישיונות אלה נדרשים לכל מתרגל, ללא קשר אם העסק שלך הוא ביתי או אחר, אך כדאי להכיר בכך שאתה נשאר כפוף לדרישות אלה וייתכן שהעסק שלך ייסגר אם לא תעמוד בו.
- לדוגמא, אם תחליט שאתה רוצה לפתוח עסק ביתי בכדי לספק ייעוץ פיננסי ללקוחות, בדוק את דרישות המדינה שלך כדי לקבוע אילו שירותים אתה יכול לספק כחוק ואילו דורשים רישוי מקצועי.
- זכור כי דרישות רישוי מקצועיות עשויות לדרוש ממך ניהול אג"ח או חשבונות נאמנות, ודרישות אלה עשויות להיות שונות בהתאם לגודל העסק שלך והאם הוא ביתי או פועל מחוץ לשטח מסחרי מסורתי.
גם אם עסקים ביתיים מותרים על פי תקנות אזוריות, יתכן שיהיו סוגים מסוימים של עסקים מותרים. - 3הגש בקשה להיתר מס מכירה. אם חלק מהעסק שלך כולל מכירות קמעונאיות של מוצרים או שירותים, ייתכן שתידרש לגבות מס מכירות ממלכתי ומקומי מלקוחותיך. דרישות אלה עשויות להיות שונות אם העסק שלך מבוסס באופן מקוון.
- באופן כללי, אם אתה נדרש לגבות מס מכירה, עליך לבקש היתר מס מכירה.
- עם זאת, גם אם אינך מוכר מוצרים או שירותים חייבים במס, ייתכן שתרצה עדיין להגיש בקשה להיתר מס מכירה אם ברצונך להיות מסוגל לקנות סחורות במחירים סיטונאיים לשימוש בעסק שלך.
- בדרך כלל ניתן להגיש בקשה להיתר מס מכירה באופן מקוון. בדוק באתר האינטרנט של מבקר המדינה או מחלקת האוצר שלך למידע ספציפי למדינתך.
- 4הקובץ לעיבוד בית או אישורי שימוש. ערים או מחוזות מסוימים דורשים מעסקים ביתיים להגיש בקשה להיתר לעיסוק בבית, מה שבעצם מאפשר לך להפעיל עסק מחוץ לביתך.
- העיר או המחוז שלך עשויים לחלק היתרי כיבוש בית לסוגים שונים הדורשים עמלות שונות ומגבלות שונות.
- בדרך כלל, היתר לעיבוד בית יהיה זול יותר אם לא תארחו לקוחות או לקוחות בביתכם.
- אם אתה מתכנן לקבל לקוחות או לקוחות בבית באופן קבוע, ייתכן שתצטרך להשתתף בשימוע יעוד כדי לקבל אישור מיוחד לעסק הביתי שלך. ערים או מחוזות מסוימים מתירים עסקים מסוג זה רק על בסיס כל מקרה לגופו.
- ברוב המקרים, אם אתה צריך להגיש בקשה להיתר לעיסוק בבית, תחילה עליך להיות בעל רישיון עסק כללי ומספר זיהוי מס ספציפי לעסק שלך.
- עסקים מסוימים שאינם משפיעים על הבית, כגון פרילנסרים החוזים בשירותיהם אך אינם מקבלים לקוחות בבתיהם, אינם זקוקים בדרך כלל לאישור כיבוש בית.
חלק 3 מתוך 3: הגשת החזרי מס מדויקים
- 1קבל מספר זיהוי מעסיק (EIN) לעסק שלך. גם אם אתה מפעיל את העסק שלך בבעלות יחידה, אתה יכול להפריד את הכספים העסקיים והאישיים שלך על ידי בקשת EIN לעסק שלך ממס הכנסה.
- אתה יכול להגיש בקשה ל- EIN ממס הכנסה ללא עלות, אז היזהר מאתרים שיציעו להשיג עבורך EIN תמורת תשלום.
- אם אתה מגיש בקשה ל- EIN שלך באופן מקוון דרך irs.gov, תקבל את המספר שלך מיד לאחר שתגיש תשובות לשאלות הנוגעות לזהותך ומיקום וסוג העסק שאתה מפעיל.
- הפורטל המקוון של מס הכנסה להגיש בקשה ל- EIN זמין בימים שני עד שישי בין השעות 7: 00-22: 00 שעון מזרח.
- לא רק שאתה זקוק ל- EIN כדי להגיש מיסים עבור העסק שלך, אלא ייתכן שתצטרך EIN כדי להגיש בקשה לרישיונות או אישורים אחרים מהמדינה שלך או מהממשל המקומי שלך, כגון רישיון עסק כללי או היתר לעיסוק בית.
- זכור שאם אתה מפעיל את העסק שלך כבעלים יחיד, אתה יכול להשתמש בביטוח הלאומי שלך וייתכן שלא תצטרך לקבל EIN נפרד. עם זאת, זה עדיין יכול להיות לטובתך לקבל EIN נפרד לעסק שלך.
- שוחח עם רואה חשבון או איש מקצוע מוסמך כדי לברר מה יהיה הטוב ביותר במצב הספציפי שלך.
- 2רשום את העסק שלך למדינה לצרכי מס. ברגע שיש לך EIN, פנה לרשות המסים הממלכתית שלך כדי לברר מה עליך לעשות כדי לרשום ולשלם מיסי הכנסה עסקיים מהמדינה מדי שנה.
- אם החלטת להקים עסק ביתי שלך כתאגיד או כ- LLC, אתה נדרש לפעול עם מצב ההקמה והמדינה בה אתה פועל (אם אלה שונים).
- עם זאת, זכור כי מדינות מסוימות דורשות מכל הגופים העסקיים להירשם, ללא קשר לטופס. כך שגם אם אתה מנהל את העסק שלך כבעלות יחידה, אתה עדיין רוצה לבדוק עם משרד האוצר של המדינה שלך מה אתה צריך לעשות כדי להירשם.
- בעוד שעמלות המוערכות משתנות מאוד בין המדינות, צפו לשלם כמאה דולר כדי לרשום את העסק שלכם. עם זאת, אם אתה רק נרשם לשלם מיסים, בדרך כלל אין על כך תשלום.
- זכור כי רישום זה שונה מקבלת רישיון עסק, המונפק ואוכף על ידי ממשלת העיר או המחוז שלך.
עם זאת, עסקים ביתיים כפופים לאותן תקנות כמו עסקים אחרים, ועלולים להתמודד גם עם מגבלות אחרות. - 3קח את הניכוי למשרד הביתי. אחת הניכויים הגדולים ביותר שיש לאנשים עם עסקים ביתיים מגיעה לעתים קרובות מסכום שכר הדירה או המשכנתא שאתה רשאי לנכות עבור החלק שבבית שלך המשמש לעסק.
- שטח ביתך נמדד כחלק מהשטח המרובע הכולל של ביתך, ויש להשתמש בו באופן קבוע, בלעדי ורציף לעסקים.
- לדוגמא, אם אתה עושה עבודות פרילנסר בזמן שאתה יושב במיטה, לא תוכל לנכות את השטח המרובע של חדר השינה שלך כמשרד ביתי מכיוון שחדר זה אינו משמש אך ורק לעסקים (אלא אם כן אתה לעולם לא ישן במיטה שלך).
- עם זאת, אם יש לכם חדר שינה פנוי שהפכתם למשרד ואתם משתמשים בחדר זה רק לעבודה הקשורה לעסק שלכם, תוכלו לנכות את כל השטח המרובע של אותו חדר.
- תוכלו גם לנכות את השטח המרובע של ארונות או סככות אחסון בהן אתם משתמשים אך ורק לאחסון ציוד או ציוד עסקי.
- מס הכנסה מספק שתי שיטות לשיטת המשרד הביתי, השיטה הרגילה והשיטה הפשוטה. אם אתה משתמש בתוכנת הכנת מס, ייתכן שתוכל להזין מידע לשתי השיטות ולהשתמש בכזו שנותנת לך את הניכוי הגדול יותר.
- בשיטה הפשוטה, אתה פשוט מזין את שטח הריבוע הכולל של הבית שלך ואת השטח המרובע של החדר או השטח בו אתה משתמש באופן בלעדי ורציף למטרות עסקיות. הניכוי הוא בסכום סטנדרטי לכל מטר 2.
- השיטה הרגילה מחייבת אותך להוסיף את הוצאות הדיור בפועל לשנה, ואז לחלק את הסכומים הללו באחוז השטח המרובע של הבית שלך המשמש לעסקים.
- הוצאות הדיור המהוות חלק מחישוב זה כוללות ריבית משכנתא, שירותים, וביטוח של בעלים או שוכרים.
- 4הקצה נכס לשימוש כפול כהלכה. כאשר אתה מפעיל את העסק שלך מחוץ לבית שלך, לעתים קרובות יכול להיות קשה להפריד לחלוטין בין ציוד משרדי או רכוש אחר בו אתה משתמש בעסק שלך. המשמעות היא שבדרך כלל תוכל לבצע ניכוי על המסים שלך במשך אחוז הזמן בו נעשה שימוש בלעדי למטרות עסקיות בלבד.
- הדבר נכון גם לגבי אספקה שאתה רוכש לשימוש בעסק שלך, אך בסופו של דבר אתה משתמש גם באופן אישי.
- לדוגמא, אם אתה קונה בקבוקי מים עבור לקוחותיך, תוכל לנכות את העלות כהוצאה עסקית. עם זאת, אם אתה שומר את המים בבקבוקים במטבח הביתי שלך ומשפחתך שותה באופן שגרתי גם את המים האלה, אתה מבחינה טכנית תוכל לנכות רק את החלק מהעלות המשמשת במיוחד לעסק שלך.
- באותה מידה, אם אתה מתחזק מקרר מיני נפרד באזור המשרד שלך ושומר שם בקבוקי מים עבור לקוחותיך ואף אחד אחר לא שותה אותו, אתה יכול לנכות את הסכום המלא.
קרא גם: איך לכתוב אומדן?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
