כיצד ניתן להפחית מיסים עבור מנהל בעל עסק קטן?
לתאגידים פרטיים בשליטת קנדה התובעים ניכוי עסקים קטנים, שיעור המס הנקי של חברות הוא 11% החל מ -1 בינואר 2011.
אם אתה בעל עסק קטן או מנהל בקנדה, החודשים האחרונים של השנה הם בדרך כלל הזמן להתחיל לחשוב על שנת המס. כדי לסייע בהפחתת מיסי הכנסה לשנה הנוכחית, להלן רשימה של כמה אסטרטגיות פשוטות ליישום לפני סוף השנה. עיין ברשימה שלמטה ובדוק כמה מהאסטרטגיות הללו ניתן ליישם כרגע להפחתת חשבון מס ההכנסה שלך, ואילו מהן תוכל להתחיל ליישם כבר עכשיו כדי להפחית את סכום מס ההכנסה שתצטרך לשלם כעסק קטן. בעלים.
- 1אסוף תמיד קבלות עבור פעילויות הקשורות לעסקים. כל ההוצאות הקטנות שהעסק הרגיל מביא לאורך כל השנה יכולות להיות ניכויים ממס, החל מדמי חניה בעת פגישה עם לקוח, ועד מכתבים בדואר, או קפה למשרד. על ידי גביית קבלות על כל העסקאות הללו, כל עוד הן קשורות לעסקים, ומוגשות כראוי, תוכל למקסם את הניכויים שלך בעת הגשת החזר המס שלך.
- 2נהל את תרומת RRSP שלך. תוכנית חיסכון לפרישה רשומים(RRSP) הוא אחד הניכויים הטובים ביותר למס הכנסה עבור הפרט ובעל העסקים. הוא משלב מנגנון חיסכון וניכוי מס לטווח הארוך מאין כמותו. אם יש לך שנת הכנסה גבוהה, הסתכל בחדר התרומות שלך לשנה וקבל החלטה כמה אתה רוצה לתרום וראה כמה אתה רוצה להמשיך. כל הסכומים שלא נוצלו יועברו לשנה הבאה. עם זאת, אם אתה נמצא בשנת הכנסה נמוכה, אין זה הגיוני לתרום RRSP גדול מכיוון שלא תהיה לך תועלת רבה. במקרה זה, תנו לסכומים שאינם בשימוש להעביר, ואז תרמו תרומה גדולה יותר בשנה בה תהיה לכם הכנסה גבוהה יותר, והגדלו מקסימום ניכויים אפשריים בשנה הנוכחית.למעשה יש לך עד 1 במרץ בשנה שלאחר מכן לתרום ל- RRSP שלך כדי להיות זכאי לניכוי עבור השנה הקודמת.
כדי לסייע בהפחתת מיסי הכנסה לשנה הנוכחית, להלן רשימה של כמה אסטרטגיות פשוטות ליישום לפני סוף השנה. - 3מקסם את הפסדיך שאינם הון. אם לעסק שלך הפסד שאינו הוני (המוגדר כאשר הוצאותיך עולות על הכנסותיך לעסק) בכל שנה, הממשלה מאפשרת לך להחזיר את הפסדיך שלוש שנים אחורה, או להקדים שבע שנים. לפני שתשתמש בהפסדים שלך, בדוק מתי תוכל למקסם אותם ולהקטין את חשבון מס ההכנסה שלך. אם שילמתם מס הכנסה בשלוש השנים האחרונות, ייתכן שיהיה מועיל להחזיר את ההפסד ולהשיב את המס ששולם, או להעביר אותו לקיזוז חשבון מס גדול יותר בעתיד מאשר להשתמש בו בעת ההפסד.
- 4מקסם את הזיכויים שלך למס הכנסה. תרומות צדקה לעמותות קנדיות רשומות מרוויחות לך זיכויי מס. דבר נוסף שיש לזכור הוא שתרומות צדקה המגיעות ליותר מ -150 אירו מספקות לך זיכוי מס נוסף מכיוון שהן מוערכות בשיעור גבוה יותר. כדי למקסם את זיכוי מס הכנסה לצדקה שלך, שקול לתת יותר לעמותות הרשומות שבחרת השנה.
אם אתה בעל עסק קטן או מנהל בקנדה, החודשים האחרונים של השנה הם בדרך כלל הזמן להתחיל לחשוב על שנת המס. - 5מקסם את תביעת מס ההכנסה שלך לקצבת עלויות הון. כל העסקים נדרשים לנכות את העלות של כל נכס הניתן לפחת על פני תקופה של שנים, באמצעות תביעת קצבת הון. זה כולל מכוניות לשימוש עסקי, ריהוט, ציוד, מחשבים וכו '. אסטרטגיית מס אחת היא לתבוע סכומים אלה כאשר ניתן להשתמש בהם להפחתת מס הכנסה שלך; לא בהכרח השנה בה היא מתרחשת. מכיוון ש- CCA אינו ניכוי מס חובה, אתה יכול להשתמש בו בכמות קטנה או קטנה ככל שתרצה, ולהעביר קדימה חלקים שאינם בשימוש כדי לסייע בקיזוז חשבונות מס הכנסה גדולים יותר בעתיד. אם יש לך הכנסה חייבת מועטה או ללא מיסים, ברצונך להחזיק בניכויים אלה לשנה עתידית. אסטרטגיה אחרת למקסם את תביעת CCA שלך היא לקנות ולמכור נכסים בזמן הנכון. אתה רוצה לקנות נכסים חדשים לפני תום שנת הכספים ולמכור נכסים ישנים לאחר שנת הכספים הנוכחית.
- 6פצל את ההכנסה שלך. פיצול הכנסות מאפשר לך לנצל את שיעורי המס השוליים השונים. ככל שההכנסה שלך גבוהה יותר, כך שיעור המס שלך גבוה יותר. על ידי העברת חלק מההכנסה שלך לבן זוג או ילד עם הכנסה נמוכה יותר, אתה יכול להפחית את שיעור המס על ההכנסה שלך. זה מועיל במיוחד לבעלי עסקים קטנים עם ילדים בגיל בית הספר העל-יסודי. העברת הפטור הבסיסי ממס הכנסה אישי, למשל, 7,50 € 000, פירושה שהם ישלמו מס הכנסה נמוך מאוד ויהיה להם קצת כסף שיעזור לשלם עבור הלימודים. זה יפחית את ההכנסה הגבוהה שלך באותו סכום, ויוריד את שיעור המס שלך.
זה יפחית את ההכנסה הגבוהה שלך באותו סכום, ויוריד את שיעור המס שלך. - 7נצל את מלוא הניכויים במס הכנסה העומדים לרשות עסקים ביתיים. אם אתה מפעיל את העסק שלך מחוץ לבית שלך, או שיש לך משרד ביתי, קיימות ניכויים רבים שניתן לדרוש בכל הנוגע לזמן המס. בית מבוססי בעלי עסקים יכולים לנכות חלק מהוצאות הבית רבים הקשורים, כמו חום, חשמל, תחזוקה, חומרי ניקוי, ביטוח בית, וכו 'אם אתה בעל הבית שלך, אתה גם יכול לנכות חלקים שלך הארנונה ואת המשכנתא עניין.
- 8שלבו את העסק שלכם. ישנם יתרונות מס רבים של התאגדות לעסקים קטנים, וזו אחת הסיבות לכך שבעלים יחידים רבים ושותפויות משלבים את עסקיהם. אחד היתרונות הללו הוא ניכוי המס לעסקים קטנים, כאשר הכנסותיהם של תאגידים זכאים המוחזקים בקנדה ממוסים בשיעור "מופחת" מיוחד. עבור תאגידים פרטיים בשליטת קנדה התובעים ניכוי עסקים קטנים, שיעור המס הנקי של החברות הוא 11% החל מ -1 בינואר 2011. עבור סוגים אחרים של תאגידים, שיעור מס החברות נטו. עומד על 16,5% החל מ -1 בינואר 2011. עם זאת, אסטרטגיית מס זו יעילה רק אם התאגדות נעשית בזמן הנכון ושהעסק שלך גדל מספיק כדי שההתאגדות תהיה שווה את זה. יש עלויות גבוהות הקשורות להתאגדות, וחייבים להיות מספיק רווחים עסקיים בחברה כדי ליהנות מדחיית מס חברות.
קרא גם: איך לנהל מסעדה?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
