כיצד לגייס הון עצמי?
אתה מגייס הון עצמי באמצעות מכירת נתח מהעסק שלך למשקיע.
כל עסק זקוק לכסף על מנת להתנהל. באופן אידיאלי, אתה יכול ללכת לבנק ולקבל הלוואה. למרבה הצער, בנק לא יכול להיות מוכן להאריך לך כסף. במצב זה תוכלו במקום זאת לגייס הון עצמי. אתה מגייס הון עצמי באמצעות מכירת נתח מהעסק שלך למשקיע. מכיוון שהמשקיע הוא הבעלים של חלק מהעסק, הוא או היא לוקחים חלק ברווחים ואינך צריך לשלם ריבית על הלוואה. גיוס הון עצמי, לעומת זאת, כרוך לעיתים קרובות באובדן שליטה. לפני שניגשים למשקיעים פרטיים או לציבור, עליכם לבדוק אם יש לכם מקורות הון אישיים בהם תוכלו להשתמש.
שיטה 1 מתוך 3: ציור על הון אישי
- 1משוך מחסכונותיך. אתה יכול לממן את העסק שלך באמצעות הכסף שלך. זו יכולה להיות הדרך הקלה ביותר לגייס הון, מכיוון שאינך צריך למכור מניות בעסק שלך לאדם אחר. עיין בכל מקורות הכסף כדי לראות מה יש לך:
- בדיקת חשבונות
- חשבונות חיסכון
- חברים משותפים
- פוליסות ביטוח חיים
- 2השתמש בכרטיסי האשראי שלך. למרות שאתה מסוכן, אתה יכול להשאיל הלוואה לעצמך באמצעות כרטיסי האשראי שלך. עליך להשתמש בכרטיסי אשראי רק אם אינך יכול לקבל הלוואה בתנאים נוחים יותר מבנק או מאיגוד אשראי.
- בדרך כלל כרטיסי אשראי גובים ריביות גבוהות יותר מאשר הלוואות פרטיות. שיעורים הם בדרך כלל משתנים, מה שאומר שהם יכולים לעלות או לרדת בהתאם ל"שער הפריים ", אליו הם צמודים. שער הפריים קשור לשיעור הקרנות הפדרליות שקבע הפדרל ריזרב.
- עם זאת, כרטיס אשראי עשוי להיות האופציה הטובה ביותר אם אינך מוצא מימון אחר, או אם אינך רוצה לוותר על שום שליטה בחברה שלך.
- 3בקש הלוואה מחברים ובני משפחה. כמעט שליש מהיזמים מגייסים הון על ידי בקשת הלוואות מחברים או בני משפחה. אם אתה רוצה לפנות לאנשים שאתה מכיר, עליך לפנות אליהם בצורה רשמית כמו כל משקיע פרטי:
- הראה להם מידע פיננסי על החברה שלך. לדוגמה, אתה יכול לאסוף מידע על המכירות וההוצאות שלך, כמו גם תחזיות לגבי מסלול הצמיחה שלך.
- שוחח על מוצרים או שירותים חדשים שאתה מקווה להציג. הסבירו כיצד הכסף שתגייסו יסייע במימון פיתוח מוצרים או שיווק.
- ערוך הסכם הלוואה. אתה צריך שיהיה לך מסמך הלוואה רשמי, שהוא חוזה מחייב. אתה יכול לראות כתוב מסמך משפטי עבור כסף שחייב למידע נוסף.
במצב זה תוכלו במקום זאת לגייס הון עצמי.
שיטה 2 מתוך 3: מציאת משקיעים פרטיים
- 1צור תוכנית עסקית. משקיעים פרטיים הם אנשים או חברות קטנות המשקיעות בחברות שאינן נסחרות בשוק המניות. על מנת לפתות אותם להשקיע בחברה שלך, תצטרך להראות להם מסלול צמיחה ברור. משקיעים פרטיים בדרך כלל מוצפים בבקשות למימון. כדי לבלוט, תזדקק לתוכנית עסקית מורכבת היטב.
- תוכנית עסקית איתנה תתאר את החברה שלך ותנתח את השוק הרלוונטי שלך. תוכלו גם להסביר את אסטרטגיית השיווק והמכירות שלכם וכן לתאר בפירוט את ההיסטוריה הכלכלית ואת התחזיות שלכם.
- עסקים קטנים אתר מינהל כולל מידע כדי לעזור לך לכתוב תוכנית עסקית: https://sba.gov/writing-business-plan.
- לקבלת מידע נוסף, ראה כתיבת תוכנית עסקית עבור עסק קטן.
טיפ מומחהשקול את החזון הגדול. הלנה רוניס, מנכ"לית ומייסדת VoxSnap, אומרת לנו: "זו הסיבה שמשקיעים משקיעים. חברים ומשפחה משקיעים כי אתה מי שאתה והם מאמינים בך. אבל משקיעים מלאכים ומשקיעים מוסדיים - כלומר חברות שמשקיעות בחברות סטארט-אפ - אותן חברות. מחפשים חזון גדול ואת החזון הזה צריך לגבות בתוכנית עסקית.
- 2איסוף מידע פיננסי. משקיעים פרטיים לעיתים קרובות רוצים לראות היסטוריה של הצלחה מוכחת לפני שהם משקיעים בעסק שלך. פירוש הדבר שעליך לאסוף מידע על היסטוריית המכירות שלך.
- במידת האפשר, עליך לבדוק את המידע הכספי שלך. זה יספק הבטחות למשקיעים פוטנציאליים שהמידע הפיננסי שלך אמין.
- 3השתמש באתר. אתרים מסוימים עוזרים להעביר יזמים בתהליך הגיוס. לדוגמא, CircleUp הוא אתר המאפשר ליזמים לפגוש משקיעים פוטנציאליים. Equitynet הוא אתר אחר המספק שירות דומה.
- ישנם אתרים רבים באינטרנט המסייעים לחבר יזמים עם משקיעים. עליכם לחפש "גייס הון עצמי" ו"מימון המונים ".
- באתרים אלה, אתה יוצר חשבון על ידי הזנת נתונים בסיסיים על החברה שלך. לאחר האישור, אתה יוצר פרופיל חברה. לאחר מכן תוכל לשנות את הפרופיל שלך על סמך משוב מותאם אישית.
- לאחר מכן הפרופיל שלך יעלה לאוויר. ניתן ליצור קשר וליצור קשר עם משקיעים שגם מבקרים באתר.
- על חברת האינטרנט לנהל את תהליך הסגירה (נאמנות, מימון, העברה וכו ').
- 4מצא משקיעים פוטנציאליים. אתה יכול לפגוש משקיעים פוטנציאליים כמעט באינטרנט או באופן אישי. המטרה שלך היא לשכנע אותם להשקיע בחברה שלך. אתה יכול למצוא משקיעים פוטנציאליים בכמה דרכים.
- לדוגמה, תוכל למצוא חברות בענף שלך בגודל דומה. אז תוכל לחפש בגוגל את החברה ולגלות מי השקיע בהן. שלח למשקיעים מייל קצר המסביר שאתה מחפש משקיעים. לאחר מכן תוכל לצרף עמוד יחיד "סיכום מנהלים" המתאר את המוצר והשוק של החברה שלך.
- אתה יכול גם לשאול אנשים ברשת העסק שלך אם הם מכירים משקיעים שמתעניינים בענף שלך. אם כן, נסה להשיג את פרטי הקשר שלהם ולהתקשר בטלפון או בדוא"ל.
- אם אתה משתמש באתר מקוון, תוכל לקבל עשרות מיילים ביום ממשקיעים פוטנציאליים. עליך להגיב בזמן ולבצע מעקב אם אינך שומע.
שיטה 3 מתוך 3: גיוס הון ציבורי
- 1שכר עורך דין. מכיוון שגיוס הון באופן ציבורי הוא כה מסובך, אתה זקוק לעזרתו של עורך דין עסקי מנוסה. חוקים פדרליים ומדינתיים רבים מסדירים את גיוס ההון באופן ציבורי ועליכם לעמוד בכל הכללים.
- תוכל למצוא עורך דין מוסמך לניירות ערך על ידי פנייה למדינה שלך או לשכת עורכי הדין המקומית ובקשת הפניה.
- עליכם להתקשר לעורך הדין ולשאול על ניסיונו בגיוס הון באמצעות הנפקה ציבורית.
לפני גיוס הון עצמי מהציבור, עליך לנסח תשקיף כחלק מההנפקה הראשונית שלך. - 2דון אם נוח לך לאבד שליטה. כשאתה הולך לציבור, אתה בדרך כלל מוותר על כמות ניכרת של שליטה. עליך לדון עם עורך הדין שלך האם זו באמת האפשרות הטובה ביותר שלך. המשקיעים בחברה שלך בדרך כלל יקבלו זכויות משמעותיות בניהול העסק.
- לדוגמא, בעלי מניות בוחרים בדרך כלל את הדירקטוריון שלך.
- בדרך כלל יש להם גם זכות חוקית לקבל מידע על החלטות עסקיות או אירועים גדולים. בעלי המניות יהיו זכאים למידע אודות הפעילות העסקית שלך, המצב הכלכלי וההנהלה שלך.
- בעלי המניות יכולים גם לתבוע אותך אם אינך משתף מידע זה בצורה מספקת.
- הם עשויים גם להתעקש שתגביל את משכורתך.
- 3הכן הצהרת רישום. ייתכן שעורך הדין שלך יצטרך להכין הצהרת רישום ולהגיש אותה לרשות ניירות ערך (SEC). אתה יכול להשתמש בטופס S-1, המסופק על ידי SEC, לצורך הגשה זו. לרישום שני חלקים:
- התשקיף שלך. זה נשלח לכל מי שרוכש את ניירות הערך שלך או שמציע הצעה לרכוש אותם.
- מידע אחר, לרבות חוזים מהותיים.
- 4נסח תשקיף. לפני גיוס הון עצמי מהציבור, עליך לנסח תשקיף כחלק מההנפקה הראשונית שלך. התשקיף יכלול את המידע הבא:
- תיאור של החברה שלך (העסק שלה, הנכסים והתחרות שלה)
- הסבר על הסיכונים שעומדים בפני משקיעים אם הם משקיעים בחברה שלך
- דוחות כספיים העומדים בתקני חשבונאות מקובלים באופן כללי (GAAP)
- ניתוח תוצאות החברה והניהול הפיננסי שלך
- שמות נושאי המשרה והדירקטורים של החברה שלך, כולל מידע על הפיצויים שלהם
- כל עסקאות מהותיות בין החברה לבין נושאי המשרה שלה, דירקטורים או בעלי מניות משמעותיים
- כל התביעות בהן החברה מעורבת
- 5בצע גילויים אם אתה חברה קטנה יותר. אם אתה חברה עם הכנסות ציבוריות של פחות מ -37 מיליון €, או אם יש לך ניירות ערך של פחות מ -56 €, תוכל להכין את התשקיף שלך באמצעות דרישות שונות. תהליך הדיווח בדרך כלל פחות מכביד.
- על עורך הדין שלך להבין מה הדרישות אם אתה ממשיך כ"חברת דיווח קטנה יותר ".
- ככלל, תצטרך למסור גילויים נרטיביים פחות נרחבים, במיוחד הקשורים לתמורה למנהלים.
- כמו כן, תצטרך לספק דוחות כספיים מבוקרים למשך שנתיים בלבד (במקום שלוש הרגילות).
- 6הגש את הצהרת הרישום שלך. עורך הדין שלך יגיש את הצהרת הרישום ל- SEC באמצעות אתר האינטרנט שלה. מרבית ההרשמות מתפרסמות ברבים.
- לאחר מכן צוות SEC בודק את הצהרת הרישום שלך כדי לוודא שהוא תואם את החוק הפדרלי. אם המידע שנמסר אינו שלם, צוות ה- SEC ישלח לך מכתב המבקש מידע נוסף.
זו יכולה להיות הדרך הקלה ביותר לגייס הון, מכיוון שאינך צריך למכור מניות בעסק שלך לאדם אחר. - 7שכר בנק השקעות. בנק או השקעות אחד או יותר למעשה מוכרים את המניות לציבור. יהיה עליך להזמין את בנק ההשקעות.
- אתה יכול לקבל הפניות מעורך הדין לניירות ערך שלך, שהיה צריך לעבוד עם בנקים רבים להשקעה בעבר. הקפד לקבל הפניה לבנק שטיפל בהנפקות ציבוריות בענף שלך.
- לאחר מכן תוכל לקבל הפניות מהבנק. התקשרו להפניות ושאלו אם הם ימליצו על בנק ההשקעות. שאל גם מה הם מצאו חן בעיניהם ומה לא אהב בבנק.
- 8עודד משקיעים להיפגש עם יועץ משפטי. חוקי ניירות ערך מאפשרים למשקיעים לתבוע אם תצהיר הצהרות מטעות בקשר למכירת ניירות ערך. תביעות אלו עלולות להזיק כלכלית.
- אחת הדרכים להגן על עצמך מפני סוג זה של תביעה היא לעודד משקיעים פוטנציאליים להיפגש עם יועץ או עורך דין משלהם לפני השקעה בחברה שלך.
קרא גם: כיצד לחדש את רישיון הרוקח?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
