כיצד לבצע ניכויי מס לעסקים קטנים?
קרא עוד כדי לברר כיצד לבצע ניכויי מס לעסקים קטנים.
כאשר עסק קטן עושה את המסים שלו, הם יכולים לנכות את ההוצאות החלות על מנת להתאים את הכנסותיהם החייבות. על אף שההפחתות שונות בכל מדינה, אומר שירות המס הכנסה האירופי (IRS), "כדי להיות ניכוי, הוצאה עסקית חייבת להיות רגילה והכרחית. הוצאה רגילה היא שכיחה ומקובלת בענף או בעסק שלך. הכרחי ההוצאה היא הועילה והמתאימה למסחר או לעסק שלך. " על מנת להשתמש בניכוי זה בטפסי המס שלך, עליך לוודא שיש לך קבלות ויומן מס. יהיה עליך ללמוד את פרסומי המס של ממשלתך, להתייעץ עם רואה חשבון או מנהל חשבונות ולהגיש את המסים שהושלמו בזמן. קרא עוד כדי לברר כיצד לבצע ניכויי מס לעסקים קטנים.
שיטה 1 מתוך 3: הכנות לניכוי מס
- 1שוחח עם מנהל חשבונות או רואה חשבון מוסמך (CPA) כדי לפתח דרך לעקוב אחר הוצאות העסק. אלה יהיו המקור העיקרי שלך לניכויי מס בעסקים. אתה צריך לקבל קבלות, יומן ותוכנית למסירת חומרים אלה לרו"ח או תאריך לאיסוף הנתונים ולעשות מיסים בעצמך.
- התייעצות של מכין המס או רו"ח חוזה צריכה לכלול עצות לגבי הוצאות עסקיות שייחשבו בניכויים. הם אמורים להיות מסוגלים לעזור לך להתאים את המערכת לסוג העסק שלך.
- 2עיין בניכויי המס האפשריים של השנה הנוכחית. דיני המס ניתנים לשינוי ובכל שנה ממשלות מביאות ניכויים חדשים ומסירות ישנות. אתרים, כגון SBA.gov (מינהל עסקים קטנים) ו- IRS. - רשימת ממשל הוצאות מס.
- חזור לדפי אינטרנט אלה בסוף השנה לקבלת עדכון. לעיתים, חוקים עוברים במהלך השנה המשתנים ומוסיפים לניכויי המס.
כאשר עסק קטן עושה את המסים שלו, הם יכולים לנכות את ההוצאות החלות על מנת להתאים את הכנסותיהם החייבות. - 3הקפידו לנהל יומן מס בתוכנות מחשב או ביומן. רוב האנשים עברו מיומני מס בכתב יד לתוכנות אוטומטיות המסייעות במעקב אחר הכנסות, הוצאות ועשיית שכר. דוגמאות לכך כוללות Quicken ו- PeachTree.
- ניהול יומן מס רגיל וכל קבלותיכם באופן מאורגן עלול לחסוך לכם כסף במסים או בהכנות לטווח הארוך. אם רו"ח צריך לבצע את כל החישובים בידיים מהתקבולים שלך, הם הולכים לגבות תעריף שעתי גדול לשם כך. אם קבלה הולכת לאיבוד ואין לך רשומות אחרות, אתה חייב להחמיץ ניכויי מס יקרים.
- 4שמור קבלות על כל דבר שיכול להיחשב כהוצאה עסקית "סבירה". כשאתה מוסיף ליומן המס שלך עם הקבלות והחשבוניות שלך, שמור תיקיה שונות של הוצאות מס. כשתבדוק שוב את עדכוני ניכוי המס בסוף השנה, אתה עלול לגלות שהחוקים השתנו ואתה יכול להוציא משהו חדש.
- 5אל תנכה שום דבר שאין לך קבלה או הצהרת בנק עליו כדי להוכיח. למרות שהממשלה לא אוספת את הקבלות שלך, אתה יכול לעבור ביקורת עד 5 שנים לאחר מכן. אנשים שמקזזים הוצאות אישיות, או הוצאות שאין בהן תיעוד, יכולים להיקנס בקנס כספי בשנים הבאות.
להלן קטגוריות אשר לעיתים קרובות מחושבות ומנוכות על מיסי עסקים קטנים: קזז את כל תשלומי העובד. - 6קחו זיכויים במס כמו גם ניכויי מס. עיין בטופס מס הכנסה 3800 כדי למצוא זיכויי מס רלוונטיים לעסק שלך. עליך לבחור אם ברצונך לקחת משהו כזיכוי ממס או ניכוי מס, ובמקרים רבים זיכויי המס יכולים להיות נדיבים יותר מהנחות המס, מכיוון שהם עשויים להיות מחושבים על פי גודל העסק שלך ולא על הכנסותיך.
- לדוגמא, הקונגרס האמריקני העביר את חוק HIRE, מה שהופך יתרון יותר לעסק קטן לקבל זיכוי מס בגין דמי ביטוח בריאות לעובדים, מאשר לנכות הוצאות אלה, ברוב המצבים.
שיטה 2 מתוך 3: ניכויי מס נפוצים
- 1עקוב אחר ניכויי המס הנפוצים. מומלץ להזין כל קטגוריית הוצאות בסעיף נפרד ביומן המס שלך לצורך חישובים קלים. להלן קטגוריות המחושבות ומנוכות לעיתים קרובות על מיסים של עסקים קטנים:
- לנכות את כל תשלומי העובד. אלה יכולים להיות עובדים במשרה חלקית, במשרה מלאה או בחוזה. תשלומי העובד ניתנים לניכוי כהוצאות עסקיות הכרחיות.
- מנכה את עלות משרד והוצאות משרד. כלול בכך דמי שכירות, תשלומי משכנתא, תיקונים, ציוד, ריהוט, תוכנה, פרסומים מקצועיים, כלי עזר, ציוד ועוד. גם אם יש לכם משרד ביתי, כל עוד יש לכם מקום ייעודי ממנו אתם עושים עסקים, תוכלו לנכות את עלות השכירות.
- לנכות הוצאות מקצועיות ומשפטיות. עליכם לכלול גם דמי ארגונים מקצועיים ודמי ארגון.
- ניכוי הוצאות פרסום. זה עשוי לכלול גם נסיעות להשגת עסק חדש, מתנות עסקיות, אתרים, מודעות ועוד.
- לנכות את עלות הסחורה שנמכרה. עבור עסקים רבים זו עלות המלאי, בין אם נעשתה או נקנתה.
- דמי ביטוח ניכוי. עבור עצמאיים זה יכול לכלול דמי ביטוח בריאות כל עוד הם משולמים באופן פרטני ואינם זמינים דרך בן / בת זוג. לעסקים קטנים תוכלו לנכות אחריות וביטוח פיצויים לעובד.
- ניכוי הוצאות הובלה. אתה יכול לבחור לנכות את עלות הרכב עבור עסק, או לנכות את הקילומטראז 'על בסיס נוסחת המס של אותה שנה, כגון 0,40 € לקילומטר.
- ניכוי חובות לא טובים, ריבית על הלוואות, תרומות צדקה, השכלה והכשרה, פחת, הוצאות הון, גניבה וכל דבר אחר שהיה הוצאה סבירה ומופיע בחוברת ניכויי המס.
טיפ מומחההמומחה שלנו מסכים: טעות נפוצה אחת שעושים רבים מבעלי העסקים הקטנים היא בכך שהם אינם מתייחסים לנכסיהם כראוי, ולכן הם אינם מנצלים את כל הניכויים שהם עשויים להיות זכאים להם. לדוגמה, הם עשויים שלא לנכות למשרד הביתי שלהם אם הם עוברים, או שהם לא מטפלים כראוי בביטוח הבריאות שלהם.
שיטה 3 מתוך 3: השלמת מס לעסקים קטנים
- 1העבירו את כל הקבלות ויומני המס שלכם לרו"ח או למכין המס. אם אתה בוחר שלא להיעזר ברואה חשבון, בקש ייעוץ ממכין או רואה חשבון לפני שתעשה את המס שלך בעצמך.
התייעצות של מכין המס או רו"ח חוזה צריכה לכלול עצות לגבי הוצאות עסקיות שייחשבו בניכויים. - 2אסוף את כל הקבלות שלך, כולל כל ההכנסות. קזז את ההוצאות מההכנסה שלך על מנת לקבל את ההכנסה החייבת שלך. הגש את המסים שלך עד תאריך היעד.
- אתה יכול לבקש פרסומי מיסים מודפסים או לאסוף אותם ממשרד המסים המקומי שלך במקום לחפש באתר הממשלתי.
- רואה חשבון
- תוכנת הנהלת חשבונות או יומן מס
- קבלות
- דוחות הכנסה
- פרסומי מיסים ממשלתיים / אתר
- זיכויי מס
קרא גם: איך מוכרים טלפונים?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
