כיצד להתכונן למס עסקים קטנים?
אחת הטעויות הגדולות שעושים בעלי עסקים קטנים היא לעשות מיסים בעצמם כאשר הם לא מודעים לכל הניכויים של עסקים קטנים וחוקי המס.
הכנת המס צריכה להתחיל מיד עבור בעלי עסקים קטנים. יש לקבוע מערכת הנהלת חשבונות מאורגנת על מנת להבטיח שיש לך רישומים וקבלות מדויקים עבור כל הניכויים. אם נעשה כראוי, יהיה לך את כל המידע על מנת להבטיח שתקבל את הקלות המס הטובות ביותר. כדי להתכונן תוכלו ללמוד כיצד להתארגן, לעקוב אחר המידע הנכון ולהימנע מטעויות יקרות.
חלק 1 מתוך 3: התארגנות
- 1שקול להתייעץ עם רואה חשבון שיעזור לך להתארגן. רואה חשבון מוסמך (CPA) יכול לעזור לך להקים מערכת חשבונאות נייר או תוכנה ברגע שאתה מתחיל את העסק שלך, כדי לעזור לך לשמור על הרשומות שלך מעודכן. רו"ח יכול גם לספר לכם על שינויים בחוק המס וליידע אתכם אם אתם נדרשים להגיש החזרי מס רבעוניים, חצי שנתיים או שנתיים.
- אם אתה רוצה בסופו של דבר לעשות את המסים עבור העסק שלך בעצמך, זה עדיין רעיון טוב לדבר עם רואה חשבון כאשר אתה מתחיל לראשונה, כדי לעזור לך להתארגן ולחסוך בטווח הארוך. בקש הפניות מבעלי עסקים קטנים אחרים, כדי לראות אילו רואי חשבון באזור גובים מחירים הוגנים, הם אמינים ועושים עבודה טובה.
- 2הקובץ טופס מס הכנסה ss-4. אם העסק שלך רק התחיל, אחד הדברים הראשונים שאתה צריך לעשות כדי לנהל רישומי מס מפורטים הוא לבקש מספר זיהוי מעסיק, אשר נעשה על ידי מילוי טופס SS-4 והגשתו למס הכנסה.
- זה כמו ה- W-2 שאתה נותן לעובדים שלך, אבל עבור העסק עצמו.
- 3הגש טופס הכנסה מס צפוי. כדי לעבד את המסים שלך במועד, רוב העסקים מגישים את נתוני ההכנסות החזויים שלהם משנה לשנה, ואז מבצעים התאמות בשנת הכספים הבאה, תלוי איך הדברים הסתיימו בפועל. לשם כך יהיה עליך למלא את הטופס הנכון, תלוי באופן שבנית את העסק שלך:
- אם העסק שלך בנוי בבעלות יחידה, עליך למלא טופס 1040-ES.
- אם העסק שלך בנוי כתאגיד, עליך למלא טופס 1120-W.
- 4מצא את הטפסים הנכונים, בהתחשב במבנה העסק שלך. בהתאם לאופי העסק שלך ואיך הוא בנוי, תצטרך להשתמש בטפסים שונים כדי להתכונן למס שלך כראוי. זו אחת הסיבות שמומלץ להתייעץ עם רו"ח, במיוחד כשאתה מתחיל לעבוד. למידע נוסף על הצורות השונות הדרושות לשותפויות, תאגידים, בעלות יחידה וחברות LLC, נווט אל דף האינטרנט של מס הכנסה לעסקים קטנים, או לחץ כאן.
אל תניח שאתה יכול לעשות מיסים על עסקים קטנים שלך. - 5התחל יומן מס. על בסיס שבועי או חודשי, וודא שאתה או מנהל החשבונות שלך מוסיפים מכירות וקבלות ליומן המס. חשוב לעקוב אחר מועדי הקבלה, הסכומים, המשלמים, מספרי המחאות וחשבונות העובדים.
- זה בסדר להשתמש בפנקס ישן, כמו שעשה אבנעזר סקרוג ', אך מרבית העסקים הקטנים משתמשים במערכת שמירת רשומות תוכנה, כגון Quickbooks, ניהול עסק קטן | Quicken או PeachTree מכיוון שהיא אוטומטית רבות מהפונקציות, וניתן לעדכן אותה. עם חוקי המס משנה לשנה.
- במונחים בסיסיים, עליכם לעקוב אחר מה נכנס ומה יוצא, ולהצליב את המידע מיום ליום. למידע נוסף על מעקב אחר הכספים של העסק הקטן שלך, קרא מאמר זה.
טיפ מומחההמומחה שלנו מסכים: כבעל עסק, אתה אמור להיות בעל חשבונאות חזקה כדי שתוכל לשלם את המסים שלך ולנהל את העסק שלך בצורה יעילה יותר. לדוגמה, אתה יכול להשתמש ב- Excel או בתוכנת הנהלת חשבונות כדי לסווג את ההוצאות שלך ולעקוב אחר האופן שבו אתה משלם לעצמך.
- 6אסוף w-4 מכל עובד. סביר להניח שתצטרך להגיש בקשה למספר זיהוי תעסוקה (EIN), או מספר מס, ולדווח על כל העובדים המועסקים. את W-4 צריך למלא כל עובד בעת ההעסקה.
- אם תשכיר עבודה כלשהי לקבלנים עצמאיים או פרילנסרים פרטיים, תצטרך להשלים W-9 ולבקש טופס 1099-MISC כאשר זמן המס מסתובב.
- ברגע שמגישים פריטים אלה, עליכם להתחיל לעכב שכר לצרכי מס. לעולם, בשום פנים ואופן, אתה לא צריך ללוות כסף מניכוי מס במקור לעובדים, מה שגורם לך לחייב קנסות עצומים.
- 7צור גליון עבודה נפרד לכל סוג מידע. אתה צריך להיות מסוגל להפנות במהירות מכירות כנגד הוצאות, כך שתוכל לחשב את הניכוי על פי חוקי המס לכל אחד. אם אתה רוצה להשוות בין הוצאות נסיעה של עובד אחד ביוני אשתקד לבין ציוד משרדי שנאסף במרץ השנה, זה לא צריך לקחת יותר מכמה מגילות עכבר.
- לתיאור מפורט יותר של מה ואיך לעקוב, קרא את הסעיף הבא.
- 8שמור לוח שנה של מועדי מס חשובים. אם תצטרך להגיש לאורך כל השנה, או אם עליך למסור את כל הרשומות שלך לרו"ח עד תאריך מסוים, אלה מועדים חיוניים לעמידה. הגדר תזכורות במחשב ו / או בטלפון הסלולרי שלך כדי להבטיח שלא תחויב בעלויות בגין איחור.
חלק 2 מתוך 3: שמירת הרשומות הנכונות
- 1ערוך רישום מפורט של כל ההכנסות. כדי לחשב את מס ההכנסה הצפוי שלך, חשוב לפרט את כל הכסף שנכנס לאורך זמן. בספר החשבונות שלך עליך לעקוב אחר:
- קבלות ברוטו בגין שיאי מכירות ומכירות
- מלאי
- פריטים שהוסרו לשימוש אישי
- החזרות וקצבאות
- יתרת חשבון בנק וחיסכון
- אינטרס השקעה
- 2עקוב אחר כל ההוצאות. הוצאות חשובות במיוחד בשבילך לעקוב בפירוט רב ככל האפשר, כדי לתת לעצמך את הסיכוי הרב ביותר לניכויים אופטימליים, מגיע זמן המס. חשוב לעקוב אחר כל מה שאתה רוכש דרך העסק, כמו גם כל מה שאתה רוכש באופן אישי, עבור העסק.
- עקוב אחר הוצאות הובלה ונסיעה, כגון קילומטראז ', קבלות אגרה או חניה, כרטיסי טיסה, מלונות, ארוחות, טיפים, מיסים והוצאות אינטרנט.
- עקוב אחר הוצאות המשרד, כגון שכר דירה, רכבים עסקיים, ציוד משרדי, שטח מרובע של משרד ביתי, השכרת משרד ביתי או משכנתא, תיקונים או תחזוקה ופחת נכסים.
למידע נוסף על מעקב אחר הכספים של העסק הקטן שלך, קרא מאמר זה. - 3עקוב אחר שכר העובדים ותרומותיהם. ההוצאות החלות יכולות לכלול החזר שכר W-2 ו- W-3, תרומות לחשבון חיסכון בריאות (HSA), דמי ביטוח בריאות ותשלומים לקבלנים.
- כמו כן, עקוב אחר שכר טרחה משפטי וביטוח עסקי, כגון תגמולי עובדים או דמי ביטוח אחריות. שכר טרחה משפטי הקשור לעסקים הוא לעתים קרובות בניכוי.
- 4עקוב אחר המשכורת האישית שלך, כבעל העסק הקטן. צריך להיות תיעוד לגבי אופן ההחלטה על משכורתך. זה בדרך כלל לא חוקי רק לשלם לעצמך את כל הרווחים מהחברה, תלוי מה בסופו של דבר אתה משנה לשנה.
חלק 3 מתוך 3: ביצוע המסים שלך
- 1שלח את פרטי המס של העובדים שלך כמה חודשים לפני הזמן. אסוף את רישומי המס שלך לפחות כמה חודשים לפני פירעון המס. יהיה עליך לשלוח W-2 או 1099s לעובדים ולקבלנים שלך, בהתאמה. אם אתה עושה את המסים בעצמך או אם אתה שוכר רו"ח, ודא שאתה עושה את המסים שלך מראש, במקרה שיש בעיות.
- לאחר הגשת אלה, שניכם ועובדיכם תקבלו את הטפסים שלכם כאשר זמן המס יתגלגל. באופן כללי, אלה מוגשים בתחילת ינואר, כדי לאפשר זמן רב להשלים מחדש עד אפריל.
- 2החליטו כיצד תעשו את המסים שלכם. הדרך הקלה ביותר לעשות את כל המסים שלך היא לשכור אותם. לדוגמה, אתה יכול להשתמש בשירות תוכנה / קובץ אלקטרוני, רו"ח, מכין מס או שתוכל להגיש אותם לבד. בקש את כל טפסי המס המתאימים, או שוחח עם רו"ח שלך על מה שהם צריכים.
- לרוב שירותי הקבצים האלקטרוניים, במיוחד אלה המשויכים לתוכנות הנהלת חשבונות, נוטים לקבל שירותי הכנת מס אוטומטיים הממלאים את הטפסים הנדרשים כאשר אתה עונה על שאלות אודות העסק שלך.
- 3לנכות את כל ההוצאות הדרושות. מס הכנסה מגדיר את כל הוצאות ההשתתפות העצמית ככל דבר שהוא "הכרחי ורגיל", כלומר יש לך חלון הזדמנויות עצום לניכויים.
- וודאו שכל ההוצאות עוברות את מה שמכונה "מבחן הצחוק". אם משהו לא נראה סביר, סביר להניח שהוא יסומן, אם אתה עומד בפני ביקורת.
- היזהר במיוחד במצבים עסקיים משפחתיים, אם אתה משלם תשלומים לבני המשפחה. עסקים משפחתיים צריכים לנהל רשומות צמודות מאוד כדי למנוע חשדות.
- ישנן כמה ניכויים מרכזיים שלעתים קרובות אינם נראים לעין אם בעל העסק אינו מודע ואינו שומר קבלות, או אם אינך משתמש ברו"ח. לדוגמא, בשנת 2010, ממשלת ארה"ב העבירה את חוק המשרות לעסקים קטנים, שהפך את זה לחוקי לניכוי עלויות הטלפון הסלולרי כמו רכוש אחר.
אנשים שמרוויחים הכנסה על ידי מכירת מוצרים או שירותים מזדמנים אינם רשאים לבצע ניכויים עסקיים כמו אנשים המנהלים עסק קטן. - 4ארכיב את כל רשומות המס במשך 5 עד 7 שנים. זה הזמן שבו אתה יכול לעבור ביקורת על ידי הממשלה הפדרלית, ולכן חשוב לשמור על כל הרשומות המטופחות שלך במשך פרק זמן זה לפחות, כדי להעניק לעצמך רשת ביטחון גדולה. סיבה טובה נוספת להשתמש במערכת מבוססת תוכנה של שמירת רשומות.
- וודא שאתה מחליט אם אתה מנהל עסק, או שיש לך תחביב. אנשים שמרוויחים הכנסה על ידי מכירת מוצרים או שירותים מזדמנים אינם רשאים לבצע ניכויים עסקיים כמו אנשים המנהלים עסק קטן. ערוך רישומים מצוינים של זמן עבודה, הכנסות והוצאות, כדי שתוכיח שאתה מנהל עסק.
- אל תניח שאתה יכול לעשות מיסים על עסקים קטנים שלך. אחת הטעויות הגדולות ביותר שעושים בעלי עסקים קטנים היא לעשות מיסים בעצמם כאשר הם אינם מודעים לכל הניכויים של עסקים קטנים וחוקי המס. שקול לפחות להתייעץ עם רו"ח לפני שאתה לוקח על עצמך את המשימה ומשקיע זמן יקר לעשות מיסים בעצמך או עם תוכנית מס מקוונת.
- יומן מס (אלקטרוני או נייר)
- דוחות הכנסה
- קבלות על הוצאות
- מספר זיהוי עובדים (מספר תיוק)
- טפסים למניעת עובדים
- תוכנת הנהלת חשבונות
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
