איך להיות קצין נאמנות?
שאלו את קצין הנאמנות כיצד הם החליטו להיות קציני נאמנות, איזה השכלה יש להם וממה הם נהנים בעבודתם.
קציני נאמנות ידועים כסוכני סגירת תואר או סוכני ביטוח תואר בכמה מדינות. למרות שהכותרת הספציפית עשויה להיות שונה, התפקידים זהים במהותם. קצין שלשה מחזיק כסף המעורב בעסקת הנדל"ן עד לביצוע המכירה הושלמה. כדי להיות קצין נאמנות, עליך להפגין ידע על חוק ביטוח התואר של מדינתך ועל הכישורים הדרושים למילוי תפקיד זה. בדרך כלל עליך גם להגיש בקשה לרישיון אצל המדינה שלך.
חלק 1 מתוך 3: לימוד מיומנויות הכרחיות
- 1שוחח עם קציני נאמנות עובדים. אם אתה מעוניין להיות קצין נאמנות, קציני נאמנות עובדים יכולים להיות מקור המידע הגדול ביותר שלך. קבעו ראיונות מידע עם כמה קציני נאמנות בקרבתכם.
- התקשר לחברות ביטוח כותרת באזור מגוריך ושאל אם מישהו מעוניין לדבר איתך על היותך קצין נאמנות.
- הדגש כי אינך מבקש עבודה, אלא רק מחפש מידע כיצד להפוך לקצין נאמנות.
- כאשר יש לך את הראיון שלך, התלבש בצורה נאה בבגדים מקצועיים. שאלו את קצין הנאמנות כיצד הם החליטו להיות קציני נאמנות, איזה השכלה יש להם וממה הם נהנים בעבודתם.
- ייתכן שתרצה לשאול אילו היבטים בעבודתם הם מוצאים מאתגרים, ואם יש משהו שהם רוצים שיעשו אחרת.
- 2רכשו את ההשכלה המתאימה. ככלל, אין צורך בהשכלה גבוהה כדי להיות קצין נאמנות. עם זאת, תואר ראשון או תואר שני-שנתי בתחום קשור כמו עסק או חשבונאות יכולים להיות נכס.
- אם אתה כבר בקולג ', שוחח עם היועץ האקדמי שלך על המטרות שלך. יתכן שהם יוכלו להמליץ על קורסים מסוימים שעליכם ללמוד להכין אתכם לתחום הנדל"ן.
- בדרך כלל אתה יכול לקבל תואר עמית בזול יחסית על ידי מעבר למכללה קהילתית מקומית.
- בתי ספר אלה מוכנים לעבוד לפי לוח הזמנים שלך, גם אם אתה עובד במשרה מלאה, על ידי הצעת שיעורים בערבים ובאינטרנט.
- 3עבודה במשרד קשור. מדינות רבות דורשות ממך לעבוד בתחום לפחות שנה לפני שתוכל להתחיל בתהליך הרישוי. תפקיד בכניסה בביטוח כותרת או במשרד עו"ד נדל"ן מעניק לך הכשרה בעבודה בתחום שבחרת.
- מדינות מסוימות דורשות ממך לעבוד פרק זמן מסוים, בעוד שאחרות דורשות ממך לעבוד מספר שעות מוגדר. זכור זאת אם קיבלת משרה חלקית במשרד ביטוח כותרת או במשרד עו"ד נדל"ן.
- אתה גם רוצה לוודא שהעבודה שאתה עושה היא משהו שמתאים לחוק הביטוח של מדינתך כחוויה רלוונטית.
- אם אינך בטוח, הסבר למעסיקך (או למעסיק הפוטנציאלי) שאתה רוצה להיות קצין נאמנות, ושאל אם המשרה שיש לך עומדת בכישורי הרישוי הממלכתיים.
- יכול להיות שיש תצהיר או טופס אחר שעליו למלא על ידי המעסיק שלך כדי לוודא שיש לך את ניסיון העבודה הנדרש.
- אם הטופס נקרא תצהיר, זה בדרך כלל אומר שהוא חייב להיות חתום על ידי המעסיק שלך בנוכחות ציבור נוטריונים.
רישיון להיות קצין נאמנות או סוכן ביטוח תואר לא נמשך כל החיים. - 4השלם קורס בכיתה. מדינות מסוימות דורשות ממך לעבור קורס רישוי ספציפי שניתן על ידי המדינה לפני שאתה זכאי לגשת לבחינת הרישוי של המדינה. קורס זה מכסה את חוק הביטוח של מדינתך ואת תפקידיו של קצין נאמנות.
- רוב המדינות מציעות קורס הכנה לבחינות רישוי שעליך לשקול לקחת גם אם זה לא נדרש.
- קורס הכנה לבחינה יעזור לך להבין את דרישות הרישוי ואת סוגי השאלות שיישאלו בבחינה כדי שתוכל למקד את הלימודים שלך.
- אם מדינתך דורשת קורס בכיתה לפני שאתה זכאי להשתתף בבחינה, יתכן וקורס זה לא יהיה קורס "הכנה לבחינות". עם זאת, זה ילמד אותך היבטים בחוק ביטוח הכותרת של מדינתך שיעמדו בבחינת הרישוי.
- מדינות מסוימות כמו פלורידה מאפשרות לך להשתתף בבחינת הרישוי לאחר שעברת את קורס הכיתה, גם אם אין לך ניסיון בעבודה רלוונטית.
- 5גש לבחינת הרישוי של המדינה שלך. ברוב המדינות יש בחינה שעליך לעבור ולעבור עם ציון מינימלי ספציפי לפני שתוכל להגיש בקשה לרישיון לעבוד כקצין נאמנות. תוכל לברר אודות בחינת הרישוי של המדינה שלך על ידי פנייה למועצת הביטוח הממלכתית שלך או רשות רגולטורית אחרת.
- לאחר שעברת את הבחינה שלך, תקבל מידע על מה שאתה צריך לעשות כדי להגיש בקשה לרישיון.
- במדינות מסוימות, עליכם להשיג חתם כותרת שיעניק חסות לבקשתכם. הדרישות לכך נקבעו על ידי מועצת הביטוח של מדינתך.
- אם אתה זקוק לחסות, תעביר את האישור שקיבלת לאחר שעברת את בחינת הרישוי לחברות ביטוח כותרת באזור מגוריך ותשאל אם הן מוכנות לתת חסות לבקשתך.
- בדרך כלל תקבל חברת ביטוח כותרת בה עבדת, או בה אתה מתכנן לעבוד לאחר שתוענק למתן חסות.
- אם תיכשל בבחינה, תקבל מידע כיצד לגשת שוב לבחינה יחד עם דוח הניקוד שלך. במדינות מסוימות עליך להמתין לפחות 30 יום לאחר שנכשלת בבחינה כדי לגשת שוב.
חלק 2 מתוך 3: קבלת רישיון
- 1עמד בדרישות הזכאות הבסיסיות. בדרך כלל, עליך להיות בן 18 לפחות ותושב חוקי במדינה כדי להיות קצין נאמנות במדינה זו. במדינות מסוימות עשויות להיות דרישות נוספות שעליך לעמוד בהן כדי להיות זכאי לרישיון.
- מדינות בדרך כלל לא דורשות מקציני נאמנות לקבל השכלה מסוימת מלבד תעודת בגרות. עם זאת, ייתכן שתידרש לסיים קורסים המוצעים על ידי המדינה.
- ברוב המדינות אתה יכול להיות ממוקם בכל מקום במדינה. יתכן שיש דרישות תושבות נוספות, עם זאת, כמו הדרישה שהיית תושב מדינה לפחות שישה חודשים.
- אם בעבר קיבלת רישיון במדינה אחרת, הדרישות עשויות להיות שונות מבחינתך. עם זאת, בדרך כלל אתה עדיין צריך לבחון את בחינת הרישוי ולהשלים בקשה חדשה כדי לקבל רישיון במדינה החדשה שלך.
- 2השלם את הבקשה שלך. ברוב המדינות, אתה יכול למצוא יישום מקוון שתוכל למלא כדי לקבל רישיון לעבוד באותה מדינה כקצין נאמנות. אם אינך מוצא את זה באופן מקוון, ייתכן שתצטרך לנסוע למשרד מקומי של מועצת הביטוח הממלכתית שלך או לרשות רגולטורית אחרת כדי לקבל בקשה לנייר.
- היישום בדרך כלל דורש רקע בסיסי ופרטים ליצירת קשר, כמו גם פרטים של כל ניסיון תעסוקתי, השכלה, או אישורים יש לך הרלוונטיים ליישום שלך.
- עליך לצרף עותק של האישור שקיבלת המראה שעברת את בחינת הרישוי.
- עליך גם לכלול הצהרות מעביד או תצהירים הקשורים לניסיון העבודה שלך.
אם אתה מעוניין להיות קצין נאמנות, קציני נאמנות עובדים יכולים להיות מקור המידע הגדול ביותר שלך. - 3קבל טביעת אצבע. מדינות מסוימות דורשות כי כל בעלי רישיונות ביטוח הכותרת יהיו טביעות אצבעות. במועצת הביטוח של מדינתכם יהיו פרטים האם עליכם להיות טביעות אצבעות ואיזה סוג טביעות אצבע נדרשות.
- טביעות אצבע בדרך כלל נחוצות כדי שהמדינה תוכל לבצע בדיקת רקע פלילי עליך. פנה למועצת הביטוח של המדינה שלך או מרשות רגולטורית אחרת כדי לוודא שאתה מקבל את טביעות האצבע בהתאם לנהלים שלהם.
- טביעות האצבע שלך חייבות להיות עדכניות. לדוגמה, אם הועברתם לקראת הגשת הבקשה, אז לא עברתם את בחינת הרישיון ונאלצתם לקחת אותה מחדש, יתכן שתצטרכו לקחת את טביעות האצבע שלכם שוב.
- מסיבה זו, מומלץ לא להטביע טביעת אצבע עד שעברת את בחינת הרישוי, מסיימת את כל שאר הדרישות ומוכנה להגיש את בקשתך.
- צפה לשלם אגרה בסביבות 37 € עבור טביעות האצבעות שלך.
- 4הגש את חבילת היישום שלך. לאחר שיש לך את כל חומרי הבקשה הנדרשים על ידי המדינה שלך, שלח אותם יחד עם דמי הבקשה שלך למועצת הביטוח של המדינה שלך או לרשות רגולטורית אחרת. הכתובת הנכונה בדרך כלל תצוין בטופס הבקשה שלך.
- עליך לשלם אגרה כדי להגיש בקשה לרישיון. סכום האגרה משתנה מאוד בין המדינות, אך בדרך כלל הוא נמוך מ- 75 אירו
- צור עותקים של כל מסמך שאתה שולח למדינה כדי להגיש בקשה לרישיון שלך לפני שתשלח אותם בדואר, כך שיהיה לך אותם לרשומות שלך.
- זכור כי גם אם תוכל למלא ולהגיש את בקשתך באופן מקוון, ייתכן שתצטרך לשלוח בדואר מסמכי נייר מסוימים. שימו לב לכל מועדים בזהירות.
- 5קבל את הרישיון שלך. המדינה תעריך את בקשתך. בהנחה שהכל מלא ונכון, ואתה עומד בכל דרישות הזכאות, עליך לקבל את הרישיון שלך בדואר תוך מספר שבועות.
- אינך יכול לעבוד כקצין נאמנות עד שקיבלת את רישיונך בדואר. גם אם הגשת את בקשתך, עדיין עליך להמתין עד שיהיה לך רישיון.
- מדינות מסוימות עשויות לאפשר לך לבדוק את סטטוס בקשת הרישיון שלך באופן מקוון. בדרך כלל אתה מגדיר פרופיל עם אגף ביטוח המדינה או המחלקה. אז אתה יכול להיכנס ולבדוק את הסטטוס שלך ומידע אחר שקשור לתוקף הרישיון שלך.
- כשאתה מקבל את הרישיון שלך, צור כמה עותקים ממנו לרשומות שלך. שמור את המקור במקום בטוח שלא יאבד או יינזק.
- אם אתה עובד בחברת ביטוח כותרת, ייתכן שתידרש על פי חוק להציג את הרישיון המקורי שלך במשרדך.
חלק 3 מתוך 3: שמירת הרישיון שלך
- 1השתתף בקורסי השתלמות (CE). מרבית המדינות דורשות מבעלי הרישיון להשלים מספר מסוים של השתלמויות מדי שנה בכדי לשמור על רישיון תקין. התייעץ עם מועצת הביטוח הממלכתית שלך או עם רשות רגולטורית אחרת.
- זכור כי אינך יכול לקחת סתם שיעורים - עליהם להיות מאושרים על ידי מועצת המדינה שלך לקבלת אשראי CE.
- מדינות מסוימות מאפשרות לך ללמוד התכתבויות או קורסים מקוונים. אם אתה עובר מסלול זה, בדרך כלל עליך לעבור ולעמוד בבחינה בסוף הקורס שקשורה לתוכן הקורס שלמדת.
- שכר הלימוד לשיעורי CE יכול להיות יקר. תלוי במספר השעות שהמדינה שלך דורשת, בסופו של דבר אתה יכול לבזבז כמה מאות דולרים בשנה כדי לשמור על הרישיון שלך.
- מדינתך עשויה להציע קורסים בחינם בתקופות מסוימות בשנה. הירשם לקבלת הודעות קורס CE כדי שתוכל לעמוד בדרישות שעות CE ולהישאר במסגרת התקציב שלך.
ברוב המדינות, אתה יכול למצוא יישום מקוון שתוכל למלא כדי לקבל רישיון לעבוד באותה מדינה כקצין נאמנות. - 2שמור על שגיאות והשמטות (e & o). ביטוח E&O הוא סוג של ביטוח אחריות מקצועית המכסה אתכם במקרה שאתם טועים בעסקה פיננסית המביאה להפסד ללקוח. יש מדינות שדורשות מקציני נאמנות שיהיה להם לפחות מינימום של כיסוי ביטוחי E&O.
- גם אם המדינה שלך אינה דורשת כיסוי ביטוחי של E&O, פוליסות אלה הן רעיון טוב להגן על עצמך ועל העסק שלך מפני אחריות אם קורה משהו באחת מהעסקאות שלך ובסופו של דבר אתה נתבע בגין זה.
- מדינות מסוימות שאינן דורשות ביטוח E&O דורשות ממך להגיש איגרת חוב. הסכום משתנה בהתאם לרישיון שלך. לדוגמה, במדינת טקסס עליך לפרסם איגרת חוב בסך 7460 אירו אם אתה סוכן כותרת. עם זאת, אם אתה קצין נאמנות, הקשר הנדרש הוא 3730 אירו בלבד
- זכור שחלק מהמדינות אינן מבדילות בין רישיונות אלה. כדי להיות קצין נאמנות במדינות אלה, עליך להיות מורשה כסוכן תואר.
- 3הגש דוחות כספיים. כקצין נאמנות, אתה מחזיק בכסף של אנשים אחרים במהלך סגירת נדל"ן. מדינות מסוימות דורשות ממך למסור דוחות כספיים רבעוניים או שנתיים למועצת הביטוח של המדינה או לרשות רגולטורית אחרת.
- מדינות אחרות דורשות ממך להגיש אישורי תקינות לגבי חשבונות הנאמנות שלך, או להגיש ביקורת רבעונית או שנתית.
- תלמד את הדרישות הספציפיות של המדינה שלך בעת הגשת בקשה לרישיון שלך, וייתכן שיש שאלות בנושא בבחינת הרישוי שלך.
- 4חידשו את הרישיון במידת הצורך. רישיון להיות קצין נאמנות או סוכן ביטוח תואר לא נמשך כל החיים. במקום זאת, יש לחדש אותו מעת לעת אם אתה רוצה להמשיך לעבוד. רוב המדינות דורשות ממך לחדש את הרישיון כל שנה או כל שנתיים.
- אם למדינה שלך יש גישה מקוונת לחשבון הרישיון שלך, בדרך כלל יש לך את היכולת לחדש את הרישיון שלך באופן מקוון.
- בתנאי שעמדת בכל דרישות התחזוקה, חידוש הוא פשוט כמו תשלום דמי רישוי שנתיים.
- הקפד למלא את בקשתך לחידוש זמן רב לפני תאריך התפוגה. זה לא חוקי להמשיך לעבוד על רישיון שפג תוקפו, גם אם כבר שלחת את בקשת החידוש שלך ומחכה שהמדינה תעבד אותה.
קרא גם: איך להיות מנהל חשבונות?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
