כיצד להפוך למתכנן פיננסי מוסמך?

צברו תואר ראשון. כמעט כל תכנית הסמכה של מתכננים פיננסיים יחייבה אותך להרוויח תואר ראשון בכל תחום לפני שתוכל לקבל הסמכה בתכנית לתכנון פיננסי. אף על פי שאין מגבלות במה לסטודנטים להתמחות, תחום לימוד הקשור לעסקים או מימון עשוי להיות נושא טוב למגמה אם אתה מתכוון להמשיך בקריירה כ- CFP®. יותר ויותר תוכניות לתואר ראשון מציעות מגמת תכנון פיננסי, אחרות מציעות תואר שני או תואר שלישי.

חקר את דרישות התפקיד שאתה מעוניין לבצע. לפני שתחליט באיזו מכללה ללמוד כדי לקבל את התואר או ההסמכה שלך, כדאי לבדוק את דרישות ההשכלה והניסיון של מספר משרות בהן אתה מעוניין. זה עשוי לעזור להפנות אותך לקראת תכנית חינוך שתוכל לעזור לך להשיג את המטרות המקצועיות שלך בצורה הטובה ביותר. יש מעסיקים שישלמו אפילו עבור ההשכלה שלך.

מחקר תוכניות CFP®. חשוב לערוך מחקר לפני שתפנה לתוכנית בתכנון פיננסי. בעוד שכל תוכנית תכסה את אותו חומר בסיסי, כל תוכנית שונה מבחינת שיטות הלימוד ומשך הקורס. התוכניות יכולות לנוע בין הסמכות פשוטות וקורסים מקוונים לתארים קולג 'או לתארים מתקדמים, והפרטים של כל תוכנית נקבעים על פי הנחיות ההסמכה המקומיות של אותה תוכנית. תוכניות לימוד מרחוק ו תוכניות תעודה בדרך כלל עלות פחות מתכניות לימודים במכללות ובוגרות הדורשות הרשמה לאוניברסיטה. תוכל לחפש תוכניות לפי מיקום ולפי רמת השכלה באתר מועצת CFP®. כשתקבע איזו תוכנית מתאימה לך, כדאי לשקול:

• רמת ההשכלה הנוכחית שלך ומה היעדים החינוכיים שלך.
• עלות נוכחות והסמכה בכל תכנית.
• רמות הניסיון והחינוך של חברי הסגל בכל תכנית בה אתה מעוניין.
• בין אם תוכנית מציעה התמחות או סיוע בהשמה בעבודה לאחר סיום הלימודים.

לעמוד בדרישות החינוך. בין אם אתה עוסק בתואר בתכנון פיננסי או מקבל הסמכה, יהיה עליך לעמוד בדרישות הספציפיות של התוכנית שלך לגבי השכלה וניסיון. זה עשוי להשתנות מתכנית לתכנית, אך בדרך כלל ידרוש ממך להרוויח תואר ראשון, לקחת לפחות כמה קורסים בחשבונאות או פיננסים ולקחת קורס אבן גבה במכללה העוסק בביטוח, השקעה, מס הכנסה, תכנון פרישה ו תכנון עיזבון.

• לא משנה באיזה נושא אתה עוסק, אתה צפוי לסיים לפחות 18 שעות אשראי של עבודת קורס רלוונטית. הקורסים המדויקים עשויים להשתנות, עם כותרות קורסים כמו ניתוח פיננסי או תכנון עיזבון, אך הם צריכים להיות קורסים שאושרו על ידי מועצת CFP® לכל התלמידים העובדים לקראת תואר או הסמכה בתכנון פיננסי.
• היתרון של קבלת תואר בתכנון פיננסי באמצעות מכללה מוסמכת של מועצת המנהלים הוא שההשכלה שלך תכסה את כל ההיבטים הרלוונטיים של התכנון הפיננסי ותעניק לך בסיס רחב של ידע ומומחיות בתחום בסיום הלימודים.
• למידע נוסף על דרישות החינוך, עיין באתר מועצת CFP®.

שקול לעמוד בדרישות באמצעות השכלה והשתלמויות. ישנן מספר דרכים לעקוף את הדרישות החינוכיות של השתתפות בתכנית CFP®, אך כולן דורשות השכלה והכשרה מקיפה. לידיעתך, כל אחד מהמסלולים החלופיים הללו עדיין מחייב את המועמדים לסיים קורס אבן, לעבור את בחינת מועצת CFP®, לערוך בדיקת רקע ולשלם דמי הסמכה.

• קבלת דוקטורט בניהול עסקים, כלכלה או עסק תואם את הדרישות החינוכיות של מועצת CFP®.
• הפיכתו לעורך דין מורשה תספק גם את הדרישות החינוכיות של מועצת CFP®.
• מילוי הדרישות והתעודות החינוכיות של רואה חשבון מוסמך (CPA), אנליסט פיננסי מוסמך, יועץ פיננסי מוסמך או חתם חיים מוסמך יספק גם את הדרישות החינוכיות של מועצת CFP®.

צברו ניסיון בעבודה. על מנת לקבל הסמכה של מועצת המנהלים בתכנון פיננסי, על הבוגרים להשלים שנתיים של ניסיון בעבודה עם חובות תכנון פיננסי. עבודה זו חייבת להיות במצב תעסוקה במשרה מלאה והיא חייבת לכלול עבודה ישירה כמתכנן פיננסי, כעוזר למתכנן פיננסי, עו"ד או רו"ח, או כמחנך המלמד תכנון פיננסי בתפקיד אקדמי. מועמדים יכולים למצוא רשימה מקיפה של תפקידים פתוחים באתר מועצת CFP®.

• שלוש שנות עבודה, או 6000 שעות, של עבודה מוסמכת במשרה מלאה נדרשות כדי לעמוד בדרישת הניסיון של המועצה.
• ניסיון בעבודה חייב להיות תחת לפחות אחת משש קטגוריות הניסיון שהתוותה על ידי הדירקטוריון: יצירת קשרים עם לקוחות, אוסף נתוני לקוחות, סקירה והערכה של מידע פיננסי של לקוחות, פיתוח והצגת המלצות לתכנון פיננסי ללקוחות, יישום המלצות לתכנון פיננסי ללקוחות, או מעקב אחר הצלחת פעולותיהם הכספיות של הלקוחות.
• ניסיון בעבודה חייב לעמוד גם לפחות באחד מחמשת סוגי הניסיון: מסירה אישית ללקוחות, פיקוח על מסירה אישית ללקוחות, תמיכה ישירה או עקיפה במסירה אישית ללקוחות, הוראת קורסים של מועצת CFP® או קורסים באוניברסיטאות הקשורות למימון, או תוכניות סטאז '/ תושבות.
• דרישות הניסיון עשויות להתקיים בדרך פעולה חלופית בה המועמד משלים שנתיים או 4000 שעות עבודה בחניך במשרה מלאה. החניכה צריכה להיות תחת פיקוח ישיר של איש מקצוע CFP® ועליה לכלול ניסיון בכל שש קטגוריות הניסיון שתוארו על ידי המועצה.