איך להיות מתווך מניות?

שוב, אם אינך איש מכירות על, מתווך הנחות או מתווך בנקים עשויים להיות יותר בסמטה שלך.

בדיוק סיימת לצפות בוול סטריט? ובכן, להיות סוכן מניות לא כרוך בהרבה גליץ 'וגלאם, אבל זה די מדהים. סוכן מניות הוא יועץ פיננסי המייעץ ללקוחות (תאגידים או אנשים פרטיים) בהשקעות מתאימות כדי להתאים ליכולותיהם ולמטרותיהם. כדי להיות סוכן מניות, יש לעבוד עבור בית תיווך - קנייה ומכירה של מניות בשוק המניות מוגבלת לחברי החלפת סחורה. מתווך ידוע גם כסוכן מכירות ניירות ערך או סוכן מכירות ניירות ערך וסחורות. הנה כל מה שאתה צריך לדעת!

חלק 1 מתוך 4: תחילת העבודה

1
לך למכללה טובה. פעם זה היה שכל מי שיש לו כישרון למספרים והרבה חברים יכול להיות סוכן מניות מצליח. כבר לא כך! אם אתה רוצה להישאר תחרותי, תצטרך לקבל את התואר. כלכלה, פיננסים, מתמטיקה, הנהלת חשבונות או ניהול עסקי הם תחומים טובים שתוכלו לקבל בהם את התואר הראשון. וככל שתלמדו במכללה טובה יותר יהיו לכם יותר לקוחות פוטנציאליים בהמשך המשחק!
- במיוחד אם אתה הולך לבית ספר כיתה, שמור על ציוניך. ככל שהציונים שלך טובים יותר כך בתי הספר יפתחו בפניך יותר ויותר. שלא לדבר על הידיעה מה אתה עושה כשאתה מגיע לקומת החליפין!
2
בדוק התמחות. ישנם תיווכים המעסיקים מתמחים במהלך שנת הלימודים האחרונה שלהם. פתח את "מועדון ההשקעות" של הקמפוס שלך - או התחל אם זה עדיין לא קיים! התחיל את ההתמחות הזאת חלום יכול להפוך את הנתיב שלך להיות מיליארדר הרבה יותר קל.
- זו ההימור הטוב ביותר אם אינך מעוניין להשיג תואר שני במנהל עסקים ורוצה לצאת לדרך במהירות האפשרית. אך דעו כי מנוחה היא אפשרות קיימא לחלוטין. הרבה אנשים לוקחים חופשה של כמה שנים, חוזרים להשיג את ה- MBA שלהם ונכנסים למשחק קצת אחר כך. כמו כן: אנשים נוטים יותר לסמוך על ילד בן 28 בכספם מאשר לילד בן 22, אז אל תהסס לשמור את כוס הסולו האדומה וחבילת הראמן בידך עוד שנייה או שתיים.
3
שקול לקבל תואר שני במנהל עסקים. בסדר, אז בעל תואר שני במנהל עסקים אינו הכרחי כשלעצמו, אבל אם אתה רוצה לעלות לקרם היבול, בעל תואר שני במנהל עסקים יביא אותך בראש אותה ערימת עובדים פוטנציאלית שאתה חייב למצוא את עצמך בסופו של דבר. יותר ויותר אנשים משיגים אותם, מה שהופך אותם לשווים לקורס. צעד זה יכול לסייע בקידום העבודה, בונוסי חתימה גדולים יותר ופיצוי גבוה יותר.
- שוב, אל תהסס לקחת חופש של כמה שנים בין סטודנטים לתואר שני לתואר שני. קבלת ניסיון בעבודה בר-קיימא (גם אם מדובר בעבודה מזערית בבנק או במשרד) תביא לכך שהאפשרויות שלך יגדלו פי עשרה גם כן. מראה שכבר יש לך מושג על מה שאתה עושה או רוצה לעשות יביא לתוכניות שייקחו אותך יותר ברצינות.
4
לחנך את עצמך. לקרוא. שעון. תחשוף את עצמך. ללמוד. זהו תחום שבו תוכלו מאוד לשפר את עצמכם בזמנכם. אז קראו ספרים! צפו בתכניות חדשות פיננסיות. עקוב אחר מניות שונות ותראה מה עולה ומה נופל. בזמן שג'ו אינו מתגדל וג'ים משחק כדורגל, אתה תבטיח שתצא מהבית הספר עם הכנסה של שש ספרות כדי להתחיל.
- נסה את "ארבעת עמודי ההשקעה של ויליאם ברנשטיין: שיעורים לבניית תיק מנצח", או את " קרנות המדד של מארק הבנר: תוכנית 12 הצעדים למשקיעים פעילים". גם הסעיף הכספי של וול סטריט ג'ורנל או ניו יורק טיימס לא יזיק!
- אתה בטח מכיר חצי תריסר אנשים שלפחות מתעסקים בהשקעות. שאל אותם על מה שהם יודעים! הסיבה היחידה שאתה זקוק להשכלה עכשיו היא שזו המגמה האקדמית הנוכחית. באותה תקופה היו אלה רק אנשים שהתעניינו בו באופן פעיל. אז השתמש בכל המשאבים שלך ברגע שאתה יכול, לעתים קרובות ככל שתוכל.
5

התחל תיק השקעות משלך. כשאתה מזדקן מספיק, התחל לטפל בכמה מהכסף שלך (אם אתה מתחת לגיל 18, זה יצטרך להיות על שם ההורה שלך). עבוד עם בן משפחה שעושה את זה ובדוק כיצד תוכל להתחיל לבנות הוכחה לידע שלך. אם לא הייתם סומכים עליכם בכספכם, מדוע שמישהו אחר יסמוך עליכם בזכותם?!

לטיפים בנושא סחר וטיפול בלקוחות כמתווך מניות, המשך לקרוא!

חלק 2 מתוך 4: תכנון עתידכם

1
שקול את האפשרויות שלך. ישנם שלושה מסלולים שהקריירה שלך יכולה לעבור:
- להיות מתווך בשירות מלא. זה יעבוד במשרד כמו מריל לינץ 'או מורגן סטנלי. על מנת להצליח כאן, עליכם להיות מכוונים מאוד. הם יקבעו לך מקום, יכשירו אותך ויתנו לך משכורת להתחיל עד שתעבור את תקופת הניסיון.
- להיות מתווך הנחות. צ'רלס שוואב או פידליטי הם שתי דוגמאות לסוכני הנחות. אם אתה יותר מוכוון שירות, זה בשבילך. בדרך כלל תמיד תהיה על משכורת, תוך ביצוע פחות עמלה, אך בעיקר לסייע למי שמגיע אליך, לקנות ולמכור אך לא נותן ייעוץ.
- להיות מתווך בנקים.זה די פשוט - אתה עובד בבנק. לקוחות הבנק מגיעים אליכם לקנות קצבאות קבועות ולקבל בחירות אחרות, לרוב שמרניות יותר.
  - מתווכי דיסקונט בדרך כלל צריכים לדעת קצת על הכל (גלגולים, אופציות, חשבונאות שוליים, נגזרים, סולמות אג"ח וכו '), ואילו מתווכים בשירות מלא מתמחים בדרך כלל בתחום אחד, כמו גלגולי IRA או אופציות למניות עובדים.
  - מתווכים בשירות מלא אחראים על מציאת לקוחות משלהם. עם זאת, הם גם מקבלים שטח עבודה ומשכורת להתחלה. אצל מתווכים מוזלים אתה משלם את עלויות התקורה שלך ומבצע פחות עמלה. זה באמת תן וקח.
2
חברות מחקר. אם צמצמת את זה לאיזה סוג מתווך אתה רוצה להיות, עדיין תצטרך להחליט על אילו חברות אתה רוצה לפנות. בדיוק כמו זוג מכנסיים (אחד שתלבשו עשרות שנים), הוא צריך להתאים לכם בדיוק. הדבר העיקרי שיש לקחת בחשבון? גודל.
- משרד גדול יכול לעתים קרובות להציע לך חבילת אימונים תחרותית, מה שגורם לך להרגיש איתנה יותר בבסיסך ולהקל על מצוקות ההפעלה הכספית שלך. עם זאת, אתה עלול להרגיש שאתה דג נעורי טובע בבריכה גדולה.
- משרד קטן יכול לתת לך את תשומת הלב שאתה רוצה ולהרגיש נוח יותר (בנוסף להציע שיעורי עמלה גבוהים יותר), אך יתכן שהם לא יוכלו להציע לך את קהל הלקוחות או הכשרה של תוכנית גדולה יותר.
3

קבל הכשרה במשרד. יהיה עליך לעבור הכשרה בעבודה של כמה חודשים לפני שתוכל לקחת את הרישיון שלך ולהיות סוכן מניות מן המניין, אך אתה עדיין יכול להתחיל לעבוד. הכל תלוי איפה אתה מועסק. חלקם עשויים לקרוא לזה התמחות, חלקם רק יחשיבו את זה לפני הכשרה, חלקם יציעו יותר כסף מאחרים. לא משנה מה הצורה שלך, זה צעד הכרחי לבדיקה מוקדמת.

אתה יכול גם להתחיל בבנק או בהנחה, לבנות את הרשת שלך ואז ללכת למתווך בשירות מלא.

חלק 3 מתוך 4: קבלת הכשרה מלאה

1
ניגש לבחינות החובה שלך. ישנן שתי בדיקות בסיסיות שאתה חייב לקחת:
- הסדרה 7. ידוע רשמית בשם בחינת נציג רישום ניירות ערך כללי. מבחן זה ניתן על ידי הרשות הרגולטורית של התעשייה הפיננסית (FINRA) והיא המבחן הקשה ביותר שתעבור (שנמשך 6 שעות). לאחר שתעביר אותו, תהיה "נציג רשום" או סוכן מניות. יש לך הסמכות למכור את כל ניירות הערך וההשקעות למעטעתיד נדל"ן, ביטוח חיים וסחורות. כרגע זה עולה 220 יורו.
- הסדרה 63. זה נוגע רק לניהול עסקים ולחוקים השונים המסדירים עסקאות. זה הרבה יותר קצר (75 דקות) והרבה יותר קל. זה עולה 72 €
2
שקול לבחון בחינות אחרות להתמחות. הם לא בדיוק נחוצים, אבל הם כן עושים זאת כך ששום דבר אינו מוגבל עבורך. אותם חריגים שהוזכרו בסדרה 7? אלה נעלמים לאחר שהבדיקות הללו עוברות.
- הסדרה 65. המשרד שלך עשוי לדרוש ממך להיות "יועץ השקעות רשום". אתה צריך לקחת את 65 בשבילם להשתמש בפלטפורמות ניהול מקצועיות.
- הסדרה 66. רק שילוב של 63 ו -65.
- הסדרה 3. מבחן זה נדרש למכור חוזים עתידיים על סחורות.
- הסדרה 31. כדי למכור קרנות עתידיות מנוהלות, יהיה עליך לעבור את המבחן הזה. זה בדרך כלל מתקבל במקום 3.
3

אם אתה בבריטניה, דע שתהליך הבדיקה שונה לחלוטין. מבחני הסדרה פשוט אינם דבר. מעבר לבריכה, אתה יכול לקבל תעודת CFA בבריטניה דרגה 4 בניהול השקעות, תעודת CISI ברמה 4 בייעוץ השקעות, תואר שני CISI ברמה 7 בניהול עושר, עמית או מקורב לפקולטה או מכון האקטוארים, או תואר ראשון (Hons) באוניברסיטת מטרופולין במנצ'סטר בשירותים פיננסיים, תכנון וניהול.
4
לטפל בערימות הניירת. לאחר שהבחינות שלך בתיק, תצטרך להשלים את ההרשמה שלך ל- FINRA / NFA ולהירשם לנציבות ניירות ערך של כל מדינה שאתה מתכנן לעבוד בה.
- עברו בדיקת רקע (כל דבר מעבר להפרת תנועה קלה עלול לפסול אתכם)
- קבל כרטיס טביעת אצבע
- ניירת מלאה לרמה הממלכתית והרמה הפדרלית
5
פגוש מכסות ועבר את השנה הראשונה שלך. אם רק החלק הקשה היה נגמר. עכשיו שאתה מתווך לגיטימי, אתה צריך לעמוד בציפיות. תלוי בחברה שלך, הם כנראה יתנו לך שישה חודשים עד שנה של משכורת בסיס כדי לתת לך זמן לבנות את קהל הלקוחות שלך. זה יהיה החלק הקשה ביותר. למעשה, רבים לוקחים מספר שנים לפני שהם באמת נוחים. זה מלחיץ, אבל זה שווה את זה.
- רוב האנשים שנושרים נושרים עכשיו. הכסף לא נכנס כמו שהם רוצים, הם לא מוכרי מכירות טובים, הם לא יכולים לסבול את השעות הארוכות לחיפוש, הם נושרים כי הם לא עושים מספיק עבור המשרד, מה שלא יהיה. אם אתה יכול להתגבר על הגיבנת הזו, אתה זהוב.
6

השתתף בקורסי השתלמות. על מנת לשמור על הרישיון, תצטרך להשתתף בסמינרים ולקחת שיעורי השתלמות. המעסיק שלך יקל על כך עבורך. פשוט תמשיך! השוק משתנה כל הזמן.

כדי להיות מתווך מניות, התחל בקבלת תואר בכלכלה, פיננסים, מתמטיקה, חשבונאות או ניהול עסקים וצור תיק השקעות משלך אם אתה מעל גיל 18.

חלק 4 מתוך 4: להצליח בקריירה שלך

1
בנה את בסיס הלקוחות שלך. שוב, יש שלוש דרכים מסורתיות בהן ניתן לעשות זאת:
- שיחות קרות או דפיקות בדלת. אתה ממש לתפוס את ספר הטלפונים (אלה מפתיע אל עדיין קיימים) ולהתחיל לבצע שיחות טלפון עם חיוך מרוח על הפנים שלך. אתה יכול גם לקבל רשימה של שמות מפקיד המחוז לשכונה ולדפוק בדלת. כן, כלבים עשויים לרדוף אחריך.
- רשימת לקוחות אפשריים. אתה יכול לקנות אותם מחברת שיווק או שהמעסיק שלך עשוי לתת לך אותם. הרבה יותר טוב מאשר שהואשם בהסגת גבול.
- עוברת ברשת משלך. להכות חברים, חברים של חברים, דודים שאבדו מזמן של חברים של חברים, להצטרף למועדוני חילופי הארגונים השונים כדי להכות את חבריהם וכו '.
2
עברו את עקומת הלמידה. ברור מאוד ששוק המניות אינו מקום של 2 + 2 = 4. יש מיליארד גורמים שמתרחשים בבת אחת שעליך ללמוד להסביר. אתה תיתן לאנשים עצות ותסתכן בכסף הרווח שלהם. יש די הרבה מה להתרגל אליו. לא מעט לשון המעטה, כמובן.
- סכום הכסף שתביא הביתה יגדל עם כל שנה. ככל שהעבודה שלך תהיה קלה יותר, כך תרוויח יותר כסף, באופן מפתיע. זה באמת שהכדור מתגלגל זה החלק הכי קשה.
- בתחילה אתה תעבוד כל הזמן. בכל פעם שתוכל להגיע ללקוחות, אתה תעבוד. זה אומר לילות, סופי שבוע וחגים. אבל כשיש לך בסיס לקוחות מוצק, אתה תמצא את עצמך עובד 6 שעות ימים ולוקח חופש מתי שאתה צריך. זה פשוט יכול לקחת שנים להגיע לשם.
3
להתרגל ללחץ המכירות המתמיד. אתה תעמוד במכסות מהיום הראשון. אם אתה לא גורם לאנשים להתערות עם סגל המכירות שלך, התפקיד שלך הוא בשורה. עד שיהיה לך בנק של אנשים שאתה יכול לסמוך עליהם להשקיע איתך, הלחץ יהיה על 20,57. זה יכול להיות די הרבה עבור אנשים מסוימים.
- שוב, אם אינך איש מכירות על, מתווך הנחות או מתווך בנקים עשויים להיות יותר בסמטה שלך. מכירות אינן מתאימות לכולם. אתה יכול גם להתחיל בבנק או בהנחה, לבנות את הרשת שלך ואז ללכת למתווך בשירות מלא.
4
קבל שכנוע. כל העבודה שלך היא לגרום לאנשים לסמוך עליך. לבטוח בך בכסף שהרווחת קשה. זה שואל הרבה! שלא לדבר על כנראה שתהיה זר מוחלט. איך בכלל הולכים להכניס את הרגל לדלת?
- כאן שימושי לקבל מנטור. ישנם טריקים פסיכולוגיים של המקצוע שכל המקצוענים משתמשים בהם כדי למנוע מאנשים לנתק עליהם ממש או לדפוק את הדלת בפניהם. מיותר לציין שתפתח את העור העבה למדי.
5

לתקשר ביעילות. בואו נאמר זאת בפשטות: אתם הולכים לדעת הרבה מונחים ומושגים שג'ו הממוצע לא יודע. ככה יש לך עבודה. במקום לגלגל את כל אותם ראשי תיבות ומושגים שאנשים לא מבינים, תצטרך לעלות על הרמה שלהם. האם אתה יכול לקחת את כל מה שאתה מכיר ולהנגיש לכולם? מקווה!
6
עבוד אצל מתווך עצמאי. ריימונד ג'יימס או LPL פיננסיים הם שתי דוגמאות למתווכים עצמאיים. הם מציעים כמעט כל פרויקט ועובדיהם רואים תשלומים בטווח של 80-95% (שירות מלא עשוי להתחיל אותך בסביבות 40% בתחילת הקריירה שלך, ולעשות את דרכך לאט אבל בטוח).
- אתה צריך בסיס לקוחות מבוסס כדי לעשות זאת. בסיס לקוחות מאוד מאוד גדול. מסיבה זו, לעיתים קרובות רואי חשבון ומכיני מס מחזיקים מחלקה זו. זה משהו לשאוף אליו, בוודאות. לאחר זמן מה במשחק זו אפשרות מוגדרת.

טיפים

מתווכים יכולים גם להמשיך בהסמכה כאנליסט פיננסי מוסמך (CFA) לאחר שעבדו ארבע שנים ועברו שלוש בחינות.
הן FINRA והן נאס"א דורשים ציונים של 70%, למעט סדרות 7, 63 ו -65, שעליה שיעורי מעבר של 72%; לסדרה 66 יש ציון מעבר של 75%.

אזהרות

קריירת סוכני מניות היא מאוד תחרותית ולחוצה, וכתוצאה מכך תחלופה גבוהה.
חברות תיווך רבות מעדיפות להעסיק מתווכים שהוכיחו הצלחה בתחומים פיננסיים אחרים.
סוכני מניות וסוכני מכירות עובדים לעיתים יותר מ -40 שעות בשבוע, כולל ערבים וסופי שבוע.

קרא גם: כיצד להפוך למקור הלוואות?