איך להיות מתווך מניות בקנדה?
כדי להפוך לסוכן מניות בקנדה, התחל עם קבלת תואר ראשון במימון, כלכלה או עסקים. לאחר מכן, שקול להמשיך לתואר שני במנהל עסקים או במימון. אמנם זה לא נדרש לעבוד במשרד, אבל זה יעזור לך להתבלט מול מועמדים אחרים וזה בדרך כלל נדרש אם אתה מתכנן לעבוד עד לרמה מבצעת. לאחר מכן, הגש מועמדות למשרה פתוחה במשרד שבחרת. לאחר שתקבל לעבודה תצטרך לעבור קורס השקעות למתחילים ולעבור בחינה בכתב על מנת לקבל את הרישיון שלך. לטיפים למציאת עוסק בחסות קרנות נאמנות, המשך לקרוא!
כדי להפוך לסוכן מניות בקנדה, התחל עם קבלת תואר ראשון במימון, כלכלה או עסקים.
להיות סוכן מניות יכול להיות מסלול קריירה מרגש ומתגמל. אתה יכול לעזור לאנשים להשקיע כסף תוך כדי פרנסה ראויה בעצמך. כדי להירשם בקנדה, ראשית עליך להתחיל את הקריירה שלך עם השכלה מתאימה ולהתקבל לעבודה בחברה. בסופו של דבר תצטרך להיות רשום באחד מארגוני הרגולציה כדי לסחור במניות עבור אנשים אחרים.
חלק 1 מתוך 4: קבלת השכלה
- 1הרשמו לקורסי תיכון בכלכלה, עסקים ומתמטיקה. אם אתה יודע בתיכון שאתה רוצה להיות סוכן מניות, אתה יכול להתחיל ללמוד שיעורים כדי להגשים את המטרה הזו. שיעורים בכלכלה ועסקים במיוחד יביאו אותך למסלול הנכון להבנת היסודות.
- 2השג תואר פיננסי, כלכלה או עסקים מאוניברסיטה או מכללה. תואר באחד מתחומים אלה יעזור לך להעניק את היתרון הדרוש לך כדי להצליח. עם זאת, אינך זקוק באופן מוחלט לתואר בתחום, שכן ניתן לקבל צבירת ניסיון ומכירות או השקעה במקום תואר. עם זאת, התואר במכללה הוא האופציה הבטוחה והמהירה יותר לקריירת סוכני מניות.
- 3נסה לנחות התמחות בזמן הלימודים. במידת האפשר תוכלו לצבור ניסיון בתחום עם התמחות בחברה פיננסית. לעתים קרובות, התמחות אלה אינן בתשלום, אך הן עשויות לעזור לך לקבל עבודה מאוחר יותר. אתה יכול לחפש התמחות באתרי משרות מרכזיים, כגון Monster או אכן, אך בית הספר שלך לרוב גם יפרסם התמחות באתר האינטרנט שלהם או שיהיו להם רשימות זמינות במשרד המחלקה.
- לא כל ההתמחות אינן בתשלום, ולכן כהטבה נוספת, אתה יכול להרוויח קצת כסף תוך כדי הלימודים. נסה לנחות עמדות קיץ בחברות שונות כדי לצבור מגוון רחב של ניסיון. אל תחכה להתחיל לחפש עד הקיץ. כל התפקידים הטובים כבר ימלאו.
- 4קבל תואר שני. למרות שתואר ראשון מספיק בכדי לעבוד בתחום, תואר שני יעזור לך להתבלט מול מועמדים אחרים. תואר מועיל אחד הוא תואר שני במנהל עסקים. תואר במימון הוא גם טוב.
- אף על פי שתואר שני אינו נדרש להיכנס למשרד, חברות רבות דורשות שיהיה לך כזה אם ברצונך להיכנס לתפקידים העליונים. לכן, מומלץ להמשיך להשיג אחת אם אתם מתכננים לעשות קריירה כסוכני מניות. עם זאת, למרות שתרצה שתקדם תואר, אתה לא בהכרח צריך את זה לפני שאתה נכנס למשרד. אתה יכול לעבוד על זה ככל שתתקדם בקריירה שלך.
- 5בנה את מערך המיומנויות הנכון. עליך להיות או לפתח מיומנויות מסוימות כדי להיות סוכן מניות. אתה חייב להיות בעל כישורי תקשורת טובים. בעיקרו של דבר, סוכן מניות הוא איש מכירות, כך שעליך להיות מסוגל להשתמש בכישורי התקשורת שלך כדי לבצע מכירה. זה עוזר אם אתה מטפל באופן טבעי, אבל אתה יכול לפתח את הכישורים האלה.
- אם חסר לך כישורים אלה, נסה להפוך את התקשורת למוקד משני בחינוך שלך. השתתף בשיעורי דיבור ודיון כדי לבנות את כישורי התקשורת שלך. ניתן גם ללמוד מיומנויות תקשורת בעבודות שירות לקוחות, כגון עבודות קמעונאיות.
- יהיה עליכם להיות מכוונים לפרטים, להיות טובים במתמטיקה, להיות מסוגלים לקבל החלטות ולהיות מסוגלים לקחת את ההובלה בפרויקטים. אתה יכול לפתח חלק מהמיומנויות האלה באמצעות עבודה חשבונאית ברמה בסיסית, כגון להיות ממוקד פרטים וטוב במתמטיקה.
כיצד אוכל להקים חברת תיווך במניות בקנדה?
חלק 2 מתוך 4: קבלה לעבודה על ידי משרד
- 1בחר חברה שתאמן אותך. החברות הטובות ביותר יציעו לך הכשרה כדי שתוכל להיות סוכן מניות מן המניין. בנוסף, הם יעניקו חסות לרישוםך כחבר באחת מהאגודות לפיקוח על ההשקעות.
- בעיקר, בעבודה תלמד דברים כגון איך למכור ללקוחות. תוכל גם ללמוד כיצד לנתח ניירות ערך. המשרד בהחלט ייתן לך מידע על מה שהמשרד מציע בדרך של מוצרים. בדרך כלל תוכלו ללמוד מיומנויות שונות על ידי מעבר במחלקות שונות.
- 2בחר את המידה המתאימה לגודל. אם אתה רוצה יחס אישי, עליך לבחור חברה קטנה יותר שתאפשר לך להכיר אנשים נוספים. עם זאת, אם אתה מעוניין יותר בקריירה בעלת עוצמה גבוהה, עליך לבחור חברה עם זיהוי שם טוב יותר, כלומר חברה גדולה יותר.
- חברה קטנה יותר עשויה להציע יותר מקום להתקדמות, ואילו חברה גדולה יותר עשויה להציע משכורות תחרותיות יותר. במובנים מסוימים, ייתכן שיהיה לך קל יותר לבנות בסיס לקוחות בחברה גדולה יותר, מכיוון שהשם מוכר יותר ולקוחות יבטחו בך יותר. עם זאת, ייתכן שיש לך יותר תחרות להביא לקוחות אלה מעובדים באותה רמה.
- 3החליטו אם חשוב לכם גוף רגולטורי מסוים. למשל, חברות מסוימות משתמשות באיגוד עוסקי קרנות נאמנות בקנדה (MFDA), בעוד שאחרות משתמשות בארגון הרגולטורי בענף ההשקעות בקנדה (IIROC). ה- IIROC מאפשר לחבריו להציע מגוון רחב יותר של השקעות, כך שאם זה חשוב לכם, וודאו שאתם בוחרים בחברה הרשומה ב- IIROC.
- לדוגמה, חברות העוסקות ב- MFDA מורשות בעיקר לנהל קרנות נאמנות, ואילו חברות המורשות ל- IIROC עובדות עם כל סוגי ניירות הערך ממניות ואג"ח ועד אופציות ועתיד.
- ה- IIROC מורשה לכל קנדה, ואילו ה- MFDA מורשה לאלברטה, קולומביה הבריטית, נובה סקוטיה, אונטריו, ססקצ'ואן, ניו ברונסוויק ומניטובה, אם כי הוא עובד על ניופאונדלנד לברדור.
- עם זאת, רישוי ל- IIROC יכול להיות קצת יותר קשה.
- 4תעשה את המחקר שלך. לפני שתקבל ראיון אי פעם, עליך להכיר את העניינים של החברה. קרא את אתר החברה, החדשות האחרונות, ואת עמוד "אודותינו" כדי לראות על מה החברה עוסקת ומה היא מעריכה. השתמש במידע זה לטובתך בראיון.
- 5התכונן לראיון מבעוד מועד. קרא את תיאור התפקיד ביסודיות, והתאם את החוויה שלך לתיאור התפקיד. עיין ברשימת הכישורים שהם רוצים וודא שאתה יודע באיזה ניסיון מהעבר שלך תשתמש כדי להראות כיצד יש לך את המיומנות הזו.
- הקפד לקרוא בין השורות. למשל, "גמיש" עשוי להיות שהם רוצים שתעבוד בשעות עבודה מחוץ לשבוע העבודה הרגיל, בעוד ש"פרואקטיבי "פירושו שהם רוצים שתיקח יוזמה בפרויקטים.
- כמו כן, היו מוכנים למבחני אישיות. חברות רבות מסקרות לקוחות כדי לברר אם הן מוחצנות מספיק עבור סוג זה של משרות.
- 6למכור את עצמך. כסוכן מניות, אתה צריך להיות בעל כישורים כאיש מכירות. אתה בעצם תמכור את הלקוחות שלך במניות ובמשרד שלך. לכן בראיון שלך אתה צריך להיות מסוגל למכור את עצמך כדי להוכיח שאתה מסוגל לעבוד כאיש מכירות.
- הראה את האיכויות הטובות ביותר שלך. כשאתה מנסה למכור את עצמך, תן לאדם את הגרסה הטובה ביותר עבורך. אל תנסה להמעיט בערך התכונות הטובות שלך על ידי הוספת תכונות רעות. במקום זאת, דבר על מה שאתה עושה הכי טוב.
- למשל, אפשר לומר, "יש לי כישורים מצוינים במתמטיקה. למדתי בכל שיעור מתמטיקה שלמדתי בקולג 'ומאז שמרתי ספרים עבור החברה של דודי." אינך צריך לכלול את העובדה שאתה לא בהכרח נהנה מהצד במתמטיקה, מה שיכניס שליליות לשיחה.
- 7הדגש את כישורי התקשורת שלך. כאמור, אתה זקוק לכישורי תקשורת חזקים כדי להצליח בתחום זה. לא רק שאתה צריך להעלות את הכישורים שלך בראיון שלך, אתה צריך לדבר על דוגמאות ספציפיות בהן הראית אותם.
- לדוגמא, אתה יכול לומר, "תמיד היו לי כישורי תקשורת חזקים בעל פה, ששיפרתי בכך שעברתי קורסים בתקשורת לאורך כל הקריירה שלי בקולג '. למעשה השתמשתי פעם בכישורי כדי לדבר על נשיא האוניברסיטה כדי לאפשר למחלקה שלנו לשנות מבנים בקמפוס. "
- אתה צריך גם להציג את כישוריך במהלך הראיון. היו בטוחים, ישירים ונקודה כשאתם עונים על שאלות. נסו לא להסתובב.
עם זאת, למרות שתרצה שתקדם תואר, אתה לא בהכרח צריך את זה לפני שאתה נכנס למשרד.
חלק 3 מתוך 4: רישום כסוכן מניות
- 1השתתף בקורס השקעות למתחילים. קורס ההשקעות הרשמי, הנקרא רשמית קורס ההכשרה של נציג ההשקעות, מוצע על ידי מכון ניירות ערך קנדי (CSI). זה קורס של 30 יום. עליך לעבור את הקורס רק כאשר המעסיק שלך אומר לך לעשות זאת.
- קורס זה יעזור לך ביסודות ההשקעה. זה נועד לעזור לעובדים חדשים ללמוד כיצד לעבוד עם לקוחות.
- אינך מתחיל בקורס זה עד שיהיה לך מעסיק מכיוון שמעסיקך אמור לספק חלק מההכשרה עבורו.
- 2לעבור מבחן. כל ועד רישוי ידרוש ממך לעבור בחינה כדי להירשם. למשל, ה- MFDA דורש שתעבור את בחינת קורס קרנות ההשקעה בקנדה, את בחינת קורס ניירות ערך קנדיים או את בחינת קורסים של השקעות בקנדה. בחינות אלה נקבעות על ידי ה- CSI, למעט זו הראשונה שקובעת על ידי מכון IFSE.
- אתה יכול להיות פטור מהבחינות אם יש לך מספיק ניסיון. אתה זקוק לשנה של ניסיון בניהול השקעות רק אם זכית באמנת CFA או שנתיים אם לא עשית זאת.
- לפני בחינת קורס ניירות ערך בקנדה קורס. אתה לוקח את זה באינטרנט בקצב שלך, ואז ניגש לבחינה בסוף. הקורס מספק חומרי לימוד, חידונים ופודקאסטים שיעזרו לך ללמוד. הבחינה למעשה מחולקת לשתי בחינות. הראשון מכסה את השוק והכלכלה הקנדית, סוגים, תמחור ועסקאות ניירות ערך בעלי הכנסה קבועה, עסקאות מניות, קריאת הדוח הכספי של התאגיד ונגזרים. השנייה מכסה כיצד לנתח, ניהול תיקים, קרנות נאמנות, דיני מיסוי, סוגים שונים של קרנות (כגון קרנות נאמנות וקרנות גידור), ועבודה עם סוגים שונים של לקוחות. יש לך שנה לסיים את הקורס ולבחון. אתה יכול להיבחן במחשב או על הנייר.
- קרנות ההשקעה בקנדה הוא גם קורס מקוון ולאחריו בחינה. קורס זה דורש רק בחינה אחת, המכסה את יסודות שוק קרנות הנאמנות, תקשורת עם לקוחות, יסודות מוצרי השקעות ותיקים, וכן יסודות אחרים של קרנות נאמנות, כגון אופן הניתוח והניהול שלהם.
- קורס קרנות ההשקעה הקנדיות הוא קורס נוסף ולאחריו בחינה. אתה מסיים את הקורס באופן מקוון, אם כי אתה לוקח את הבחינה על הנייר. יש לה בחינה אחת המכסה את האחריות שלך כמתווך רשום, סוגים שונים של השקעות, פרישה, כלכלה, מיסוי וכיצד להמליץ.
- 3מצא עוסק בחסות קרנות נאמנות. בעיקרון, אם עדיין לא מצאתם תפקיד, עליכם לעשות זאת כעת. עליכם למצוא סוחר שמוכן להעסיק אתכם ולכן לתת לו חסות. בדוק ברשימות דרושים תפקידים בכניסה שיעניקו חסות זו.
- עליך להיות בחסות חברה כדי להירשם רשמית, ואינך רשאי לסחור עד שתעשה זאת.
למרות שתואר ראשון מספיק בכדי לעבוד בתחום, תואר שני יעזור לך להתבלט מול מועמדים אחרים.
חלק 4 מתוך 4: להצליח כסוכן מניות
- 1צפה לתקופת ניסיון. לאחר שתסיים את ההכשרה והבחינות שלך, תקבל תקופת ניסיון להתחיל בבניית בסיס לקוחות. תקופת ניסיון זו יכולה להיות בין חצי שנה לשנתיים. במהלך פרק זמן זה, צפוי שתביא מספר לקוחות מסוים או שתעמוד ביעדי מכירות מסוימים. אם לא תצליח לעמוד ביעדים אלה, סביר להניח שתסתיים.
- 2לקוחות שיחות קרות. הדרך הראשונה לבנות בסיס לקוחות היא לבצע שיחות קרות. שיחה קרה מתקשרת כאשר הלקוח לא גילה עניין קודם. בשיחות קרות, השיחה הראשונה שלך צריכה להיות לפתוח תקשורת ולהתחיל להרוויח את אמון הלקוח. אל תנסה לבצע מכירה בשיחה הראשונה, אך תן ללקוח מספר עצות לגבי מניות עתידיות, אך שמור לעצמך את סודותיך השמורים ביותר.
- כמו כן, בנו מערכת יחסים. שאל על צרכי הלקוח ורצונו בבורסה. בתורו, תמכור את עצמך. עזור ללקוח שלך לדעת במה אתה מתמקד, בין אם זה קרנות פרישה או תזרים מזומנים טוב יותר.
- הקפד לקבוע זמן לשיחה נוספת. אם אתה ממשיך וקובע זמן, אתה כבר מבקש מהאדם להתחייב מעט וזה נותן ללקוח הפוטנציאלי שלך זמן לחשוב על מה שאמרת. רק אל תלחץ עליהם יותר מדי, מכיוון שזה עלול להשאיר טעם רע בפה. בתורו, הם עשויים להרעיד אותך בפני אנשים אחרים.
- 3השתמש ברשימת לקוחות שהוקרנו. כלומר, השתמש ברשימת לקוחות שכבר גילו עניין מסוים בחברת תיווך. למשרד שלך כבר יש רשימות כאלה, אך תוכל גם להשיג אותן מחברות שיווק. בדיוק כמו בעת שיחות קורות, אתה רוצה לבנות מערכת יחסים עם הלקוח שלך לפני שתנסה להשיג מכירה קשה.
- 4השתמש ברשת שלך. אל תפחד לשאול את החברים והמשפחה אם הם רוצים להשקיע איתך. באופן דומה, השתמש באנשים שאתה מכיר כדי לקבל הפניות ללקוחות פוטנציאליים אחרים. סוגים אלה של חיבורים יעזרו לך להכניס את הרגל לדלת עם אנשים אחרים.
- 5תן סמינרים. סמינרים יכולים גם לעזור לגייס בסיס לקוחות. בעיקרון, אתה מתכנן סמינר שאתה חושב שאנשים יתעניינו בו, כגון היסודות של בניית קרן פרישה. אתה מפרסם את הקורס בעיתונים, באינטרנט וברדיו ואז נותן את הקורס. בנוסף לספק את המידע שאתה אומר שאתה יכול, אתה יכול לתת דעה קטנה מדוע המשרד שלך הוא בחירה טובה לתכנון פרישה, אשר יכול לעזור לך להשיג לקוחות.
- 6צפו ללחץ מתמיד להצליח. לאחר סיום תקופת הניסיון שלך ותתקבל לעבודה כמתווך מלא, עדיין תצפה ממך לעמוד ביעדים מסוימים באופן קבוע. העבודה הזו בלחץ גבוה, אז היו מוכנים להיות על הכדור כל הזמן.
קרא גם: איך להיות קצין הלוואות מסחרי?
שאלות ותשובות
- כיצד אוכל להקים חברת תיווך במניות בקנדה?הקם תחילה חשבון השקעה, ובדוק כל אפשרות אפשרית עד שתהיה בטוח ברישיון התיווך או בתעודתך.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
