איך ללמוד דוגמנות פיננסית?
כמו דוגמנות פיננסית בסיסית, תוכלו למצוא מדריכי וידאו, ספרי לימוד וקורסים בנושא טכניקות דוגמנות מיוחדות.
מודלים פיננסיים משמשים לחיזוי הרווחים העתידיים, הביצועים והמצב הכלכלי של החברה. בין אם אתה בעל עסק ובין אם ברצונך לעבוד במימון, דוגמנות פיננסית תהווה תוספת מצוינת למערך המיומנויות שלך. בניית מודלים דורשת תשומת לב לפרטים, ויכול להיות שייקח קצת זמן לתפוס את העניין. תזדקק לאוריינות פיננסית ולבסיס יציב ב- Microsoft Excel, ולכן צחצוח באזורים אלה עשוי להיות נקודת המוצא שלך. משם תוכלו להשתמש בהדרכות וידאו, ספרי לימוד וקורסים מקוונים כדי ללמוד כיצד ליצור מודלים פיננסיים.
שיטה 1 מתוך 3: ללמוד לבנות מודלים לבד
- 1הצטייד בכישורי ה- Excel המתקדמים שלך. דוגמנות פיננסית כוללת בדרך כלל שימוש ב- Microsoft Excel לחיזוי וניתוח רווחי החברה וביצועיה. אם אתה עדיין לא משתמש מתקדם, התחל בשיפור כישורי Excel שלך.
- חפש באינטרנט הדרכות וידאו ורשימות קיצורי דרך ונוסחאות. זה עשוי להיות מועיל להירשם לקורס היכרות ב- Excel אם אין לך שום ניסיון בזה.
- 2למד כיצד לנתח דוחות כספיים. על מנת ליצור מודלים פיננסיים תצטרך להבין את הדוחות הכספיים ואת הנתונים שהם מכילים. לכל הפחות, תצטרך להבין את שלושת הדוחות הכספיים הבסיסיים, שהם:
- מאזן, המהווה את תמונת המצב הכוללת של כספי העסק. הוא מאזן את נכסי החברה (דברים ערכיים) עם התחייבויותיה (חוב) והון עצמי (חלק הבעלים או רווחיה). שני הצדדים חייבים תמיד להיות מאוזנים: התחייבויות בתוספת הון עצמי חייבות תמיד להיות שוות לנכסים.
- דוח רווח והפסד מודד מכירות והוצאות בתוך פרק זמן נתון. לחישוב הרווח הגולמי, הפחת את עלות הסחורה שנמכרה (COGS, או כמה עולה יצירת מוצרים) מסך ההכנסות. לחישוב הרווח הנקי, הפחת את סך הוצאות התפעול (כל עלויות התקורה, כגון שירותים, ביטוח, שיווק ושכר טרחה משפטי) מהרווח הגולמי.
- דוח תזרים מזומנים, המשווה כמה כסף נכנס ויוצא מהעסק. תזרים מזומנים כולל הכנסות ממכירות, הלוואות והשקעות. תזרים מזומנים כולל ציוד שנרכש, מלאי והוצאות.
- 3צפו בהדרכות וידאו. יש הרבה מדריכי דוגמנות שלב אחר שלב בחינם ב- YouTube ובשירותים אחרים. הקדישו שעה עד שעתיים של זמן נטול הסחות דעת לצפייה בהדרכה. מכיוון שבניית מודל פיננסי גוזלת זמן וכרוכה בפרטים רבים, אורכו של רוב מדריכי הווידיאו הוא 30 עד 60 דקות לפחות.
- חפש הדרכות שמתאימות לצרכים שלך. לדוגמה, חפש "מבוא למודלים פיננסיים" או "יסודות דוגמנות תרחישים" אם ברצונך להקרין את הרווחים והפעולות של העסק הקטן שלך. אתה יכול גם להתמקד ביישומים אחרים, כגון דוגמנות בנקאות השקעות, דוגמנות נדל"ן וטכניקות אחרות הספציפיות לתעשייה.
- זה עשוי להיות מועיל להשתמש במחשבים נפרדים (או מכשירים אלקטרוניים אחרים) כדי לצפות במדריך ולעקוב אחר Excel. אם אתה צופה במחשב אחד ופתוח אקסל במחשב השני, לא תצטרך לעבור בין חלונות.
משם תוכלו להשתמש בהדרכות וידאו, ספרי לימוד וקורסים מקוונים כדי ללמוד כיצד ליצור מודלים פיננסיים. - 4חפש ספרי לימוד בספרייה המקומית שלך. ספרי לימוד הם אפשרות טובה אם אין לך גישה לאינטרנט או שאינך אוהב לעקוב אחר מדריכים מקוונים. אתה אמור להיות מסוגל למצוא ספרי לימוד שימושיים בספריה. אתה יכול גם לרכוש ספרים באינטרנט או בחנות ספרים.
- לימוד המודלים הפיננסיים הסטנדרטי הוא דוגמנות פיננסית על ידי סיימון בנינגה (MIT Press, 2014).
- ניתוח ודוגמנות פיננסיות באמצעות Excel ו- VBA מאת צ'אנדאן סנגופטה (Wiley, 2009) הוא טקסט מרכזי נוסף.
- 5התחל ליצור מודלים פשוטים של תרחישים. הזן מערך נתונים הכולל מאזן, דוח רווח והפסד, דוח תזרים מזומנים ומידע פיננסי אחר לגיליון אלקטרוני ב- Excel. צור דף הנחות נפרד, או תרחישים אפשריים, כגון שינויים בהוצאות, סחורות שנמכרו, מחיר לפריט ומסים. ואז הגדר נוסחאות בגיליון הבא כדי לחשב את כספי העסק שלך על סמך התרחישים האפשריים.
- אתה משתמש בנתונים והנחות היסטוריות כדי לחזות רווחים וביצועים וליצור יעדים פיננסיים. למשל, נניח שאתה מוכר עצמות כלבים. מחירם היה 3,70 אירו להכנתם, במחירם 6 אירו, ונדרשו 10 עובדים לייצר ולמכור 10000 עצמות בשנה שעברה.
- אם אתה רוצה שהעסק שלך יגדל ב -10% בשנה, השתמש בגיליון ההנחות כדי להקרין כמה עצמות אתה צריך למכור כדי לייצר 110 אחוז מהכנסות השנה הקודמת. אם הכנסותיך היו 59700 אירו בשנה שעברה, תרצה למכור 11000 עצמות ולייצר 65700 אירו
- אתה יכול גם להשתמש בגיליון ההנחות כדי להבין שינויים בשכר. אם עובד אחד מייצר 1000 עצמות, תצטרך להוסיף עובד אחד בשנה כדי לעמוד בתחזיות הייצור שלך.
- 6השתמש בתבניות ובמחקרי מקרה כדי לתרגל בניית מודלים. לאחר שבניתם בסיס, חפשו באופן מקוון אחר " מקרים של תרגול דוגמנות פיננסית." תוכלו למצוא ערכות נתונים עסקיות בחינם בהן תוכלו להשתמש כדי ליצור מודלים מורכבים יותר. מחקרי מקרה רבים כוללים גם מודלים מוכנים שתוכלו להשתמש בהם כתבניות או להשוות לשלכם.
שיטה 2 מתוך 3: השתלמויות בדוגמנות פיננסית
- 1חפש משאבים בחינם. חפש באינטרנט "קורס דוגמנות פיננסית בחינם". ניתן למצוא גם משאבים המתמקדים באקסל ובאוריינות פיננסית.
- Udemy (https://udemy.com/) מציע קורסים בחינם בנושא דוגמנות פיננסית. אתה יכול גם למצוא שם משאבים שעולים פחות מ 37 € (דולר ארה"ב).
על מנת ליצור מודלים פיננסיים תצטרך להבין את הדוחות הכספיים ואת הנתונים שהם מכילים. - 2השקיעו בחבילות קורסים מקוונות או בתוכנית למידה מרחוק. בתי ספר למנהל עסקים וארגונים מכובדים אחרים מציעים קורסים מקוונים, ורבים מהם זולים למדי. השקעה בתוכנית יכולה לחסוך לך את הטרחה בצורך משאבים חופשיים לווטרינר ולארגן אותם בעצמך. בנוסף, תוכל לרשום את הקורס בקורות החיים שלך.
- רשום קורס על קורות החיים שלך בהשכלה, בסעיף הכישורים שלך, או כלול אותו במדור חדש יחד עם כל הכשרה מיוחדת אחרת או אישורי מקצוע.
- Harvard Business Review מציע חבילות קורס על דוגמנות של גיליונות אלקטרוניים במחיר של כ 75 € (דולר ארה"ב): https://hbr.org/store/landing/courses.
- בית הספר לעסקים של וורטון מציע תכנית 5 קורסים שאיננה אשראי בנושא דוגמנות פיננסית: https://coursera.org/specializations/wharton-business-financial-modelling.
- 3השתתף בשיעור במכללה או באוניברסיטה המקומית שלך. זו אמנם האופציה היקרה ביותר, אולם לימוד אישי הוא אפשרות טובה אם אתם מעדיפים למידה פנים אל פנים עם מדריך. חפש מכללה או אוניברסיטה קהילתית מקומית, ובדוק את הצעות הקורסים לצורך הצגת שיעורי דוגמנות פיננסיים.
שיטה 3 מתוך 3: לימוד טכניקות דוגמנות ספציפיות
- 1השתמש במודלים בסיסיים לתכנון העסק הקטן שלך. אינך זקוק לגליון עבודה מורכב בן 40 עמודים כדי לחזות את צמיחת העסק הקטן שלך. התמקד בלמידה כיצד ליצור גיליונות אלקטרוניים פשוטים של Excel כדי לקבוע יעדים פיננסיים ולהקרין את צמיחת העסק שלך.
- לדוגמה, עצב את יעדי הצמיחה של העסק שלך כדי להקרין כמה יחידות אתה צריך למכור כדי לעמוד ביעדי ההכנסה שלך. המודל שלך יעזור לך גם לתכנן הרחבות שטח וכוח אדם.
- תוכל גם לעצב שינויים ב- COGS שיעזרו לך להתאים את מחירי היחידות שלך ולספק עלויות פוטנציאליות בעלויות הייצור.
- מודל העוקב אחר הרווח שנוצר ללקוח ארוך טווח יכול לעזור לך לקבוע תקציב שיווקי ויעדי רכישת לקוחות חדשים. אם הלקוח הממוצע שלך מוציא 37 € לשבוע למשך 5 שנים, הוא מייצר 9700 € הכנסות. אם שולי הרווח שלך הם 21 אחוזים, הלקוח הממוצע מייצר רווח של 2040 € על פני 5 שנים. עליך להוציא פחות מ -2040 אירו לרכישת לקוח חדש במהלך 5 שנים, או שתפסיד כסף. לדוגמה, אם אתה מוציא 37300 אירו על שיווק במשך 5 שנים ורוכש 18 לקוחות ארוכי טווח חדשים, בקושי תישבר.
לדוגמה, חפש "מבוא למודלים פיננסיים" או "יסודות דוגמנות תרחישים" אם ברצונך להקרין את הרווחים והפעולות של העסק הקטן שלך. - 2דגם תרחישים אפשריים להכנה לאי וודאות תפעולית. בנוסף לתחזיות פיננסיות בסיסיות, תוכלו להשתמש במודלים פיננסיים כדי לחזות כיצד תרחיש נתון יכול להשפיע על העסק שלכם. דוגמאות לכך כוללות שינויים פתאומיים בעלויות ההכנסות, הביקושים או הייצור.
- נניח ששינויים בביקוש פתאומיים או עונתיים נפוצים בענף שלך. אתה יכול לבנות מודל כדי לחזות כיצד החברה שלך צריכה להסתגל לשינויים האלה.
- למשל, אם אתה מוכר ממתקים תוצרת בית וביקוש מרקיע שחקים ב -40% מאוקטובר עד דצמבר, ייתכן שתצטרך לשכור מטבח מסחרי נוסף ולהעסיק עובדים עונתיים. המודל שלך יעזור לך לתכנן את העליות העונתיות בהכנסות ובהוצאות התפעול.
- 3למד אודות מודלים ספציפיים לתעשייה אם אתה זקוק לידע מיוחד. מלבד תכנון בסיסי לעסקים קטנים, ישנם אינספור צורות של מודלים פיננסיים מיוחדים. אם אתה רוצה להיות גורו השקעות, תרצה ללמוד על אופן הפעולה של כספי התעשייה לפני השקעה בחברה בענף זה. אם אתה רוצה להיכנס לנדל"ן, אתה רוצה להכיר מודלים פיננסיים של נדל"ן.
- כמו דוגמנות פיננסית בסיסית, תוכלו למצוא מדריכי וידאו, ספרי לימוד וקורסים בנושא טכניקות דוגמנות מיוחדות.
קרא גם: איך להיות אנליסט פיננסי?
תגובות (1)
- זה עזר להבהיר את הנושא. תודה.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
