איך להיות אנליסט פיננסי?
כדי להפוך לאנליסט פיננסי, קבל תואר ראשון במימון ושקול להמשיך לתואר שני בניתוח פיננסי. לא תמיד נדרש תואר שני, אך זה יתן לך יתרון על פני המתחרים וחברות מסוימות עשויות לדרוש זאת. בזמן שאתה בבית הספר, נסה לקבל ניסיון מעשי על ידי התמחות או עבודה במשרה חלקית במוסד פיננסי. לאחר מכן, לאחר שתסיים את הלימודים, צור קורות חיים חזקים ומכתב כיסוי והתחל להגיש מועמדות למשרות פתוחות. לטיפים נוספים ליצירת קורות חיים לתפקיד ניתוח פיננסי, המשך לקרוא!
כדי להפוך לאנליסט פיננסי, קבל תואר ראשון במימון ושקול להמשיך לתואר שני בניתוח פיננסי.
אנליסטים פיננסיים בוחנים את מגמות השוק והתאריך כדי לעזור לאנשים לבצע השקעות חכמות יותר. לצורך עבודה זו, אתה זקוק לרקע במימון. השכלה נוספת, כגון תואר שני או הסמכה, תעזור לקידום הקריירה שלך.
שיטה 1 מתוך 5: השכלה
- 1הגש בקשה לתכניות לתואר ראשון. אתה צריך תואר ראשון במימון לקריירה זו.
- 2השלם את התואר במימון. במידת האפשר, בחר שיעורים המתמקדים בניתוח פיננסי, או בחר מסלול בתוך התואר שלך שמתמקד בו, שיכין אותך לתחום.
- תוך כדי השלמת התואר הרחב את התחום שלך ככל האפשר. השתתף בשיעורים בחשבונאות, כלכלה ועסקים. שיעורי מתמטיקה מועילים, במיוחד שיעורי סטטיסטיקה.
- 3שקול להמשיך לתואר שני. אף על פי שלימוד תואר שני אינו הכרחי בהחלט, תפקידים מסוימים דורשים זאת, והוא יכול לעזור לך להעניק יתרון בתחום.
- 4עברו שיעורים בניתוח פיננסי. בבית הספר לתארים מתקדמים תוכלו להתמחות. אל תתמקד רק בניתוח פיננסי. בחר אזור מסוים בשטח, כגון הערכת סיכונים.
- 5לפתח את הכישורים הנכונים. כאנליסט פיננסי, אתה זקוק למערך מיומנויות ספציפי. למשל, אתה צריך להיות בעל כישורי מחשב כדי שתוכל לנתח נתונים. לשם כך, אולי עליכם ללמוד שיעורי מחשב בזמן הלימודים אם אינכם בקיאים.
- אתה גם צריך להיות מסוגל לתקשר היטב ולקבל החלטות.
- אתה צריך להיות בעל כישורי מתמטיקה טובים ולהיות מסוגל להתמקד בפרטים.
כאנליסט פיננסי, אתה זקוק למערך מיומנויות ספציפי.
שיטה 2 מתוך 5: התאמת קורות החיים והמכתב המקדים שלך
- 1התחל בסיכום קצר. את הסיכום שלך אתה צריך להסביר אותך כאנליסט ולהיות קצר וישיר. המעסיק העתידי שלך יכול לדחות את קורות החיים שלך בפחות מחמש שניות. ודא שהקטע הזה זורח.
- למשל, אתה יכול לכלול נקודות קליע כגון "מתקשר מכוון צוות" או "עובד רגוע שיאריך את הסערות."
- 2שמור על העניין. אתה לא צריך לרשום את החוויה שלך כמומחה לקרח מגולח במיאמי ביץ '. רשום רק ניסיון מקצועי רלוונטי.
- 3תהיה ספציפי. בעת רישום משרות, ספר בדיוק מה עשית בעבודה זו.
- למשל, במקום לומר "עזר במשאבים כספיים", אפשר לומר, "הכין תקציבי פריטי שורה מאפס."
- 4שימו לב להפניות שלכם. המעסיק שלך יתקשר אליהם כדי לברר אודותיך.
- אם אין לך ניסיון רב, אתה יכול להשתמש בפרופסור שעבדת איתו בצמוד. עם זאת, אתה זקוק גם למישהו שמבין את מוסר העבודה שלך, כך שמעסיק בעבר הוא אידיאלי.
- 5הפוך את עצמך לבלוט. אתה מתחרה מול מועמדים באיכות גבוהה. כל אחד מהם GPAs גבוה ב בתי ספר נהדרים. החלט מה מייחד אותך. אילו כישורים יש לך שאף אחד אחר לא עושה? אולי אתה מצוין למצוא שגיאה זעירה אחת או אולי האידיאל שלך לעבודה עם לקוחות צרות. הדגיש את ההיבט הזה של עצמך בקורות החיים שלך ובמכתב המקדים שלך.
- 6שימו לב למילות המפתח המתאימות. מעסיקים מחפשים את מילות המפתח בהן השתמשו בתיאור התפקיד במכתב המקדים שלך. הם רוצים לבדוק את כל הכישורים שהם מחפשים. פגע בכל הנקודות במכתב הכיסוי שלך.
- בעיקרון, תבצע התאמות קלות בכל פעם שתגיש קורות חיים. בדרך זו אתה מראה למעסיקים שאתה יודע מה הם רוצים.
- 7הימנע משגיאות דקדוקיות והקלדות. אתה נשפט על פי מידת הצגתך במילים. כאנליסט פיננסי, אתה חייב להיות מסוגל לשים לב לפרטים. אם קורות החיים שלך מלאים בהקלדות הקלדה, המעסיק העתידי שלך יחשוב שאתה לא מכוון לפרטים. קרא את זה מספר פעמים ובקש שמישהו אחר יבדוק את זה כדי לבדוק אם יש טעויות.
כאנליסט פיננסי, אתה חייב להיות מסוגל לשים לב לפרטים.
שיטה 3 מתוך 5: מציאת עבודה
- 1לצבור ניסיון. הדרך הקלה ביותר לצבור ניסיון היא לעבוד עם אנליסט פיננסי. אתה בעצם מציע לעבוד בחינם כדי לצבור ניסיון. עם זאת, ניתן גם להגיש מועמדות למשרות חלקיות או למשרות ברמת כניסה.
- 2קח זמן לרשת. כמו כל ענף, גם התעשייה הפיננסית משגשגת ברשת. גם בזמן שאתה בבית הספר, קח את הזמן להיפגש עם אנשים בענף. נסה ללכת לאירועי בוגרים, או בקש מבוגרים להיפגש איתך על קפה.
- 3השתמש באתר כדי להעריך את כישוריך. נסה אתר כגון Smarterer.com כדי להעריך את כישוריך. בדרך זו, יש לך ייצוג בלתי משוחד של כישורי המחשב שלך, ותוכל להראות את יכולתך למעסיק העתידי שלך.
- 4השתמש באתרי איתור עבודה. חפש משרות אנליסט פיננסי באתרים כמו אכן או מפלצת. צמצמו את הבחירה שלכם לפי מיקום אם אינכם רוצים לעבור מהמקום בו אתם נמצאים.
- 5הגש מועמדות לתפקידים רלוונטיים. אל תפנה לכל תפקיד שאתה רואה. בחר ובחר את אלה המתאימים ביותר לכישוריך.
- 6אס את הראיון. הראיון הוא המפתח לנחיתה של העבודה.
- תעשה את המחקר שלך. דע את החברה מבפנים ומבחוץ, כמו גם איזה סוג אדם הם מחפשים כעובד.
- להגיע מוקדם. עבור ראיונות, להיות בזמן פירושו להיות מוקדם.
- נראה מקצועי. היו מסודרים ומורכבים, ולבשו בגדים מקצועיים, כמו חליפת עסקים.
- היו בטוחים, ואל תשתוללו. המראיין רוצה לדעת יותר עליך, אך עליך לשמור על העניין.
- כתוב מכתב תודה לאחר מכן. זה שומר אותך רענן במוחו של המעסיק, וזה מראה שאתה מתחשב.
- 7תתחיל לעבוד. ברגע שאתה מקבל עבודה, אתה יכול לראות את עצמך אנליסט פיננסי.
שיטה 4 מתוך 5: קבלת הסמכה מטעם מכון CFA
- 1השלם תואר ראשון. עליך להיות בעל תואר ראשון או להיות בשנה האחרונה כדי להיות מוסמך.
- 2עבודה 4 שנים. צבר ניסיון של 4 שנים בתחום ההשקעות כדי להיות מוסמך.
- 3תכנן מראש להיבחן. עליכם ללמוד ולעמוד בשלוש בחינות, רמות I, II ו- III.
- 4התכונן למבחנים. דרגה II ו- III מוצעות רק ביום שבת אחד ביוני. רמה I מוצעת באותה שבת, כמו גם יום בדצמבר. עליכם לגשת לבחינות לפי הסדר. לכן, עליך לתכנן את לוח הזמנים של הלימודים שלך כך שיעמוד בקנה אחד עם המבחנים.
- כל בדיקה עולה בקושי. רמה I מכסה ידע בסיסי בכלי השקעה בעזרת ניתוח קטן בלבד. רמה II דורשת ניתוח נוסף. ברמה השלישית, אתה מפגיש את כל הידע שלך לניתוח ולענות על שאלות.
- 5השתמש במפגשי הלימוד של CFA. מפגשי לימוד אלה מספקים מידע שתצטרך לבדוק לבחינות, כולל כמה קריאות בסיסיות למפגש הלימוד הראשון.
- 6הירשמו למבחנים. עליך להירשם למבחן כדי לקבל גישה לספר הלימודים.
- 7למד את תוכנית הלימודים בספר אלקטרוני. הספר האלקטרוני יספק לכם מידע חיוני להעברת המבחן.
- 8עברו את בחינות CFA. עליך לעבור את כל שלוש הבחינות כדי לקבל הסמכה.
- אתה יכול להיבחן מחדש אם לא מצליח. עם זאת, בהתחשב בפרק הזמן בין כל בדיקה, ייתכן שיידרשו שנים נוספות כדי לקבל את ההסמכה שלך אם תיכשל.
- 9הבטח לעמוד בקודים האתיים שנקבעו על ידי מכון CFA. הקוד האתי קובע כיצד תתנהלו בשטח, כמו למשל לפעול ביושרה ולהציב את צרכי הלקוח על שלכם.
- 10נסה את בחינות סדרה 7 וסדרה 63. אם אתה מוצא את בחינות CFA מרתיעות, נסה את בחינות סדרה 7 וסדרה 63 דרך קפלן. אתה עדיין יכול להראות שאתה מבין תנאים פיננסיים והשקעות בלי הכנה כה רבה.
- אתה יכול גם להשתמש בבחינה זו כהכנה לבחינות CFA.
הדרך הקלה ביותר לצבור ניסיון היא לעבוד עם אנליסט פיננסי.
שיטה 5 מתוך 5: קידום הקריירה שלך
- 1המשך בפיתוח מערך המיומנויות שלך. הישאר עם הטכנולוגיה, ולמד לתקשר טוב יותר. טוב יהיה גם אם תלמדו לנהל אנשים אחרים. אתה יכול לקחת ימי עיון ושיעורי השתלמות כדי לשפר את כישוריך.
- 2מתמחים בתחום. על ידי בחירת התמחות מסוימת, אתה יכול לקחת את הזמן להבין באמת את ההתמחות הזו.
- למשל, אתה יכול להיות מנתח דירוגים. אנליסט דירוגים מעריך אם חברות יכולות לשלם את חובותיהן או לא.
- עיסוק נוסף הוא מנתח סיכונים. אנליסטים של סיכון מגנים על התיקים על ידי גידור מפני התנודות בשוק המניות.
- 3תעלה למעלה בשדה שלך. למשל, אתה יכול להיות מנהל תיקים או מנהל קרנות. כמנהל תיקים, היית מחליט היכן מושקע תיק החברה שלך. היית מפקח גם על קבוצה של אנשים בתפקיד זה. באופן דומה, כמנהל קרן היית משקיע כסף עבור לקוח אחד גדול.
קרא גם: איך להיות מתווך שטרות הלוואה?
שאלות ותשובות
- האם אוכל להיות מנהל פיננסי מבלי להיות טוב במתמטיקה?לא, זה לא אפשרי מכיוון שמתמטיקה חשובה מאוד בתחום זה.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
