כיצד להמציא תשואה רבעונית באופן שנתי?

כדי לשנת תשואה רבעונית התחל על ידי כניסה מקוונת לחשבון ההשקעה שלך כדי למצוא את נתון התשואה הרבעוני (ROR). ואז חלק את האחוז הזה ב 100 כדי להמיר אותו לעשרוני. הוסף 1 לעשרוני שלך. אתה כנראה יכול לעשות את הסכום הזה בראש שלך, אבל לתפוס את המחשבון לשלב הבא. השתמש בפונקציית המעריך כדי לקחת את הסכום הזה לכוח הרביעי. עכשיו חיסר 1 ממה שאתה מקבל ותקבל את ה- ROR השנתי שלך בצורה עשרונית. אם אתה רוצה את האחוז, פשוט הכפל את המספר ב 100. למידע נוסף ממחברנו של היועץ הפיננסי, כמו כיצד להחזיר את התשואה היומית שלך, המשך לקרוא את המאמר!

Miss Pink Wehner PhD
Miss Pink Wehner PhD
• 5 דקות קריאה
כדי לשנת תשואה רבעונית התחל על ידי כניסה מקוונת לחשבון ההשקעה שלך כדי למצוא את נתון התשואה הרבעוני (ROR)
כדי לשנת תשואה רבעונית התחל על ידי כניסה מקוונת לחשבון ההשקעה שלך כדי למצוא את נתון התשואה הרבעוני (ROR).

חברות השקעות מספקות ללקוחותיהן עדכונים שוטפים בדבר החזר השקעה (ROI). אם יש לך השקעות, קרוב לוודאי שקיבלת דוח תשואה רבעוני המראה עד כמה כל אחת מההשקעות שלך עברה בשלושת החודשים הקודמים. קל יותר להבין את חוזק ההשקעה (כמו גם להשוות אותה עם השקעות אחרות) אם אתה יכול לתרגם את התשואה הרבעונית לתשואה שנתית שווה ערך. אתה יכול לעשות זאת באמצעות מחשבון או אפילו עיפרון ונייר.

שיטה 1 מתוך 3: איתור המידע

  1. 1
    השג את הדוח הרבעוני של ההשקעה. אתה תקבל את זה בדואר או שאתה יכול לחפש את זה באופן מקוון תחת חשבונך. מידע זה תוכלו למצוא גם באתר החברה.
  2. 2
    מצא את שיעור התשואה הרבעוני. ככל הנראה יהיו מספר נתונים בדוח שמראים כיצד ההשקעה עלתה או נפלה במהלך אותה תקופה. מה שאתה רוצה לשנת הוא נתון האחוזים, הנקרא שיעור התשואה (ROR), שמראה את אחוז הצמיחה (או הצטמקות) שקיבלת בשלושת החודשים הקודמים.
    • לדוגמא, בתחתית דף המספרים זה עשוי להראות שהתשואה הרבעונית שלך היא 1,5 אחוזים. התשואה השנתית תהיה גדולה יותר מכיוון שניתן היה לצפות מכסף שלך יגדל בכל רבעון. התשואה השנתית תהיה אחוז הצמיחה אם ההשקעה תגדל בשיעור זהה כל השנה.
  3. 3
    חשב כמה פרקי זמן יש בשנה. על מנת לבצע שנתיים, תחילה שקול את פרק הזמן המוצג. במקרה זה עברו שלושה חודשים מאז מדובר בדוח רבעוני. ואז חשב כמה תקופות כאלה מכילות בשנה. לפיכך, ישנן ארבע תקופות של שלושה חודשים (רבעונים) בשנה. לאחר מכן תשתמש במספר 4 כשתתבקש בנוסחה השנתית.
    • אם היית מנסה להחזיר תשואה חודשית, היית משתמש במספר 12.
שיעור התשואה השנתי = (1 + 0,015) הועלה לכוח הרביעי
בהמשך לדוגמא זו, השתמש ב- 0,015 כ- ROR הרבעוני. לפיכך, שיעור התשואה השנתי = (1 + 0,015) הועלה לכוח הרביעי.

שיטה 2 מתוך 3: חישוב שיעור התשואה השנתי

  1. 1
    חשב את שיעור התשואה השנתי. עבור השקעה רבעונית הנוסחה לחישוב שיעור התשואה השנתי היא: שיעור תשואה שנתי = [(1 + שיעור תשואה רבעוני) ^ 4] - 1. המספר 4 הוא אקספוננט. במילים אחרות, הכמות "1 + שיעור תשואה רבעוני" מוגברת לכוח הרביעי ואז 1 מופחת מהתוצאה.
  2. 2
    הפוך את ה- ROR הרבעוני שלך לעשרוני. נניח שוב כי ה- ROR הרבעוני שלך הוא 1,5%. מחלקים ראשונה 1,5 על ידי מחלקים אותה ל 100. 1,5 אחוזים חלקי 100 הם 0,015.
  3. 3
    חבר את המספרים שלך. בהמשך לדוגמא זו, השתמש ב- 0,015 כ- ROR הרבעוני. לפיכך, שיעור התשואה השנתי = (1 + 0,015) הועלה לכוח הרביעי.
    • הוסף 1 ל 0,015 ותקבל 1,015.
  4. 4
    השתמש במחשבון כדי להביא את המספר לחזק הרביעי. אם אין לך מחשבון שעובד עם אקספוננטים, אתה יכול לחפש אחד באינטרנט או לקנות אחד בחנות ציוד משרדי מקומית. 1,015 לכוח הרביעי הוא 1,061364.
    • אתה תמיד יכול להכפיל 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015 אם אין לך מחשבון.
    • נוסחת הדוגמה נראית כעת כך: שיעור תשואה שנתי = 1,061364 - 1.
  5. 5
    גרע 1 מהתוצאה שלך. זה שווה 0,061364. זהו ה- ROR השנתי שלך המתבטא בעשרוני. הכפל את העשרוני הזה ב 100 כדי לקבל את אחוז ההחזר שלך.
    • בדוגמה שלנו, 0,061364 x 100 = 6,1364% לשיעור התשואה השנתי.
שיעור תשואה שנתי = [(1 + שיעור תשואה רבעוני) ^ 4] - 1
עבור השקעה רבעונית הנוסחה לחישוב שיעור התשואה השנתי היא: שיעור תשואה שנתי = [(1 + שיעור תשואה רבעוני) ^ 4] - 1.

שיטה 3 מתוך 3: שנתי החזר יומי

  1. 1
    חשב את שיעור התשואה השנתי באמצעות ימים. ייתכן שיש לך השקעה חדשה ותרצה לדעת את שיעור התשואה השנתי בהתבסס על מספר ימים ולא חודשים. נניח שהחזקת את ההשקעה במשך 17 יום והרווחת 2,13%.
  2. 2
    חבר את המספרים לנוסחה. במקרה זה כדי לחשב את המעריך לשימוש, תחלקו 17 (מספר הימים שהחזקתם בהשקעה) ב- 365 (מספר הימים בשנה). התשובה היא 0,0465753.
    • המר 2,13% ריבית לעשרון על ידי חלוקה של 2,13 ב 100 = 0,0213.
    • הנוסחה שלך תיראה כך: ((1 + 0,0213) ^ 1 / 0,0465753) - 1 = שיעור התשואה השנתי. ((1,0213) ^ 21,4706078) -1 = 1,5722717 - 1 = 0,5722717. המירו את זה לאחוזים על ידי הכפלתו ב 100 = 57,23% שיעור התשואה השנתי.
  3. 3
    יש לנקוט משנה זהירות בעת שנתון של החזר אתה לא יכול להניח שרק בגלל שהרווחת 2,13% במספר ימים או חודשים, תוכל להרוויח את אותה סכום בשאר השנה. רווחי המניות עולים ויורדים מדי יום, אך תוכל לבצע תחזית כללית.

טיפים

  • "החזר רבעוני" הוא גם המונח המשמש להחזר מס שיש להגיש אחת לשלושה חודשים על ידי כמה מעסיקים, עצמאיים ואנשים שמקבלים דמי אבטלה.

דברים שתזדקק להם

  • חזרה רבעונית
  • מחשבון
  • עט
  • עיתון
קרא גם: כיצד למכור מניות שנמחקו?

תגובות (1)

  • layla38
    הגישה השיטתית והברורה בהתמודדות עם החזר ה- ROI הועילה מאוד.

קרא גם:

  1. כיצד לחשב ריבית בנק על חיסכון?
  2. כיצד לחשב ערך פנימי?
  3. כיצד לחשב NPV?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
מאמרים בנושאים דומים
  1. כיצד להחליף מתווך מניות?Ms. Caitlyn Boyle
  2. איך להצטרף לשוק המניות?Justine Smith
  3. איך קונים קרנות אינדקס?Ms. Caitlyn Boyle
  4. כיצד לבחור ולסחור במניות אגורה?Kevin Palmer
  5. כיצד לקנות מניית נאסד"ק?Ms. Cora Johnston
  6. איך קונים מניה יפנית?Justine Smith
FacebookTwitterInstagramPinterestLinkedInGoogle+YoutubeRedditDribbbleBehanceGithubCodePenWhatsappEmail