כיצד להתחיל לסחור בשווקים?
כדי להתחיל לסחור בשווקים, התחל במציאת מתווך מקוון, כמו TD Ameritrade, Scottrade, eTrade או Robinhood. ואז, ברגע שהגדרת חשבון, התחל לחפש הזדמנויות השקעה. כאשר אתה מתחיל לראשונה, הישאר עם מניות ואג"ח מכיוון שהם פשוטים יותר מסוגים אחרים של השקעות והם נוטים למקסם את התשואות שלך לטווח הארוך. כמו כן, נסה לגוון את תיק ההשקעות שלך, כך שאם השקעה אחת תעבוד בצורה גרועה, יש לך אחרים לפצות על כך. לטיפים נוספים ממחברנו הפיננסי, כמו לרכוש ולסחור ניירות ערך, גלול מטה!
השקעה בניירות ערך בשוק יכולה להיות מרתיעה כמתחילים, אך עם קצת הוראה כל אחד יכול לסחור בשוק. ברגע שתתחיל, מסחר בשוק יכול להיות דרך מרגשת להרוויח הכנסות מחסכונותיך או להתכונן לעתיד על ידי השקעה לפנסיה.
חלק 1 מתוך 4: פיתוח אסטרטגיית מסחר
- 1העריך את יעדי ההשקעה שלך. סוג הפעילות המסחרית שתעשה תלוי במידה רבה בסיבה שאתה רוצה להשקיע מלכתחילה. לפני שתתחיל להשקיע, שקול מה ברצונך להשיג באמצעות ההשקעות שלך. כתוב את היעדים הללו, ופתח את האסטרטגיה שלך בהתאם.
- לדוגמא, אם ברצונך לחסוך כסף לפנסיה, לקנות בית או לשלוח את ילדיך למכללה, סביר להניח שתרצה להשקיע כסף ככל שאתה מרוויח אותו, ולהרוויח ריבית גבוהה יותר ממה שחשבון חיסכון יספק. המטרה שלך עשויה להיות להשקיע 150 אירו בחודש ולהשיג ריבית של 10%.
- אם יש לך יעדים נוספים לטווח קצר, כמו לחסוך כסף תמורת מקדמה לרכב, ייתכן שתרצה להשקיע סכום כסף אחד ולהרוויח 6% ריבית עד שיהיה לך מספיק לקנות את המכונית שאתה רוצה.
- 2שקול את ציר הזמן שלך. ניתן לסווג את רוב המשקיעים כמשקיעים קצרים או ארוכי טווח. החליטו אילו מבין אלה מתאימים ביותר לצרכים שלכם. לדוגמה, אם יש לך כסף פנוי ותרצה לנסות להשקיע כדי להשיג רווחים לטווח קצר, האסטרטגיה שלך למסחר תהיה שונה מאשר אם אתה משקיע לפנסיה או לחינוך עתידי של הילד.
- השקעה לטווח קצר מוגדרת בדרך כלל כהחזקת נייר ערך למשך פחות משלושה חודשים, והיא מהווה סיכון גבוה יותר מאשר השקעה לתקופות זמן ארוכות יותר. השקעות לטווח קצר מאוד, כמו עסקאות ביום, אינן נוטות לספק תשואות זהות לזו של השקעות ארוכות טווח, ועליך לבצע מסחר לטווח קצר רק אם אתה מתכנן להקדיש זמן לא מבוטל או לשכור יועץ פיננסי.
- השקעות לטווח הארוך ממוצעות בתשואות גבוהות יותר מאחר וניירות ערך נוטים להתאושש לאורך זמן מהפסדים לטווח הקצר.
- 3שקול את סובלנות הסיכון שלך. סובלנות לסיכון או יכולתך ונכונותך לרכוב על העליות והמורדות של השוק, תלויה במספר גורמים. באופן כללי, למשקיע צעיר יותר יש ציר זמן ארוך יותר והוא יכול להרשות לעצמו להמתין עד שהשקעות מסוכנות יותר ישתלמו. משקיע ותיק עם ציר זמן קצר יותר עשוי לסבול מסיכון נמוך יותר.
- אתה צריך גם לקחת בחשבון את השווי הנקי שלך (הנכסים שלך פחות ההתחייבויות שלך), הון הסיכון (כסף נוסף שאתה צריך להשקיע או לסחור), את רמת הניסיון שלך ואת יעדי ההשקעה שלך.
- 4קבע את סוג ההשקעות שתבצע. סוגי ההשקעות הנפוצים ביותר הם מניות, אגרות חוב, עתידיות, אופציות ומניות "אגורה" בדרגה נמוכה. רוב המתחילים מתחילים במניות ואג"ח, שהן פשוטות יותר מבין אפשרויות ההשקעה. טעות גדולה של מתחילים רבים היא לרצות לסחור בהכל; להילחם בדחף ובמיקוד. תהיה לך ההצלחה הרבה ביותר אם תלמד ותתרגל בסוג ההשקעות העומדות ביעדי ההשקעה הספציפיים שלך.
- אם המטרה שלך היא למקסם את ההחזר של השקעה ארוכת טווח, שקול לרכוש מניות ואגרות חוב, אך לא מניות עתידיות, אופציות או אגורה. מניות ואג"ח נוטות לספק תשואות גבוהות בהרבה מחשבונות חיסכון מסורתיים, אך אינן מסוכנות כמו חוזים עתידיים, אופציות או מניות אגורה.
- השקיעו בחוזים עתידיים, אופציות, מניות אגורה או השקעות מורכבות אחרות אם יש לכם כסף נוסף וזמן נוסף. השווקים שמוכרים ניירות ערך אלה הם מסוכנים מאוד ולעתים קרובות אין להם אותן דרישות דיווח פיננסי כמניות ואג"ח מסורתיות.
- גוון את תיק ההשקעות שלך על ידי השקעה במספר סוגים של השקעות, כך שאם אחד לא מצליח לאורך זמן, האחרים בתיק שלך מפצים על ההפסד ואתה עדיין מרוויח כסף בסך הכל.
- ניתוח טכני ויסודי של ניירות ערך הם שתי מתודולוגיות שונות בהן תוכלו להשתמש כדי להעריך את השוק או את המניה עצמה. ניתוח טכני משקף את הפסיכולוגיה של השוק ומנסה לחזות כיצד ישתנה השוק וכיצד זה ישפיע על מה יעלה הביטחון בעתיד. ניתוח בסיסי במקום זאת בוחן את הערך הפנימי של האבטחה ועוזר לך לקבוע אם האבטחה נמוכה או מוערכת יתר.
- 5ליצור תוכנית. בשלב זה עליכם לדעת כמה אתם משקיעים, באיזו פרק זמן ובאיזו מטרה. כעת תוכל לגבש תוכנית לעמידה ביעדי ההשקעה שלך באמצעות שלושת הגורמים הללו, ולקבוע באיזו תדירות תקנה ותמכור ניירות ערך להשקעה.
- קבע באיזו תדירות אתה קונה מניות, כמו גם להחליט מועד מתי תצא מההשקעה בגלל הפסד. על ידי החלטה זו מבעוד מועד, תחסוך מעצמך את הלחץ של ניסיון להחליט אם למכור את המניה שלך ביום יום או לא.
- מרבית מומחי ההשקעות ממליצים למשקיעים חדשים שלא לנסות לחזות שינויים במחירי המניות מיום ליום, ובמקום זאת להשקיע מתוך ציפייה להחזיק את ההשקעה לפחות 25 יום ומעלה, ללא נפילות משמעותיות בערך ההשקעה.
- אם אתה בוחר לעשות יותר מסחר לטווח הקצר, מסחר יומי (כניסה ויציאה באותו יום), מסחר בתנופה (כניסה ויציאה תוך יומיים עד חמישה ימים) ומסחר במיקום (כניסה ויציאה בעוד חמישה עד עשרים יום) הם השיטות הנפוצות ביותר. עליך לבחור באיזה ברצונך להשתמש ואז לקבל את החלטות המסחר שלך בהתאם.
- בטווח הקצר, המניות נוטות להמשיך בשמועות ובחדשות ולא ברווחים המדווחים. כתוצאה מכך, סחר במניות על בסיס קצר טווח מסוכן מאוד.
חלק 2 מתוך 4: חקר השקעות המניות שלך
- 1בחן את דוח רווח והפסד של החברה. כל החברות המסחרות במניותיהן בפומבי נדרשות לפרסם דוחות כספיים שנתיים ורבעוניים המציגים את תוצאות הפעילות שלהם, ואתה יכול למצוא דוחות אלה (הנקראים 10-Q ו- 10-K) באתרי סחר כמו Yahoo! או באתרי החברה עצמם. הצהרות אלה הן כלי מחקר רב עוצמה, מכיוון שהן מאפשרות לך להציץ למספרים המחורבנים. דוח רווח והפסד מראה אילו הכנסות והוצאות היו לחברה בתקופה מסוימת, ואז האם השניים שסוכמו יחד גרמו לרווח או הפסד.
- הערך הברור ביותר בקריאת דוח רווח והפסד הוא שאתה יכול לראות אם החברה מייצרת רווח או לא. ככלל, מחירי המניות של החברה מתפתחות כלפי מעלה ככל שהרווחים עולים, ומגמתם כלפי מטה ככל שהם יורדים או ככל שהחברה חווה הפסדים. אתה יכול להשוות בין הכנסות החברה או הפסדיה לאורך זמן, כדי לראות אם החברה נמצאת בדפוס צמיחה או לא.
- זכרו כי בבחירת המניות אליהן תשקיעו, אתם מחפשים לחזות את ביצועי החברה בעתיד ומקווים שהיא תעשה טוב מכפי שהשוק מצפה. מסיבה זו, תוכלו לשקול גם השקעה בחברות המציגות הפסדים, אם אתם מאמינים שהחברה הולכת לצמוח ולהניב רווח במהלך התקופה בה אתם מחזיקים במניה.
- 2בדוק את המאזן. דוח פיננסי חשוב נוסף הוא מאזן החברה המציג את נכסי החברה, התחייבויותיה והון הבעלים. נכסים כמו מזומנים, חשבונות חייבים, ציוד ומבנים - כל פריטי הערך שהחברה מחזיקה ומשתמשת בהם. התחייבויות הן הסכומים שבבעלות החברה לאחרים, כגון הלוואות וחשבונות לתשלום. לבסוף ההון העצמי הוא סכום העסק שבבעלות החברה עצמה, או בעלי המניות שלה.
- המאזן, בניגוד לדוח רווח והפסד, מציג את עמדת החברה ביום האחרון של הרבעון מבחינת הבעלות ומה היא חייבת.
- מדד מרכזי לחיזוי צמיחה בחברה הוא היחס בין המזומנים של החברה לבין השקעות לטווח הקצר (כגון מניות שבבעלות החברה), והתחייבויותיה לטווח הקצר. אתה יכול לדעת על ידי השוואה בין השניים האם לחברה יש מספיק מזומנים כדי לשלם את חובותיה הקרובים - אם לא, אלה חדשות רעות.
- 3עיין במחירים ההיסטוריים של נייר הערך. אתה יכול להשתמש באתרים כמו Yahoo! מימון לצפייה בתרשימים המציגים את מחיר המסחר של החברה לאורך זמן, בחזרה להקמתה. באפשרותך להשתמש בדוחות אלה כדי לראות אם מחיר המניות של החברה עלה או פחת עם הזמן.
- רוב המשקיעים החדשים נמנעים ממניות שמחיריהן יורדים. אמנם ייתכן שתוכל להשיג רווח על ידי רכישת מניות במחיר הנמוך ביותר, ולאחר מכן למכור אותה כאשר היא תחזור להיות בעלת ערך, קשה מאוד לחזות את השינויים הללו.
- 4קרא חדשות על החברה. מלבד ביצועים פיננסיים, מחירי המניות משקפים גם את ציפיית השוק לחברה ספציפית, בהתבסס על דברים כמו פופולריים או הכרחיים של מוצריה ושירותיה, או על ביצועי המתחרים של החברה.
- לדוגמא, מחיר המניה של אפל משתנה לעיתים קרובות בצורה דרמטית כאשר החברה מודיעה על שחרורו של מוצר חדש, ואז משתנה שוב על סמך מידת הפופולריות של המוצר החדש.
- אם יש לך ידע על חברה שהציבור הרחב לא יכול או יכול להבין בעצמם, עליך להיזהר מחוקי מסחר בפנים בעת ביצוע עסקאות. זה בדרך כלל חל בעיקר על עובדי חברה שיודעים מה יקרה לפני שהחברה תודיע על דברים לציבור. ביצוע עסקאות על בסיס מידע מסוג זה אינו חוקי.
חלק 3 מתוך 4: חקר אג"ח, עתידיות, אופציות וקרנות נאמנות
- 1עיין בריבית האג"ח ובערך הנקוב. אגרות חוב אינן שונות ממניות בכך שהן מייצגות חובות שהחברה חייבת במקום עמדת בעלות. שיעור הריבית שמשלם האג"ח לאורך חייו נקבע כבר בזמן הנפקת האג"ח. מחיר המסחר של אגרות חוב אכן משתנה במהלך תקופת ההחזקה, אך שינויים אלה מבוססים על האם שיעור הריבית הניתן בתשלום האג"ח גדול או נמוך משיעור השוק הכללי. תוכלו לקרוא את מחיר הנפקת האג"ח, ערך הנקוב ושיעור הריבית לפני הרכישה, כדי לקבוע אם מדובר בהשקעה משתלמת.
- אפשר לקנות אג"ח במחיר אחד ואז למכור אותו לפני הפדיון תמורת יותר. מרבית המשקיעים מרוויחים כסף על ידי גביית תשלומי הריבית של האג"ח אחת לחצי שנה, והשקעה מחודשת של הערך הנקוב של האג"ח עם התשלום.
- כאשר שיעורי הריבית יורדים, ערכי האג"ח הקיימים עולים. כאשר הריבית עולה, ערכי האג"ח הקיימים יורדים. יתכן שעם שינויים משמעותיים בשיעורי הריבית, ערך האג"ח שלך יכול להשתנות באופן משמעותי.
- 2קרא על מניות ואג"ח בתוך קרן נאמנות. קרנות נאמנות הן מאגרי ניירות ערך מנוהלים שתוכלו לרכוש בהם מניה. לדוגמא, בנק כמו צ'ייס רשאי להשקיע 750 €, 000 בקרן הכוללת מניות רבות, אג"ח וניירות ערך אחרים. ואז הבנק מוכר מניות בקרן זו למשקיעים בודדים. ברכישת מניה בקרן נאמנות, אתה מגוון את תיק ההשקעות שלך באופן אוטומטי, מכיוון שמניה אחת בקרן נאמנות היא השקעה בניירות ערך רבים ושונים.
- קרנות נאמנות בדרך כלל אינן כלי רכב סחר, אולם מכיוון שהן מנוהלות על ידי יועץ השקעות.
- כמה קרנות נאמנות מסווגות לפי מגזר השוק בו הן משקיעות הכי הרבה, כמו טכנולוגיה, תחבורה או קמעונאות. עם זאת, ניתן גם לרכוש קרנות נאמנות המגוונות בכוונה עם מספר מגזרי שוק, כדי לגוון וליצור את ההשקעה הבטוחה ביותר.
- השתמש באסטרטגיית ההשקעה שלך כדי ליידע איזו קרן נאמנות מתאימה ביותר עבורך. קבל עותק של תשקיף קרנות נאמנות ובדוק את היעדים, הסיכונים, העמלות וההוצאות הכרוכות בכך.
- 3שקול קרנות הנסחרות בבורסה (ETFS). קרן הנסחרת בבורסה דומה לקרן נאמנות אך אינה מנוהלת. ניירות הערך במסגרת תעודת הסל נועדו לשקף את תנועות המחירים של מדדי המניות כמו S&P 500. מניות תעודות הסל נרכשות בדיוק כמו מניות המניות ונסחרות בבורסות. יש להם גם עמלות נמוכות בהשוואה לקרנות נאמנות ונחשבים לנזילים מאוד. זה הופך אותם לכלי השקעה טוב למשקיעים פרטיים.
- 4קרא נתוני שוק על עתיד ואופציות. חוזים עתידיים הם חוזים למסירה או למסירת נכס כמו סחורה פיזית (תירס, נפט) או מכשיר פיננסי (מטבעות של מדינות) במחיר ונקודה קבועים מראש בעתיד. אופציות שונות מחוזים עתידיים בכך שהבעלות על אופציה אינה מחייבת מימוש זכותם לקנות או למכור במהלך תקופת האופציה.
- לדוגמא, משקיע עשוי לקנות חוזה עתידי למסור 5000 בולים של חיטה במחיר של 3,70 אירו לכל בוש חצי שנה מהיום, בתקווה שהמחירים יירדו לפני המסירה. משקיע שמאמין שמחירי החיטה יעלו בעוד שישה חודשים, יקנה חוזה לקבלת 5000 בולים במחיר של 3,70 אירו לשיח בתוך חצי שנה.
- כמתחיל, כדאי להימנע מהשקעה בחוזים עתידיים אלא אם כן אתה מתכנן לקבל הכשרה רבה יותר, מכיוון שהם מורכבים מאוד ודורשים ידע ספציפי על סחורות כמו נפט.
- דוגמה נפוצה לחוזים עתידיים ואופציות נוגעת למחיר חבית נפט. הספקולנטים רוכשים עתידיות ואופציות, ומנבאים כי מחירם העתידי הנקוב יהיה נמוך או גבוה יותר ממחירו של הנפט בפועל עם מועד המימוש.
חלק 4 מתוך 4: רכישה ומסחר בניירות ערך
- 1בחר פלטפורמת השקעה. הפלטפורמה הנפוצה ביותר למסחר בהשקעות היא באמצעות תיווך. אתה יכול להירשם לתיווך ולהשתמש בפלטפורמת האינטרנט שלהם כדי לקנות ולמכור ניירות ערך. בדרך כלל אנשים משתמשים במתווכים מוזלים, כגון eTrade, Ameritrade ו- Scottrade, שהם בחינם או זולים יחסית. הברוקרים בשירות מלא הם האלטרנטיבה, שבה בדרך כלל מקבלים יועץ השקעות שנותן ייעוץ לגבי המסחר שלך, ואתה משלם יותר משמעותי לכל עסק עבור השירות.
- באפשרותך ליצור חשבון מקוון עם המתווך שבחרת, להזין את פרטי חשבון הבנק שלך ולציין את סכום הכסף שברצונך להביא למסחר.
- בבחירת המתווך שלך, שקול גם את הסכום שאתה רוצה לשלם וגם את מידת המעורבות שאתה מתכנן להיות בפעילות ההשקעה שלך. מתווך בשירות מלא עולה יותר, אך חלקם אף יבצע עסקאות בשמך על סמך האסטרטגיה שאתה מציין.
- רוב האנשים שמשתמשים במתווכים בשירות מלא משקיעים סכומי כסף גדולים, בדרך כלל מעל 74600 €. זאת בגלל העלות הגבוהה של תשלום למתווך בשירות מלא, שלעתים קרובות אינו משתלם למשקיעים מזדמנים.
- 2רכשו את ניירות הערך שבחרתם. לאחר שבדקת וקבעת אילו ניירות ערך ברצונך לקנות, השתמש ברוקר שלך לרכישתם! תוכלו לראות כמה עולה האבטחה ולציין כמה אתם רוצים לקנות מכל אחד.
- ייתכן שתרצה להתחיל בקטן ולהצטבר להשקיע יותר כסף רק כדי לתלות את המסחר. שקול להשקיע שבוע עד שבועיים במסחר לפני שתשקיע את שאר הכסף שהקצית.
- 3עקוב אחר ההשקעות שלך. לאחר שביצעת את ההשקעות הראשוניות שלך, עליך לעקוב אחריהם בכדי לצפות בביצועיהם. כיף לראות את ההשקעות שלך גדלות, וכדאי גם לצפות בבעיות שמעידות עלייך למכור. סוג הניטור שאתה מבצע צריך להתבסס על אסטרטגיית ההשקעה שלך, וכדאי שתדע זאת מראש.
- אם אתם משקיעים בניירות ערך לפנסיה, להשכלה של ילד או משיכה רחוקה אחרת, עליכם לבדוק את תיק העבודות שלכם לפחות אחת לחצי שנה.
- אם אתה משקיע לטווח בינוני עד קצר, בדוק את זה לפחות פעם בחודש. קרא את הדוחות הרבעוניים עבור המניות שבבעלותך, והעריך האם הם צפויים להמשיך לספק תשואות.
- למסחר מהיום להיום או לטווח קצר מאוד, סביר להניח שתעקוב אחר ההשקעות שלך כל יום ואפילו כל שעה.
- 4בצע שינויים בתיק העבודות שלך לפי הצורך. ייתכן שתלמד על שווקים חדשים ומתפתחים שאתה רוצה להשקיע בהם, או פשוט תחליט שאתה לא רוצה לשמור את ההשקעות שלך בניירות הערך שבחרת במקור. לא משנה מה המקרה, עקוב אחר אסטרטגיית ההשקעה שלך, ובצע שינויים בתיק שלך כדי לשקף את האסטרטגיה הזו.
- התנגד לדחף למכור נייר ערך ברגע שערכו יורד מתחת למה ששילמת. אלא אם כן אתה מבצע השקעה לטווח קצר מאוד, אתה צריך לצפות לראות שינויים, כולל ירידות, בערך ניירות הערך שלך.
קרא גם: כיצד למכור מניות שנמחקו?
שאלות ותשובות
- האם אוכל לפתוח חשבון מסחר באופן מקוון?כן. ראה חלק 4 במאמר לעיל. יש הרבה תיווכים מכובדים ברשת. חיפוש אתרים "מתווכי ההנחות הטובים ביותר".
- היכן אוכל להשיג יותר מדינות לגבי סחר במט"ח?בדוק את המאמרים מדריך על איך לסחור במט"ח, לקרוא במט"ח תרשימים, ו להרוויח כסף במט"ח. אתה יכול גם לבצע חיפוש בפורקס ב- Investopedia.com.
- האם עלי לפתוח חשבון בנק חדש?אם אתה מתכוון לצורכי מסחר במניות, זה לא הכרחי. חשבון תיווך דומה לחשבון חיסכון בנקאי. אתה יכול להשאיר את הכסף שלך בחשבון התיווך שלך גם בזמן שהוא לא מושקע באופן פעיל, והמתווך עשוי אפילו לשלם לך מעט ריבית עליו בזמן שהוא יושב שם ומחכה שישמש להשקעה.
- כיצד אוכל לדעת אם מניה הולכת לעלות או לרדת בסכום משמעותי?הניחוש שלך טוב כמו של האדם הבא. עם זאת, דרך נפוצה לשפוט את מניות החברה היא לבחון את יחס המחיר לרווח שלה. זה לא מנבא את תנועות מחירי המניות העתידיות, אך זה נכון לומר שככל שיחס ההשקעה / ההון גבוה יותר, כך גדל הסיכוי שמחיר המניה יירד שוב בשלב כלשהו בעתיד. יחסי P / E יעברו לרוב סביב 20 או 25.
- כיצד אוכל להשקיע במניות אגורה?ישנם מספר מאמרי מדריך בנושא. עזיבה פני מניות Find, להשקיע במניות אגורה, פיק פני מניות מסחר ו פני מניות לקנות בלי מתווך.
- אני קונה SPY ב 77 € אני רוצה לעצור ב 74 € איך אוכל לבצע הזמנה זו?ראה הגדרת צו עצירה. בעיקרון אתה פשוט אומר למתווך שלך מה אתה רוצה לעשות.
- כיצד אוכל למשוך מזומנים או להעביר כספים לחשבון הבנק שלי מחשבון תיווך?בדרך כלל אתה מקשר את חשבון התיווך שלך באופן אלקטרוני לחשבון הבנק שלך. התיווך יגיד לך כיצד לעשות זאת ויתווה את כל כלליהם הנוגעים להעברות ומשיכות.
- היכן אוכל להשיג חשבון מט"ח בהדגמה?תיווכים רבים יכולים לעשות זאת עבורכם, ביניהם Forex.com ו- Oanda.com.
תגובות (5)
- זה מאוד שימושי ומועיל. תודה רבה לך על זה.
- תודה חבר, זה היה נושא מדהים.
- זה מדהים, אני אוהב את זה!
- המאמר נחמד מאוד ומועיל. יצא לי ללמוד הרבה מאוד בקלות.
- המאמר עזר לי להבין יותר אודות סחר!
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.