איך מחשבים דיבידנדים?
לחישוב דיבידנדים, בררו את הדיבידנד של החברה למניה (DPS), שהוא הסכום המשולם לכל משקיע עבור כל מניה במניות שהם מחזיקים. לאחר מכן, הכפל את ה- DPS במספר המניות שאתה מחזיק במניות החברה כדי לקבוע בערך מה תהיה התשלום הכולל שלך. אם אתה מעורב בתוכנית השקעה מחדש של דיבידנד, גלה כמה מהדיבידנדים שלך אתה משקיע כדי שתדע כמה מניות בבעלותך והחישוב שלך יישאר מדויק. כדי לברר כיצד לחשב את תשואת הדיבידנד, המשך לקרוא!
לחישוב דיבידנדים, בררו את הדיבידנד של החברה למניה (DPS), שהוא הסכום המשולם לכל משקיע עבור כל מניה במניות שהם מחזיקים.
כאשר חברה מרוויחה כסף, לרוב יש לה שתי אפשרויות כלליות. ביום אחד ביד, זה יכול להשקיע את הכסף הזה בחברה על ידי הרחבת פעולות משלה, לקנות חדש וציוד, וכן הלאה. (כסף שהוצא בדרך זו נקרא "רווחים שמורים".) לחלופין, הוא יכול להשתמש ברווחים שלו כדי לשלם למשקיעים שלו. כסף המשולם למשקיעים בדרך זו נקרא "דיבידנד". חישוב הדיבידנד שחייב בעל מניות על ידי חברה הוא בדרך כלל קל למדי; פשוט הכפל את הדיבידנד ששולם למניה (או "DPS") במספר המניות שבבעלותך. ניתן גם לקבוע את "תשואת הדיבידנד" (אחוז ההשקעה שתשלם לך אחזקות המניות שלך בדיבידנדים) על ידי חלוקת ה- DPS במחיר למניה.
שיטה 1 מתוך 2: מציאת דיבידנד כולל מ- dps
- 1קבע כמה מניות המניות אתה מחזיק. אם אתה עדיין לא מודע לכמה מניות של מניות החברה בבעלותך, גלה. בדרך כלל תוכל לקבל מידע זה על ידי פנייה למתווך או לסוכנות ההשקעות שלך או לבדוק את ההצהרות הרגילות הנשלחות בדרך כלל למשקיעי החברה באמצעות דואר או דוא"ל.
- 2קבע את הדיבידנדים ששולמו למניה במניות החברה. מצא את שווי הדיבידנדים למניה שלך (או "DPS"). זה מייצג את סכום כספי הדיבידנד שמשקיעים המשקיעים עבור כל חלק במניות החברה שבבעלותם. לתקופת זמן נתונה ניתן לחשב DPS באמצעות הנוסחה DPS = (D - SD) / s כאשר D = סכום הכסף ששולם בדיבידנדים רגילים, SD = הסכום ששולם בדיבידנדים מיוחדים וחד פעמיים ו- S = המספר הכולל של מניות המניות בבעלות משקיעים.
- לצורך חישוב זה, בדרך כלל ניתן למצוא D ו- SD בדוח תזרים המזומנים של החברה ו- S במאזן שלה.
- שים לב ששיעור התשלום של דיבידנד של חברה יכול להשתנות לאורך זמן. לפיכך, אם אתה משתמש בערכי דיבידנד בעבר כדי להעריך מה תשולם בעתיד, יש סיכוי שהחישוב שלך לא יהיה מדויק.
כיצד אוכל לחשב דיבידנדים כשאני יודע מה הסכום והאחוזים? - 3הכפל את ה- DPS במספר המניות. כאשר אתה יודע את מספר המניות של מניות החברה שבבעלותך ואת ה- DPS של החברה לתקופת הזמן האחרונה, למצוא קל את סכום הדיבידנדים שתרוויח. כל שעליך לעשות הוא להשתמש בנוסחה D = DPS כפול S, כאשר D = הדיבידנדים שלך ו- S = מספר המניות שבבעלותך. זכור כי מכיוון שאתה משתמש בערך DPS בעבר של החברה, ההערכה שלך לתשלומי דיבידנד עתידיים עשויה להיות שונה במקצת מהמספר בפועל.
- לדוגמא, נניח כי בבעלותך 1000 מניות בחברה ששילמה דיבידנדים 0,60 אירו למניה בשנה שעברה. חיבור הערכים המתאימים לנוסחה שלעיל, נקבל D = 0,75 כפול 1000 = 560 €. במילים אחרות, אם החברה תשלם השנה סכום זהה של דיבידנדים כמו בשנה שעברה, תרוויח כ -560 אירו
- 4לחלופין, השתמש במחשבון. אם אתה מחשב את הדיבידנדים עבור אחזקות מניות רבות ושונות, או אם אתה מתמודד עם מספרים גדולים, הכפל הבסיסי הנדרש למציאת הדיבידנדים שאתה חייב יכול להיות מייגע. במקרה זה, שימוש במחשבון יכול להיות הרבה יותר קל. ייתכן שתרצה להשתמש במחשבון החינמי המופיע בראש המאמר, או באחד ממחשבוני הדיבידנד המקוונים הרבים (כמו זה) המציעים אפשרויות מתוחכמות לחישוב הדיבידנד שלך.
- סוגים אחרים של מחשבונים יכולים להיות שימושיים לביצוע חישובי השקעה דומים. לדוגמה, מחשבון זה עובד לאחור, ומצא DPS מסך הדיבידנדים של החברה ומספר המניות שלך.
- 5אל תשכח להסביר השקעה מחדש בדיבידנד. התהליך לעיל נועד לעבוד במקרים פשוטים יחסית, בהם מספר המניות בבעלות הוא כמות קבועה. עם זאת, בחיים האמיתיים, המשקיעים משתמשים לרוב בדיבידנדים שהם מרוויחים כדי לקנות יותר מניות במניות בתהליך שנקרא "השקעה מחדש של דיבידנד". בכך מקריב משקיע תשלום דיבידנד לטווח קצר לטובת הרווחים ארוכי הטווח שיכולים לנבוע מהבעלות על מניות נוספות. אם סידרת תוכנית להשקעה מחדש של דיבידנד כחלק מההשקעה שלך, שמור על עדכון מניות של המניות שבבעלותך, כך שהחישובים שלך יהיו מדויקים.
- לדוגמה, נניח שאתה מרוויח דיבידנדים של 75 € לשנה מאחת מההשקעות שלך וכי אתה מסדיר שהכסף הזה יושקע מחדש למניות נוספות מדי שנה. אם המניה נסחרת ב -7,50 אירו למניה ויש לה סכום שקול של 0,70 אירו לשנה, הוצאה של 75 אירו תביא לך עוד עשר מניות ועוד 7,50 אירו לדיבידנדים נוספים בשנה ותביא את הדיבידנדים שלך ל -82 אירו. בשנה הבאה. בהנחה שמחיר המניה יישאר זהה, תוכל לקנות עוד אחת עשרה מניות בשנה שלאחר מכן, ואז בערך שתים עשרה בשנה שאחריה. אפקט "הרכבה" זה יימשך כל עוד תתנו לו, בהנחה שמחיר המניה נשאר יציב או עולה. התמקדות זו בדיבידנדים כאסטרטגיית השקעה הפכה אנשים מסוימים לעשירים למדי, אם כי, למרבה הצער, אין ערבויות לתוצאות מרהיבות.
סך הדיבידנדים הם דיבידנדים רגילים בתוספת דיבידנדים "מיוחדים" (חד פעמיים).
שיטה 2 מתוך 2: מציאת תשואת דיבידנד
- 1קבע את מחיר המניה של המניה שאתה מנתח. לפעמים כשמשקיעים אומרים שהם רוצים לחשב את "הדיבידנד" על מניותיהם, מה שהם מתכוונים בפועל הוא "תשואת הדיבידנד". תשואת הדיבידנד היא אחוז ההשקעה שהמניה תחזיר לך בצורה של דיבידנדים. תשואת דיבידנד יכולה להיחשב בתור "ריבית" על מנייה. כדי להתחיל, יהיה עליך למצוא את המחיר הנוכחי למניה של המניה שאתה מנתח.
- עבור חברות בורסאיות (אפל, למשל), תוכל למצוא את מחיר המניה העדכני ביותר על ידי בדיקת האתר של כל מדד מניות ראשי (למשל, NASDAQ או S&P 500)
- יש לזכור שמחיר המניה של מניות החברה יכול להשתנות בהתאם לביצועי החברה. לפיכך, הערכות לתשואת הדיבידנד של מניות החברה עשויות להיות לא מדויקות אם מחיר המניה נע לפתע בצורה משמעותית.
- 2קבע את ה- DPS של המניה. מצא את ערך ה- DPS האחרון של המניה שבבעלותך. שוב הנוסחה היא DPS = (D - SD) / s כאשר D = סכום הכסף ששולם בדיבידנדים רגילים, SD = הסכום ששולם בדיבידנדים מיוחדים וחד פעמיים, ו- S = מספר המניות הכולל של מניות החברה. בבעלות כל המשקיעים.
- כפי שצוין לעיל, בדרך כלל ניתן למצוא D ו- SD בדוח תזרים המזומנים של החברה ו- S במאזן שלה. כתזכורת נוספת, ה- DPS של החברה יכול להשתנות עם הזמן, כך שתרצה להשתמש בפרק זמן אחרון לקבלת התוצאות המדויקות ביותר.
- 3חלק את ה- DPS לפי מחיר המניה. לבסוף, חלק את ערך ה- DPS שלך במחיר למניה עבור המניה שבבעלותך כדי למצוא את תשואת הדיבידנד שלך (או, במילים אחרות, השתמש בנוסחה DY = dps / sp). יחס פשוט זה משווה את סכום הכסף שמשלמים לכם בדיבידנדים לסכום הכסף שהייתם צריכים לשלם עבור המניה מלכתחילה. ככל שתשואת הדיבידנד גדולה יותר, כך תרוויחו יותר כסף בהשקעה הראשונית שלכם.
- לדוגמא, בואו נגיד שבבעלותכם 50 מניות של מניות החברה ושקניתם את המניות הללו במחיר של 15 € למניה. אם DPS של החברה בתקופות זמן האחרונות היה בערך 0,70 €, תוכל למצוא את תשואת הדיבידנד על ידי חיבור הערכים שלך לנוסחה DY = DPS / SP; לפיכך, DY = 0,50 = 0,05 או 5%. במילים אחרות, תשקיע 5% מההשקעה שלך בחזרה בכל סבב דיבידנדים, לא משנה כמה או כמה תשקיע.
שוב הנוסחה היא DPS = (D - SD) / s כאשר D = סכום הכסף ששולם בדיבידנדים רגילים, SD = הסכום ששולם בדיבידנדים מיוחדים וחד פעמיים, ו- S = מספר המניות הכולל של מניות החברה. בבעלות כל המשקיעים. - 4השתמש בתשואות דיבידנד להשוואת הזדמנויות השקעה. לעתים קרובות משקיעים משתמשים בתשואות דיבידנד כדי לקבוע אם לבצע השקעות מסוימות או לא. תשואות שונות מושכות משקיעים שונים. למשל, משקיע שמחפש מקור הכנסה קבוע וקבוע עשוי להשקיע בחברה עם תשואת דיבידנד גבוהה. מדובר בדרך כלל בחברות מצליחות ומבוססות. מצד שני, משקיע שמוכן לקחת סיכון לסיכוי לתשלום משמעותי עשוי להשקיע בחברה צעירה עם פוטנציאל צמיחה רב. חברות כאלה שומרות לרוב על מרבית רווחיהן כרווחים שמורים ולא ישלמו הרבה בצורת דיבידנדים עד שהם יהיו מבוססים יותר. לפיכך, ידיעת תשואות הדיבידנד של החברות בהן אתה חושב להשקיע יכולה לעזור לך לקבל החלטות השקעות חכמות ומושכלות.
- למשל, נניח ששתי חברות מתחרות מציעות תשלומי דיבידנד בסך 1,50 אירו למניה. אמנם נראה כי בהתחלה הן הזדמנויות השקעה טובות באותה מידה, אך אם מניה של חברה אחת נסחרת ב 15 € למניה והשנייה נסחרת ב 75 € למניה, החברה עם מחיר המניה 15 € היא העסקה הטובה יותר (כל האחרים הגורמים שווים). כל מניה של חברת 15 € תרוויח לך 10 או 10% מההשקעה הראשונית שלך בשנה, ואילו כל מניה של החברה 75 € תרוויח לך רק 200 או 2% מההשקעה הראשונית שלך.
- בדוק בתשקיף החברה מידע נוסף על דיבידנד על השקעה ספציפית.
- חישוב תשואות הדיבידנד כרוך בהנחה שדיבידנדים יישארו קבועים. הנחה אינה ערובה.
- לא כל המניות או הקרנות משלמות דיבידנד. חלקם בעיקר מניות צמיחה או קרנות צמיחה. במקרים כאלה רווחי השקעה יגיעו משיעור מחיר המניה בעת מכירתך. במקרים מסוימים חברות מתקשות עשויות להשקיע רווחים בחברה מחדש במקום לשלם אותם לבעלי המניות.
קרא גם: כיצד למכור מניות שנמחקו?
שאלות ותשובות
- מה הפירוש של סך הדיבידנדים?סך הדיבידנדים הם דיבידנדים רגילים בתוספת דיבידנדים "מיוחדים" (חד פעמיים).
- האם עדיף שמניה תשלם דיבידנד של 7,5% בעלות מלאי של 9 € למניה, או 6,8% דיבידנד ממניה במחיר של 21 € למניה?מתמטיקה פשוטה תגיד לך שתרוויח כ- 0,10 € לכל מניה בשנה במניה של 7,5%, ו- 1,40 € במניה של 6,8%. האחוז הנקוב בדרך כלל אינו כולל תשלומי דיבידנד מיוחדים. דיבידנדים אינם מובטחים וניתן להתאימם או לקחתם לחלוטין בכל עת ובאישור הדירקטוריון.
- אם אתה הבעלים של החברה שלך ויש לך רווח של 522000 €, מה סכום הכסף ששולם על דיבידנדים?זה לגמרי תלוי בניהול החברה. היא עשויה לבחור לשלם סכום כלשהו בדיבידנדים - או בכלל לא.
- אם השקעתי 5970 € בקרנות נאמנות, ששווין 23 שנים אחר כך, 82100 €, כמה הרווחתי?היית צריך לקבל הצהרה שנתית מחברת קרנות נאמנות המספרת לך כמה רווחת הרווחת בכל שנה. הם מנהלים תיעוד של מידע זה ואמורים להיות מסוגלים לספק אותו כעת אם אין ברשותך הרשומות. אתה לא יכול פשוט להפחית מההשקעה הראשונית שלך מהערך הנוכחי, כי יש להניח שחלק (אולי רוב) מהרווחים שהשגת לאורך השנים מייצגים רווחי השקעה ולא ריבית.
- מה הפירוש כאשר מחיר המניה יורד?תנועות מחירים משקפות היצע וביקוש. אם מחיר המניה יורד, הדבר מעיד על כך שקהל הקונים פשוט לא מעוניין לרכוש מניות מאותה מניה כפי שהיה בעבר, או שהירידה עשויה להתרחש לאחר שהחברה הנפיקה יותר מניות.
- רואה החשבון שלי אמר שיש לי דיבידנדים שלא לקחתי מהחברה שלי. מה זה אומר? אין כסף בחשבון החברה שלי.אם אין כסף בחשבון בעל המניות שלך, לא יכולים להיות שם תשלומי דיבידנד. שאל את רואה החשבון שלך מה קורה.
שאלות ללא מענה
- כיצד אוכל לחשב דיבידנדים כשאני יודע מה הסכום והאחוזים?
- אם יש לי מניה ליותר מ -120 יום, כיצד אוכל לחשב דיבידנד כשיר על תקופת ההחזקה הנוספת?
- האם אני מחשיב את הדיבידנד כ -5% ממחיר המניה הנוכחי למניה או כ -5% מהערך הנקוב של אותה מניה?
תגובות (2)
- מעולה ועוזר מאוד. תודה.
- זה הגדיל את ההבנה שלי לגבי דיבידנדים. תודה.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
