איך להקים חברת השקעות?
לפני שתפתח חברת השקעות, קרא את התוכניות העסקיות של חברות השקעה אחרות כדי להבין כיצד הן מוקמות ומנוהלות. לאחר מכן, החליטו איזה סוג של חברת השקעות תרצו להחזיק, והבנו האם תאגיד לשותפות, תאגיד או אחריות מוגבלת מתאים לכם ביותר. לא משנה מה תחליטו, היו מוכנים לכתוב תוכנית עסקית ומסמך הפעלה עבור החברה שלכם. בנוסף, שקול להעסיק עורך דין שיוכל לסייע בהקמת החברה שלך ולספק ייעוץ משפטי כללי. לטיפים למיתוג חברת ההשקעות שלך, יצירת אתר ומיקוד ללקוחות, גלול מטה!
לפני שתפתח חברת השקעות, קרא את התוכניות העסקיות של חברות השקעה אחרות כדי להבין כיצד הן מוקמות ומנוהלות.
אם אתה רוצה להשקיע, אתה יכול לחכות להתקבל לעבודה על ידי קרן גידור או להקים חברת השקעות משלך. חברות השקעה רוכשות ניירות ערך המונפקים על ידי חברות והן מנפיקות ניירות ערך שלקוחותיהם קונים. בהתאם לתחום השיפוט שלך, ייתכן שיהיה עליך להירשם בכמה סוכנויות ממשלתיות. עליכם לעבוד עם עורך דין על מנת לזהות את כל הדרישות. הקמת חברת השקעות היא עבודה רבה אך בהחלט ניתנת לביצוע.
חלק 1 מתוך 3: קבלת החלטות ראשוניות
- 1בחר את סוג חברת ההשקעות. ישנם סוגים רבים של חברות שנמצאות תחת הכותרת "חברת השקעות". כדאי לאתר מה בדיוק אתה רוצה ליצור. הנפוצים ביותר הם:
- חברת השקעות סגורה. אתה מנפיק מניות בהנפקה ציבורית חד פעמית. כאשר משקיעים רוצים למכור, הם יכולים למכור את המניות בשוק משני (למשל, הבורסה).
- חברת השקעות פתוחה. בניגוד לחברת השקעות סגורה, אתה תנפיק ברציפות מניות חדשות בחברה שלך. הלקוחות יקנו ממך מניות ואז ימכרו לך אותם בחזרה.
- 2בחר מבנה עסקי. חברות השקעות יכולות להיות תאגידים, שותפויות או חברות בערבון מוגבל (LLC). כל טופס טומן בחובו את הסיכונים והיתרונות שלו, עליהם עליכם לחשוב היטב.
- תאגידים הם בבעלות בעלי מניות ומנוהלים על ידי נושאי משרה שמונו על ידי דירקטוריון. אתה מקים תאגיד על ידי הגשת תקנון עם המדינה. תאגיד מגן על בעליו מאחריות אישית לחובות עסקיות, כגון חובות או תביעות.
- השותפויות הן בבעלות השותפים המסכימים לנהל עסק משותף. שותפויות לא צריכות להגיש ניירת למדינה. עם זאת, השותפים אחראים באופן אישי לחובותיה של השותפות. בתחומי שיפוט מסוימים תוכלו ליצור שותפות מוגבלת. השותף הכללי אחראי אישית להתחייבויות החברה, אך שותפיו המוגבלים אינם.
- חברות באחריות מוגבלת הן כלאיים של חברות-שותפות. הם גם מגנים על הבעלים (הנקראים חברים) מאחריות אישית לחובות עסקיות. תזדקק לאישור השיפוט שלך כדי להקים LLC.
- 3שכר עורך דין. סוגיות משפטיות רבות יתעוררו, וכדאי לקבל ייעוץ משפטי מומחה. שוחח עם חברות השקעות קטנות ושאל אם ימליצו על עורך הדין שלהן. (לחברות השקעות גדולות יהיה עורך דין משלהן). התקשר לעורך הדין וקבע פגישה, בה תוכל לדון בחברת ההשקעות שלך.
- אם אין לך הפניות, צור קשר עם לשכת עורכי הדין המקומית שלך. בקש הפנייה למישהו מנוסה בחברות השקעות.
האם אני זקוק לפטנט או להגנה אחרת כדי להקים חברת השקעות? - 4בחר שם עסק. השם שלך אמור להתבלט בשוק. זה צריך להתחבר גם לערכיך ולאסטרטגיית ההשקעה שלך. ערכים טובים לקידום הם יציבות, יושרה ואיזון. לדוגמא, "אטלס השקעה" יעיל. עליכם לבדוק גם כי טרם נבחר שם בתחום השיפוט שלכם.
- צריך להיות אתר של גופים עסקיים שתוכל לחפש בו. בארה"ב, עיין באתר מזכיר המדינה שלך.
- עליך גם לאשר שאיש לא סימן את השם המסחרי. בארה"ב תוכלו לחפש ברישום הסימנים המסחריים הפדרליים.
- 5קרא את התוכניות העסקיות של חברת ההשקעות. חברות ההשקעות כה מגוונות עד שאי אפשר להכליל מה יעדיכן להיות. לדוגמא, חברות השקעות מסוימות מתמקדות בקהילות מסוימות, כמו גמלאים. חברות השקעה אחרות מנסות למקסם את התשואה הגדולה ביותר האפשרית עבור המשקיעים שלהן. זהה חברות השקעה שאליהן תרצה לדגם בעצמך ונסה למצוא עותקים של התוכניות העסקיות שלהן.
- יש גם תוכניות גנריות ברשת שתוכלו לקרוא בכדי שהכדור יתגלגל.
- 6ניסחו תוכנית עסקית משלכם. התוכנית העסקית תעזור לך להבהיר מה אתה מקווה להשיג עם חברת ההשקעות שלך ואיך אתה מתכוון להגיע ליעדים שלך. תוכנית עסקית תכלול בדרך כלל את המידע הבא:
- סיכום החברה. תאר את השירותים שתציע ואת סוג העסק שלך. זהה את סכום ההון שיהיה לך בהתחלה ואת סך הוצאות ההקמה שלך.
- ניתוח שוק. זהה את חברות ההשקעות האחרות איתן תתחרה ונתח מה הן עושות טוב. דון כיצד תבדיל את עצמך מהתחרות.
- תוכנית שיווק. זהה את צרכני היעד שלך על סמך גיל, מיקום, מין, השכלה, הכנסה וכו '. דון באילו מאמצי קידום מכירות תעשה בכדי להגיע לשוק היעד שלך.
- תפעול וניהול. זהה את חברי ההנהלה ודון בניסיונם והשכלתם.
- מידע פיננסי. צור תזרים מזומנים צפוי, מאזן ויחסים עסקיים. אתה צריך גם לחזות את המכירות שלך.
חלק 2 מתוך 3: הקמת העסק שלך
- 1הגש ניירת עם השיפוט שלך. אם אתה מקים תאגיד או LLC, תצטרך להגיש תקנון התאגדות או ארגון למזכיר המדינה שלך. בדרך כלל, יש להשתמש בטפסים מודפסים ומלאים את הריק שאתה יכול להשתמש בהם. יהיה עליך לספק מידע בסיסי אודות החברה שלך, כגון מקום העסק העיקרי שלה, הסוכן הרשום ושם של דירקטור או מתאגד אחד או יותר.
- יהיה עליך גם לשלם דמי הגשה, אשר ישתנו בהתאם לשיפוט שלך.
- ייתכן שתוכל להירשם באופן מקוון, מה שיכול להאיץ את תהליך האישור.
- 2צור מסמך הפעלה. תזדקק לכללים כדי להפעיל את חברת ההשקעות שלך. אתה צריך למצוא מסמכים לדוגמה של חברות השקעה אחרות. מסמכים אלה יסבירו מי יכול לקבל החלטות עסקיות וכיצד. בדרך כלל אינך מגיש מסמכים אלה. במקום זאת, אתה מאחסן אותם במקום העסקי העיקרי שלך.
- אם אתה מקים תאגיד, תצטרך לערוך תקנון. בתקנון שלך, עליך לדון כיצד ניתן למנות אנשים כקצינים או חברי דירקטוריון. הסביר גם כיצד ניתן לקרוא לישיבות בעלים או דירקטוריון.
- אם אתה יוצר שותפות תצטרך הסכם שותפות. על ההסכם שלך להסביר את אחוז הבעלות וכיצד מקצים רווחים והפסדים. אתה רוצה גם להבהיר מי יכול לאגד את השותפות ומה יקרה אם בן זוג ימות.
- אם אתה מקים LLC, יהיה עליך לנסח הסכם הפעלה. מסמך זה יהיה דומה להסכם שותפות. זהה את הבעלים ואת אחוז הבעלות שלהם. חלק גם רווחים והפסדים.
בניגוד לחברת השקעות סגורה, אתה תנפיק ברציפות מניות חדשות בחברה שלך. - 3לרכוש רישיונות נדרשים. יועצי השקעות זקוקים בדרך כלל לרישיון אחד או יותר כדי לעסוק בתחום השיפוט שלהם. עליכם לחקור היטב את הדרישות ולתת לעצמכם מספיק זמן כדי לעבור את הבחינות בכתב.
- בארה"ב, למשל, ליועצים פיננסיים מורשים יש רישיון מסדרה 65. כדי להשיג את זה, תצטרך לעבור בחינה של שלוש שעות בנושא חוקי ניירות ערך ואתיקה בסיסיים. לאחר שתעבור, תהיה יועץ השקעות מורשה במדינתך.
- 4הירשם לממשלה במידת הצורך. שוחח עם עורך הדין שלך על דרישות הרישום שלך. באירופה תצטרך להירשם במדינתך ובממשלה הפדרלית. אתה יכול למצוא את רגולטור ניירות הערך של המדינה שלך באופן מקוון.
- למד על רישום ממשל פדרלי על ידי קריאת חבילת הרישום וההסדרה של חברת ההשקעות, הזמינה באופן מקוון.
- 5צור חשבון לסחר. תזדקק לחשבון זה כדי לקנות ולמכור מניות. אתה יכול לקבל משהו פשוט להתחיל, כגון חשבון E * Trade. פתח את החשבון בשם העסק שלך, ולא בשם האישי שלך.
- 6השג תעודות מס לתשלום מיסים בתחום השיפוט שלך. בארה"ב תזדקק למספר זיהוי מעסיק פדרלי (FEIN), אותו תוכל לקבל באתר מס הכנסה: https://irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/apply-for-an-employer -זיהוי-מספר-ein-online.
- יהיה עליך גם להירשם למס המדינה ו / או המקומי. פנה למחלקת הכנסות המדינה שלך ולמשרד הממשל העירוני שלך.
חלק 3 מתוך 3: שיווק העסק שלך
- 1כוון ללקוח הצפוי שלך. לקוחות מתוחכמים יזדקקו לגישה שונה ממשקיעים מתחילים. לדוגמא, משקיעים מתחילים עשויים להיות נבוכים ממה שהם לא יודעים וחוששים לשאול שאלות. פחד זה עשוי למנוע מהם לעשות איתך עסקים.
- שוק היעד שלך גם יניע את המדיה שתבחר. לדוגמא, אם ברצונך להגיע לאנשי מקצוע מבוססים, תוכל לפרסם במדור העסקי של העיתון.
- עם זאת, אם אתה רוצה להגיע לאלפי שנים, עליך לפרסם באינטרנט ולהשתמש במדיה החברתית. הסרטון יעיל יותר להגיע למילניום מאשר טקסט.
אם אתה רוצה להשקיע, אתה יכול לחכות להתקבל לעבודה על ידי קרן גידור או להקים חברת השקעות משלך. - 2תמתג את החברה שלך. המותג שלך הוא הזהות העסקית שלך. זהו אוסף הרגשות או החוויות שהלקוחות שלך ישייכו לעסק שלך. השקיעו זמן באסטרטגיית מיתוג עקבית.
- צור לוגו ושורת תגים שמעבירים את המותג שלך. לדוגמה, שורת התגים של צ'רלס שוואב "לדבר עם צ'אק" התאימה אישית חברת ענק והפכה אותה לידידותית למשקיעים.
- מותג באופן עקבי בכל המדיה. האתר שלך, החומרים המודפסים וכרטיסי הביקור צריכים לשתף את אותו מראה, ערכת צבעים ותחושה.
- 3צור אתר. כיום כל המשקיעים הפוטנציאליים מתמצאים באינטרנט. תזדקק לנוכחות באינטרנט ולו רק כדי שלקוחות עניין יוכלו לקבל סקירה טובה על החברה שלך. צור אתר המתאר את הרקע של כל מי שבחברה שלך ומתיישר עם המיתוג שלך.
- לאחר שתצא לדרך, תוכל גם לכלול מידע על ביצועי הכספים שלך.
- לקוחות פוטנציאליים עשויים להימשך גם למאמרים המסבירים מושגי השקעה באופן שקל לאדם להדיוט. זו דרך טובה לבנות אמון.
- 4פעל לפי החוקים המסדירים את הפרסום. הממשלה תסדיר מקרוב את האופן שבו אתה מציע את מוצרי ההשקעה שלך. בארה"ב, למשל, עליכם לעמוד בדרישות שקבעו הסוכנות הרגולטורית של מדינתכם ונציבות ניירות ערך (SEC).
- חוקי ניירות ערך נועדו להגן על הצרכנים באמצעות דרישה לשקיפות. אם אתה מפר כללים אלה, הרגולטור הממשלתי שלך יטיל עליכם סנקציה. אתה פותח את עצמך גם לתביעות מצד משקיעים אומללים. מסיבות אלה, עליך לעבוד בשיתוף פעולה הדוק עם עורך הדין שלך בעת ניסוח מסמכי ההצעה שלך.
קרא גם: איך להקים חברת פיננסים?
שאלות ותשובות
- האם אני זקוק לפטנט או להגנה אחרת כדי להקים חברת השקעות?לא, אתה לא צריך פטנט כדי להתחיל אלא אם כן אתה מתכנן לצאת עם מוצר עבור החברה שלך. ואז תצטרך להשיג אחד שיגן על הרעיון שלך.
- סיימתי את ה- CFA שלי. יש לי ניסיון של 12 שנים שאינו השקעה (לא רלוונטי). קשה למצוא עבודה בניתוח השקעות או גיוס כספים. כיצד אוכל להקים חברת השקעות משלי ללא ניסיון?יהיה עליכם לצבור ניסיון, בין אם זה עם קבוצת המשקיעים, או עם אמריטרייד או כל בנק. ברגע שאתה מבין את המבנה ואת יסודות ההשקעה, אתה יכול להקים חברת השקעות משלך בעזרת עורך דין / עורך דין שיש לו ניסיון בתחום זה.
- כיצד אוכל להרחיב את עסקיי?אתה יכול לחפש משקיעים שיכולים לקנות לתאגיד שלך או ל- LLC. בעזרת הכסף הנוסף תוכלו להעסיק עובדים ולעסוק בשיווק נרחב יותר. אולי גם תרצה לחפש מנטור - רצוי מישהו שמנהל חברת השקעות כמה שנים ממך.
- יש לי חלום להקים חברה שתקים צוות של משקיעים קטנים ואז לקנות את הזיכיון. אם נקבל רווח אז נקנה זיכיון נוסף. האם זה אפשרי?זה אפשרי, אך התמקד בבניית הזיכיון הראשוני והפוך אותו לעסק רווחי לפני שתמשיך הלאה. הכנסה ראשונית היא החלק הקשה ביותר בפתיחת עסק. ברגע שאתה מתחיל להרוויח ההזדמנויות הן אינסופיות!
- איך מתחילים להשקיע?התחל בללמוד איזה סוג משקיע אתה והתמקד בזה. תוכלו ללמוד על השקעה על ידי צפייה בסרטוני YouTube או קריאת ספרים. בקרוב תתחיל להתפתח כמשקיע ולהיות מורכב יותר ובטוח יותר.
שאלות ללא מענה
- כמה זמן ייקח לחברה משקיעה להבשיל?
- באיזו מתודולוגיה עלי לנקוט כדי למצוא הזדמנויות השקעה?
תגובות (4)
- למדתי שלמרות שאני לא מומחה בהשקעות, תהליך החשיבה שלי נמצא בדרך הנכונה ויש לי יותר קריאה וחינוך עצמי לעשות! יש לי פוטנציאל להצליח מכיוון שאני מיומן מספיק כדי לשלוט בכל השלבים האלה! תודה.
- אני מחפש להקים חברת השקעות נכס משלי. אני נמצא במשחק הפיתוח כבר 23 שנה, זו התשוקה שלי. איפה להתחיל זו השאלה, והמאמר שלך עזר מאוד להדריך אותי לכיוון הנכון. תודה.
- התמונות עם הערות היו מועילות, וזה נהדר עבור לומדים חזותיים.
- ביסודו של דבר, כל הצעדים שנדונו לעיל הם מצביע בכיוון הנכון לפתיחת חברת ההשקעות שלי.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
