איך לקנות מניות מועדפות?
אם ברצונך להשקיע במניות מועדפות, תוכל לקנות מניות באותו תהליך בסיסי בו היית משתמש לרכישת מניות רגילות.
מניה מועדפת היא נייר ערך היברידי הנופל בין אגרות חוב למניה רגילה. למניה מועדפת יש יותר סיכון מאשר אג"ח, אך גם פוטנציאל לתשלומים גבוהים יותר. עם מניות מועדפות, תוכלו גם לקצור את היתרונות של תשלומי דיבידנד קבועים קבועים. אם ברצונך להשקיע במניות מועדפות, תוכל לקנות מניות באותו תהליך בסיסי בו היית משתמש לרכישת מניות רגילות.
חלק 1 מתוך 3: פתיחת חשבון תיווך
- 1בחר מתווך המתאים ביותר לצרכיך. אם עדיין אין לך חשבון פעיל בחברת תיווך, השווה את המתווכים המקוונים הזמינים ומצא חשבון המתאים ביותר ליעדי ההשקעה שלך ויש לו מגוון רחב של מניות מועדפות.
- חקור את פלטפורמת המסחר המקוונת של המתווך ובחר באפשרות קלה לשימוש. אם אתה לא משקיע חדש, עדיף לך ללכת עם מתווך שיש לו הרבה משאבים למתחילים.
- אם אתה מעוניין במיוחד לקנות מניות מועדפות, בדוק את הטווח שיש למתווך לפני התחייבות לחברה. ייתכן שתרצה לערוך מחקר קטן על מניות מועדפות ולערוך רשימה של אלה שאתה מעוניין במיוחד, כדי שתוכל לוודא שהמניות יהיו זמינות דרך המתווך שתבחר.
- 2הערך את הרקע של מתווכים וחברות תיווך. לפני שאתה פותח חשבון תיווך, ודא שלמשרד שבחרת לא היו בעיות רישום או רישוי בעבר. אתה יכול לחפש אותם באינטרנט בחינם בכתובת https://brokercheck.finra.org.
- ודא שמספרי הטלפון והכתובות שיש לך עבור חברת התיווך תואמים לאלה המפורטים ב Brokercheck. זה יכול לעזור לך להגן עליך מפני הונאות.
- גם אם לחברת תיווך יש היסטוריה נקייה ללא פעולות משמעת או נושאים אחרים, אין זה ערובה שלא יהיו לך בעיות איתן.
- 3בחר את סוג החשבון הרצוי. מרבית חברות התיווך מציעות שני סוגים בסיסיים של חשבונות השקעה: חשבונות מזומנים וחשבונות שוליים. חשבונות שוליים שונים מחשבונות מזומנים בכך שאתה יכול ללוות כסף מתיווך כדי לבצע רכישה ראשונית של מניות. ניירות הערך בחשבונך משמשים כבטוחה להלוואה זו.
- אם אתה משקיע מתחיל, בדרך כלל עדיף לך לבחור חשבון מזומן. חברות תיווך עשויות אפילו לא להציע חשבונות שוליים אלא אם כן אתה משקיע מנוסה או מוכן לממן את חשבונך בסכום כסף משמעותי.
מכיוון שמניה מועדפת נסחרת בדיוק כמו מניות רגילות, יש לך 4 דרכים לבצע הזמנה למניה. - 4אסוף מידע לפתיחת חשבונך. באופן כללי, כדי לפתוח חשבון תיווך תזדקק לביטוח לאומי או למספר זיהוי מס אחר שלך, זיהוי שהונפק על ידי הממשלה ומידע על הכנסתך ומצבך התעסוקתי.
- כמו בנקים אחרים, חברות ברוקרים חייבות לדווח למס הכנסה על הכנסות שאתה מרוויח מההשקעות שלך. עליהם גם לאמת את זהותך כדי למלא את חובותיהם החוקיות על פי חוק אירופה PATRIOT.
- חברת התיווך עשויה גם לבצע בדיקת אשראי עליך, במיוחד אם ציינת שאתה רוצה לפתוח חשבון הלוואות שוליים ולא חשבון מזומן.
- 5השלם את בקשתך לפתיחת חשבונך. אם החלטת ללכת עם מתווך מקוון, בדרך כלל תוכל להשלים את בקשתך לפתיחת חשבונך באופן מקוון. מידע שתמסור אודות זהותך, תעסוקתך והכנסותיך עשוי להיות כפוף לאימות נוסף.
- טופסי חשבון חדשים גם יבקשו ממך את השם ואת פרטי הקשר עבור איש קשר מהימן. במקרה שקורה לך משהו או שהמתווך שלך לא מצליח להשיג אחיזה ממך, הם עשויים ליצור קשר עם אדם זה בנוגע לחשבונך.
- 6הפקד או העבר כספים לחשבונך. כאשר המתווך שלך מודיע לך כי חשבונך נפתח, עליך לדאוג לעמוד בדרישות המימון המינימליות עבור אותו חשבון. אם אתה מעביר כסף מחשבון השקעה אחד לאחר, תהליך ההעברה עשוי להימשך מספר ימי עסקים.
- אם אתה פשוט מפקיד כספים ישירות מחשבון צ'ק או חיסכון, התהליך בדרך כלל לא לוקח זמן רב כאילו אתה מעביר כספים בין שני חשבונות השקעה. עם זאת, זה עשוי עדיין לקחת יום עד שלושה ימים, תלוי בסופי שבוע ובחגים.
חלק 2 מתוך 3: בחירת המניות המועדפות עליכם
- 1זהה מניות מועדפות שתופסות את העניין שלך. כדי למצוא מניות טובות להשקיע בהן, חשוב על חברות שאתה אוהב ומוצריהן אתה קונה לעתים קרובות. מניות מועדפות נחשבות בדרך כלל כהשקעות ארוכות טווח, לכן אתה רוצה לבחור חברה שאתה רוצה להחזיק בה, ולא כזו שאתה פשוט מאמין שתעשה לך הרבה כסף.
- השקעה בחברה שכבר מוצאת חן בעיניך ומבינה משהו בה מקלה עליך להעריך את ביצועיה. אתה יכול גם להשוות ביצועים אלה לחברות תחרותיות באותו מגזר.
- מכיוון שמניות מועדפות נסחרות בשוק המניות הפתוח בדיוק כמו מניות נפוצות, אתה יכול לצפות בביצועים של מניה מועדפת שאתה אוהב ולראות איך זה עושה לפני שתקבל את ההחלטה להשקיע.
- 2בדוק את דירוג האשראי לגבי מניות מועדפות. בדומה לאג"ח, גם למניות מועדפות יש דירוג אשראי מלשכת דירוג אשראי תאגידית , כמו סטנדרד אנד פורס או מודי'ס. דירוג אשראי זה יכול לעזור לך לקבוע אם המניה המועדפת היא השקעה נבונה עבורך.
- לבדיקת דירוג ב- Standard & Poor's, היכנס לכתובת https://standardandpoors.com/en_US/web/guest/home והקלד את שם החברה בשדה "מצא דירוג". עבור מודי'ס, עבור אל https://moodys.com/page/lookuparating.aspx והזן את שם החברה.
- דירוגי אשראי למניות מועדפות בדרך כלל נמוכים מדירוגי אג"ח באותה חברה. אל תתנו לזה להפחיד אתכם - זה פשוט משקף שמניות מועדפות נושאות רמה גבוהה יותר של סיכון.
אם אתה מעוניין במיוחד לקנות מניות מועדפות, בדוק את הטווח שיש למתווך לפני התחייבות לחברה. - 3מחקר המנפיק חברות ביסודיות. גם אם אתה אוהב חברה אישית, הרגשות האישיים שלך לבד לא צריכים לקבוע אם אתה משקיע. אתה צריך להבין היטב את אופן ניהול החברה וכיצד מניותיה מתפקדות לפני שתוכל לקבל החלטה מושכלת באמת.
- על חברות לפרסם גילויים באופן קבוע בכדי לציית לתקנות הרשות לניירות ערך בארה"ב (SEC). תוכל לגשת למסמכים אלה, לצד מידע על קריאתם וניתוחם, על ידי ביקור https://investor.gov/research-before-you-invest/research/researching-investments.
- קרא בעיון את תשקיף המניה לפני שתקבל החלטה על השקעה. בדרך כלל תוכלו למצוא את התשקיף המלא באופן מקוון. אם הלכת עם מתווך מקוון, תוכל לגשת למסמכים אלה באמצעות משאבי ההשקעה בפלטפורמת המסחר שלך.
- 4הערך את הזכויות המגיעות עם המניה. לבעלי מניות מועדפים בדרך כלל אין זכויות הצבעה. עם זאת, חלק מחבילות המניות המועדפות עשויות להגיע עם זכויות הצבעה מוגבלות או עם תכונות אחרות.
- כל הנפקה של מניות מועדפות מותאמת אישית בהתאמה אישית. חברה אחת עשויה להנפיק מספר סדרות של מניות מועדפות שיש להן זכויות כלכליות שונות, ולהגיע עם סטים שונים של סיכונים ותגמולים.
- למניות מועדפות יש גם תכונות אופציונליות שתוכלו לנצל אם תרצו, כמו למשל היכולת להמיר את המניות המועדפות עליכם למניות נפוצות. בחירה באחת מהאופציות הללו עשויה להשפיע על המחיר שאתה משלם עבור מניות.
- 5קבל ייעוץ מהמתווך שלך. אם עדיין יש לך שאלות לגבי מניה מועדפת לפני שאתה מרגיש נוח להשקיע, שוחח עם המתווך שלך או עם יועץ פיננסי אחר וקבל את דעתם. מלבד ביטוח המניה היא השקעה טובה, אתה צריך גם להיות בטוח שהיא מתאימה היטב לתיק שלך.
- למתווכים מקוונים רבים יש כלי סינון שבו תוכלו להשתמש כדי לסנן מניות מועדפות על פי העדפותיכם. אמנם כלים אלה יכולים לעזור לך לצמצם את החלטתך, אך הם לא בהכרח תופסים את מקומה של חוות דעת מומחה.
חלק 3 מתוך 3: ביצוע המסחר שלך
- 1החליטו כמה מניות אתם רוצים לקנות. אם עקבת אחר המניה כמה שבועות לפני שביצעת את הרכישה, אתה יודע את המחיר הממוצע בו היא נסחרת והאם הערך שלה עולה או יורד בטווח הקצר. השתמש במידע זה כדי לקבוע כמה מניות אתה יכול לקנות בכסף המזומן שיש לך בחשבון התיווך שלך.
- אם אתה משקיע מתחיל, התחל לאט. אין כלל שעליך להשקיע את כל המזומנים בחשבונך מיד. קנו כמה מניות ותראו איך הם מבצעים. אם אתה אוהב את זה, אתה יכול לקנות עוד כמה מניות. אם יתברר שטעית, אתה יכול לצאת בקלות מבלי לאבד הרבה.
- 2בחר את סוג ההזמנה שלך. מכיוון שמניה מועדפת נסחרת בדיוק כמו מניות רגילות, יש לך 4 דרכים בהן תוכל לבצע הזמנה למניה. סוג ההזמנה הבסיסי ביותר הוא "צו שוק". אתה פשוט מציין את מספר המניות שאתה רוצה, והמתווך שלך קונה את מספר המניות במחיר השוק הקיים.
- אם המחירים תנודיים, כדאי לבצע "הזמנת מגבלה". בהזמנה מסוג זה אתה מגדיר את הסכום המקסימלי שאתה מוכן לשלם למניה במניה. המתווך שלך רוכש את המניות רק אם הם יכולים להשיג אותם במגבלה שלך או מתחת.
- "צו עצירה" יוצר נקודת טריגר שתפעיל את ההזמנה שלך. אם אתה רואה שהמניה זזה ורוצה לקנות אותה כשהיא פוגעת במחיר מסוים, היית משתמש בסדר זה.
- צו עצירה מגביל משלב צו עצירה וסדר הגבלה. המחיר שקבעת כמחיר העצירה מפעיל את הזמנתך, ואילו המגבלה שקבעת מספקת את הסכום המקסימלי שאתה מוכן לשלם.
מכיוון שמניות מועדפות נסחרות בשוק המניות הפתוח בדיוק כמו מניות נפוצות, אתה יכול לצפות בביצועים של מניה מועדפת שאתה אוהב ולראות איך זה עושה לפני שתקבל את ההחלטה להשקיע. - 3בצע את ההזמנה אצל המתווך שלך. מפלטפורמת המסחר המקוונת שלך, עבור לדף המאפשר לך לבצע רכישת מניות. בחר את המניה שלך, מספר המניות וסוג ההזמנה שתרצה לבצע. בדוק הכל לפני שתגיש את ההזמנה שלך כדי לוודא שלא עשית טעות.
- אם אתה משתמש במתווך מקוון ואתה זקוק לעזרה, התקשר למספר שירות הלקוחות ובקש סיוע. לרבים המתווכים המקוונים יש גם דרכי דרך ומשאבים אחרים שיעזרו לך לבצע את המסחר הראשון שלך.
- 4עקוב אחר הביצועים ואזן מחדש את תיק העבודות שלך במידת הצורך. מכיוון שמניה מועדפת נחשבת בדרך כלל כהשקעה ארוכת טווח יותר, אתה לא בהכרח צריך לראות את התנועה שלה כל יום. עם זאת, לפחות פעם בשנה עליכם להעריך את ביצועיה ולוודא שהבעלות על המניה עדיין מקדמת את יעדי ההשקעה שלכם.
- אם פיזרת את תיק ההשקעות שלך עם ניירות ערך אחרים, ודא שיחס היתרה עדיין זהה למה שהתכוונת עם הגדרת התיק הראשון שלך.
- אם מניה אחת אינה מביאה ביצועים אחרים, יתכן שזה גרם לתיק שלך להיות לא מאוזן. אתה יכול לאזן מחדש על ידי מכירת חלק מאותה המניה והשקעת הכסף באחרים אפילו על דברים.
- מאמר זה דן בעיקר בקניית מניות מועדפות בארה"ב. במדינות אחרות יכולות להיות אפשרויות השקעה דומות. אם אתה גר במדינה אחרת, שוחח עם מתווך או יועץ פיננסי כדי לגלות את אפשרויות ההשקעה העומדות לרשותך.
קרא גם: איך להתחיל בהשקעות נדל"ן?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
