איך להשקיע בנפט?

עם זאת, תעודות סל אחרות משקיעות גם במניות חברות נפט.

כלכלת העולם לא יכולה להתנהל ללא נפט, ולכן לעתים קרובות מדובר בהשקעה טובה. ניתן לרכוש מניות של חברת נפט או קרן הנסחרת באופן מקוון בכמה לחיצות עכבר. עם זאת, ייתכן שתרצה להשקיע בשותפויות מוגבלות, המציעות תשואות גדולות יותר. לפני שבוחרים להשקיע, שקול את הפלוסים והמינוסים של כל אפשרות השקעה.

שיטה 1 מתוך 4: רכישת מניות של חברת נפט

1
מצא מניות של חברת נפט. אתה בטח כבר מכיר את שמותיהן של חברות נפט גדולות רבות: אקסון מוביל, שברון ו Royal Dutch Shell. תוכל למצוא חברות נפט אחרות אצל המתווך המקוון שלך.
- אתה יכול לפתוח חשבון תיווך מקוון בקלות באמצעות Betterment, E-Trade, Fidelity, Robinhood, Loyal3 או Charles Schwab. ספק מידע אישי ופיננסי, כגון מספר תעודת הזהות שלך, כתובת, ושווי נקי.
2
השווה את הביצועים של מניות חברות הנפט. לפני הקנייה, בדקו את הביצועים הפיננסיים של כל חברה. מצא את הדו"ח השנתי של החברה, הזמין לציבור באתר SEC. המתווך המקוון שלך צריך להיות בעל דוחות שנתיים ורבעוניים. בדוק את הדברים הבאים:
- הכנסה. זהו סכום הכסף שהביאה חברת הנפט. בפרט, בדוק את ההכנסות התפעוליות.
- הכנסה נטו. זהו הסכום שעשתה חברת הנפט לאחר ניכוי הוצאות תפעול, מיסים ופחת.
- רווח למניה. חלק את הרווחים במספר המניות. זה מאפשר לך להשוות בין חברות נפט שונות.
- רמת חוב. רמות חוב גבוהות בדרך כלל מצביעות על כך שהחברה אינה יכולה לממן את פעילותה באמצעות כספה שלה.
3
בצע את ההזמנה שלך. רכישת מניות של חברות נפט היא בדרך כלל פשוטה. עם זאת, אתה יכול לקנות מניות דרך המתווך שלך על ידי ביצוע כמה סוגים שונים של הזמנות. שקול את הדברים הבאים:
- סדר שוק. זהו סוג ההזמנה הקל ביותר. אתה קונה מיד את המניה ומסכים לשלם את מחיר השוק הטוב ביותר הזמין. יש פער בין הרגע שבו אתה מגיש את בקשתך לרגע שהמתווך שלך קונה את המניה, כך שהמחיר שאתה מצוטט עשוי להיות שונה ממה שאתה משלם.
- הגבלת הסדר. אתה עשוי לחשוב שהמחיר הנוכחי גבוה מדי, אבל אתה רוצה לקנות את המניה כשהמחיר יורד. במצב זה, תוכלו להכניס צו הגבלה. הורה למתווך שלך לקנות את המניה כאשר היא תגיע למחיר המועדף עליך.

אתה יכול לקנות תעודות סל לנפט באמצעות היועץ הפיננסי שלך או המתווך המקוון שלך.

שיטה 2 מתוך 4: קנייה לשותפות מוגבלת

1
הבחין בשותפויות מוגבלות אדונות ממלאי הנפט. MLP היא שותפות בבורסה, ואילו חברות נפט גדולות מאורגנות כתאגידים. על ידי השקעה ב- MLP, אתה בעצם הופך לשותף מוגבל שחולק ברווחים אך אין לו שום אמירה לגבי ניהול העסק. לעומת זאת, בעלי המניות יכולים להצביע בענייני חברות ולעזור בבחירת הדירקטוריון.
- MLPs בדרך כלל מעורבים בהובלה ואחסון. בגלל זה הם לאחרונה ביצעו ביצועים טובים יותר מאשר מלאי אנרגיה. לדוגמה, בשנת 2014, MLPs החזירו כ -5% ואילו מניות האנרגיה איבדו 9%. עם זאת, הביצועים יהיו תלויים בשנה.
2
חקר את הביצועים הכספיים של mlp. לפני שתשקיע ב- MLP, עליך לערוך מחקר כדי לגלות באיזה מהם תוכל להשקיע. בדוק עם המתווך המקוון או יועץ ההשקעות שלך אם יש להם מידע על ה- MLP. אתה יכול גם לחפש מידע אודות MLP באינטרנט.
- בדוק את העמלות הנגבות. MLPs לעתים קרובות גובים עמלות גבוהות מאוד, אשר יאכלו את ההחזר שלך.
- היזהר מכל מי שטוען שהשקעה היא "לא יכול לפספס" או "דבר בטוח". אין דברים בטוחים בעסקים, כך שאולי אתה מתמודד עם רמאי.
3

קנה דרך המתווך או היועץ הפיננסי שלך. מכיוון ש- MLPs נסחרות בבורסה, קל לרכוש אותן. אתה יכול לרכוש אותם באמצעות חשבון התיווך המקוון שלך. חלק מקרנות הנאמנות משקיעות גם ב- MLP, כך שתוכל לקנות את קרן הנאמנות ולהחזיק בדרך זו חלק מה- MLP.

ניתן לרכוש מניות של חברת נפט או קרן הנסחרת באופן מקוון בכמה לחיצות עכבר.

שיטה 3 מתוך 4: השקעה ב- etfs שמן

1
חפש ETFS שמשקיעים בנפט. קרן נסחרת בבורסה (ETF) היא קרן נאמנות שנמכרת בבורסה. זהו תיק של מניות, אגרות חוב או מכשירים פיננסיים אחרים שאתה קונה חלק מהם. עבור המשקיע הממוצע קל מאוד להשקיע בתעודת סל.
- תעודת סל פופולרית אחת היא קרן הנפט האמריקאית (USO). קניית מניה אחת שווה בערך לרכישת חבית נפט אחת.
- אתה יכול למצוא תעודות סל אחרות באופן מקוון. הקלד "תעודת סל שמן" במנוע החיפוש המועדף עליך.
2
מחקר etfs. לפני שאתה קונה תעודת סל, עליך לבדוק היטב את קרן הנאמנות. במיוחד בדוק במה משקיעה קרן הנאמנות. רוב החוזים העתידיים קונים, שהם חוזים לרכישת נפט במחיר מוגדר במועד עתידי. עם זאת, תעודות סל אחרות משקיעות גם במניות חברות נפט. על המתווך המקוון שלך לחקור נתונים ונתונים על תעודות סל לנפט.
- תבין שהקרנות לא תמיד עוקבות אחר מחיר הנפט.
3

בצע את הרכישה שלך. אתה יכול לקנות תעודות סל לנפט באמצעות היועץ הפיננסי שלך או המתווך המקוון שלך. היכנס לחשבונך או שוחח עם היועץ שלך.

אם אתה טירון בהשקעה, אז קניית מניות היא כנראה הדרך הקלה ביותר להשקיע בנפט.

שיטה 4 מתוך 4: בחירה בין אפשרויות השקעה

1
קנה מניות של חברת נפט לנוחיותך. אם אתה טירון בהשקעה, אז קניית מניות היא כנראה הדרך הקלה ביותר להשקיע בנפט. אין כללי חשבונאות מורכבים כמו שיש עם MLP.
- אתה יכול גם למכור בקלות את המניות שלך אם תרצה בכך. לעומת זאת, אתה עלול להיאבק למכור את החלק שלך בשותפות מוגבלת.
- למל"פ יש גם דרישות דיווח מס מסובכות, העשויות לדרוש עזרה של איש מקצוע בתחום המס.
2

קנה מניות של חברת נפט אם אתה סובל מסיכון. לעתים קרובות בתעשיית הנפט יש שינויים במחירים פרועים, המשפיעים על חברות קטנות יותר מאשר על חברות גדולות יותר. אם אתה סובל מסיכון, השקעה במניות חברות נפט גדולות היא לעתים קרובות השקעה בטוחה יותר מאשר רכישה של MLP או תעודת סל.
3
גוון את ההשקעות שלך באמצעות תעודת סל. קרן הנסחרת בבורסה יכולה להשקיע ביותר מאשר רק בחוזים עתידיים. הם עשויים גם להיות בעלי מניות בחברות נפט רבות. מסיבה זו, הם מגוונים יותר ויכולים להתמודד עם עליות וירידות.
- לדוגמה, אם אתה מכניס את כל הכסף שלך למניה של חברת נפט אחת, אתה עלול להפסיד הרבה כסף אם דליפת נפט תפגע במוניטין של אותה חברה. מכיוון שתעודת סל מחזיקה במניות במספר חברות נפט, אתה מתגונן מפני כל אסון.
4

קנו תעודת סל למסחר מהיר. תעודות סל אינן אידיאליות אם בכוונתך להחזיק את ההשקעה לאורך זמן. במקום זאת, הם כנראה אידיאליים עבור מישהו שמעוניין לסחור תוך 30 יום מרגע הרכישה.
5
התייעץ עם יועץ מקצועי. רק יועץ מקצועי יכול לדון ביעדי ההשקעה שלך ולנווט אותך לעבר ההשקעה הנכונה. גם אם אין לכם הרבה כסף, תוכלו למצוא יועץ פיננסי שיעזור לכם. חפש במקומות הבאים:
- צרו קשר עם האיגוד הלאומי ליועצים פיננסיים אישיים. יועצים אלה גובים עמלה בלבד (לא עמלה).
- בקר ברשת התכנון של גארט כדי לחפש במפה של יועצים פיננסיים הממוקדים למשקיעים מהמעמד הבינוני.
- שאל אנשים שאתה מכיר. הם עשויים לעבוד עם יועץ פיננסי שגובה תשלום סביר. בדוק עם המשפחה, החברים והקולגות.

טיפים

אתה יכול גם לקנות חוזים עתידיים ישירות, במקום להחזיק אותם בתעודת סל. עם זאת, יהיה עליכם לשכור מתווך סחורות שישקיע עבורכם. חוזים עתידיים על נפט אינם השקעה טובה עבור המשקיע הרגיל.

קרא גם: איך להשקיע בנחושת כמטיל?