איך להשקיע בסחורות?
אם ברצונך להשקיע בסחורות, התחל בפתיחת חשבון תיווך כדי שתוכל לקנות ניירות ערך בסחורה שבחרת. לאחר מכן, הפקד סכום כסף שמרני בחשבונך עבור ההשקעה הראשונה שלך, מכיוון ששוק הסחורות עלול להיות מסוכן. אם אינך מכיר את שוק הסחורות, פנה לייעוץ פיננסי לייעוץ בכדי לקבוע את אפשרויות ההשקעה הטובות ביותר שלך. לאחר מכן, בנה בהדרגה את ההשקעות שלך בהיבטים שונים של שוק הסחורות, כולל סחורות פיזיות ועתיד סחורות. למידע נוסף על עתיד סחורות וכיצד לגוון את תיק העבודות שלך, המשך לקרוא!
לאחר מכן, בנה בהדרגה את ההשקעות שלך בהיבטים שונים של שוק הסחורות, כולל סחורות פיזיות ועתיד סחורות.
סחורות הן חומרי גלם המשמשים לייצור מוצרים אחרים. אלה נעים בין חקלאיות (חיטה, תירס, סויה) למתכות (זהב, כסף, נחושת) לאנרגיה (גולמי, גז טבעי, נפט חימום) ועוד. חשוב לציין כי סחורות מתוקננות בין יצרנים תוך שימוש בסטנדרטים איכותיים מינימליים, הנקראים ציונים בסיסיים. זה מאפשר להם להחליף ומעניק לכל סוג סחורה ערך שיכול להשתנות עם תנועות השוק העולמי. השקעה בסחורות היא הדרך בה משקיעים, מאנשים פרטיים ועד בנקים גדולים, יכולים להרוויח כספי בסחורות וניירות ערך על ידי ניצול תנועות אלה. מאמר זה מספק סקירה פשוטה של העולם המורכב של השקעות בסחורות.
חלק 1 מתוך 3: התכוננות להשקעה
- 1קבע כמה כסף אתה מוכן להשקיע. שוק הסחורות הוא מקום מסוכן מאוד להשקיע את הכסף שלך, עם רווחים גדולים פוטנציאלי המאוזנים על ידי הפסדים פוטנציאליים גדולים לא פחות;; לכן סחורות צריכות להיות חלק מההחזקות שלך לטווח הארוך. השקעה בסחורות היא הבטוחה ביותר כחלק מתיק גדול ומגוון הכולל גם צורות אחרות של השקעות.
- סחורות יכולות למעשה להפחית את הסיכון הכללי כחלק מתיק מגוון מכיוון שתנועותיהם לרוב אינן קשורות לתנודות של ניירות ערך מסוגים אחרים.
- לפני שאתם משקיעים בסחורות, מומלץ להתערב תחילה בתחומים היסודיים יותר של השקעה בשוק המניות. ראה כיצד להשקיע בשוק המניות למידע נוסף.
- 2פתח חשבון תיווך. על מנת לסחור בניירות ערך כלשהם, לרבות ניירות ערך מבוססי סחורות, תזדקק לעזרת סוכן מניות כדי להקים חשבון בו ניתן להחזיק ולסחור ניירות ערך כאלה. חשבון תיווך יאפשר לכם להפקיד כסף אשר לאחר מכן ניתן להשקיע בניירות ערך מטעמכם על ידי חברת התיווך.
- שים לב שזה לא המקרה אם אתה מתכנן להשקיע פשוט בסחורות פיזיות. לדוגמא, תוכלו פשוט לקנות ולאחסן זהב לבד כהשקעה, מבלי להיכנס כלל לשוק ניירות הערך. עם זאת, זה לא מציאותי עבור רוב המשקיעים לקחת סחורות גדולות יותר או מתכלות יותר כמו נפט או חיטה, זה עשוי להיות קשה יותר. השקעה בניירות ערך במקום תחסוך מכם עלויות משלוח ואחסון שיכולות להיגרם במהלך סחר בסחורות פיזיות.
- כמו בכל תכנית השקעה, ראשית וודאו שיש לכם מספיק חסכון בקופת החירום (3-6 חודשי הוצאות) תמורת עלויות בלתי צפויות, כגון אובדן עבודה, מחלה, פציעה וכו '. כמו כן, הקדישו במזומן כל סכום הדרוש לקראת הקרבה. הוצאות מתוכננות לטווח קצר (רכישת רכב, מקדמה על בית, למשל) בשנת 1, 3 או אפילו 5 השנים הבאות.
- 3הפקד כסף לחשבון התיווך שלך. היו שמרנים עם השקעת הסחורה הראשונה שלכם; אין צורך להכניס סכומי כסף גדולים לשוק שאינו ידוע לך. עדיף לבנות בהדרגה את עמדתך בשוק הסחורות, מכיוון שהדבר מוריד את הסיכון. לחלופין, תוכלו למכור מניות של קרנות נאמנות שכבר בבעלותכם למימון השקעת הסחורה שלכם.
אם ברצונך להשקיע בסחורות, התחל בפתיחת חשבון תיווך כדי שתוכל לקנות ניירות ערך בסחורה שבחרת.
חלק 2 מתוך 3: קביעת סוגי ניירות הערך או הסחורה לרכישה
- 1קבל עצות. קבע אם ברצונך לבצע מחקר משלך או לשכור מישהו שיעזור לך. מעקב והבנת שוק הסחורות יכול להיות (והוא עבור רבים) משרה מלאה הדורשת ידע ומומחיות. אם אין לך זמן או נטייה, שכר יועץ פיננסי שיעזור לך.
- 2השקיעו בסחורות פיזיות. הדרך הפשוטה ביותר להשקיע בסחורות היא פשוט לקנות את הפריט עצמו בפועל ולקוות שהמחיר יעלה. זה מציג את העלויות הנוספות של אחסון ומשלוח הנלוות להחזקת נכס פיזי. זה נעשה בדרך כלל רק עם מתכות יקרות, כמו זהב או כסף, מכיוון שהן קטנות יותר ביחס לערכן. מתכות אלה נקנות ונמכרות הן במטבע והן בצורת מטילים.
- אחת הדרכים להוזיל את העלויות שלך במסחר במתכות יקרות פיזיות היא שימוש באחסון ואחסון זהב מרוחקים. כמה חברות מטילים מציעות מסחר מקוון ואחסון בטוח של מתכות יקרות. אם אינך בטוח בלגיטימיות של חברת מטילים, בדוק תמיד באתר של מועצת הזהב העולמית.
- 3השקיעו בחוזים עתידיים על סחורות. סחורות נסחרות באופן מסורתי בשוק החוזים העתידיים. עתיד, המאפשר למשקיע לסחור בחוזים לקנות או למכור סחורה בתאריך קבוע במחיר מוגדר, כרוך בסיכון רב. מכיוון שלעתים קרובות ניירות ערך אלה ממונפים מאוד (משולמים עבור שימוש בכסף שאול בכדי להגדיל את פוטנציאל ההשתכרות), שינוי קטן במחיר הסחורה עלול לגרום להפסדים עצומים (לפעמים אפילו יותר מההפקדה הראשונית שלך) או לרווחים אדירים. במקרים רבים, המסחר בחוזים עתידיים בסחורות מוטל על הסוחרים המקצועיים והתאגידים הגדולים.
- 4השקיעו במניות הקשורות לסחורות. קניית מניות הקשורות לסחורות מסוימות היא דרך להמר על שווי סחורה מבלי להיכנס לכל הסיכון למסחר עתידי. לדוגמה, אם ברצונך להשקיע בנפט, תוכל לקנות מניות בחברות המקדחות, מחפשות, מעבירות או מוכרות נפט. עם זאת, שים לב כי מניות אלה, למרות שהן מתואמות עם מחירי הסחורות, עשויות שלא לנוע ישירות איתן. לדוגמא, אם מחיר הסחורה קופץ ב -10%, אין זה אומר בהכרח שמחיר המניה הקשור יזנק גם הוא ב -10%.
- 5השקיעו בקרנות הנסחרות בבורסה. קרנות הנסחרות בבורסה (או תעודות סל) הן קרנות עם מניות הנסחרות כמו מניות, מה שמאפשר למשקיעים לקנות בקלות לתיק מגוון יותר של ניירות ערך אחרים. במקרה של סחורות, תעודות הסל מורכבות בדרך כלל מחוזים עתידיים העוקבים אחר ערך הסחורה. זה מאפשר למשקיע להשקיע ישירות בתנודות של מחיר הסחורה ללא סיכון של החזקת חוזים עתידיים בפועל.
- 6השקיע בקרנות נאמנות או קרנות אינדקס. קרנות נאמנות אינן יכולות להשקיע ישירות בעתיד הסחורות, אך יכולות להחזיק במגוון מניות הקשורות לסחורות. זה בעצם בדיוק כמו השקעה במספר גדול של מניות הקשורות לסחורה בעצמך, למעט העובדה שקרן הנאמנות מנוהלת באופן מקצועי. בנוסף, כמה קרנות אינדקס משקיעות בחוזים עתידיים על סחורות. זה מאפשר גישה מסוג קרנות נאמנות עם חשיפה רבה יותר למחירי הסחורות בפועל.
לפני שאתם משקיעים בסחורות, מומלץ להתערב תחילה בתחומים היסודיים יותר של השקעה בשוק המניות.
חלק 3 מתוך 3: גיוון בתיק העבודות שלך
- 1שמור על הקצאת נכסים מאוזנת. כלומר, אל תשים את כל הביצים שלך בסל אחד. אתה יכול להפחית את הסיכון לאבד כסף על ידי פריסת השקעות הסחורות שלך על מגוון סחורות שונות וניירות ערך הקשורים לסחורות.
- 2אל תחזיק יותר מדי מכספיך בסחורות. באופן כללי, מומלץ למשקיעים להשקיע בסחורות בסביבות 5-10% בלבד. כל דבר נוסף מכניס את התיק שלך לסיכון מיותר שניתן להפחית על ידי שהייה באזורים בטוחים יותר בשוק.
- 3מאזן מחדש את תיק העבודות שלך מעת לעת. בעוד שרבים מנסים לתזמן את השוק, מחקרים מראים כי גישה זו מצליחה לעיתים רחוקות לטווח הארוך. במקום זאת, בדוק את ההקצאה שלך 1-2 פעמים בשנה כדי לקבוע אם איזון מחדש מתחייב. כלומר, למכור מאותן אחזקות שיש להן רווח ולקנות מניות מאלה שאיבדו ערך. בכך, משיג מכירה גבוהה וקנייה נמוכה, כמו גם שמירה על תיק האיזון שלך.
שוק הסחורות הוא מקום מסוכן מאוד להשקיע את כספך, עם פוטנציאל רווחים גדולים המאוזנים בהפסדים פוטנציאליים גדולים באותה מידה;; לכן סחורות צריכות להיות חלק מההחזקות שלך לטווח הארוך.
- מאמר זה לא נועד לתת ייעוץ השקעות, אלא רק לחנך את הקוראים לגבי האפשרויות העומדות בפניהם.
- השקעה בסחורות, כמו כל סוגי ההשקעות, טומנת בחובה סיכון. שים לב שכספיך עשויים להיות מופחתים או מתדלדלים על ידי תנועות השוק.
- היזהרו מהונאות. סוחרים עתידיים לגיטימיים חייבים להיות רשומים באיגוד החוזים העתידיים הלאומי. יש לרשום את כל המתווכים ברשות ניירות ערך. לעולם אל תשקיע אלא אם כן אתה בטוח שאתה המתווך רשום.
- חשבונות תיווך עשויים לגבות עמלות גבוהות; הקפידו לדעת מה תשלמו לפני ההשקעה.
קרא גם: כיצד למכור מניות שנמחקו?
שאלות ותשובות
- כיצד אוכל למצוא חברות במדינה שלי שסוחרות בסחורות?חפש באינטרנט "סוחרי סחורות ב (מיקום)" או חפש בספריה הטלפונית המקומית שלך "שירותים פיננסיים".
- באיזה הכי כדאי להשקיע: סחורות או מניות?אפשר לעשות טוב מאוד בשני האזורים, אבל קשה להכליל, במיוחד עם סחורות. ההיסטוריה ארוכת הטווח של שוק המניות, לעומת זאת, מצביעה על כך שקשה לנצח את התשואה שאנשים בדרך כלל רואים במניות.
- כיצד אוכל ללמוד על עתיד סחורות?התחל עם יסודות ביצועי הסחורות, תנודות ההיצע והביקוש. כשגילית מה גורם לסחורות לעלות או לרדת, אז אתה יכול לגלות את העולם הנפלא של עתיד ואופציות. לדוגמא, בצורת גורמת להתכווצות החיטה והתירס, ולכן המחירים עולים. כאשר המניות מתכווצות, זהב לרוב עולה בגלל חשש ממיתון ואינפלציה. כמו כן, נפט נוטה להתכווץ כאשר המשק עושה פחות עסקים פירושו פחות צורך בתחבורה. ישנם ניואנסים וחריגים רבים אך אלה הם העקרונות העיקריים.
- איך עלי לבחור את הסחורה?התייעץ עם יועץ פיננסי מקצועי המכיר סחורות ואינו מרוויח עמלה משכנועך לבצע השקעה מסוימת. חפש במקום זאת יועץ "בתשלום בלבד".
תגובות (3)
- זה נתן לי את המידע הדרוש לי!
- תודה לך, תודה לך. מאמר זה כל כך אינפורמטיבי ועוזר לי לקבל החלטות חכמות על השקעה בסחורות.
- ברור ותמציתי. שיתוף נהדר.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
