כיצד לשנות שכירות משותפת לרכוש קהילתי בנאמנות חיה בקליפורניה?
עליך להיפגש עם עורך דין כדי לדון מדוע ברצונך לשנות נכס בנאמנות משכירות משותפת לרכוש קהילתי.
אם אתה כותב צוואה, בית משפט יפקח על העברת נכסיך ליורשיך לאחר מותך. תהליך זה, הנקרא צוואה, יכול לארוך חודשים. נאמנות חיה מאפשרת לכם להימנע מתנאי קיום והעברת נכסיכם ליורשיכם במהירות ובחלק. אם הנאמנות כוללת הערכת נכסים, כולל ניירות ערך או בית שבבעלותך ובת הזוג שלך כשוכרים משותפים, כדאי לשקול לשנות אותם לנכסי רכוש קהילתי. פעולה זו יכולה לחסוך לך לא מעט כסף על המסים שלך.
חלק 1 מתוך 3: הבנת רכוש קהילתי
- 1להבין רכוש קהילתי. במדינה כמו קליפורניה, כסף שנצבר במהלך נישואין ורכוש שנרכש ברווחים אלה שייכים לשני בני הזוג באותה מידה. ישנן אי הכללות רבות, כגון רכוש שבבעלותו בנפרד לפני הנישואין, כל נכס שעובר בירושה בנפרד בזמן שנשוי וכל רכוש שנרכש בזמן שהזוג הופרד.
- 2נפגש עם עורך דין. עליך להיפגש עם עורך דין כדי לדון מדוע ברצונך לשנות נכס בנאמנות משכירות משותפת לרכוש קהילתי. בדרך כלל, תעבור משכירות משותפת לרכוש קהילתי כדי לחסוך מיסים.
- בשכירות משותפת, כאשר אחד מבני הזוג נפטר, השני מחזיק בנכס כולו. עם זאת, עליו או היא לשלם מיסי רווחי הון על הערך שהוערך לנכס. המס יחושב על בסיס ההפרש בין מחיר הרכישה המקורי של הנכס לבין מחיר המכירה הסופי שלו. לפיכך, אם נרכש בית תמורת 37300 אירו אך נמכר תמורת 224000 אירו, אזי הערך של הנכס הוא 187000 € מכיוון שבן הזוג שנותר בחיים לוקח את מחצית הנכס של בן הזוג השני, הוא או היא היו חייבים מיסי רווח הון על מחצית הערך המוערך. בהיפותטית שלנו, זה יהיה 93300 €
- ברכוש קהילתי, אחד מבני הזוג יחזיק גם בנכס כולו עם מותו של בן הזוג השני. עם זאת, מכיוון שהנכס מוחזק כרכוש קהילתי, הנכס כולו "יוגבר" לשווי השוק הנוכחי, וכך ימחק מיסי רווחי הון.
- 3מצא את מסמך האמון שלך. אם ברצונך להמשיך ולתאר נכסים משכירות משותפת לנכס קהילתי עם זכות קיום, אז מצא את מסמך הנאמנות שלך וראה אילו נכסים נמצאים בנאמנות.
- החזק את העותק של מסמך האמון שלך. יהיה עליך לשנות אותו כדי לשקף את העובדה שהנכס מוחזק כעת ברכוש קהילתי עם זכות קיום.
- 4זהה נכסים מעריכים. עיין במסמך האמון שלך וזהה נכסים שעשויים להעריך בערכם. נכסים אלה יחויבו במס שונה, תלוי אם הם מוחזקים בשכירות משותפת או כרכוש קהילתי.
- כמעט כל נכס יכול להעריך את הערך שלו, אך הנפוצים ביותר הם ניירות ערך (מניות) ונדל"ן. כדי לחסוך במיסים, עליך לעבוד על הפיכת נכסי הערכת נכסים לקהילה עם זכות קיום.
- לעומת זאת, רכוש כלשהו פוחת בערכו, כגון מכוניות. סביר להניח שלא תדאגו להחזר נכס המופחת.
אם בן / בת הזוג שלך נפטר לפני שהחלפת נכסים שהוחזקו בשכירות משותפת לרכוש קהילתי עם זכות קיום, אתה יכול לבקש לבצע את השינוי בדיעבד.
חלק 2 מתוך 3: כותרת מחדש של מניות
- 1מצא את שמו של סוכן ההעברה. יהיה עליך לתאר מחדש את ניירות הערך כך שהם יוחזקו כרכוש קהילתי. ראשית, עליך למצוא את שמו וכתובתו של סוכן ההעברה.
- סוכן ההעברה עשוי להיות מודפס בגב האישור. עם זאת, אם האישור ישן, אין להניח עוד שהשם הרשום הוא סוכן ההעברה הנוכחי.
- במקום זאת, פנה לחברה ושאל מי הסוכן.
- 2השלם את ההודעה על ההקצאה. אתה אמור למצוא את ההודעה בחלק האחורי של תעודת האבטחה, או שתצטרך לקבל טופס כוח מלאי.
- טפסי כוח למניות זמינים באופן מקוון או מבנק.
- עליך למלא את הטופס, לרשום את שם הנאמנות, את שם הנאמנים (אתה ובן זוגך) ואת תאריך ההסכם. כדאי גם לכתוב שהנכס מוחזק כ"רכוש קהילתי עם זכות קיום. "
- אם תמלא את טופס הספק המניות, תזדקק למידע ספציפי כגון שם ומספר המניות וכן מספר האישור. אתה צריך לקבל מידע זה כבר מהתחלה שהנחת את המניה בנאמנות.
- 3קבל ערבות חתימה שהוכרה על ידי סוכן ההעברות שלך. הבנק שלך אמור להיות מסוגל לספק לך ערבות.
- קבלת ערבות זה כמו לקבל מסמך נוטריוני. עליכם לספק הוכחה לזהותכם (בדרך כלל רישיון נהיגה או דרכון תקף).
- 4חתום על המניה לאמון. אתה צריך גם ליצור עותקים עבור הרשומות שלך.
- 5שלח לסוכן ההעברות שלך. שלח את ההודעה על ההקצאה, מסמך הנאמנות ותעודת האבטחה המובטחת לחתימה לסוכן ההעברה על ידי מוביל מבוטח. סוכן ההעברות ישלח אליך אבטחה עם כותרת חוזרת.
אם אתה חסר זהירות וכותב ש"כל "הרכוש מוחזק כעת כרכוש קהילתי, אזי כל נכס נפרד המוחזק בנאמנות יומר לרכוש קהילתי.
חלק 3 מתוך 3: שינוי המעשה על ביתך
- 1הקליטו מעשה חדש. עליך לרשום נכס קהילתי עם זכות לניצול עם שומת המחוז. זהו מעשה בו אתה ובן זוגך מעבירים את הנכס לעצמכם כרכוש קהילתי עם זכות קיום.
- שקול להעסיק עורך דין. אתה יכול לגרום לעורך דין לנסח עבורך שטר, או שתוכל לעשות זאת בעצמך. אולי תרצה להשתמש בעורך דין אם אתה חושש לטעות.
- ערכות מעשה זמינות באופן מקוון או בחנות ציוד משרדי. ניתן גם להוריד טופס ריק מאתרו של שומה המחוז או דרך אתרי עו"ד עו"ד.
- שטר ריק ספציפי לרכוש קהילתי עם זכות קיום הוא כאן. תוכל להשתמש בטופס זה או להשתמש בו כמדריך בעת ניסוח משלך.
- 2השלם דוח שינוי בעלות ראשוני (PCOR) וסמן את התיבה שמראה שמדובר בהעברה בין בני זוג. אתה יכול לבקש זאת מעריך המחוז או להוריד אותו מאתר השומה או מאתר בתי המשפט בקליפורניה. עליך להגיש את זה עם המעשה.
- מלא את טופס המעשה. עליכם ובת הזוג שלכם לחתום עליו בנוכחות ציבור נוטריונים.
- כלול תיאור חוקי של הנכס, אשר יהיה במעשהך הנוכחי. התיאור המשפטי צריך להיות רשום תחת הכותרת "תיאור" או "תיאור משפטי."
- 3הגישו עם השומה. העבירו או העבירו בדואר את שטר הנוטריון, התיאור המשפטי של הנכס ואת ה- PCOR למשרד השומה.
- שמור עותק של המעשה באמון החיים שלך.
- 4שנה את נוסח אמון החיים שלך. על האמון להצביע על כך שהבית מוחזק כ"רכוש קהילתי בעל זכות קיום. " אלה המילים הנדרשות בחוקי קליפורניה.
- היזהר מאופן התיקון של מסמך האמון. אם אתה חסר זהירות וכותב ש"כל "הרכוש מוחזק כעת כרכוש קהילתי, אזי כל נכס נפרד המוחזק בנאמנות יומר לרכוש קהילתי.
- אתה צריך שעורך דין יעבור את מסמך הנאמנות החדש כדי לוודא שביצעת את התיקונים כהלכה.
- לפני 1 ביולי 2001, נכס יכול היה לעבור רק לבן זוג שנותר בחיים באמצעות נאמנות חיה אם הוא הוחזק בשכירות משותפת. מכיוון שמשמעות הדבר היא שבן הזוג שנותר בחיים עשוי לשלם מיסים נכבדים עם מכירתו, המחוקק בקליפורניה יצר קטגוריה חדשה של בעלות משותפת - רכוש קהילתי עם זכות קיום.
- שקול לעורך הדין ולמוסד הפיננסי שלך לעשות מחדש את הנכסים שלך עבורך כדי להבטיח שאין טעויות ושהנאמנות תואמת את חוקי קליפורניה.
- אם בן / בת הזוג שלך נפטר לפני שהחלפת נכסים שהוחזקו בשכירות משותפת לרכוש קהילתי עם זכות קיום, אתה יכול לבקש לבצע את השינוי בדיעבד. התייעץ עם עורך הדין שלך לקבלת עזרה בביצוע פעולה זו.
אם הנאמנות כוללת הערכת נכסים, כולל ניירות ערך או בית שבבעלותך ובת הזוג שלך כשוכרים משותפים, כדאי לשקול לשנות אותם לנכסי רכוש קהילתי.
- כותרת חוזרת של ניירות ערך בעצמך יכולה להיות תהליך מייגע ומייגע. שינויים בשמות, פיצולי מניות ושינויים אחרים יכולים להקשות על מעקב אחר סוכן ההעברות. המשמעות היא גם שתאבד שליטה על האבטחה שלך בזמן שתמתין שתגיע האישור המתואר. לא תוכל למכור את האבטחה במהלך תקופה זו.
- סוגיות משפטיות לגבי ירושה לזוגות חד-מיניים בקליפורניה הם מורכבים בגלל חוקים שונים היו למעשה תלוי מתי הם נשואים או רשומים שלהם שותפות המקומי. זוגות חד מיניים צריכים להתייעץ עם עורך דין לפני שהם יוצרים נאמני חיים או נכסים מחדש.
שאלות ותשובות
- האם ניתן להשתמש בתביעה להפסקת העברת נכס מקרקעין משכירות משותפת לרכוש קהילתי?כן, בהסכמה פה אחד של כל הבעלים המשותפים לרשומות, תביעה להפסיק יכולה להעביר את כל הבעלות המשותפת לכל מי שהם רוצים.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
