כיצד ליצור גיליון אלקטרוני לתקציב?
כדי ליצור גיליון אלקטרוני לתקציב, התחל בפתיחת גיליון אלקטרוני חדש ויצירת עמודות עבור דברים כמו סכומים, תאריכי יעד ותאריכים בתשלום. לאחר מכן, צור תאים כדי לרשום את מקורות ההכנסה שלך, כמו התשלום החודשי שלך, ואחריהם תאים לרישום הוצאות, כגון מזון ודיור. תחת מקורות ההכנסה וההוצאות האינדיבידואליות, הכינו תא שמחשב את סך ההכנסות שלכם וכזה שמחשב את סך ההוצאות. לבסוף, בתחתית הגיליון, צור תא שמחסר את סך ההוצאות שלך מסך ההכנסה שלך כדי לקבל את יתרת המזומנים. לקבלת ייעוץ ממבקר חשבונאות שלנו כיצד להשתמש בגיליון אלקטרוני לתקציב כדי לצמצם את הוצאותיך, המשך לקרוא!
גיליון אלקטרוני לתקציב משמש כדי לעזור לך לשלוט בהוצאות שלך. תתפלאי כמה קל לשמור על הכספים שלך בקנה אחד עם הכלי הזה. אתה יכול להשתמש בגיליון האלקטרוני התקציבי כמדריך לתשלום חשבונות, לחסוך כסף לפנסיה או לרכישות גדולות, או פשוט לבצע את זה עד לתלוש המשכורת הבא מבלי להיכנס לחובות. בכל מקרה, תגלה שאתה קרוב יותר לחופש כלכלי מאי פעם.
חלק 1 מתוך 4: יצירת הגיליון האלקטרוני
- 1פתח את תוכנית הגיליונות האלקטרוניים על פי בחירתך. כדי ליצור גיליון אלקטרוני, תצטרך להשתמש בתוכנית גיליון אלקטרוני. תוכנות רבות ושונות זמינות בחינם באופן מקוון אם עדיין לא מותקנת במחשב תוכנית כמו Microsoft Excel או Numbers. לדוגמה, Google Drive, Apache OpenOffice, Zoho Sheet ו- Excel Online הם רק כמה מהאפשרויות החינמיות הרבות העומדות לרשותך. לאחר שמצאת תוכנית לשימוש, התקן אותה ופתח את התוכנית לגיליון ריק בחוברת עבודה חדשה (אוסף גיליונות).
- 2הכניסו כותרות עמודות. דלג על התא הראשון והכנס "סכום" לתא B1. עמודה זו תתעד את הערך של כל פריט אחר בגיליון. עבור לתא הבא מימין, C1, וכתוב "תאריך יעד". עמודה זו תתעד תאריכי יעד של חשבונות או תשלומים שונים, במידת הצורך. עבור לתא אחר ימינה, אל D1, וכתוב ב"תשלום? " או משהו דומה. זוהי עמודה אופציונלית המאפשרת לך לעקוב אם החשבונות המגיעים בתאריכים בעמודה C שולמו או לא.
- 3צור תאים לרישום הכנסה חודשית. התחל בתא A2 על ידי הקלדת "הכנסה". זה פשוט משמש ככותרת לשאר פריטי ההכנסה שלך. לאחר מכן, עבור לתא הבא למטה, A3 והקלד "תשלום נטו". לאחר מכן הקלד "הכנסה אחרת" בתא הבא למטה, A4. עבור רוב האנשים, זה יהיה כל פריטי הכנסה שתזדקק להם. עם זאת, אם תקבל הכנסה משמעותית ממקור אחר (הכנסות מהשקעה, הכנסות מתמלוגים וכו '), ייתכן שתרצה לכלול פריטי שורה נוספים עבור סוגי הכנסה אלה.
- 4הכינו תא המחשב את ההכנסה החודשית הכוללת. כשיצרת תאים לכל סוגי ההכנסות שלך, תזדקק לתא שמסכם את ההכנסה החודשית שלך. צור תא זה בתא הזמין הבא שמתחת לפריטי ההכנסה האחרונים שלך (לכן, אם יש לך רק "שכר נטו" ו"הכנסה אחרת ", זה יהיה תא A5). כתוב "תא הכנסה כולל" בתא זה. בתא ישירות מימין לאותו תא (B5 בדוגמה), עליך ליצור נוסחה לחישוב ההכנסה הכוללת. נוסחה זו היא נוסחת SUM.
- התחל על ידי הקלדת "= SUM (" בתא זה. לאחר מכן לחץ על התא מימין ל"שכר נטו "וגרור מטה לתא מימין לתא פריט הכנסה האחרון שלך. בדוגמה, זה יהיה תאים B3 לחלופין, ניתן להקליד את טווח התאים על ידי הקלדת התאים הראשונים והאחרונים, המופרדים על ידי נקודתיים, לפונקציה SUM. הנוסחה כולה צריכה להיראות כך: = SUM (B3: B4).
- פונקציית SUM ב- excel מוסיפה את הערך הכלול בתאים הספציפיים, אשר ניתן להזין אותם בנפרד (B2, B3, B4) או בטווח (B2: B4). ל- Excel יש פונקציות רבות אחרות בהן ניתן להשתמש כדי לפשט חישובים.
- אם אתה מקבל הודעת שגיאה בעת הזנת הנוסחה, פירוש הדבר שביצעת שגיאה בכתיבת הנוסחה שלך. בדוק אותו מחדש כדי לוודא שהוא תואם לנוסחה שלמעלה.
- 5מלא כותרות הוצאות. לאחר מכן, עליך להזין הוצאות באותו אופן שבו אתה מכניס הכנסה. רוב הסיכויים הם שיהיו הרבה יותר הוצאות פריט שורה מאשר ישנם פריטי הכנסה. בגלל זה, הכי קל לחלק את ההוצאות שלך לקטגוריות כלליות. התחל על ידי דילוג על שורה אחרי התא "סה"כ הכנסה" בעמודה A וכתוב "הוצאות". בתא הבא למטה, כתוב "דיור". זו ההוצאה הגדולה ביותר עבור רוב האנשים, אז צרו תחילה מקום לקטגוריה זו של ההוצאות. בתאים שמתחת לתא זה, מלא הוצאות דיור שונות שיש לך בכל חודש, כמו תשלומי משכנתא או שכר דירה, שירותים וביטוח, תוך שימוש בתא אחד לכל הוצאה. דלג על שורה אחרי קטגוריה זו ועבר למזון, לפי אותו דפוס. להלן מספר רעיונות לפריטים ולקטגוריות הוצאות, למקרה שתפספס כאלה:
- דיור: משכנתא או שכירות; כלי עזר (חשמל, גז, מים); אינטרנט, כבלים, לווין; ביטוח; אחר (מיסים, תשלומי HELOC וכו ')
- אוכל: מצרכים; אוכל בחוץ; הוצאות מזון אחרות.
- תחבורה: תשלומי הלוואת רכב; ביטוח רכב; תחזוקת רכב; עלויות תחבורה ציבורית; גז; חניה / אגרה; הוצאות תחבורה אחרות.
- בריאות: ביטוח בריאות; משלם שותף; רפואה; הוצאות בריאות אחרות.
- הוצאות אישיות / משפחתיות; כסף שנשלח למשפחה; מזונות ילדים; מעון יום; ביגוד / נעליים; כביסה; מתן צדקה; בידור; הוצאות אישיות אחרות.
- הוצאות מימון: עמלות כרטיסי אשראי; לבדוק דמי מזומן; עמלות בנק; עמלות אחרות.
- אחר: הלוואות ללימודים; הוצאות בית ספר; תשלומי כרטיסי אשראי; כסף שהושקע בחיסכון; שונות.
- 6לסכם את ההוצאות. לאחר כתיבת כל קטגוריות ההוצאות שלך, עליך ליצור תא שיסכם אותם באופן אוטומטי עבורך. בדיוק כמו שעשית לצורך הכנסה, צור תא חדש מתחת לפריט ההוצאות האחרון וכתוב "סה"כ הוצאות". בתא ישירות מימין לזה, הזן את נוסחת הסכום שלך. שוב, אתה רק צריך להקליד "= SUM (" ואז ללחוץ ולגרור למטה מהתא מימין לפריט ההוצאה הראשון שלך ולגרור למטה מימין לאחרון שלך. זה לא משנה אם אתה השארת ריקים ריקים בכל מקום, מכיוון שהתוכנית תתעלם מהם.
- לדוגמה, משוואת הסכום שלך כאן עשויה להיראות כך: = SUM (B9: B30).
- הקפד לסגור תמיד את הסוגריים במשוואה שלך על ידי הוספת סימן סוגריים סוגר.
- 7כתוב במשוואה למציאת יתרת מזומנים חודשית כוללת. דלג על שורה נוספת מתחת לתא שלך בעמודה A שם כתבת את "סך כל ההוצאות" וכתוב ב"יתרה במזומן ". תא זה ישמש לחישוב ההפרש בין ההכנסות וההוצאות שלך. בתא משמאל לימין זה, עליך להזין את הנוסחה כדי למצוא את ההבדל בין שני הערכים. התחל על ידי הקלדת "=" ואז לחץ על התא בעמודה B המכיל את נוסחת ההכנסה הכוללת שלך. לאחר מכן הקלד "-" ולחץ על התא בעמודה B המכיל את נוסחת ההוצאות הכוללת שלך. תא זה יחשב כעת את ההבדל בין השניים.
- לדוגמה, המשוואה שלך עשויה להיראות בערך כמו "= B5-B31". שים לב כי אין צורך בסוגריים עבור משוואה זו.
חלק 2 מתוך 4: מילוי המידע שלך
- 1הזן את מקורות ההכנסה שלך. מלא את סכום התשלום החודשי שלך, לאחר מיסים, הטבות וכל שינוי אחר בשכרך בתא מימין לתא "תשלום נטו". לאחר מכן, הזן הכנסות אחרות (כמו מזונות ילדים או תשלומים אחרים) בתא המתאים לצד התווית. מלא הכנסות מתאימות אחרות בתאי עמודת B לצד התוויות שלהם.
- 2כלול את כל ההוצאות שלך. מלא את סכום ההוצאות השונות שיש לך בתאי עמודת B המתאימים לצד התוויות שלהם. הקפד לכלול את הסכום הכולל של ההוצאות הללו בחודש שאתה מתקצב, ולא רק את הסכום הנוכחי עד לאותה נקודה.
- 3תאריכי פירוט קלט היכן שרלוונטי. לצד הוצאות המתייחסות לחשבונות או תשלומים (כמו שירותים, הלוואות כבלים, משכנתא או רכב) כתוב ביום החודש שהחיוב או התשלום נדרשים בעמודה C. זה לא חייב להיות בפורמט ספציפי, אך וודא שאתה יכול לקרוא את זה בקלות. אם כבר שילמתם אותו החודש, הקפידו לסמן זאת בתא העמודה המתאים על ידי הצבת שם Y או X, בהתאם למערכת הסימון שלכם.
- 4בדוק שחישובי הסכום שלך עובדים. בדוק את סך ההכנסה, ההוצאה הכוללת ותאי היתרה שלך לאחר הזנת המידע שלך כדי לראות אם הם פועלים כהלכה. אם הנוסחה נשברת, הגיליון האלקטרוני אמור ליידע אותך עם איזשהו תיחום בתוך תא הנוסחה. כדי להיות בטוחים יותר, אתה יכול להוסיף או לחסר את הנוסחה בעצמך באמצעות מחשבון כדי לבדוק אם זה מחושב נכון או לא.
- הודעת שגיאה נפוצה היא שגיאת הפניה מעגלית. פירוש הדבר שהטווח המשמש בתוך משוואה כולל את התא בו המשוואה כלולה. תופיע תיבת הודעה שאומרת "Excel אינו יכול לחשב נוסחה." בדוק את טווח התאים של המשוואה שלך וודא שהזנת אותו כהלכה (שהוא כולל רק תשומות ולא תא המשוואה).
חלק 3 מתוך 4: חיסכון בתכנון
- 1ניתוח יתרת המזומנים החודשית שלך. יתרת המזומנים החודשית שלך מודדת כמה כסף נשאר לך בכל חודש לאחר הוצאת ההוצאות שלך. אם מספר זה חיובי, תוכלו לשקול להקצות יותר כסף לחיסכון. אם זה שלילי, עם זאת, עליך לבדוק את ההוצאות שלך ולנסות למצוא אזורים שבהם אתה יכול לקצץ אותם.
- 2חפש אזורים שבהם אתה מבלה יתר על המידה. השלמת הוצאותיך בדרך זו עשויה לעזור לך לממש אזורים שבהם אתה מוציא יותר ממה שחשבת. לדוגמא, אולי לא תחשוב כלום על הוצאה של 6 € או 7,50 € בכל יום על ארוחת צהריים, אך מעל חודש זה מסתכם בכמה מאות דולרים. במקרה זה, תוכלו לשקול לארוז ארוחת צהריים או לחפש אפשרויות זולות יותר. חפש מקרים כאלה שבהם תוכל להפחית את הוצאותיך, במידת הצורך.
- 3ניתוח ההוצאות לאורך זמן. לאחר השלמת כמה מהתקציבים החודשיים הללו, תוכלו להשתמש בהם כדי לעקוב אחר שינוי ההוצאות על חלק מההוצאות לאורך זמן. לדוגמא, אולי הוצאת סכומי כסף הולכים וגדלים על בידור לאורך זמן, או שאולי חשבון הכבלים שלך גדל בלי ששמת לב. השווה בין הוצאות בין חודשים כדי לראות אם הן נשארות פחות או יותר קבועות. אם לא, בדוק את הבעיה עוד יותר.
- 4פנו מקום לחיסכון חדש. לאחר שקיצצתם כמה הוצאות ופינתם מקום לחיסכון נוסף, הגדילו את הוצאות הפריט עבור "חסכון" או "הפקדות בחסכון" או כל אזור אחר בו הקצבתם כסף לחיסכון. הגדל ערך זה באמצעות יתרת המזומנים החיובית החדשה שלך ואז הפעל מחדש את התהליך. זה יעזור לכם להוזיל את חייכם לאורך זמן וגם להכניס יותר כסף לחיסכון.
חלק 4 מתוך 4: העתקת הגיליון האלקטרוני שלך
- 1לחץ על "פורמט" ובחר "העתק" לשכפול דף ב- Excel. תוכלו למצוא את האפשרות "עיצוב" מתחת למסך הבית של Excel. אתה יכול להוסיף את העותק שלך לחוברת העבודה הנוכחית שלך או לעוד אחד. זה מאפשר לך לעשות שימוש חוזר בגיליון האלקטרוני התקציבי שלך בכל חודש.
- כאפשרות נוספת, תוכל לעקוב אחר אותו תהליך על ידי לחיצה ימנית על כרטיסיית הגיליון האלקטרוני ובחירה באפשרות "העתק".
- כדי להעתיק את הגיליון האלקטרוני בתוך אותה חוברת עבודה, לחץ על "העתק", ואז בחר "צור עותק" ולחץ על "אישור".
- אם ברצונך ליצור את העותק שלך בחוברת עבודה אחרת, לחץ על "העתק", ואז שנה את חוברת העבודה המופיעה בסעיף "להזמין ספר" לחוברת העבודה הנכונה. לבסוף, בחר "צור עותק" ולחץ על "אישור".
- 2לחץ על "שליטה", לחץ לחיצה ימנית על הכרטיסייה וגרור ימינה לאפשרות קלה. פעולה זו תיצור עותק משוכפל של הגיליון האלקטרוני התקציבי שלך ב- Excel, אותו תוכל לעדכן מחודש לחודש. ייתכן שתמצא אפשרות זו קלה יותר, מכיוון שאינך צריך ללחוץ על תפריטים כלשהם.
- טכניקה זו עובדת רק אם אתה מעתיק את התקציב לאותו חוברת עבודה. אם ברצונך להעתיק אותו לחוברת עבודה אחרת, השתמש בתפריט.
- עדיף להעתיק את הגיליון האלקטרוני לתקציב לפני שתמלא אותו מדי חודש, אלא אם כן אתה רוצה לעשות שימוש חוזר במספרים שלך. אחרת, יהיה עליך למחוק את כל הנתונים הישנים שלך בתחילת כל חודש.
- 3צור עותק של גיליון Google על ידי לחיצה ימנית ובחירה באפשרות "שכפול. " ההעתק יופיע בסרגל הכלים בתחתית המסך, משמאל לגיליון האלקטרוני הקיים. כדי לשנות את כותרת העותק, לחץ באמצעות לחצן העכבר הימני על הכרטיסייה ולאחר מכן לחץ על "שנה שם" כדי לכותרת בכרטיסייה כראוי.
- אם ברצונך להעתיק את הגיליון האלקטרוני לתקציב לגיליון אלקטרוני חדש, לחץ באמצעות לחצן העכבר הימני ואז בחר "העתק ל..." ואז תוכל לבחור את שם הגיליון האלקטרוני החדש שלך.
- עדיף להעתיק את הגיליון האלקטרוני לתקציב לפני שתכניס מידע שמשתנה מחודש לחודש.
שאלות ותשובות
- אם אנחנו הולכים להוסיף חיסכון בהוצאות שלנו, האם עלינו להוסיף אותו גם להכנסות שלנו? כיצד חיסכון עובד עם הוצאות והכנסות?למרות מה שעשוי להציע המאמר לעיל, חסכון איננו הכנסה או הוצאה. הם נותרים לאחר הפחתת הוצאות מההכנסה בפרק זמן נתון. חסכון נחשב ל"נכס ".
- האם יש אחוז מכמות ההכנסה המגיעה לבית, מצרכים וכאלה?יועצים רבים מציעים להגביל את עלויות הדיור ל -30% (או פחות) מההכנסה הניתנת להשקעה, הכוללת משכנתא, שכר דירה, ביטוח נכס וארנונה. הם מציעים להשתמש לא יותר מ -15% מההכנסה שלך על מזון, עוד 15% עבור שירותים, כ -10% על הובלה (תשלומי רכב, דלק ותחזוקה), 10% עבור חיסכון והשקעה, ואת השאר עבור אחזקת משק הבית, ביגוד, והוצאות נלוות. מספרים אלה, כמובן, הם מדריך כללי בכפוף לנסיבות אינדיבידואליות.
- מה ההבדל בין הכנסה לשכר נטו?הכנסה היא שכר ברוטו לפני ניכויים עבור מיסים וכו '. שכר נטו הוא מה שנשאר לך לאחר הניכויים הללו.
תגובות (5)
- יש לי אקסל במחשב ובטלפון שלי שנים ומעולם לא ידעתי להשתמש בו. עם שלל המידע של המדריך, השתמשתי בו כדי ליצור תקציב עובד ומובן תוך 10 דקות! אני מסתמך על מידע המדריך באופן קבוע עבור אינספור נושאים ואוהב את חותמת "סקירת מומחים" המעניקה לי ביטחון רב עוד יותר במה שאני קורא. המדריך הוא בקלות האפליקציה המועדפת עליי לשימוש.
- מדריך קל שלב אחר שלב! הקמתי את כל השנה בלילה אחד. יסתגל כאשר אנו מסמנים את רשימת התמורה שלנו. תודה!
- זהו מדריך ברור מאוד שלב אחר שלב לביצוע גיליון אלקטרוני לתקציב. בעבר נאבקתי להבין את זה לבד, ללא הועיל. זה הראה לי בדיוק מה אני צריך לעשות. תודה!
- החלטנו ליצור גיליון ראשי של תקציב ב- Google-Docs אליו אוכל לגשת לכל מקום שאגיע. עקב אחר ההוראות האלה והצליח בפחות מ -30 דקות. היה לך קצת בעיה עם ה- SUM, הקפד למחוק / לנקות את התא לחלוטין אם נתקלת בשגיאה.
- זה עזר לי לבצע את התקציב הנכון.