כיצד להתגונן בתביעת הונאה של מתווך מניות?
אם אתה מתווך מניות ומגישים לך תביעת הונאה של מתווך מניות, התייעץ עם עורך דין בהקדם האפשרי.
מאחר ומתווכים בדרך כלל מייצגים קונים ומוכרים בעסקאות מניות בשוק הפתוח, מרבית תביעות ההונאה של סוכני מניות נוגעות להפרת חובת הנאמנות שחייבים המתווכים וכל בעלי המקצוע האחרים כאשר הם פועלים בשמו של מישהו אחר. אם אתה מתווך מניות ומגישים לך תביעת הונאה של מתווך מניות, התייעץ עם עורך דין בהקדם האפשרי. הונאות מתווכים יכולות להוביל ולעתים קרובות להעמדה לדין פלילי.
חלק 1 מתוך 3: הודעה לגורמים רלוונטיים
- 1עבוד עם המעסיק שלך. בהנחה שאתה עובד בחברת תיווך, עליך להתריע בפני המפקחים שלך ומנהלי החברה על התביעה בהקדם האפשרי.
- בשנת תביעות ייצוגיות, עורך הדין של התובעים נדרשים על פי החוק הפדרלי כדי להוציא הודעה לעיתונות עם תמצית הטענות. סביר להניח שתשמע שתובעים אותך באמצעות הודעה לעיתונות זו לפני שתוגש לך תלונה.
- פנה מיד לדירקטוריון שלך, כך שהם ישמעו את החדשות על התביעה תחילה ממך ולא מהודעה לעיתונות או ידיעה פיננסית.
- זכור כי יתכן שאתה לא האדם היחיד שנקרא כנתבע בתביעה. כמתווך מניות, אתה בדרך כלל נחשב לסוכן של החברה המעסיקה אותך. המשמעות היא שמנהלים או דירקטורים של החברה יכולים גם להיקרא.
- 2צרו קשר עם עורך דין. ייתכן שהחברה שלך תרצה לשכור עורך דין מנוסה בתחום הליטיגציה שיעבוד במיוחד מול ההגנה.
- בעוד שלמשרד שלך ככל הנראה יש עורכי דין - בין אם בצוות ובין אם אצל שומר - אתה עשוי למצוא תועלת רבה יותר בשימוש בחברת ליטיגציה עצמאית, תלוי בחומרת הטענות ובפוטנציאל האישומים הפליליים.
- הסיכוי להאשמות פליליות עשוי גם לחייב העסקת סנגור צווארון לבן. יש לזכור כי התדיינות אזרחית ופלילית הם שני תהליכים שונים מאוד הדורשים הבנה וניסיון עם חוקים ותקנות שונים.
- 3הודיעו למוביל הביטוח שלכם. הונאות מתווכים בבורסה מכוסות בדרך כלל על ידי ביטוח האחריות של דירקטורים וקצינים (D&O).
- מדיניות D&O דורשת בדרך כלל הודעה מהירה אם מוגשת תביעה נגדך. בהתאם למצבך בחברה, דירקטור או מנהל אחר עשוי להיות אחראי על יצירת קשר עם המתווך של החברה שלך.
- המתווך יזדקק לעותק של התלונה כדי שהוא או היא יוכלו להודיע למוביל הביטוח שלך.
הבנה בסיסית של התקנות השולטות בהתנהלות סוכני מניות ועסקאות ניירות ערך חיונית להגנה על עצמך בתביעת הונאה של מתווך מניות. - 4שקול להוציא הודעה לעיתונות. למרות שלא נדרש כחוק, הודעה לעיתונות יכולה להבטיח לכולם את אותו המידע לגבי התביעה ולהפחית את מספר פניות בעלי המניות.
- האם להוציא הודעה לעיתונות בדרך כלל יהיה על פי שיקול דעתם של מנהלי המשרד שלך או הדירקטורים.
- אין להצהיר הצהרה ציבורית ללא התייעצות יסודית עם עורך דין. לעתים קרובות הצהרות אלה יכולות להחריף אש ואם החברה תטפל בתביעה באופן שונה מהאמור בהודעה לעיתונות היא עלולה להשפיע לרעה על אמון בעלי המניות.
- זה עלול לקרות אם, למשל, תשחרר הצהרה המכחישה את ההאשמות ואומר שתגן נגדן נמרצות ואז תתיישב עם התובע כעבור שבוע.
- 5התייעץ עם רואי החשבון והמבקרים של החברה שלך. הסיוע של חברת הביקורת העצמאית של החברה יהיה הכרחי לצורך תקצוב הוצאות ההתדיינות.
- אם אתה מנהל או נושא משרה בחברה, וודא שקיימת פגישות עם רואי החשבון והמבקרים על בסיס קבוע כדי ליידע אותם על מעמד התביעה.
- תוכניות הנוגעות למילואים יכולות להיעשות לאחר שיש לך הערכה סבירה מהסנגור שלך לגבי עלויות ההתדיינות ואפשרויות ההסדר.
- 6שתף פעולה עם כל חקירות ממשלתיות. תביעות הונאה של מתווך מניות הולכות לעתים קרובות יד ביד עם חקירות של נציבות ניירות ערך (SEC) וסוכנויות פדרליות או מדינות אחרות.
- אי שיתוף פעולה עם חקירה פדרלית עלול לגרום לאובדן עבודתך או לרישיונות שלך לעבוד כמתווך מניות.
- אתה בטח רוצה שעורך הדין שלך יעץ לך בכל הצהרה שתגיש בפני ה- SEC או סוכנויות אחרות, שכן כל מה שתגיד בחקירה אזרחית עשוי לשמש נגדך בהעמדה לדין פלילי.
חלק 2 מתוך 3: הערכת הטענות
- 1הימנע מהפקת ניתוח כתוב. התובע יכול לבקש כל מסמך בכתב הנוגע לתביעה אשר ערוכים על ידי עובדי חברת התיווך.
- למרות שאתה עשוי לחשוב שזה יהיה פרודוקטיבי להבין כיצד התביעה נוצרה או אילו טעויות נעשו כדי שתוכל להימנע מהן בעתיד, סביר להניח כי מסמך מסוג זה יכוסה בבקשה להפקה במהלך תהליך הגילוי. המידע הכלול בתוכו יכול לשמש את התובע להעמדת הדין לדין.
- כל הסוגיות שנוגעות לבעיות שהובילו לתביעה צריכות להתבצע על ידי סנגורך, ולכן כל המסמכים שהופקו מוגנים על ידי הרשאת עורך דין-לקוח.
במקרה של הונאה של מתווך מניות, חובת ההנחה היא כי פעלת כמתווך מניות עבור התובע - כך שעיקר התיק יתמקד בשאלה האם הפרת חובה זו, ובאילו הפסדים נגרם התובע כתוצאה מכך. - 2עבוד בשיתוף פעולה הדוק עם עורך הדין שלך. עורך הדין ליטיגציה ירצה ככל הנראה לראיין מנהלי חברות ועובדים בנוגע לפעילות הקשורה לתביעה.
- סניגורך ככל הנראה יבצע חקירה מקיפה על טענות התובע והפעילות במשרד. באמצעות חקירה זו, הוא או היא יקבעו מה השתבש כמו גם האנשים או המדיניות האחראים לכישלון זה.
- 3השווה את הטענות לחוזה של התובע. חלק מהטענות או התביעות עשויות להיות מנועות מההסכם עליו חתם התובע.
- מרבית הלקוחות חותמים על חוזה בעת שמירת שירותיו של מתווך מניות, וחוזה זה כולל בדרך כלל סעיף בוררות המחייב הגשת סוגים מסוימים של סכסוכים לבוררות בטרם ניתן להגיש תביעה.
- 4נקוט צעדים לשימור מסמכים רלוונטיים. החוק הפדרלי מחייב אותך לשמור את כל המסמכים הרלוונטיים לתביעה.
- הוציאו תזכיר באופן מיידי לכל מי שעשוי להיות לו גישה למסמכים רלוונטיים המורה להם כי יש לשמור את כל המסמכים העשויים להיות קשורים לתביעה ולא ניתן למחוקם או להשמידם.
- וודא שהסנגור שלך יודע אילו עובדים אחראים על הטיפול במסמכים אלקטרוניים ומסמכים מנייר, כך שהוא או היא יוכלו להעביר להם הוראות ספציפיות יותר בנוגע להתמודדות עם חומר זה.
- אם לחברה שלך יש מדיניות לכתוב מעל קלטות גיבוי אלקטרוניות ישנות ככל שנוצרות חדשות, יש להשהות את הנוהג הזה עד לסיום ההתדיינות.
- 5שוחח עם מתווכים אחרים. יתכן שתוכלו לזכות בפרספקטיבה מסוימת מאנשי מקצוע אחרים שהיו מעורבים במצבים דומים.
- תביעות הונאה של מתווך מניות הן שכיחות למדי. אתה יכול לבקש מהיועץ הארגוני שלך ליצור איתך קשר עם אחרים שהתמודדו עם תביעות דומות ולהגיע אליהם לקבלת עצות כיצד להתמודד עם התביעה ולמה לצפות.
- אתה יכול גם להבין את קצב ההתדיינות וכמה מזמנך ייקח על ידי התמודדות עם התביעה.
- זכור כי במיוחד אם נתבעת בתביעה ייצוגית, ההתדיינות מתנהלת באטיות רבה. עשויים לחלוף חודשים ואף שנים עד שהתיק מתקדם רבות דרך בתי המשפט.
כמתווך מניות, אתה בדרך כלל נחשב לסוכן של החברה המעסיקה אותך.
חלק 3 מתוך 3: פיתוח ההגנה שלך
- 1עיין בכללי התקנות הרלוונטיים והתקנות. הבנה בסיסית של התקנות השולטות בהתנהלות סוכני מניות ועסקאות ניירות ערך חיונית להגנה על עצמך בתביעת הונאה של מתווך מניות.
- רשות הרגולטורית התעשייה הפיננסית (FINRA) היא ארגון ללא מטרות רווח עם רשות הרגולטורית מעל ברוקרי מניות. הכללים והתקנות האחרונים זמינים באתר הארגון.
- מכיוון שעקרונות הנזיקין המסורתיים חלים גם על תביעות הונאה של מתווכים בבורסה, שכרוכות בהפרת חובת אמון, עליכם לקבל הבנה בסיסית ביסודות תביעה נזיקית: חובה, הפרה, סיבתיות ונזקים.
- בעיקרו של דבר, על התובע להוכיח שהייתה לך חובה כלשהי כלפיו, הפרת חובה זו, והפרתך גרמה לו להפסד כספי.
- במקרה של הונאה של מתווך מניות, חובת ההנחה היא כי פעלת כמתווך מניות עבור התובע - כך שעיקר התיק יתמקד בשאלה האם הפרת חובה זו, ובאילו הפסדים נגרם התובע כתוצאה מכך.
- 2לנתח את כל המידע שנמסר לתובע. אם נמסר לתובע תשקיף חברה או מידע אחר הקשור לעסקה או לשווי המניה, הדבר יכול לתמוך בהגנה שהתובע הבין את הסיכונים הכרוכים בכך.
- כאשר תובע טוען שביצעת הונאת מתווך, הוא או היא טוענים שלא בכוונתך לחשוף מידע חשוב אודות ההשקעות, או שזייפת דוחות השקעות או הצהרות.
- כל המסמכים או המידע שהועברו או נשלחו לתובע מספקים הוכחה לכך שהמידע לא נאסר.
- אם המידע הנכון נמסר לתובע, תוכלו להראות שהוא או היא לא העריכו את העסקה ביסודיות, וכי הסתמכותו על מה שאמר מתווך המניות לא הייתה סבירה - גם אם מתווך המניות ניסה להטעות את התובע בכוונה.
- 3העריך את תגובות התובע לפעולות המתווך. אם התובע אישר מאוחר יותר עסקאות שבעבר לא היו מורשות, אתה יכול לטעון שהתובע אישר את העסקה.
- בעיקרו של דבר, הגנת האשרור טוענת כי אף שפעולה לא הייתה מורשית, פעולות התובע לאחר הפעולה מאשררות את אותה פעולה, ומספקות לה סמכות רטרואקטיבית.
- לדוגמא, אם התובע תובע בגלל עסקאות לא מורשות, אתה יכול להגן על עצמך באותה תביעה בכך שאתה מראה שלמרות שהתובע לא אישר בתחילה את העסקאות, התובע לא התנגד כאשר הוא או היא קיבלו דיווחים על העסקאות.
- באופן כללי, אם התובע מקבל הצהרות חשבונות ודיווחים שוטפים ונמצא בקשר שוטף איתך, הוא או היא אינם יכולים לערער אחר כך על עסקאות בטענה שהוא לא היה מודע להן או שהן בוצעו ללא אישור.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
