כיצד לתבוע בגין הונאת מתווך מניות?
אתה רשאי לצרף כל תיעוד לתלונתך שלדעתך תומך בעמדתך או לספק עדות להונאת מתווך.
כאשר אתה משתמש בברוקר מניות בכדי לסייע בניהול ההשקעות שלך, המתווך הזה חייב חובת נאמנות שכוללת מתן מידע מדויק וקבלת אישור לפני קנייה או מכירה של ניירות ערך בחשבונך. סוכני מניות אשר מפרים חובות אלה עשויים להיות אחראים למרמה. עם זאת, במקרים רבים לא תוכלו לתבוע את מתווך המניות בגין הונאה מכיוון שהסכם הלקוח עליו חתמתם על מנת להתחיל את הקשר כלל סעיף בוררות האוסר על תביעות. אם בהסכם שלך אין סעיף כזה, אתה יכול לתבוע בגין הונאה של מתווך מניות - אם כי אתה עדיין עשוי להעדיף את הפשטות היחסית של בוררות במקום זאת.
שיטה 1 מתוך 3: הגשת דוח לרשויות הרגולטוריות
- 1דווח על הבעיה לחברת התיווך. אם מתווך המניות שלך מועסק על ידי חברת תיווך, על חברה זו מוטלת החובה לפקח על עובדיה ולהילחם בהונאות בשורותיה.
- הרשות הרגולטורית התעשייה הפיננסית (FINRA), ארגון רגולטורית עצמאית עם אישור הקונגרס להסדיר את תעשיית ניירות הערך, מחייב את כל חברות הברוקרים רשום ליישם מדיניות ונהלים כדי לנטר את פעילות הברוקרים שלהם ולמנוע הונאות השקעה.
- כדאי ליצור קשר עם המשרד לפני שתשלח מכתב ולברר אם יש לו נוהל ספציפי להגשת תלונות על מתווכים. ייתכן שגם מידע זה נכלל בחומרים שקיבלתם בעת שפתחתם את חשבונכם.
- הגש את המידע שלך לחברת התיווך בכתב. כלול את שמך, פרטי ההתקשרות ומספר החשבון שלך, ותיאר את האירועים או הפעולות שביצע המתווך שלך שלדעתך הונאה.
- תן למשרד מועד אחרון להגיב לתביעתך והכין העתק ממכתבך לפני שתשלח אותו.
- 2הגש תלונה לוועדת ניירות ערך והחלפה (SEC). ה- SEC יש סמכות לאכוף חוקי ניירות ערך פדרליים ויהיה לחקור הפרות פוטנציאליות.
- ניתן להגיש תלונה באופן מקוון באמצעות פורטל הטיפים, התלונות וההפניות של SEC בכתובת https://denebleo.sec.gov/TCRExternal/disclaimer.xhtml.
- אתה יכול גם לכתוב את התלונה שלך ולשלוח אותה בדואר SEC, רחוב 38°C NE, וושינגטון הבירה, 20549-5990.
- בתלונה שלך, לכלול את שמך, כתובת, מספר טלפון, וכן כתובת דואר אלקטרוני, כמו גם את אותו מידע עבור חברת ברוקר המניות או תיווך על שלגביו אתה ממלא בקשה תלונתך.
- כלול את כל המידע הרלוונטי אודות האירוע שאתה מאפיין כהונאה, כולל כל הפעולות שננקטו על ידי חברת התיווך בכדי לטפל בבעיות שהיו לך עם מתווך המניות שלך.
- אתה רשאי לצרף כל תיעוד לתלונתך שלדעתך תומך בעמדתך או לספק עדות להונאת מתווך.
- זכור כי אם תגיש את הדו"ח שלך באופן אנונימי, ה- SEC לא יוכל לעזור לך להחזיר את ההפסדים שיש לך או לפנות אליך באופן אחר אם החקירה תחייב שאלות נוספות.
- 3הגש תלונה למרכז תלונות המשקיעים FINRA.
- תוכל לגשת למרכז התלונות המקוון של FINRA בכתובת http://finra.org/investors/investor-complaint-center.
- אם אתה מעדיף, תוכל גם להדפיס את טופס התלונה ולשלוח אותו לדואר FINRA בכתובת 9509 Key West Avenue, Rockville, MD 20850-3329, או לשלוח אותו בפקס 866-397-3290.
- התלונה שלך צריכה לכלול את שמך ופרטי ההתקשרות שלך, כמו גם את שמו ופרטי יצירת הקשר של מתווך המניות או חברת התיווך עליהם אתה מתלונן.
- ספק פרטים אודות האירועים והנסיבות סביב הפעילות המרמית. תוכל לצרף את כל המסמכים התומכים בתלונתך.
- בארגון יש גם קו סיוע לקשישים, העלולים להיות חשופים במיוחד להונאות. אתה יכול להתקשר למספר 844-574-3577 בשעות הפעילות הרגילות וסוכן יעזור לך.
- זכור כי אין כל ערבויות שתקבל את כספך בחזרה על ידי הגשת תלונה, או ש- FINRA תנקוט בצעדים משמעתיים או תטיל סנקציות על מתווך המניות או חברת התיווך כתוצאה מתלונתך.
אם תחליט לתבוע בגין הונאת מתווך מניות, אתה לא צריך לעשות זאת ללא עורך דין. - 4פנה לרגולטור ניירות ערך הממלכתי שלך. בנוסף לחוקים הפדרליים, למדינתך יש חוקים להגנה על משקיעים מפני פעילויות מרמה או הפרת חובת אמון מצד סוכני מניות וחברות תיווך.
- הרגולטורים במדינה הם חברים באיגוד מנהלי ניירות ערך בצפון אירופה, שיש בו גם שירותי גישור ובוררות.
- כדי למצוא את רגולטור ניירות הערך של המדינה שלך, עבור אל http://nasaa.org/about-us/contact-us/contact-your-regulator/. לחץ על מדינתך לבקר באתר ועדת ניירות הערך של מדינתך וללמוד מידע נוסף על הגשת תלונה על המדינה.
שיטה 2 מתוך 3: שימוש בבוררות פשוטה של FINRA
- 1שקול להתייעץ עם עורך דין. למרות שאתה אמור להיות מסוגל לנווט בהליכי הבוררות הפשוטים של FINRA בעצמך, ייתכן שתזכה להצלחה רבה יותר אם תזמין עורך דין.
- באופן כללי, בוררות פשוטה זמינה אם התביעה שלך נמוכה מ- 37300 € אם ההפסדים שלך גדולים מסכום זה, הליכי הבוררות יכולים להיות מורכבים יותר וכנראה שכדאי להזמין עו"ד כדי להבטיח שתוכל להחזיר כמה שיותר מכספך. ככל האפשר.
- בעוד שעורכי דין רבים מוכנים לנקוט בתיקים חזקים בנושא מגירה, כשליש מהפרס או ההסדר שלך יועברו לשכ"ט עו"ד. כמו כן יש לזכור כי מרבית עורכי הדין לא ייקחו תיקים למקרי חירום ששווים פחות מ- 74600 €
- בהליכי בוררות יתכן שתוכלו להשתמש במרפאה של בית ספר למשפטים ללא תשלום. המדריך של FINRA כולל רשימה של בתי ספר למשפטים שיש להם מרפאות לבוררות ניירות ערך.
- 2קרא את קוד הליך הבוררות של FINRA. FINRA פרסמה מהדורת לקוח של קוד שלה בשפה פשוטה, אותה עליכם ללמוד במיוחד אם החלטתם לא להעסיק עורך דין.
- קוד לקוח מסדיר בוררויות בין ברוקרי מניות, חברות ברוקרים ואנשי מקצוע בתעשייה פיננסית אחר ולקוחותיהם.
- ניתן לגשת לעותק של קוד הלקוח בכתובת http://finra.org/arbitration-and-mediation/arbitration-rules.
- FINRA מפרסמת גם מדריך משקיע לסכסוכים. מדריך זה מכיל תשובות לשאלות נפוצות רבות שיש למשקיעים בנוגע להליך הבוררות של FINRA.
- אם יש לך שאלות בכל שלב לגבי הליכי הבוררות של FINRA, אתה יכול לדבר עם אחד מעורכי הדין של FINRA. למרות שהם לא יכולים לספק לך ייעוץ משפטי או סיוע במקרה הספציפי שלך, הם יכולים לספר לך על הדרישות הפרוצדוראליות של FINRA.
- יש לזכור שתהליך הבוררות של FINRA זמין רק למשקיעים שיש להם סכסוכים עם סוכן מניות רשום או חברת תיווך וחתמו על הסכם בוררות אכיפה. הסכם זה מופיע בדרך כלל כסעיף בהסכם הלקוח עליו חתמתם כשפתחתם את חשבונכם.
- 3כתוב את כתב התביעה שלך. אין פורמט נדרש לכתב התביעה שלך, אותו תוכל אפילו להגיש כמכתב בתנאי שהוא כולל את כל המידע הנדרש.
- כדי להיות תקף ומלא, כתב התביעה שלך חייב לכלול את שמך, כתובת מגוריך הנוכחית וכתובת מגוריך בעת האירועים שגרמו לסכסוך.
- הצהרתך חייבת לכלול גם את העובדות הבסיסיות במחלוקת שלך ואת סכום הכסף שאתה סבור שאתה חייב בנזקים.
- הקפידו לכלול את התאריכים בהם התרחשו האירועים. תביעתך אינה זכאית לבוררות אלא אם כן האירועים שהביאו לתביעתך התרחשו בשש השנים האחרונות.
- באפשרותך לצרף כל מסמך, כגון הצהרות חשבון או התכתבויות, התומכים בתביעתך.
- מידע על עצמך ועל הרגלי ההשקעה שלך עשוי גם להשפיע על המקרה שלך. לדוגמא, אם אתה משקיע מתוחכם שנסחר לעתים קרובות במניות מסוכנות או תנודתיות, המקרה שלך כנגד מתווך המניות שלך בדרך כלל לא יהיה חזק כאילו אתה משקיע אמיד ושמרני שפשוט מנסה לחסוך לפנסיה.
אם מתווך המניות שלך מועסק על ידי חברת תיווך, על חברה זו מוטלת החובה לפקח על עובדיה ולהילחם בהונאות בשורותיה. - 4מלא טפסים נדרשים אחרים. למרות שלכתב התביעה שלך אין פורמט נדרש, ל- FINRA יש טופס פרטי תביעה והסכם הגשה שעליו לצרף את כתב התביעה שלך.
- הסכם ההגשה האחיד קובע כי אתה מסכים לפעול לפי הכללים פרוצדורליים של FINRA ולהיות מחויבים להחלטת הבורר.
- גיליון המידע על התביעה הוא טופס סיכום המשמש את עובדי FINRA לטיפול בתביעתך.
- תוכל להוריד טפסים אלה בכתובת http://finra.org/file/arbitration-claim-filing-guide.
- 5הגש את חבילת היישום שלך. לאחר שסיימתם את כל המסמכים הנדרשים, עליכם להגיש אותם ל- FINRA יחד עם אגרת ההגשה הרלוונטית לבקשת בוררות.
- עליך להגיש מסמכי מקור של כל המסמכים וכן את מספר העותקים הנדרש - אחד לכל אחד מהמשיבים ואחד לכל בורר. מספר הבוררים שיהיה לך תלוי בסכום התביעה שלך.
- ודא שהמקור שלך וכל העותקים חתומים ומתוארכים.
- חבילת הבקשה שלך חייבת להיות מלווה בתשלום הגשה שנע בין 37 € ל 1340 € בהתאם לסכום התביעה שלך. אתה יכול לקבוע את גובה דמי ההגשה שלך באמצעות מחשבון העמלות המקוון של FINRA, הזמין בכתובת http://apps.finra.org/ARbitrationMediation/ArbFeeCalc/1/Default.aspx.
- אם אינך יכול להרשות לעצמך את העמלות, אתה יכול להגיש בקשה לוויתור על מצוקה. עליך להגיש בקשה בכתב ולכלול עותק של החזר המס האחרון שלך, שניים מתלושי השכר האחרונים שלך, וכל תיעוד אחר המוכיח מצוקה כלכלית, כגון עדות לקישוט שכר או שיעבוד.
- תוכל להגיש את חבילת הבקשה שלך באופן מקוון בכתובת http://finra.org/arbitration-and-mediation/online-claim-filing.
- 6המתן לתגובה מהמתווך או המשרד. FINRA תגיש את כתב התביעה שלך בפני מתווך המניות או חברת התיווך, שיש להם 45 יום מיום הקבלה להגיש תשובה.
- התשובה חייבת לכלול את גרסת המשיב לאירועים, כמו גם כל הגנות או סיבות שלדעתם אינך זכאי לכסף שאתה מחפש. על המשיבים להגיש הסכם הגשה אחיד חתום.
- המשיבים רשאים לצרף כל מסמך התומך בטיעוניהם. הם גם עשויים לטעון כל טענות נגדיות כלפיכם, זה כלפי זה, או גורמים אחרים הקשורים לתביעתכם.
- 7שקול כל הצעה להסדר. הרוב המכריע של התביעות מוסדר לפני שהן מגיעות לשלבי הסיום של הבוררות.
- זכור כי אין לך שום אחריות לזכות בשום דבר כתוצאה מבוררות. בנוסף, ערעור על החלטת בוררות הוא קשה ביותר לאחר קבלתו מכיוון שאתגרים מותרים רק בנסיבות מוגבלות מאוד, ויש להגישם לבית המשפט הפדרלי בתוך שלושה חודשים מהחלטת הבורר.
- FINRA תחזיר חלק מדמי הגשתך אם תביעתך תוסדר או תימשך יותר מעשרה ימים לפני התאריך שבו נקבע דיון הבוררות שלך.
האופי הסודי של התנחלויות צריך לפנות לסוכן המניות או לחברת התיווך, במיוחד אם התביעה שלך נותרת בקשה לסילוק.
שיטה 3 מתוך 3: הגשת תביעה
- 1לאסוף מידע. לפני שתשוחח עם עורך דין, תזדקק למידע על ההונאה עצמה, כמו גם על הסכם הלקוחות שלך וכל מסמך אחר הקשור לחשבון ההשקעה שלך והקשר שלך עם מתווך המניות שלך.
- אם הגשת בעבר תלונות לרשויות רגולטוריות כלשהן, עליך לכלול כל תיעוד הקשור לדו"ח זה ותוצאות כל חקירה.
- צור יומן עם ציר זמן של אירועים בעסקה או עסקאות שלדעתך הונאה, כולל כל דוחות חשבון או מידע אחר שמתעד כל אירוע.
- ייתכן שתרצה לכתוב פרופיל כנה של עצמך כמשקיע, כולל הסיבות שרצית להשקיע וסוגי ההשקעות שאתה מחשיב כמתאימים. זה יכול לעזור לעורך הדין שלך לנתח אם מתווך המניות שלך שם לב לצרכים ולתחומי העניין שלך בעת המסחר בחשבונך או ניסה להונות אותך להשקעה מסוכנת ממה שאתה יכול להתמודד עם.
- 2הערך את האפשרות לתביעה ייצוגית. במצבים מסוימים, כמו אם היית קורבן לתכנית פונזי, יתכנו מאות משקיעים אחרים שסבלו מהפסדים דומים ויהיו מוכנים להצטרף לתביעה שלך.
- אם אתה סבור שיש אפשרות שתביעתך יכולה לזכות בתביעה ייצוגית, שוחח עם עורך דין המתמחה בייצוג תובעים ייצוגיים. הכללים להגשת תביעות ייצוגיות ולהתדיינות הם מורכבים במיוחד, ולחימה בתובענה ייצוגית נדרשים משאבים משמעותיים, ולכן ישנן עורכי דין העובדים בתביעות ייצוגיות באופן בלעדי.
- 3שכר עורך דין. לא זו בלבד שחוקי הונאת ניירות ערך מורכבים, אך אתה יכול להיות סמוך ובטוח כי מתווך המניות וחברת התיווך שלו או שלה יעמדו על צבא עורכי דין. אם תחליט לתבוע בגין הונאת מתווך מניות, אתה לא צריך לעשות זאת ללא עורך דין.
- עורך דין מוסמך בעל ניסיון בדיני ניירות ערך יוכל גם לומר לך כמה זמן עליך להגיש תביעה להשבה. המועד האחרון לחוק, או התיישנות, להגשת תביעה תלוי במידה רבה בעובדות ובנסיבות עניינך.
- אם יש לך חברים או עמיתים בענף ניירות ערך, כדאי לך לבקש המלצה מאחד מהם. אחרת, תוכל להתחיל בחיפוש עורכי הדין באתר המדינה שלך או בלשכת עורכי הדין המקומית. בדרך כלל אתרים אלה כוללים מדריך לחיפוש של עורכי דין מורשים בתחומי עיסוק ספציפיים.
- באגודות עורכי דין רבות יש גם תוכניות הפניה לעורכי דין שיכולות להפנות אתכם לעורכי דין באזורכם המתמחים בתיקים דומים לשלכם.
- 4עבוד עם עורך הדין שלך לניסוח תלונתך. עורך הדין שלך יזדקק למידע ותיעוד רב ככל שיהיה עליך כדי לנסח במדויק את הטענות בתלונתך.
- ספק לעורך הדין שלך את כל התיעוד שברשותך, כולל דוחות חשבון ומאזנים כדי שהוא או היא יוכלו לחשב את ההפסדים שלך ולקבוע את הנזקים שאתה חייב על ידי מתווך המניות או חברת התיווך בגין מעשי ההונאה.
- התלונה שלך תכלול את שמך וכתובתך, כמו גם את שמותיהם וכתובותיהם של כל מי שתובע, אשר עשויים לכלול לא רק את מתווך המניות שלך אלא גם את חברת התיווך בה הוא עובד.
- עיקר התלונה שלך מורכב מהטענות שלך, כתובות בפסקאות ממוספרות עם הצהרה עובדתית אחת לכל פסקה. טענות אלה חייבות להסתכם בהפרה של חוק ניירות הערך הממלכתי או הפדרלי.
- לאחר פירוט ההאשמות, התלונה שלך תזהה את החוק המופר ואת התיאוריה המשפטית שלך מדוע הטענות שרשמת מהוות הפרה.
- הפסקאות האחרונות בתלונתך יתארו את הסכומים הכספיים שאתה סבור שאתה זכאי להם בעקבות פעולותיו של מתווך המניות.
בכל נקודה לאחר שתגיש את תלונתך, תוכל לצפות לקבל הצעת פשרה מתווך המניות או מחברת התיווך שתבעה. - 5הגש את תלונתך. כדי לפתוח בתביעה שלך, עליך להגיש את תלונתך וכל מסמך נדרש אחר לפקיד בית המשפט בו ידון עניינך.
- לאחר הגשת תלונתך, תיקך יוקצה לשופט ויינתן לו מספר תיק. הפקיד יוציא זימון לכל נאשם שרשמת בתביעתך.
- עליך להשלים דמי הגשה כדי להגיש את התביעה שלך. אם עורך הדין שלך עובד על מגירה, הוא או היא יוסיפו אלה לעלויות שיש לנכות מכל הסדר או פסק דין שתקבל - אחרת אתה אחראי לשלם להם או לבקש ויתור.
- דמי הגשה הם בדרך כלל כמה מאות דולרים, תלוי בבית המשפט בו אתה מגיש את התיק שלך.
- 6תגיש את הנאשם. תוך פרק זמן קצר לאחר הגשת תלונתך, עליך להעביר אותה למתווך המניות או חברת התיווך שאתה תובע בגין הונאה.
- אם תגיש את התביעה שלך בבית משפט פדרלי, מרשל אמריקאי יעביר את התלונה והזימון ביד לנאשם. בבית המשפט הממלכתי, חובה זו מבוצעת בדרך כלל על ידי סגני השריף.
- 7קבל את תשובת הנאשם. תלוי בבית המשפט בו תגיש את התביעה שלך, לנאשם יהיה בין 20 ל -30 יום להגיש תגובה לתביעה שלך.
- בדרך כלל הנאשם יכחיש את מרבית, אם לא את כל טענותיך, כמו גם את רשימת ההגנות מדוע הוא אינו אחראי להפסדים שספגת.
- הנאשם רשאי להגיש בקשה לדחייה, ובמקרה זה עליכם להגיב לבקשה ולהשתתף בדיון להגנת תביעתכם. כדי להתגבר על מכשול זה בהצלחה, עליך להיות מסוגל להוכיח בפני השופט כי המקרה שלך ראוי והטענות בתלונתך, אם יוכחו, מהוות הפרה של חוק ניירות הערך הממלכתי או הפדרלי.
- 8שקול כל הצעה להסדר. בכל נקודה לאחר שתגיש את תלונתך, תוכל לצפות לקבל הצעת פשרה מתווך המניות או מחברת התיווך שתבעה.
- האופי הסודי של התנחלויות צריך לפנות לסוכן המניות או לחברת התיווך, במיוחד אם התביעה שלך נותרת בקשה לסילוק. רוב אנשי המקצוע בתחום ניירות ערך מעדיפים להתיישב בשקט מאשר להתדיין עם תביעת הונאה ציבורית מאוד.
- בנוסף, אם לא הגשת תביעה ייצוגית, יתכן ומתווך המניות שלך חושש שמא יתממש - במיוחד אם הוא או היא הובילו לקוחות אחרים באותו מסלול השקעה כמוך.
- על עורך הדין שלך להתעדכן בכל הצעות הפשרה, וייתן לך את עצתו אם עליך לקבל או לדחות את ההצעה. עם זאת, זכור שבסופו של דבר יש לך את המילה האחרונה אם לנקוט בהסדר.
- בעת הערכת הצעת פשרה, קח בחשבון את הזמן וההוצאה של המשך ההתדיינות, כמו גם את חוסר הוודאות שתקבל את מה שביקשת כשתלך למשפט.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
