כיצד לגשת לנכסי עיזבון שאינם מוחזקים בידי נאמנות חיה?

זהה נכסי עיזבון. כמוציא לפועל, אחת התפקידים הראשונים שלך היא לזהות את כל נכסי העיזבון כדי שתוכל לשמר אותם. יתכן שתצטרך לחפש נכסים. רוב החפצים בבית שייכים ככל הנראה למנוח, אך לא כדאי לעצור שם. במקום זאת, בדוק גם את הדברים הבאים:

• עברו על הניירות של המנוח ובדקו האם הוא או היא שכרו יחידת אחסון או כספת.
• עיין בדוחות הבנק ובתיעוד פיננסי אחר כדי למצוא חשבונות חיסכון, חשבונות פרישה, מניות ואג"ח וכו '.
• שאל אנשים אחרים. אם לא היית גר ליד המנוח, ייתכן שלא תדע את מלוא רכושם. שאל את השכנים או קרובי משפחה אם הם מכירים רכוש שהמנוח היה בבעלותו.

אוספים נכסים. יתכן שתצטרך לאסוף נכסים שנמצאים ברשות אחרים. עליכם לקחת את מכתבי המינהל או את מכתבי העדות וליצור קשר עם האדם שנמצא ברשותו. לדוגמה, ייתכן שיהיה עליך ליצור קשר עם אלה:

• בנק. למנוח יכול להיות כסף בחשבון צ'קים או בחיסכון. יכול להיות שהוא או היא היו גם כספת. עליך להציג את מכתביך לנציג הבנק. אתה אמור להיות מסוגל לקבל גישה לכספת ולכל חשבונות פיננסיים.
• מישהו שלווה נכס. עליכם ליידע אותם שהמנוח נפטר וכי אתם גובים את הרכוש. אם מישהו מתנגד להסגיר רכוש, התקשר למשטרה.

קבל גישה לנכסים דיגיטליים. חלק מהנכסים עשויים להתקיים בצורה דיגיטלית. לדוגמא, צלמים וכותבים עשויים לאחסן את יצירותיהם היצירתיות אך ורק במערכת אחסון בענן. על מנת לקבל גישה, תזדקק לסיסמאות שייתכן שלא תוכל למצוא. גרוע מכך, חוקים רבים של המדינה לא אפשרו למבצעים לגשת לתוכן דיגיטלי או מקוון, גם כאשר אתה מחזיק במכתבי ניהול.

• מדינות החלו לטפל בנושא זה באופן אינדיבידואלי. לדוגמא, קונטיקט ורוד איילנד דורשות מנותני שירותים להודות בגישה למבצע של עזבון של נפטר. כמה מדינות אחרות, כמו אינדיאנה, איידהו ואוקלהומה, הלכו בעקבותיהן.
• תלוי במדינתך, ייתכן שיהיה עליך ליצור קשר עם עורך דין אם למדינתך אין חוק המעניק למוציא לפועל גישה לנכסים דיגיטליים. התקשר לאיגוד עורכי הדין המקומי או הממלכתי ובקש הפניה לעורך דין.

שמור על ביטחון הנכסים. עליכם לשמור על הנכסים עד שבסופו של דבר אתם מחלקים אותם למוטבים. מצב שמירת הבטיחות ברכוש יהיה תלוי בנכס. לדוגמה:

• אתה יכול לשמור על רכוש אישי מוחשי על ידי אחסונו במתקן מאובטח או שמירתו בבית הנפטר.
• אתה יכול להעביר נכסים פיננסיים, כגון חשבונות בנק, על ידי העברתם לחשבון עיזבון שאתה פותח. תזדקק לעותק של מכתביך, תעודת פטירה ומספר זיהוי משלם המסים ממס הכנסה כדי לפתוח חשבון עזבון.
• יתכן שתצטרך לעשות יותר כדי להגן על רכבים או נדל"ן. לדוגמה, עליכם לשמור על תעודות הכותרת. עליכם גם לוודא כי הנדל"ן מנוהל כהלכה, על ידי תשלום חשבון המס, חשבונות השירות וכו '. וודאו כי חשבונות אלו מופנים בדרך שלכם כמבצע.
• יתכן שתצטרך לרכוש או להמשיך לשלם ביטוח על נכסים שונים.

זהה נכסים שאינם עיזבוניים נפוצים. חלק מהנכסים לעולם אינם הופכים לחלק מעיזבון המנוח. יתכן שהם גם לא הוחזקו בנאמנות חיה. כמה מהסוגים הנפוצים יותר של נכסים שאינם נחלה אלה כוללים:

• חשבונות בנק או תיווך בבעלות משותפת. עם מותו, החשבון צריך להישאר על שם הבעלים המשותף.
• פוליסות ביטוח חיים המשולמות למוטב במותו של המנוח.
• חשבונות פנסיה או פרישה המגיעים למוטב הנקוב, לעיתים קרובות בן זוג.

צרו קשר עם המוציא לפועל. אם נקראתם כמוטב מנכסים שאינם עיזבון, כנראה שהמוציא לפועל צריך להודיע לכם ולעזור לכם להשיג את החזקה במה שמגיע לכם. לפיכך, עליך לפנות למוציא לפועל ולשאול לגבי נכסים שאינם עיזבון שלדעתך נקראת המוטב מהם.

• אם אינך יודע את שמו של המוציא לפועל, אז היכנס לבית המשפט לעונש עריכה של המחוז בו התגורר המנוח. אתה יכול לומר לפקיד בית המשפט שאתה מחפש מנהל עזבון. רשומות הצוואות צריכות להיות פומביות, כך שתוכל לקבל עותק של הצוואה או לראות מי מונה.