כיצד לגשת לנכסי עיזבון שאינם מוחזקים בידי נאמנות חיה?

אתה יכול לגשת לנכסי הנחלה רק אם אתה נקרא כמבצע העזבון
באופן כללי, אתה יכול לגשת לנכסי הנחלה רק אם אתה נקרא כמבצע העזבון.

באופן כללי, אתה יכול לגשת לנכסי הנחלה רק אם אתה נקרא כמבצע העזבון. ברגע שאדם נפטר, נכסי העיזבון מוקפאים. הם הופכים ל"לא קפואים "רק כשממנה להורג. עליך לפנות לבית המשפט אם ברצונך להתמנות כמבצע. עם זאת, ייתכן שתוכל לגשת לנכסים שאינם עיזבון אם תבחר כמוטב.

חלק 1 מתוך 3: קבלת מינוי להורג

  1. 1
    קרא את הצוואה. המוריש יכול למנות מוציא לפועל (המכונה גם "נציג אישי") בצוואתו. אדם זה ישרת אלא אם כן ידחה או נפסל אחרת. מצא את צוואת המוריש ובדוק אם מישהו נקרא כמוציא לפועל.
    • אם לא נקרא איש, או אם לא נוצרה צוואה, השופט יצטרך למנות מישהו לכהן. אתה יכול להגיש בקשה להיות אותו אדם.
    • אם מישהו נקרא, אך אתה חושב שיש לפסול אותו, אז אתה יכול לערער על מינויו. עליך לדבר עם עורך דין אם ברצונך לקרוא תיגר על מבצע שמונה בצוואה.
  2. 2
    קרא את דרישות המדינה שלך. כל המדינות קבעו דרישות מסוימות לכהן כמוציא לפועל. אתה צריך למצוא את חוק המדינה שלך ולקרוא את הדרישות. ככלל, מדינות קובעות את הדרישות הבאות:
    • הם מחריגים קטינים ואנשים שהורשעו בעבריינים.
    • יש מדינות שמציבות מגבלות אם אנשים מחוץ למדינה יכולים לשמש כמוציאים לפועל. לדוגמה, אילינוי עשויה לדרוש מתושבי חוץ לפרסם איגרת חוב לפני שמונתה. מדינות אחרות ידרשו כי תושבי חוץ למנות תושב במדינה כסוכן לקבלת תעודות משפטיות.
    • מדינות מסוימות יוצרות גם היררכיה של מבצעים אפשריים. לדוגמא, מישהו עלול למות ללא צוואה. חוק המדינה יביע העדפה למי שיכול לשמש כמוציא לפועל וירשום אותם לפי הסדר. בפלורידה, למשל, סדר ההעדפות אם אין צוואה הוא כדלקמן: בן הזוג שנותר בחיים, כל אדם שנבחר על ידי רוב היורשים, היורש הקרוב ביותר למנוח, כל אדם מוכשר שמונה על ידי בית המשפט.
  3. 3
    קבל את טופס הבקשה. לבית המשפט שלך צריך להיות טופס בקשה או עתירה שתוכל למלא כדי להתמנות לנציג האישי. כדי למצוא את הטופס, אתה יכול לעצור לבית המשפט לציון בו התגורר המנוח או לבדוק באתר בית המשפט. חפש ב"צוואה "ובמחוז.
    • למחוז מריקופה, אריזונה, למשל, יש טופס עתירה באתר שלהם. אתה יכול גם להוריד הוראות להגשת מועמדות למבצע.
    ייתכן שתוכל לגשת לנכסים שאינם עיזבון אם תבחר כמוטב
    עם זאת, ייתכן שתוכל לגשת לנכסים שאינם עיזבון אם תבחר כמוטב.
  4. 4
    מלא את טופס הבקשה. הדפס בצורה מסודרת בעזרת דיו שחור. אם אתה יכול להוריד את הטופס, לעתים קרובות תוכל להזין מידע ישירות לטופס ולשמור אותו כקובץ PDF. צורתו של כל בית משפט תהיה שונה. עם זאת, בדרך כלל הם יבקשו את הדברים הבאים:
    • מידע על הנפטר, כגון שם, כתובת, תאריך לידה, תאריך פטירה ומספר ביטוח לאומי
    • המידע האישי שלך, כגון שם, כתובת, מספר טלפון ודואר אלקטרוני
    • מדוע אתה זכאי להופיע כמוציא לפועל על פי חוק מדינתך
    • את שמות פרטי הקשר עבור כל היורשים או הנהנים
    • האם נדרש איגרת חוב
    • החתימה שלך
    • חתימת נוטריון
  5. 5
    הגש את הטופס. לאחר מילוי הטופס, צור מספר עותקים. קח את המקור, את העותקים, ואת צוואתו של המנוח (אם יש כזה) למשרד הפקיד ובקש להגיש. הפקיד צריך להחתים את העותקים שלך.
    • יתכן שתצטרך לשלם דמי הגשה. בקש מהפקיד את הסכום ואמצעי התשלום המקובלים.
    • אם אינך יכול להרשות לעצמך את האגרה, בקש טופס ויתור על תשלום ומלא אותו.
  6. 6
    הודיעו לכל המעוניינים. אם תבחרו להגיש בקשה להתמנות להוצאה לפועל, עליכם לתת לאנשים בעלי אינטרס באחוזה אפשרות להתנגד לכם. במדינות מסוימות, ייתכן שתרצה לגרום להם לחתום על טופס המציין כי הם מסכימים למנות אותך לנציג.
    • באופן כללי, תמסור הודעה לכל מי שיכול לרשת רכוש עיזבון על ידי שליחת עותק מהעתירה שלך באמצעות שירות אישי. השריף או שרת תהליכים פרטי יכולים למסור את העותק לצד המעוניין. פנה לפקיד בית המשפט שלך כדי למצוא שיטות שירות מקובלות.
    • יתכן שתצטרך למלא טופס "הוכחת הודעה" או "תצהיר שירות", שתוכל לקבל גם מפקיד בית המשפט. מי שיעשה שירות חייב למלא את הטופס הזה ולהחזיר לך אותו. לאחר מכן עליך להגיש זאת לבית המשפט.
  7. 7
    השתתף בשימוע. אתה לא יכול להיות המוציא לפועל עד שהשופט יקיים דיון. בדיון ישמע השופט מכל בני משפחה שלא מסכימים עם מינויך כמנהל. אם איש אינו מסכים, אז כנראה שהשופט ימנה אותך כמוציא לפועל בלי לחקור הרבה.
  8. 8
    קבל את "אותיות המלצה. " אלה הניירות שבית המשפט ייתן לך לאחר שמונה כמוציא לפועל. יתכן שתצטרך להציג מסמכים אלה לבנק, עסק או סוכנות ממשלתית לפני שתוכל לגשת לנכסי הנפטר.
    • מסמכים אלה עשויים להיקרא "מכתבי מינהל", תלוי בבית המשפט.
על ידי העברתם לחשבון עיזבון שאתה פותח
אתה יכול להעביר נכסים פיננסיים, כגון חשבונות בנק, על ידי העברתם לחשבון עיזבון שאתה פותח.

חלק 2 מתוך 3: גישה לנכסי עיזבון כמבצע

  1. 1
    זהה נכסי עיזבון. כמוציא לפועל, אחת התפקידים הראשונים שלך היא לזהות את כל נכסי העיזבון כדי שתוכל לשמר אותם. יתכן שתצטרך לחפש נכסים. רוב החפצים בבית שייכים ככל הנראה למנוח, אך לא כדאי לעצור שם. במקום זאת, בדוק גם את הדברים הבאים:
    • עברו על הניירות של המנוח ובדקו האם הוא או היא שכרו יחידת אחסון או כספת.
    • עיין בדוחות הבנק ובתיעוד פיננסי אחר כדי למצוא חשבונות חיסכון, חשבונות פרישה, מניות ואג"ח וכו '.
    • שאל אנשים אחרים. אם לא היית גר ליד המנוח, ייתכן שלא תדע את מלוא רכושם. שאל את השכנים או קרובי משפחה אם הם מכירים רכוש שהמנוח היה בבעלותו.
  2. 2
    אוספים נכסים. יתכן שתצטרך לאסוף נכסים שנמצאים ברשות אחרים. עליכם לקחת את מכתבי המינהל או את מכתבי העדות וליצור קשר עם האדם שנמצא ברשותו. לדוגמה, ייתכן שיהיה עליך ליצור קשר עם אלה:
    • בנק. למנוח יכול להיות כסף בחשבון צ'קים או בחיסכון. יכול להיות שהוא או היא היו גם כספת. עליך להציג את מכתביך לנציג הבנק. אתה אמור להיות מסוגל לקבל גישה לכספת ולכל חשבונות פיננסיים.
    • מישהו שלווה נכס. עליכם ליידע אותם שהמנוח נפטר וכי אתם גובים את הרכוש. אם מישהו מתנגד להסגיר רכוש, התקשר למשטרה.
  3. 3
    קבל גישה לנכסים דיגיטליים. חלק מהנכסים עשויים להתקיים בצורה דיגיטלית. לדוגמא, צלמים וכותבים עשויים לאחסן את יצירותיהם היצירתיות אך ורק במערכת אחסון בענן. על מנת לקבל גישה, תזדקק לסיסמאות שייתכן שלא תוכל למצוא. גרוע מכך, חוקים רבים של המדינה לא אפשרו למבצעים לגשת לתוכן דיגיטלי או מקוון, גם כאשר אתה מחזיק במכתבי ניהול.
    • מדינות החלו לטפל בנושא זה באופן אינדיבידואלי. לדוגמא, קונטיקט ורוד איילנד דורשות מנותני שירותים להודות בגישה למבצע של עזבון של נפטר. כמה מדינות אחרות, כמו אינדיאנה, איידהו ואוקלהומה, הלכו בעקבותיהן.
    • תלוי במדינתך, ייתכן שיהיה עליך ליצור קשר עם עורך דין אם למדינתך אין חוק המעניק למוציא לפועל גישה לנכסים דיגיטליים. התקשר לאיגוד עורכי הדין המקומי או הממלכתי ובקש הפניה לעורך דין.
  4. 4
    שמור על ביטחון הנכסים. עליכם לשמור על הנכסים עד שבסופו של דבר אתם מחלקים אותם למוטבים. מצב שמירת הבטיחות ברכוש יהיה תלוי בנכס. לדוגמה:
    • אתה יכול לשמור על רכוש אישי מוחשי על ידי אחסונו במתקן מאובטח או שמירתו בבית הנפטר.
    • אתה יכול להעביר נכסים פיננסיים, כגון חשבונות בנק, על ידי העברתם לחשבון עיזבון שאתה פותח. תזדקק לעותק של מכתביך, תעודת פטירה ומספר זיהוי משלם המסים ממס הכנסה כדי לפתוח חשבון עזבון.
    • יתכן שתצטרך לעשות יותר כדי להגן על רכבים או נדל"ן. לדוגמה, עליכם לשמור על תעודות הכותרת. עליכם גם לוודא כי הנדל"ן מנוהל כהלכה, על ידי תשלום חשבון המס, חשבונות השירות וכו '. וודאו כי חשבונות אלו מופנים בדרך שלכם כמבצע.
    • יתכן שתצטרך לרכוש או להמשיך לשלם ביטוח על נכסים שונים.

חלק 3 מתוך 3: גישה לנכסים שאינם עיזבון

  1. 1
    זהה נכסים שאינם עיזבוניים נפוצים. חלק מהנכסים לעולם אינם הופכים לחלק מעיזבון המנוח. יתכן שהם גם לא הוחזקו בנאמנות חיה. כמה מהסוגים הנפוצים יותר של נכסים שאינם נחלה אלה כוללים:
    • חשבונות בנק או תיווך בבעלות משותפת. עם מותו, החשבון צריך להישאר על שם הבעלים המשותף.
    • פוליסות ביטוח חיים המשולמות למוטב במותו של המנוח.
    • חשבונות פנסיה או פרישה המגיעים למוטב הנקוב, לעיתים קרובות בן זוג.
    קונטיקט ורוד איילנד דורשות מנותני שירותים להודות בגישה למבצע של עזבון של נפטר
    לדוגמא, קונטיקט ורוד איילנד דורשות מנותני שירותים להודות בגישה למבצע של עזבון של נפטר.
  2. 2
    צרו קשר עם המוציא לפועל. אם נקראתם כמוטב מנכסים שאינם עיזבון, כנראה שהמוציא לפועל צריך להודיע לכם ולעזור לכם להשיג את החזקה במה שמגיע לכם. לפיכך, עליך לפנות למוציא לפועל ולשאול לגבי נכסים שאינם עיזבון שלדעתך נקראת המוטב מהם.
    • אם אינך יודע את שמו של המוציא לפועל, אז היכנס לבית המשפט לעונש עריכה של המחוז בו התגורר המנוח. אתה יכול לומר לפקיד בית המשפט שאתה מחפש מנהל עזבון. רשומות הצוואות צריכות להיות פומביות, כך שתוכל לקבל עותק של הצוואה או לראות מי מונה.
  3. 3
    לנחול. יתכן שתצטרך ליצור קשר עם המבטח כדי לקבל את התמורה מפוליסת ביטוח חיים. אם אתה ביחסים טובים עם המוציא לפועל, אז הוא או היא יוכלו לעזור לך בתהליך זה. לדוגמה, המבטח או חברת ההשקעות עשויים לרצות לראות תעודת פטירה ומסמכים אחרים.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
FacebookTwitterInstagramPinterestLinkedInGoogle+YoutubeRedditDribbbleBehanceGithubCodePenWhatsappEmail