כיצד לפתוח חשבון צ'קים לעיזבון של המוריש?
אם אתה המוציא לפועל או נציג אישי של עזבון, תרצה לפתוח חשבון צ'ק כדי לאסוף את רכושו של המנוח בחשבון יחיד. כדי לפתוח חשבון רישום לעיזבון, יהיה עליכם להציג את תעודת הפטירה שלהם ואת ההוכחה לכוחכם על העיזבון, כמו תעודת הסמכה או אות אותיות. יהיה עליך גם להגיש טופס מס הכנסה S-44 כדי לקבל תעודת משלם מיסים עבור האחוזה. פתח את חשבון השובר במדינה בה נמצא העיזבון. פשוט הביאו את המסמכים שלכם לבנק ובקשו לפתוח חשבון צ'קים לעיזבון. ייתכן שיהיה עליך להפקיד סכום מסוים כדי לפתוח את החשבון. תן שם לחשבון כמו "אחוזה של ג'וי א. סמית ', נפטר, מייקל ב. סמית', מוציא להורג." לקבלת טיפים נוספים ממחברנו המשפטי, כולל כיצד להעביר כספים עודפים לחשבון נושא ריבית, קרא עוד.
למרות שזה יכול להיות יותר נוח לעטר את חשבון בדיקת העיזבון בבנק הנוכחי שלך, אתה עשוי להחליק ולהפקיד נכסי עזבון בחשבונך האישי.
כמוציא לפועל או כנציג אישי של עזבון, אחת מתפקידיך היא לאסוף ולהגן על כל רכוש המנוח. זה כולל דברים כמו מניות ואג"ח, כמו גם כסף בבדיקה או בחשבונות בנק. לאחר גביית כל הרכוש, יהיה עליכם לשלם את חובות העיזבון. מסיבות אלה, עליכם להקים חשבון צ'קים בבנק במצב המתאים. אתה יכול להפקיד כסף לחשבון ואז לשלם את חובות העיזבון על ידי כתיבת שיקים.
חלק 1 מתוך 3: איסוף מידע נדרש
- 1אסוף את המסמכים הנדרשים. על מנת לפתוח חשבון שובר, בדרך כלל עליך להציג לבנק עותק של תעודת הפטירה וכן את ניירת הפגישה החוקית שלך, למשל, תעודת הסמכה או מכתבים. עליכם לאסוף אותם מבעוד מועד לפני שאתם הולכים לבנק.
- 2קבל תעודת משלם מיסים. אתה צריך מספר זיהוי מס משירות ההכנסה הפנימית כדי לפתוח את חשבון הבנק. מספר זיהוי צריך להיות עבור אחוז. ניתן להגיש בקשה למספר זה על ידי מילוי טופס מס הכנסה SS-4, הזמין באתר הסוכנות.
- אתה יכול גם להגיש בקשה מקוונת על ידי ביקור באתר מס הכנסה.
פשוט הביאו את המסמכים שלכם לבנק ובקשו לפתוח חשבון צ'קים לעיזבון. - 3חשוב על חלופות לחשבון צ'קים. בדיקת חשבונות הינה אידיאלית אם אתה חושב שתוכל לנהל את האחוזה בעוד שנה או פחות. אחוזות פשוטות יחסית אינן זקוקות ליותר זמן.
- עם זאת, אם אתה חושב שזה עשוי לקחת שנה או יותר לניהול העיזבון, אתה יכול לבדוק איך לקבל חשבונות תיווך ומזומנים משולבים. חברות שונות רבות מציעות אותם, כולל ואנגארד, פידליטי, צ'רלס שוואב ואחרים.
חלק 2 מתוך 3: פתיחת החשבון
- 1מצא בנק במצב הנכון. יתכן שאתה לא גר באותה מדינה כמו האחוזה שאתה מנהל. לדוגמה, אולי אתה גר במיזורי, אך האחוזה נמצאת בארקנסו. במצב זה, אתה לא צריך לפתוח חשבון צ'ק במיזורי. במקום זאת, ברצונך לפתוח את החשבון במדינה בה נמצא האחוזה.
- 2פתח חשבון רישום. התקשר לבנק ושאל איזה ניירת אתה צריך להציג. ספר לאדם שאתה רוצה לפתוח חשבון לבדיקת עזבון. הבנק צריך לשלוח לך את כל הטפסים שאתה צריך למלא מבעוד מועד.
- קח איתך הכל לבנק ובקש לפתוח את החשבון. יתכן שתצטרך למלא בקשה.
- יכול להיות שיש סכום מינימלי שתצטרך להפקיד כדי לפתוח את החשבון. אם אין לך קרנות עיזבון לפתיחת החשבון, תוכל לפתוח אותו בכספים האישיים שלך. ברגע שאתה מקבל כספי עיזבון, כתוב לעצמך צ'ק בגובה ההפקדה הראשונית שלך.
אם באחוזה שני נציגים אישיים יכולים שניהם, להיות בחשבון בדיקת העיזבון? - 3צור שם לחשבון. אתה לא צריך לשים את החשבון על שמך. במקום זאת, אתה יכול לקרוא לזה בערך כמו "אחוזת ג'וי א. סמית ', נפטר, מייקל ב. סמית', המוציא לפועל."
חלק 3 מתוך 3: שימוש מתאים בחשבון הצ'קים
- 1העבר כספים לחשבון. אתה יכול להעביר את חשבונות הבנק של המנוח לחשבון העיזבון, כמו גם מזומנים או צ'קים אחרים שהופצו למנוח. זכור שלא להעביר את הדברים הבאים:
- חשבונות שכירות משותפים. לדוגמא, חשבון חיסכון משותף שייך לבעלים המשותף. אינטרס הבעלות של המנוח נעלם עם מותו.
- יש לשלם בחשבונות פטירה, כגון הכנסות ביטוח חיים. אלה עוברים למוטב הנקוב בפוליסה.
- 2השתמש בחשבון. עליך להשתמש בחשבון כדי להפקיד כסף ששולם בעיזבון. לדוגמה, עסקים או אנשים פרטיים עשויים להיות חייבים למנוח כסף. אתה יכול לאסוף את הכסף הזה כחלק מתפקידיך כמוציא לפועל ולהפקיד אותו בחשבון השובר.
- כמו כן יהיה עליך לכתוב שיקים לתשלום חובות העיזבון.
- זכור לשמור תיעוד מפורט של כל עסקה הכרוכה בחשבון הצ'ק. שים לב תמיד למקבל, לסכום ששולם ולמטרה של כל צ'ק שנכתב.
- שימו לב גם למקור ולסכום של כל הפקדה לחשבון. עליכם לספק הנהלת חשבונות למוטבים של כל הסכומים שהופקדו והוצאו.
אם אין לך קרנות עיזבון לפתיחת החשבון, תוכל לפתוח אותו בכספים האישיים שלך. - 3העבר עודפי כסף מחשבון הבדיקה. כסף עלול להיערם בחשבון הצ'קים כשתתחיל לאסוף כסף שחייב לעיזבון. אם תגלה שיש לך הרבה יותר בחשבון הצ'קים ממה שאתה צריך, עליך לחשוב על העברת העודף לחשבון נושא ריבית מבוטח פדרלי.
- כמוציא לפועל, חלה עליך על הנהנים שלא לבזבז נכסים. העברת עודף לחשבון נושא ריבית יכולה לסייע בשמירה על ערך העיזבון. אל תקחו עודפים והשקיעו אותם במניות או בהשקעות אחרות העלולות לאבד ערך. עליכם לנהל את האחוזה בצורה סבירה ונבונה.
- 4הימנע מערבוב כספים אישיים וקרנות. אחת הדרכים להימנע מערבוב חשבונות בטעות היא לוודא שהחשבונות שלך נמצאים בבנקים נפרדים. למרות שזה יכול להיות יותר נוח לעטר את חשבון בדיקת העיזבון בבנק הנוכחי שלך, אתה עשוי להחליק ולהפקיד נכסי עיזבון בחשבונך האישי. אתה יכול להימנע מכך על ידי ניהול חשבונות בבנקים שונים.
- אם אתה בטעות צריך להשתמש בפנקס הצ'קים האישי שלך כדי לשלם עבור עסקי עיזבון, אז שמור תיעוד מפורט (וקבלה) לפני שתחזיר לעצמך.
- יכול להיות שקיבלת ייפוי כוח לחתום על צ'קים בחשבון השיקים של המנוח. עם זאת, סמכותך להוציא צ'קים מאותו חשבון הסתיימה עם פטירת המנוח. לפיכך, אינך יכול לשלם הוצאות עזבון מחשבון זה, גם אם היה לך ייפוי כוח להשתמש בחשבון.
שאלות ותשובות
- קיבלנו תשלום עבור העיזבון, אולם חשבון בנק העיזבון והעיזבון עצמו נסגרו רשמית למעלה משנתיים. איך מתמודדים עם קבלת ההמחאה?הסיבה היחידה שיש לך את הצ'ק היא שהצוואה סגרה את האחוזה הפתוחה מכיוון שכל החשבונות שולמו. אתה אמור להיות מסוגל לפדות את הצ'ק עכשיו.
- האם אוכל לשלם שכר טרחת עורך דין מחשבון עיזבון?אם חסר לך הכספים, אתה יכול לשאול את עורך הדין שלך אם העמלות יכולות להגיע מחשבון העיזבון. מניסיוני, בדרך כלל אין להם בעיה לעשות זאת.
- לאחר ששולמו כל החשבונות (אם בכלל), מה קורה ליתרה שנותרה?יתרת הכספים נפרדת על פי הצוואה או באותה מידה לכל הנהנים המפורטים על ידי המנהל / המוציא לפועל בעת הגשתם לתפקיד כזה לבית משפט קמא.
- מיהו החותם על חשבון בדיקת העיזבון?בדרך כלל עבור אחוזה, יהיה שם העיזבון כשם העיקרי. כל שם אחר בצ'ק יופיע כחותם. המטרה של האחוזה היא שלא יהיה שום חלק אישי אישי, אלא משהו ששורד את הפרט כדי להסדיר את כל העניינים. אתה יכול לקבל מספר חותמים, ואתה יכול אפילו להגדיר את זה כך ששני החותמים הרשומים נדרשים לאשר את כל העסקאות במקרים בהם החותם הוא איש מקצוע משפטי או שותף עסקי. בדרך כלל זה יקרא: "האחוזה של ג'ון סמית '" ג'ון סמית', החותם ג'יין סמית ', החותם
- כיצד אוכל לפתוח חשבון עיזבון במדינת ביתו של המנוח מרחוק (ממדינה אחרת)?התקשר למוסד שאליו ברצונך לפתוח את החשבון, והם אמורים להיות מסוגלים לכוון אותך. אנא בדוק עם כמה מוסדות בנקאיים כדי לוודא שהמדיניות זהה. בנק אחד עשוי לאפשר לך לפתוח את החשבון מרחוק ואילו אחרים עשויים שלא.
שאלות ללא מענה
- אם יש שני חתומים לחשבון העיזבון של המנוח, האם הוא זקוק לשני מספרי ביטוח לאומי?
- אם באחוזה שני נציגים אישיים יכולים שניהם, להיות בחשבון בדיקת העיזבון?
- האם עלי להגיש עתירה לבית המשפט כדי להיות מוציא לפועל אם אני רשום על צוואה?
- כמה זמן ייקח לי לגשת לכסף בעיזבון של צאצא?
- האם על חשבון השובר חלים מיסי ירושה?
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
