איך להשקיע בהון פרטי?
מכיוון שחברות פרטיות השקעות בדרך כלל מעמידות את השקעתן המינימלית על 19 מיליון יורו ומעלה, השקעות השקעות פרטיות בדרך כלל לא היו בהישג יד למשקיע הממוצע.
הון פרטי הוא דרך עבור עסקים בודדים עם פוטנציאל צמיחה גבוה להתרחב ולהיות רווחי יותר. מכיוון שחברות פרטיות השקעות בדרך כלל מעמידות את השקעתן המינימלית על 19 מיליון יורו ומעלה, השקעות השקעות פרטיות בדרך כלל לא היו בהישג יד למשקיע הממוצע. עם זאת, ישנם כמה כלי השקעה שמשקיעים קטנים יותר יכולים להשתמש בהם כדי לגוון את תיקיהם עם השקעות פרטיות.
שיטה 1 מתוך 3: קניית מניות בקרן הנסחרת בבורסה
- 1פתח חשבון תיווך אם עדיין אין לך חשבון. מניות תעודת סל נסחרות בדיוק כמו מניות. שימוש במתווך מקוון הוא הדרך הקלה ביותר לרכוש מניות תעודת סל.
- אם עדיין אין לך חשבון תיווך, כדאי לך לחקור תעודות סל לפני שתתייצב עם מתווך. בדרך זו תוכלו לוודא כי אתם בוחרים מתווך שיש לו מניות זמינות בתעודת הסל בה אתם מעוניינים. חלק מהמתווכים הקטנים יותר עשויים להיות מוגבלים של תעודות סל.
- ברוב המתווכים המקוונים תוכלו לפתוח ולממן חשבון תוך מספר דקות בלבד. יהיה עליכם לספק את הביטוח הלאומי או מספר תעודת זהות מס אחר ותעודה מזהה ממשלתי, כמו רישיון נהיגה או דרכון. רוב היישומים גם יבקשו מידע תעסוקתי ופיננסי, כמו גם סיכום של יעדי ההשקעה שלך.
- 2השווה ETFS זמין דרך המתווך שלך. למתווך שלך יהיו תעודות סל שונות. כל תעודת סל עוקבת אחר מדד אחר. להשוואה, בדוק באיזה מדד תעודת הסל עוקבת, כיצד בנויה הקרן וכמה זמן הקמתה.
- כמה יוצרי תעודות הסל המציאו אינדקסים משלהם העוקבים אחר פלח מסוים בשוק המניות. אם אתה משקיע מתחיל, הישאר עם תעודת סל העוקבת אחר מדד מבוסס, כגון S&P 500.
- בדוק את יחס ההוצאות של כל תעודת סל כדי לקבוע כמה תעלה לך ההשקעה. העמלות אינן כלולות ביחס ההוצאות מכיוון שהן משתנות מאוד בין המתווכים. אתה יכול לקבל מידע זה מחברת התיווך שלך.
- 3בצע הזמנה למניות באופן מקוון. עבור מרבית המתווכים המקוונים, תבצע הזמנה למניות תעודת סל באמצעות אותו טופס שבו היית עושה לביצוע הזמנות למניות מניות. היכנס לחשבונך וחפש אפשרות "סחר" כדי להתחיל.
- בדרך כלל תזהה את חשבונך ואז הזן את סמל התווית של תעודת הסל שאתה רוצה ומספר המניות של תעודת הסל שתרצה לרכוש.
- עם מתווכים מקוונים רבים תוכלו לקבל מידע נוסף אודות תעודת הסל ישירות ממסך הסחר. עם זאת, מידע זה עשוי להיות מוגבל להצעת מחיר או סיכום קצר. חקר באופן יסודי יותר לפני שתגיע לנקודה זו.
- 4בדוק את ההזמנה שלך לפני שתגיש אותה למתווך שלך. לאחר ביצוע ההזמנה, בדרך כלל תועבר למסך המאפשר לך לוודא שהמידע שהגשת נכון. במיוחד אם אתה מבצע את ההזמנה שלך באמצעות אפליקציה לנייד, ודא שהזנת את המידע כהלכה כדי לקבל את תעודת הסל ומספר המניות שאתה רוצה.
- רוב המתווכים המקוונים ישלחו אליך גם אישור בדוא"ל על הזמנתך. אם אתה מבחין בטעות באישורך, פנה למתווך המקוון שלך באמצעות מספר שירות הלקוחות שלהם כדי לבצע תיקונים כלשהם.
- 5בדוק את ביצועי ה- ETF שלך מעת לעת. תעודות סל נועדו להיות השקעות לטווח ארוך, כך שאינך צריך לבדוק את זה כל יום, ואפילו לא כל שבוע, כדי לראות איך זה מסתדר. עם זאת, מומלץ לבדוק לפחות פעם ברבעון.
- אם ההשקעה שלך מפסידה כסף, עיין בשוק הכללי וקרא דוחות כספיים ומאמרים על המדד שעליו עוקב תעודת הסל שלך. אלה יכולים לתת לך מידע נוסף אם אתה צריך להיצמד לתעודת הסל לטווח הארוך, או לצמצם את ההפסדים שלך ולסחור במניות שלך.
הון פרטי הוא דרך עבור עסקים בודדים עם פוטנציאל צמיחה גבוה להתרחב ולהיות רווחי יותר.
שיטה 2 מתוך 3: השקעה בקרן קרנות
- 1בדוק את יעדי ההשקעה האישיים שלך. קרן קרנות (FOF) מעניקה לך מגוון רב יותר מאשר קרן נאמנות מסורתית. אתה מקבל את היתרון של מנהלי כספים מרובים כדי להגן על החלטות ההשקעה שלך. עם זאת, למזכ"לים שונים יש רמות סיכון שונות, וייתכן שהם אינם תואמים את אסטרטגיית ההשקעה שלך.
- כמו בכל השקעה, תשואות גבוהות יותר כרוכות בדרך כלל בסיכונים גבוהים יותר. בעוד שאתה בדרך כלל רוצה שיהיה רק חלק קטן מהתיק שלך (2 עד 5 אחוזים) ב- FOFs, השקיע פחות אם הסיכון גבוה יותר.
- FOF בדרך כלל מיועדים להיות כלי השקעה לטווח ארוך יותר. אם אתה משקיע לטווח קצר, ייתכן שלא תממש מספיק רווחים בכדי להתגבר על העלויות שלך בדמי הניהול והביצועים.
- 2בחר מתווך קרנות. אמנם כבר יש לך חשבון השקעות אצל מתווך מקוון, אך ייתכן שתרצה להשתמש בברוקר אחר כדי להשקיע ב- FOF. ייתכן שתוכל לחסוך קצת כסף בעמלות אם אתה קונה ישירות מהחברה שיצרה את הקרן.
- לחלק מהמתווכים אין מינימום חשבון, בעוד שאחרים דורשים ממך השקעה מינימלית של 370 € עד 750 €
- חברות רבות שיוצרות FOF מציעות מניות בקרנות אלה ללא עמלות עסקה. אם רכשת באמצעות חשבון ההשקעה שלך אצל מתווך מקוון אחר, סביר להניח שתצטרך לשלם דמי עסקה עבור כל מטרה.
- 3הערך את העלות והביצוע בקפידה. כשאתה קונה מניות FOF אתה משלם שתי שכבות עמלות. יהיו עמלות הקשורות ל- FOF עצמו, כמו גם העמלות הקשורות לכל אחת מהקרנות באותה FOF.
- קרנות הון סיכון פרטיות של הון סיכון נוטות יותר להיות שוות את העלות מאשר סוגים אחרים של FOF. הם בדרך כלל מציעים פיזור רב יותר מ- FOF אחרים על ידי הכללת יותר קרנות אינדיבידואליות.
- עם FOFs, מגוון גדול יותר של קרנות בתוך ה- FOF מביא בדרך כלל לתשואות טובות יותר עבור המשקיעים.
- 4בחר קרן מהצעות הברוקר שלך. לאחר שזיהיתם את ה- FOF הרצוי, תוכלו לרכוש מניות מהמתווך באותה הדרך בה הייתם רוכשים מניות בקרן נאמנות פרטית.
- ברוקרים מקוונים רבים כוללים גם "סופרמרקטים" בהם תוכלו לרכוש מניות בכספים הניתנים על ידי מתווך אחר. אם אתה משתמש בסופרמרקט, שים לב לעמלות. המתווך המקוון שלך עשוי לגבות דמי עסקה נוספים או עמלות בנוסף לעמלות קרנות נאמנות (שכבר גבוהות יותר עבור FOF). אם דמי העסקה גבוהים יותר, שקול לפתוח חשבון אצל ספק הקרן ולהשקיע ישירות.
- 5מאזנים מחדש את הכספים שלכם בכל שנה. המטרה שיש בקרנות נאמנות, כולל FOF, בתיק שלך היא לגוון את אחזקותיך. הערך מדי שנה את ביצועי הכספים שאתה מחזיק וסחר במניות קרנות נמוכות יותר.
- במיוחד אם יש לך מספר קרנות נאמנות או קרנות נאמנות בתיק שלך, אתה עלול לגלות שחלקן עולות על מדינות אחרות מדי שנה. בהתאם לסכום שהשקעתם, הדבר עלול להפר את אסטרטגיית הגיוון שלכם.
אם רכשת באמצעות חשבון ההשקעה שלך אצל מתווך מקוון אחר, סביר להניח שתצטרך לשלם דמי עסקה עבור כל מטרה.
שיטה 3 מתוך 3: שימוש בחברה לרכישת מטרה מיוחדת (SPAC)
- 1חקרו מרחבים היטב לפני ההשקעה. SPAC היא למעשה חברת מעטפת שעדיין אין לה נכסים. SPACs נוצרים כדי למזג או לרכוש חברה אחת או יותר. הערך הפוטנציאלי של SPAC תלוי בניסיון ובמוניטין של האנשים שארגנו את ה- SPAC.
- חפש את האנשים בצוות ההנהלה וסקר את הרקע שלהם. באופן קולקטיבי, לכולם יהיו רשומות של הצלחה בזיהוי עסקים צומחים ולקיחת עסקים אלה לציבור.
- אם ה- SPAC מתמקד בענף מסוים, כמו תעשיית הטכנולוגיה, על המנהלים להיות בעלי ניסיון בעבודה עם עסקים בענף המסוים.
- 2בדוק את דרישות הזכאות של המתווך שלך ל- ipos. אם תחליט להשקיע ב- SPAC, בדרך כלל תקבל את המחיר הטוב ביותר עבור מניות אם תיכנס בקומת הקרקע. לכל חברת תיווך יש קריטריונים של נכסים, סחר ומערכת יחסים שעליך לעמוד בהם כדי להיות זכאים להשתתף בהנפקה.
- בדרך כלל, עליך להחזיק בנכסים של לפחות 74600 אירו כדי להשתתף בהנפקות. כמה מבנקי השקעות כי הנפקות חסות דורשות השתתפות משקיעה לקיים ככל 373,000 € בנכסים.
- מלבד דרישות נותני החסות, חברות התיווך עשויות לדרוש ממך להיות בעל סוג חשבון ספציפי, או שהשלמת מספר עסקאות מסוים בתקופה של 12 חודשים.
- המתווך שלך כנראה גם דורש ממך שיהיה לך סכום מזומן מינימלי בחשבונך. יש לקנות מניות הנפקה במזומן או באשראי זמין.
- 3הירשם להתראות הנפקה עם המתווך שלך. אם אתה עומד בקריטריוני הזכאות להנפקה, גלה אם למתווך שלך יש התראות הנפקה. התראות אלה יידעו אותך מתי המניות הראשונות יהיו זמינות. למתווך שלך יש כנראה גם לוח שנה שתוכל להשתמש בו כדי לתכנן את ההשקעות שלך אם אתה רוצה להשתתף בהנפקה הקרובה.
- אם חקרת SPAC מסוים שאתה מעוניין בו, התקשר למספר שירות הלקוחות של המתווך שלך וברר אם המתווך שלך משתתף בהנפקה של SPAC. אם הם לא, ייתכן שתרצה לפתוח חשבון עם מתווך אחר כדי שתוכל להשתתף. ניתן גם להמתין ולרכוש מניות בשוק המשני מספר שבועות לאחר ההנפקה.
- 4הסדר את רכישת מניות ההנפקה שלך. הנפקות רבות מנויי יתר על המידה. לאחר הקצאת מניות, המתווך שלך ישלח לך הודעה על מספר המניות שהוקצה לך. המזומנים ימשכו מחשבונכם להשלמת הרכישה.
- המזומנים שלך יוחזקו בפקדון על ידי ה- SPAC. אם ה- SPAC לא רוכש עסק בפרק הזמן שצוין (בדרך כלל 36 חודשים או פחות), הכסף שלך יוחזר בתוספת ריבית.
- 5קנו מניות בשוק המשותף. אם אינך זכאי להיכנס להנפקה, עדיין תוכל לקבל מניות ב- SPAC כמה שבועות לאחר הקצאת מניות ההנפקה. מניות רגילות נמכרות בדרך כלל בהנחה מהמזומן המוחזק בפקדון.
- מחיר המניות בשוק המשותף תלוי בשאלה האם ה- SPAC הודיעה איזו חברה היא מתכוונת לרכוש. אם טרם הודיעה על יעד לרכישה, בדרך כלל יהיה מחיר נמוך יותר למניות בגלל חוסר הוודאות. לאחר הכרזת יעד הרכישה, מחיר המניות ב- SPAC יהיה תלוי במוניטין ובבריאותה הפיננסית של אותה חברה.
- 6אשר את הסכם הקיבוץ העסקי. אם אתה הבעלים של מניות ב- SPAC, עליך להצביע על כל הסכם צירוף עסקים שהוכרז על ידי SPAC. על ה- SPAC לקבל את אישורם של לפחות 60 אחוזים מכלל בעלי המניות.
- אם בכוונתך להצביע נגד ההסכם, בדרך כלל טובתך למכור את מניותיך בשוק המשני. אמנם אתה זכאי להחזר יחסי של הנכסים שלך, אך ככל הנראה תקבל תשואה טובה יותר על השקעתך על ידי מכירת מניותיך.
עם זאת, ישנם כמה כלי השקעה שמשקיעים קטנים יותר יכולים להשתמש בהם כדי לגוון את תיקיהם עם השקעות פרטיות.
- מאמר זה מכסה בעיקר אסטרטגיות השקעה באירופה. יתכן וכל השיטות הללו לא יהיו זמינות במדינות אחרות. התייעץ עם מתווך השקעות או יועץ פיננסי למידע נוסף.
- העמלות בגין השקעות פרטיות המיועדות למשקיעים קטנים יותר בדרך כלל יהיו גבוהות מהעמלות שתיתקל בהן בהשקעות מסורתיות יותר.
- השקעות פרטיות הן השקעות לטווח ארוך. אלא אם כן אתה מוכן להתחייב לכספיך במשך 10 שנים לפחות, עבור עם רכב השקעה מסורתי יותר.
הצהרה משפטית תוכן מאמר זה מיועד לידיעתך הכללית ואינו מיועד להוות תחליף למשפט מקצועי או לייעוץ פיננסי. כמו כן, אין הכוונה להסתמך על ידי המשתמשים בקבלת החלטות השקעה כלשהן.
